2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题A4版打印(云南省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题A4版打印(云南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题A4版打印(云南省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACQ7J8M6L10F6X1W5HY3K4U9Y8G1I1X8ZU8B8W4E3M10L4I32、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACW6J10W10N1P4V7Q2HK2Q4K3G8U2Q9J8ZB1V1D2Y

2、3B6A7L103、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCP10K2U6F2R5J4O5HI5P3Y2H3W8W8L8ZL8O10C2W9A10S1F34、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCP9W1R8K1M6M1V4HO3K7Q3R2G10P9Z1ZV6M2F8J10U9U5P15、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担

3、保贷款【答案】 CCN7D6I8R8A10Y1B4HR8Q8X1B9D4E10D5ZL10L4L6T7D6Z3T36、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCM6Y5D3B1I2V1H5HQ2T8N4U2C8W7R5ZB6S3Y4K7Y1H10P47、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCM6G8C4T6H8Q1Q9HS5Y7L5V10A3O7Z4ZI9I6R2J5K9R10T108、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业

4、金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACE9Q6S3Z4G9F2Q9HT8E9B7V2N4U6J1ZK8F10U9J8I2I2X69、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACB4H5Y5R6O9Q5D7HR7U9X7K3A1H6Y10ZA2C2D1H7N5S7S910、银行业金融机构国

5、别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCO1Y4V2Y8D5L9B2HI10O9N10L8J10E7S9ZJ3A6Y6G2K3A5Q211、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关

6、联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCG1R2A8C7R1Y3O4HR3U7Y8W9I6J6Z9ZL1E4W2I10Y9W3A512、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCN6W7G8A8Z8J6N10HV8L5S9T2Z1E10L5ZH9R1E2J2P3J4H613、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 A

7、CT6D1T1I7Z2P7K6HU3K3E6D2I2R6B5ZG8V6G10C10N9U4N514、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACV2I4K8S1A4S1H8HO5A8C9D3R5N4X1ZK5H6W8Q2M5C9U1015、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCT9X9C6A7A3F1H10HZ7L3I9Z10Z3D6W10ZF3Z4Y4J7J9K7N816、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租

8、赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCA10P9Y3V1F2C6S7HC8P5I6S9A6K2H5ZP8S7M5V10B10V1K817、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCA6C1A9N7L10K10F6HG9Y2W2K10H9C6T9ZY7N5G6Q6D3

9、J5Q118、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACP1H3P8D8Q2T1T7HY2I4T4J8C6W4E10ZH3M4J3A8H7V4N219、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACR5A2O9M3L4R4F8HT5A2K1M6W1Q7G1ZX3L6I7J6J2C6B1020、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCU6Z3

10、S7I5X10Z6J8HK10W4C9V9Z10U4R2ZD4K6V7G1T3E7N721、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACF3K7B3Q5B10P7Z5HF9N7V1I2J6D10O7ZM1O3P4H3R9J7N722、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY6T1R8R3B7S6Q7HU1Z1G2V8E3K2A2ZB8H4S5T10A8T8P423、商业银行（）要定期对衍生产品交

11、易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCA9C9H5J2Z7N7L3HG6D8Z2A9Z2N10M2ZP7R6M6O4T9Z2U824、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACR4Q2T10H7I3I5A1HL5R3K10R5E3I5I8ZF5H5H2A10A4X2E625、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.2

12、0%【答案】 BCT3L7X2F10A2T9D7HY2L3Z2W3N5K7D4ZM2Z1X4U2K4E5B826、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCH7U7

13、L10L10U7V9V10HM9C6O8Y4F1B2D5ZK3E3Z7K5Z6J6B727、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCR2C7K2A6D4B6L6HZ5F7K1B1C9D1B5ZV1S7V2R4M2K2V828、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.

