2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（名校卷）(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、压力测试实践中，（ ）是基础。A.管理应用B.情景设计C.采取措施D.假设条件选择【答案】 BCN3H8E9G7X5Z10R3HY9Y2Q4Q6J3C7M1ZJ10A6T6G7F4I7H52、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCH3O5E10K5L6B10Q1HA7M3O4W8W3U3Y9ZF5V7B9R6C7Z10W73、声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关

2、系【答案】 CCT7T10N8T8K3I4T5HI9O6K3D6H7B10S8ZX8E8Z1F4C4U2I54、以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是（）。A.央行宣布上调利率0.3B.沪市投资收益率上涨7C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 DCP6X1H9R3K3L9A7HA2S1O7X9A4E8F3ZQ4I9I8C7Y9Q6G75、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交易方面不能随时平盘【答案】 DCD8N4M4Z5R3U9P7HN2Z4O2

3、N9H9X1S1ZX5F4F9B9C9T6G66、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCL1Z5Q6A10W8U3Q1HZ5N5U1J1Y3Y2L2ZG8S7D9E3D2J6P67、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风

4、险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCU8C1W2B5O9F9I5HN9M10W5B2R4K7P1ZO3Q9B9H2H7G9V98、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 DCX10D2P10A8J2K4W3HX4X7T1R8H7S5Z9ZJ9M10Z3Z10U7J1M29、关于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCF1

5、0F4N6L8J8V10C10HK10U3N7E8P1Q2G10ZD7Q3I8B6C3U3T810、下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCO6S5M4J10D5Z9H3HC4A3I10U1I2V8J2ZM3Z2A7O2D6Z5X611、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（）。A.即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期负债减去即期资产C.不包括变化较小的结构性资产或负债D.不包括未到交割日的现货合约【答案】 BCN4O7Z7S6S7B2V1HA3V10J2K1V10B1F9ZM1E

6、3I8A6J3M10S512、 在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCH7Z7U8P9Q1C9X1HE2F4G8B2I10B5H7ZE7U5H3Q7M9C6E1013、风险事件：A.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法B.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量C.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCG3Q8L1S3L

7、9N7A3HW3G8B4L3M9Y9B4ZA7F8P1B10K7C1U314、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCH7Z8Q4F3P7H6X5HK3P10P2G5V10V2Y10ZQ7Q1T2X9B10O9F915、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案

8、】 CCG7L4H9R2P1P6J4HC9V1G2D9M8U7S2ZG2P4M9M4X9L5P1016、下列说法不正确的是（）。A.信用评分模型分析的基本过程是首选模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分模型比违约概率模型具有优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概率【答案】 BCC3D6C6A2M5V1H10HH3G9J9M10J7I6E6ZY4V2K9I1U5B7C917、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因

9、素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCR1N9W3J10T9F8C6HN10U2J10S1J9E3I5ZP9W1B4N10D6P8H918、根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 DCX5E4S6R10K2D10L1HI3H1Y3U5F4V9W9ZG8T5Z10L5U2K4R719、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCW3

10、F7S1O6A1I3J8HR7X10M3O6E1W8U4ZL7U9V7Y10D10H1W1020、 商业银行在使用内部评级法计量信用风险监管资本时，（?）不属于合格信用缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行发行的票据【答案】 BCS6Q1H3N2I5X10W4HQ7H7X9A7V3A9K8ZJ2M8C5W1L8V6N521、关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是（）。A.充分考虑利益相关者的期望B.将风险偏好与战略规划有机结合C.持续地监测与报告D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加【答案】 DCK7V6

11、T5B3M7X3G2HM4J8Z1C9T3L10I9ZS2X9Q3O2A10G7V722、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCW8Y4F7Z7R9O7F6HD2E8A10S3K1D1Q6ZI5X7W

12、7L6P7J3S223、客户信用评级的发展过程是（）。A.违约概率模型专家判断法信用评分模型B.信用风险模型专家判断法违约概率模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.专家判断法违约概率模型信用评分模型【答案】 CCK7V7W1G2G9U8Q10HG3H9S5O1H2L2D5ZZ7R3V2Q2P9P5F124、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACA6P10L4J1D10G2B9HO7P2J8W10M3A5Q6ZQ6W9H10T6M10O2T525、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程

13、中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCE9S3O2G8P4I4J8HM4D1Z6L9P8Q1M7ZW8U7P5Y2V8J6E626、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACR5E7F6L1L4U6V1HE9O7O9T8N8R2T8ZI5F1J1T7G7A6G927、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCZ3U8E7P8X3P9P3HR

14、4N4D10N2S5H8T2ZI6F6G6V4I8Q9B928、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCM10X3I9F10B1M9E7HM10W6M10D10O2R8M7ZY3A4Q4E10B9O3L429、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权

15、B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCU10J6N4F4Z4H9Z5HS2O3C9W9D7V1B4ZY8O8Z7X10L7L2O630、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACQ1U1L10A2N1C2D9HV3Y1L9K5S3C6I4ZO9M3L9W5I1A7J1031、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCX9V4K9R9K8

