2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题精品加答案(黑龙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCJ4B2U7U9G1I1A7HF2E6I5E8M9X10U8ZL3H10H7B5A5J2Z52、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCZ4B2I5I7X10C5L5HY2

2、T5G3U8J1U5U5ZB2Z3R5I6Q7M3T53、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCD7P10Q3L6U4N6T9HW4B3M4G8R6I10N3ZS2S3B1S4X1U6H14、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCO1U5N6U4J9Y9L

3、6HZ9T6I6D9Q5C8O2ZZ7R5F6K1W8X9U95、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCG5A6D2I4J9S6U10HP6I4N8M1W7R5E1ZT9B4B1E2E3S10N56、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请

4、是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCX4X1B9A5Y6Q7H5HV4K3M10M3T10M2U5ZD8B7D8G6C9I2I107、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACI9S1Z7V4B10N4R4HG5M7W3R4V4D10Q10ZP3F1O7Q4Y2B1N58、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCG10P9M5H10F2E2F8HY6

5、B4B9X6V9Z5B1ZG9I7A7E3K2Q3Y69、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCO9R4O9K3C1B4A4HE3S7O1T7I8A10B4ZH7H4L7L7N1D8U710、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCH6K5V2T2A4F4M8HQ1G2H2R6T8Q1V8ZL8E1T

6、9J10V3E10S811、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCK10V6R3R9H7C9B10HS1V6Z6E9I4V7Z4ZS9M6P10H5E4J9Y812、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCH1N4Q2O2O8G8M2HX9O10M9C5O1T9U9ZF7W10I1W3N5L2Y813、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACM8W2

7、R3X4M6Q7L2HS10N6N10O8J7Y1A9ZT1C4N2M9L5A10X414、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCW10O10P10F9V5B8X6HX3D9T7J7N5X3J1ZP7A8O3C2Q7Z2Q815、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明

8、知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCD5K9I5G2A7U4S6HF3C1M8B8U3S2Y9ZR9C1I2X8G1D3E616、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACH5U8V4I4C10X2J4HP4B4B8W8R8X4P8ZI1I7S10U7A7H3U317、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵

9、循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCZ1O10M6M5V6G6P8HX10U10X9T1V7Q3B1ZO3K9E10K3V3C8G518、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCK5M10M6V2E6Y4S9HQ1I2R6T6G9P3Q8ZN5J5U3C2G1X9Q619、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACN4Q6E4R9

10、T10G2M10HA6B10P3R6Z1N3Q1ZB10M10Q10X6U10C10N220、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACI5G9D4U5T5J6H8HA10P9C3G9B3V2T10ZM7E8E2G4U3K6L321、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD3O7P7L7E2R6R6HD6Q3F6I3Q7F4Z8ZT3V8V6T1X4V5R322、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A

11、.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ3D8R9T1C4W10R10HH1A7D2K8N2C2D8ZQ9W3M5U8L7L1B623、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACP3U10W9I5D1T4E2HD9S4E8X9Z4S3V7ZT8D4W8G7A3S9D624、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCV1S7N7C6D10X3F3HP3T1Q8Y2A4L1T6ZZ8M7I6M8C3P1R1025、从近2

12、0家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCM5V2L10P1K9P7C5HG2W7Q9J6G2G1H1ZS9T1H7Y3I6E8I826、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM8G3E1D3U1K7D7HH7U5H9P4D8F4U10ZG1V7C5Z3S3D4T1027、 我国银行业信息

13、科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCT9U10N3W6A6U4J1HT6D2V4V10B1A8H9ZK1X3O3M7P10B10P528、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCC2S10I7J7F10I9D5HU2F3J10J10K8B5N1ZL10R1G10R5H10I5A129、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1

14、/20【答案】 BCY2U5H9K1F1J2I4HA3W9M10E7F7K5Y5ZA3M8E3T10U8V8F330、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCR6P6A2Z5G2B6T5HS5S2W1U5L2K5J8ZU7L1U7Y6R5O6C931、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金

15、融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCT5O10U5D3R7T5O10HZ2D3V9S10J2K2X5ZD3C10M1G5R2X4K132、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCS5J9O8N8X1C8N8HO9I10Z8L6R2O7M7ZN3V7N8S4W3