14、投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACZ8L7W4E7A4L10Q6HT9V7N5Y1X8J9S4ZB1Y1U7E6G9O3J729、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCM3R9L7N8E9N5Y7HZ8N6A4S9N4B6Y9ZZ10O10X1P10B5F2P930、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCE4D1H8P8C9L

15、3H7HS7M6U4P2U4D10V7ZS8G7K3H7Q6A2E731、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCL2L10L1H10D1Q3T1HU1Y1Z9K7D2Y8X9ZV9K5U4S6I4V6F132、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACM2U2I6M10Q10O8Q9HO3M5S8A2U10C7A3ZN6E4Y5X2F3M4Y533、下列企业集团中不符合设立财务公司

16、的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCI8P9Z1X3W9H10Z10HZ2Y10N10T8T2U3A9ZY9P6K10G8A10N4T334、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCS10X3G8P1J1P8T5HW9Z3Y2N8G5R2U1ZX4L5L4V4Y2Q8F135、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根

17、据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACM2V9C5F2Q4C10K2HD9D3X6K10N5H7B7ZY3P7P4M4Y7S5B336、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCG8G8Z1T10Z2M9S10HW5U5F1Q2Z5A6A7ZQ1K3Q7I8F8L10O437、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监

18、管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCK9N10Y8W7E3O7P2HW3E6M9Q4R4W4A3ZA3B4F7G6L4B10T438、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCP7N8T6C10N7A2V7HI9D10C1F8H9F9H2ZU4V9L6X5K8L3N739、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCM8V2O4Y10J7J

19、4K8HG2O6T1U3L6C2T5ZJ2Z3O4P3D2Q4Y1040、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACR8L5A8J5Q8L5F10HG9N4G4P2P7H4A10ZJ1X10R8N4I5H10N541、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACM2F4E2B4D4I5V10HK2Y7S4Z7D4E10R6ZO7V1H4Y5D8J9O842、我国银行

20、业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCV3Y1X7L2G9H3U3HY4T1G6P9M1A7P5ZN7T1R3P8H10P4M743、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCT4E4E10U4P10Y3V4HA5N8B9F4X9T2R5ZN10P3T7T7C4H5Q844、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCA3L2K6Z6K6Z1B1HY8E3W1I4W

21、6W1U5ZS1K8X5Y10K2S2N645、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCF1I2F10P5E2Q8A5HK1E6D6V2H2E1A5ZX5E2P9C9P7P8K346、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACH7M10J9K1K6G1K6HX4S2D10A9X4E3D2ZA6S1D4Y4P10U1R947、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风

22、险D.操作风险【答案】 DCB2N8E9Y2B6H9D7HT5B1A3P6N7I3S7ZJ4P5C3Z6O8U10B548、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCA8F5M1D9C6D10K2HC6Q9E1U4K8J4B5ZB9W10N7F7Y9B7I749、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCS1V1Q9B4S4W10Y2HX10Z4O9M8R1M2Y8ZM2Q8L3V5F2Q8B850、根据信托公司行

23、政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCT1G5E5B1O4R6S2HI3C2Y7M9P9F8J1ZR9G2M8R9L6Y7Z151、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACR1I8M2K2N7F4N10HW6T6F1M9W8A7W1ZJ4Z4I1V8I5F10

24、V952、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCC10D6Y9U9V6O9H6HA3B5X8E1M7C3P9ZJ1G10X8G4K4N9V153、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACJ1M4K10

25、I5Z7M5G7HG5B9P3Q9I5C9X1ZR6B6K8W6Q4Y3L1054、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷

26、比例D.权益乘数【答案】 ACK9Y5B9E9F6U9O8HE7P7V1Z1A1J4W7ZC3V10A6U10C7Y5U955、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCM3I10L10S6W4X8S4HJ8J5S3C2P2N4N5ZW5P6C2Z3O4E8U656、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACE4W4X2S1I4Q3B4HF5C6T9H5E8R2W1ZC6T7M4R7R5V

27、5D357、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCW6W6X7C9Z9P9E9HJ7Q1A5J4O7I4T10ZG3O6A7V10C2I3K458、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCD4O3V4E3K1L10N10HS3B9A6A1R2S7S8ZP7M8G8L8L4H1I959、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCE9V8F5D1

28、0J8Y8E3HY1R3N5J10Z2E5T9ZR5O10J6H9F5F9A260、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCH8J4I2D4L2Z4T10HN4Y4X6A2O4N5Z8ZC7O9T6P4J3V7U961、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACX6F3G9W10N9U2U3HH5D10M7D4V10E4N6ZE10R9V10N2J5F2I762、下列关于加强普惠金融教育

29、的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCL2X2Q5P3P1B5H3HW2V5M4C4F5S6G10ZR7J9O6K3Y3Y9Q663、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总

30、额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCT8H9Y2Z9L7S6L1HI3T6N6J3E5O3M2ZZ7W3X9T10A2E2M864、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCF2W2F9B7P3X7X7HB8I1J6B2G6H6N8ZU8J5Z1S4M9G1N665、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】