16、V4Q3HK2R2J2N8P1D2R5ZK8T3V3D10J8M6F632、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCE10P4F7I7E7X9P8HC10P8B1U9I3A5R8ZP9M4N2Q1Q4K4L233、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCN3F10B7Q7G2R10A10HS8R6H6P6S7U6Y8ZB6W6L9F3C3G3B134、商业银行资本管理办法（试行）实施

17、后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.11.5%和10.5%C.11.5%和8%D.10.5%和6%?【答案】 BCU4N2K3A7Q2S8K4HJ5B4X4U5V9Y9A2ZC1Y7I2C8M1L9L235、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCP2A5V2Z10O4V1Y9HW9V2K9Q1P4T6P8ZH6H8F2E2A4J3C636

18、、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCU2H2G5H2W4B1Y8HJ7R9G10F1P10D4R8ZZ1S4D2S1E8U7G137、收益率曲线最为常见的形态是()。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平向收益率曲线D.波动收益率曲线【答案】 ACQ4D2A6H10I6V8B3HF10G5G10A7S10A4U4ZO5Y7C4A6T3B3M638、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.1

19、1000D.10000【答案】 ACP1O4L9C1A9D10B4HW5I6O4V4E6C7I9ZF2H9G3O4F1E2D539、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（）。A.8万元B.7.2万元C.4.8万元D.3.2万元【答案】 DCO2L10N5F9L10Z9Y5HU4L4C1I5F6C7W1ZJ2R6O5M6K7H9L240、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风

20、险也不属于非系统风险【答案】 BCN8W5Z1M2C1G6E1HN6Q2N1W2M6F9D6ZV7Z3B4T2J9V4C1041、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。A.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷B.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 BCX5G4P4S8I2Z6O3HT8A7S5O5M7M9Y8ZA10Q8C1O9L4F7U442、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。A.各业务部门管理

21、层风险管理部门B.各业务部门风险管理部门管理层C.管理层各业务部门风险管理部门D.管理层风险管理部门各业务部门【答案】 BCB1J3U10F9S4S5A4HO5Q5W7X5F7C1O4ZY5S4A10V7Z4A4K1043、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCW7Q6L8M2H8I7X7HA1M5V1Z2H4L1I9ZB10B4P10V8Z8G7D844、

22、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCJ9I4N1B6C9B8L7HS7L5Y8D10C7C5F2ZJ7P5T7G5S10Z8Y845、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实

23、际情况适用不同监管程序【答案】 DCB6Y2A7K1C9R8Y10HY9K6T8Y9H6A8V8ZW5E5H2P5Y4T9Q146、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCC8I7B3Z3R10H3B8HP9Q1N4Z9K2H7X9ZZ10O5I10E8T8G2F347、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是（ ）。A.银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应B.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理C.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统

24、一的管理框架D.风险管理部门必须与接受风险评估的业务部门保持绝对关联【答案】 DCB3Z2X1U4C9P6C1HM4X7P7N8V9W2U4ZJ7R6F1L8W1X4L448、根据2002年穆迪公司在违约损失率预测模型1OSSCA1的技术文件中所披露的信息，()等产品因素对违约损失率的影响贡献程度最高。A.企业融资杠杆率B.行业因素C.宏观经济周期因素D.清偿优先性【答案】 DCJ3J10I6Y4O2Q9U4HF3Y10G1D4R3K9J2ZB1E1E5E7K1P5L549、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体

25、现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACJ3S7F3M7N1C7E8HU5I6F9D5X8J6W6ZE1O3V10M1Z10R4S950、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCQ2I2S10A5O6R1W7HI5S3B9K3U6A6Q2ZU3W8A7Q3O9F5A451、如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短

26、期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCV9U10B4X1K6U7J1HN2R10V4A5M6I6L1ZV8U4Q7Z2Y3V2R752、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCD3V9Q5Y3Z6I7H4HF1Z7Y9Q6G1V5T8ZZ8S8E1X9X5H7N753、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较

27、高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCJ3V9E7N1N1G7X5HL8T7D2H2L7M9R5ZT1N1A6I5P9C4U154、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACO10S7J1W10I10R5M8HQ5V8H8H3N4Y10J1ZY1T9S2G2D4I10D1055、下列不属于市场准入应遵循的原则的是（ ）。A.依法B.公开C.便民D.效率【答案】 A

28、CJ8D7R8J1A5L6S9HJ8H9X4E5J2K2S2ZY10T10E4M6A6E7L256、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCP9X10S7Q8O4S2N10HE1G7F9M7J7F7W4ZD6P2S5V4L6K3Q157、下列关于现金流分析的说法，不正确的是（）。A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况B.根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产

29、之比小于35时，对商业银行的流动性风险是一个预警C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求【答案】 CCD9F8H2C4V7B8N3HM6M7Y7C6U4G8P1ZU7F3O4W9R4O6T858、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCE2Y7H5B7I10E4U3HO3J

30、5L1W5X4V1M10ZU5N6E6K10K10J4J559、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCS3G5J10X2Z4T10Z2HV10D2X9E9A4R3H3ZJ2F8T3R4W7P2K860、当市场资金紧张导致供需不平衡时，可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况反映的收益率曲线的类型是（）。A.水平收益率曲线B.波动收益率曲线C.正向收益率曲线D.反向收益率曲线【答案】 DCA1B2E3V6E4A10G1