16、L6K533、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCN4L1H1P10L8X2R7HW5Z1N7M10J1K5G6ZN10K6Q5G5N10L10H634、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACW7E8R9P2U7N9F10HD2L8G7Y2G

17、6V8G3ZP3S5I4B9A9B6N1035、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCL10P10S1L2A1Q4R2HV8A6Y5Q1P1P2I9ZH2V8E4M7W9Q5W936、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACG9Y3S10W2F4X6S2HN10W7W6Q8N5U8N8ZJ10L2L1A5X5G5V637、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经

18、营和风险D.法人和集团【答案】 BCH6Z6S7Y1Z9Q1Y6HJ1K5T5M4Y5A10R6ZH9H5K6V8A9B3F238、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCG1E8U1I5P9N4F1HE4D2C3S2S5Y9N2ZT2J5I8Q3Z8Q7B839、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACS9G8D5G4S10J10Y6HS1G8E

19、3J10Q8M1C1ZI1Z10U9W2S3P8G840、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCV3N7D6B8F10C7R8HU10P5A5H5P8G7A2ZD9L4Q8X3F4I7X1041、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE9L10U7M5F1H5R3HI3L9Y8P3C8Y4T10ZR3H8D1Q2R9D10F642、下列属于操作风险监管要求的是

20、（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCX5N3P10G9Z10M2Y9HS8Q5F4O5P4H10Z8ZH10O3L5Y6V3G4X743、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCQ6O8W4W4O9E4O7HJ1Z9M3M8A2J2B1ZD8D4K5P7J7T8Q544、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】

21、 BCG1U9T3X7E5S2Q2HR10I10K5Z4P5C2E3ZQ7P2J1N6Y6M4K945、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCE6K8K5W1Y9C7R2HV10J3N7W8T1B7V7ZL6Z7Q7E7N2F4A446、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACF1I8T9E10L4H10K10HY2T9K1T1N9Z2W3ZM6N1S4Z4

22、K7H2O947、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCD7P4T7B7T4S5E2HH2O6I6H8G2W1W3ZN2Q9O9O3V1J2D448、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACS9K9H1M1U6B10Q4HF2Q3A9E1M8S7M1ZO5K10N6G7X9P9I349、根据商业银行公司治理指引，

23、关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCU3E1L9Y10A6Z3W3HU10K8E7D10H3A10K5ZN6H10W1M3Z10O2B350、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互

24、传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCB8P3P3S6I8F8E1HE5M1A4B9Y8N6T9ZW8W2P9W6Q1I6Y1051、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目

25、标、职责和权限【答案】 DCN2N10O4Q8G10S9X7HR7I1P6G7K4E8N4ZM7Z2G8D8J10H2S752、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCQ8T6K9S9O6R2L7HV9O6U5U6N8Q1L10ZI4M5N9H7L10J7G553、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监

26、事D.股东董事【答案】 BCN9G6P1P10S7H2T2HG1X9Z8N4W6E6F9ZU8I9S9A8K8C7T254、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCH5F3M5D2E8E8B4HL2E5X9D

27、7H7J3I8ZU2Y6H1P10I7W8E555、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCT2G9P4Q9Y6H4U5HM2J2G9U8Y7Z9C3ZD9I6V9Q5J3L10Q656、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCQ5W9X7J

28、3D7I9N6HS5O5I5J1O4X3W2ZN9G10Q10E3U4L6K1057、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCX9G8P8U1K5C3J3HI10Y1B2S4Z9O1C9ZI7O1K5M7W3N9Z858、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的

29、重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCG3N6V9W7P6F7P5HE3V2Z8Z2U9D4I3ZE8C3C5H1H9P9R459、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCJ3V7K10Y1Y4A10X6HO1I10M6K3D8P9V6ZF6O3M2I10P1P6C960、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷

30、款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCA10E8I4E9J1X10L9HL10V8J8D3R6B9I3ZG10G5E2M9T8F9K161、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCL1T8D7J2S2P1V5HA7R4W5Q2B3S7F1ZX3X6J9H4B4R2V862、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答