31、 ACS6P10J2I2L3K10X10HF8Z9N2T8Y3R9T5ZO10C4W8U9O4J5M866、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCV6R6J7T1R6G6A5HZ3A10Y2X9U4W6E10ZL1T3O3M2J7S10Q867、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCJ3V1O3S1L9V1P7HM7Q4C7H1O7R2L9ZJ6F5E5Q2T3K10V768、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。

32、A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCQ2S7P7W4P1B5R3HM2F8F7U2Z3X3R8ZB6E2X3J1C1I7O569、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCY1W10H7L3D3S7Y1HJ7Y9T9S2A6D2G4ZA10I2C3D10H2S3F470、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风

33、险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCF8X6U7A2T4X2I2HD8I2J2F7L5B3W6ZQ8Z10P2N7B10Q8L171、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCA10T7I9F10D4V2E2HH1A10P1M7Z10P9R9ZR1A1G7D8D3O9R372、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结

34、合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCI1V3V4J9F8Z7N4HN10A5F7T8N10U9Z4ZY3C5I7H7B10U8J173、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCV10J8K1F9C6D6X4HT10U8B10V9F8O6J3ZD6K9M1X3S3L

35、2S374、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCJ2P3U4U6M2U8T6HH7H5P1E1T3R3N10ZR5N1B7D4R6I5H275、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCI9N6L9S8F9D2K3HM3E9C9V5A10P7S10ZO7G2Z1E4O1I8M476、

36、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCL10P4U7Q6D7U9C4HG2F5U10N8C7Y6W2ZF3K9Q10Y4T3Q1X777、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACD7S5Q8J2Y9L4Q2HS1B10B2S1Z6Y10V8ZT10P1Z4P10X1C5N178、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内

37、用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCF9M6I2P8C9J10G6HB1N7N3M6V10O9Y1ZV9U6S7O8V3L8G879、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACS10G6Y3F5Z9U1V1HZ7W8N7M2D6V6V4ZI1X10Q7W7Z8G4N480、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、

38、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCM4V2B5T6P1H3B6HC10M8C2O6C8I1A6ZX4L6H8A9H3V3R181、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACQ2T8N4V10A3M4S5HD5N2Z9P10N7

39、R9I5ZU1M4B4G10K8C7F682、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACB10W9X9Z10R2T9U6HR7K9O7A1C10I6Q7ZI7J5G1B8F7Z4C683、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACO7X3Z3G8C6C2E7HM6R6E9G2M8O2D3ZG2J7O3O1L4O10U1084、商业银行合格优质流动性资产应

40、当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACX1A7E5Z9W7M3A4HT3H6S1L6G5X4F10ZI5N1I6K3I5Y3Y1085、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCD4U1B5W6W8R5W9HH3J2S4T6O8F10J4ZA5P10V3Q4R9V3R486、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。

41、A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACY8C7U4Y8I3F8H5HU7K7G6Z3G2H10R4ZO7I6J6A6N2Z4W887、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCB5C9V10I1B4G3A9HE7R5B9G5E6G4O3ZF2J3L2H9L4L3O488、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部

42、控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCF3C9H8B2A3S5G4HY2B10I1D3E1P5U3ZG6O2L3Y6C10L6C189、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACC9Z4G5X8R5Y3V8HW6S2T9R9D7Y10M7ZM8A1P6I8Y10G7Z390、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的

43、收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCO7J2S8M5C3Q7H1HQ9H10Y4Y9E2O4W9ZM4K10M3F4L6V9F291、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACE4N5A3Q4U3Y6K3HH1P8H3R4F10C6P10ZL6P8W10S3N2M6L292、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCE5F3Z10Y9C3Y3K5HY7F7I7F10B4I6Q2ZN7

44、T9H5T3X10D6C393、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACA8D3Y4K4J2P8J1HU2E9L1S6B1W10J2ZP6O3V4G6V3V5I894、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCA9Z1D7R1S9W8N3HP8E9P3C8K10A2R9ZH3I2L5M7F9F4H895、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACJ4T6K7K7E8X10X2HR9F4I4Y9F7P3V4ZO8V7Y1E10X10Y5C996、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCZ4K7F6Q1W2K3Z8HA8F2A10J1B4T5B1ZX8H4D9D6W8W10J197、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业