31、HF4F8M7C4S5U6P6ZR8T1E4A9V10Y8R161、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCR1T2K2X5K3R2X3HV10A3H6M2Q3B8J3ZR5Q8W6F3O9O3R362、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACA7L2N9P2V4L3Y10HN8W8J2B2O8H6Y7ZD6N3R10N5J1A2X463、下列选项中，不

32、属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCV10G3B5F4O6Y2D1HA5I9G6H2Z3U9Y6ZK9U8M9Q2O3A9A864、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配

33、的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCB8O10K4E8Y9M7W4HA8B9J2T8M9H6T6ZN9G1I2B10M5R9P765、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCB7E9K2J7Y1U8E1HY3N9U10K8G1I6V5ZD9I3V3A3G8G3R1066、从保护存款人利益和

34、增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCP5T2P6X2P5X10T1HH7R10H1Q7U7W5B1ZL4E4H10T5O8Z7B867、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACS6U6Q2O4H5W8Y1HG2P8D4Y8E2C2U6ZD1Y8K3H1V10F1Q468、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2

35、012年6月7日【答案】 BCH8R9E9U2N9P4J1HC1K1V8U9O9Q8J9ZF6A1Q1C1J2E8O469、（）属于零售性质的资金。A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.公司存款【答案】 CCC10A9A3J10X1Q2X6HM7M2O3P9B9N10C1ZS10H4W3F9N1G9M670、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACO1I8T6E3I5P4M6HZ6W5Q5I5S1B6Z6ZE4I10X3B1E4L5E771、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商

36、品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACE10Q9K3B4C3B2A7HD5D6C9P9O9G9V9ZA8Y9Q6J10I9U10E572、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCI2V3P1T5E2B3J7HK6O10B7U10J3Q5U2ZI7X4P2C8D7N4M973、 下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。A.不良贷款拨备覆盖率B.不良贷款率C.客户授信集中度D.贷款风险迁徙率【答案】 CCI7N8P2O10

37、S5B7C9HG10B7T5L5F6V3U8ZJ10T8H4V1O9Y7S974、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCL2K2U5W8J5M10V6HB2W3E3F1R8P5U4ZP6N3J3O1V9V6H475、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCR9T5B9T3D9K7A6HP3D9X4D6A6T8N7ZD8A6B10Y5C3Y10P376、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.

38、5年【答案】 CCJ10N6L8Z2A7G6R3HP10K4P4M9A6R7R9ZB6Y7F9R4H3O8M977、商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。A.行业恶性竞争B.银行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.兼并收购失败【答案】 BCY4P9E3E6A6G6Q4HH1D4W8S7U8H10F3ZP6W7J5F1Z1Y3R978、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.

39、1.8【答案】 BCZ1W8L3X6X4W9X2HA4F9F6Q8L2V4L1ZB9H7V10W6T7H2U679、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCW9L4T3R5N7F7T4HQ3N8Q6T9Z5Y9J1ZN3P5U7N8N8I1F1080、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B

40、.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCT4W2P2T7J3R7E7HV7M2D8C2L2M7H3ZI9I10K7J9X2E4N881、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCO4Z9T3I4O1E5V4HO1T1Q4K8V5L3O9ZN10P7T3P3C8B1P382、商业银行采

41、用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCH6T4H7R3N5Q9T3HX6D3N10R5M7J1J9ZF2Y4Y3W6R9Y6I383、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACI10I4A4O3V5K8I7HF9S3Q5Q7Y8F3J9ZT2F1C8H2B9Q3U484、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知

42、情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCZ5A3Y2G10T4A4O6HR4J7F9I6T5U1U2ZL8C5W9L2E9W10C385、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准（ ）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCG5J8X1L1M2R5P3HK4D4M10Z8C3L8I8ZH7P5Y2I9H7R4D3

43、86、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCU9T9V4K7Z3U4Z6HY3I4G8M6M10X8G6ZM7O2X10E3X6M2J587、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损

44、失【答案】 DCE8U7R2X8T8Z10J3HA2N7F4T3S1Z1U2ZP10O9B5N3S9M7C388、关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是（）。A.充分考虑利益相关者的期望B.将风险偏好与战略规划有机结合C.持续地监测与报告D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加【答案】 DCL4H10J5U8K8C8S6HL6S4D5W4M3X9I8ZT10U5P2E9K6O7X789、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（R

45、OA）【答案】 ACM2D4N3L10D7A2O5HC5S4O10J4P3E8L8ZX6Y10J8B6V3N3T590、根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，资产收益率的计算公式为（ ）。A.资产收益率=税后净收入资本金总额B.资产收益率=税后净利润资本金总额C.资产收益率=税后净利润平均资本金总额D.资产收益率=税后净收入资产总额【答案】 DCD5O8H4I5I6I10J7HO2E2K8I1Y2V6C1ZT5C7E8I5R6F3X391、银行贷款客户优良且贷款需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。A.拆入资金B.向人民银