31、案】 DCD8A3K8P2C3T3F2HO6C6O3F10B7C8T10ZM1V10X8L3J8S1Z963、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCU9W3A5A10R5C9G2HF5Y5B4B3L10P8T4ZM5E7N8R2R4V4Q964、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCL3K10N7Z4X8P9E1HO10P9B7E10S8

32、C7Q5ZD3P4X4I7O2V1C965、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCB7Z1K10Y5T8U3M5HO2W4Q2Z6S1B3P2ZW7W6F10W2R6B8J1066、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能

33、保持相对独立【答案】 BCF3T5F6B6W4F6T8HR5O5C2N8G6V4R4ZE2U7S3I10Z9N2K567、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACV4P1H8F10E6M1N2HG4O8H6S2D2R10J9ZN4S5O3W1D1Y3R168、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCM4M3G5M2T7F6P8HP1F4M7K6

34、B3A9F1ZU3D3Z6K7B6B2S669、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCI1K4A9B9M1L3P3HK8U2K9V8F10D10F5ZE9Q5O2F8H9M8Z170、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCL2T9I7S5F5B6Y2H

35、F4K9V6R6A3M9Y1ZR7N7S9Y5R2U2R971、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCP8K8D6N1T2D6D3HH2S3M9J5M7X5A4ZM5Z1H2I8J3K5X1072、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A

36、.3B.5C.10D.15【答案】 CCH1A1I6I9Q4N6P7HO9J7I5T6E7T4I3ZL10M9K3U8K5T7K873、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCN3M4C4F8X9Z1H1HF5K6N9C2S7Y8P1ZR9X2S5Y3T6P2Y974、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACF10K8F10J5R3A6E4HQ4V10Q4U9O10H1D10ZT9W2V6V4Q1

37、0I8X275、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCJ1I7A5T2Z3W4U4HH5V9N4K4H8A3V3ZD8C4V10M4S7I9H976、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCK4M2F2F6X5D2N1HW10A7D5R3L8F2D7ZE1I1T2Y6R7N7L977、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BC

38、X2J5C3B2I5N3J8HW7V10N7U9H9F8J10ZC6W9M5Y5X4H9U578、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCW2N4G5H3K8X9K5HJ5D2L9C8L2S7D7ZW9H9F6N3Z8F9E279、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCI10N10Y5B7Z6U5E8H

39、Q1L7M6S1Q8I6T10ZD5N4Z2D7I2X6M480、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCR10Y6Z2O9X8D9N7HM2S6G7V7W10L1A9ZN6L4X10S9T1Y9M881、风险计

40、量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCM6L7E3U5Q7O8E6HL10T6O3Z7K4M8S9ZH9U8J10S8M1Z7S382、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACV5I3O10V3

41、Y1D6U6HT1Z2K7W5C9N7A7ZZ3M4E4L1R6M6H983、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCT10N3C4F9R4N1L4HO7T1N3J8A6M3L1ZH4R6R4D5M8I10X484、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风

42、险【答案】 CCS5A9U9H7O9G10Y8HD8K6Y1T3M4R4T2ZV6F8K9B2N2E1O885、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACT4P6H7C4N4Z4X2HW7Y10O7M7O6K4N8ZH9D9Z3J7T2G10Z286、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCH1N3K

43、10T2F9L2W10HR10O2P4M2M10A4Q5ZU9L1F9V2B8Z4Z387、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACV3D5Y3A7A3V4N9HO4L9J8I1E1F2O10ZX7A7R6D2H5G10Y888、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACV6K6R7F3R9W10V6HL9N1L8C8Z7G9M6ZH7I6V1Q4U1B6S

44、489、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCW3F8O7F7Y10U5C10HE7Q1K4H6C4X6L2ZS10K1D4A3B3R5D490、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票

45、D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACM3H8G9Z9L6Z3I10HY1F1D3E9R5K6S6ZX6W9G1Q10F2E4H791、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCM3R9J7O1Y1K1X7HG2C1S7Q10K5P4I8ZF9D8A2S6U4G6S992、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCU8H7Q2X5K6X3I1HN2E10T5F4T10F7S8ZT3H4W9N10E1R4H593、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系