2022年中级银行从业资格考试题库提升300题附下载答案(海南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACO7J2S4D8G2K8S8HA4J7M3E10A1P10M6ZH4A10L8L3Y6J9V82、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。A.VaR是指在一定的持有期t内和给定的置信水平x下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失B.在VaR的定义中，有两个重要参数持有期t和预测损失水平卸，任何VaR只有在给定这两个

2、参数的情况下才会有意义C.p为金融资产在持有期t内的损失D.该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术【答案】 BCR2Y3Z9A8I7C5G6HA6R6J3C8Y6Y4E6ZB2Q5P6Q2R4X2H33、某商业银行信用卡业务(无担保循环的)个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75，表外风险转换系数是20。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCA6U2S8M1F5K10B7HB4C10E9L8N7S5K1ZT10U8N9H4N2F4X104、过去3年，某企业

3、集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.该企业集团的短期偿债能力较弱B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强C.该企业集团投资房地产已经造成损失D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力【答案】 ACK2Z8O3X2W2F5M7HC10V6K5D6Q5C7T10ZW4Y6W8P6Q4N7M45、下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是（）。A.每日客户存取款B.贷款发放归还C.存贷款基准利率的调整D.商业银行减少网点数量

4、【答案】 DCX2X9H5T3K8O6P10HP3H5X2J4B10X7S4ZT3P10T10G10R7J3R16、下列说法正确的是（）。A.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守B.累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进C.累计总敞口头寸法较为激进，净总敞口头寸法比较保守D.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进【答案】 BCI3P4F2U6D9M8W4HD5N6L4F6L1E7G9ZO4A1L1I10V9F8E47、下列属于客户评级的专家判断法的是（）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系统D.以上都是【答案】 DCA8H6J4M4X6I3T1HJ1Y7Y6D3

5、O4Q9V1ZM3L9P5Q5Y7T5Z58、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCU9Y5W8Q6G8E10P3HN7G9J1S9K10P2X10ZC1S4U6J1R9O5A29、下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。A.负责承担对市场风险管理的最终责任B.负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险C.及时掌握市场风险水平及其管理状况D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程【答案】 ACO5K3L8J7S1B8G2HH9L1S6M7U8X5V3ZY4

6、Y5R3B10Y3X10H310、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案】 CCW7Z2V10I5R5M7L2HL2B9B2W2D8C10U6ZX7E8V5Z9T2D6M211、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCN1U6N10C5U5C2O8HV6E9R4T1E5C9P8ZF10S8L6W2E4X3A612、 下列关于商

7、业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCP7L2J2B1D5B8X4HY4S8N5I1F7J2G9ZA4V10R9N10L1B7G513、某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（）。A.40B.60C.70D.80【答案】 ACA6J6P9O4N10M1D1HF2J10R2L7C10H4J6Z

8、T8Z5B9X1A4W7I514、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACK10B2M9L9B2E8K3HT4H10V9U10G7N9C8ZL1Z10S7J9U3K10J815、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险价值D.止损【答案】 CCE7D2T8Q8S3H8Y9HM5P2A4H3M7V3G1ZB4Y3R7G9H7V9V916、某商业银行董事会明确定位本银行为一家

9、积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACI9A6E3L7Z8P8I2HQ2W6B9K8J5Z10A5ZS8A4Y8S10X6F1S517、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立

10、后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCO4W8Q6X10X7K4J10HC5E5W10W9P7W2O4ZU2C4M9M7Z3J9V318、从银行业的发展历程来看商业银行对客户的信用风险评估计量大致经历了专家判断法、信用评分模型、违约概率模型三个主要发展阶段。下列关于专家判断法的说法正确的是（）。A.专家系统面临的一个突出问题是缺乏信贷专家的经验和判断B.专家系统的突出特点在于将信用风险的评估作为信用分析和决策的主要基础C.专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素以及与市场有关的因素D.专家系统依赖高级信贷人员和信贷专家自身的专业知识、技能和丰富经验，因此不同的

11、信贷人员由于其经验、习惯和偏好的差异，可能出现不同的风险评估结果和授信决策或建议，这一局限对于小型商业银行而言尤为突出【答案】 CCV7G6J2E5G7H7I5HV3O1R7C10W6S8H2ZJ1R3Z1O10P4L10D319、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCV1X2Z10J7I1X5J10HS6R1T6S3I10L10Z5ZF1N1M9N7O2J2L1020、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学

12、会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCZ10R10X10O3M3Y8Q9HQ7V9P1J3E4R6Y6ZC2X3M8Y1W4X10R1021、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCH10E2X4U8T3D3O4HG4G4E10S

13、4T8Q7E4ZM7Q10E10T1X9J1A622、（ ）是银行宏观审慎监管的核心。A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级【答案】 BCH10U8G4S2J4P1K3HI5I4P3K7R4N6W10ZL8D9B1S4G2J7N923、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG6D3N4E4G10M3U2HH2Y9O5Y9W1L2Z4ZK4Z4H2F1A7A8G524、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操

14、作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接面向风险管理【答案】 BCH7S4K8K10M4U8J5HP3U3X9N8I3P4J9ZO6V8F2W5G7L8F225、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（）。A.03B.04C.02D.01【答案】 DCX7A8W1A8T4Q4R2HT1E2O10I9F8L9L7ZN6T2G5K8L5E4X526、商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。A.行业恶性竞争B.银行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的

15、品牌形象D.兼并收购失败【答案】 BCM1J5Y5D9G6Y6L6HT1Y2Q9T4U7Z9X9ZY8K3Z7X2S10Z1H527、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCH3D2F1M7J5X3A4HG8G6U7U6D10Y10O9ZR3K6Y9H9U8M6L328、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCI6Q5J7L10G7J3

16、U7HJ1K1Z5O9M10B7X3ZW10X7W1T6U7J2O429、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCT5K10Y1P7U6F7N6HU1T9N7J4H3V1E4ZE2V1D7N10L6L3J830、商业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCS7F3R5K4X2P8R9HM7O4T6A2Y10B8I9ZY9B10X10Z2V5S1B431、下列关于表内信用资产风险权重的描述中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限

17、在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACU5J2N10I1G10E6B9HT6G1V9O6A10I10C6ZN1O2Q10F6G5Z4Z132、下列关于资产负债期限结构的说法，错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险【答案】

18、DCG1T4Y8B7B7K5T9HL9N6A1B8B3J1L1ZG1Z8B9H2C10X3T433、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACK2I1I4Y5Z5U1M1HM8T8V2S4S5X7G2ZL9U1D1U3B4W7T334、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACS2C5I10T5X10E3K1HK9B9S1O9F1W2L10ZZ8X4L3T7C7B

19、6F435、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACR7W3C6U4B7W5D10HU3R2R5O7A1W5D7ZM10T10D3G5Z8Q6U236、通常，以（）为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。A.发行债券B.公司存款C.同业拆借D.居民储蓄【答案】 DCM6A8O6H5X8B10G7HQ4G6U10W7Q6O10N5Z

20、C5E5L9W5M6N4L637、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCK4J5S7M7L2F6B7HC6Y9T9O10E10L4L10ZN3V6V6N7J8P8

21、I1038、商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合的风险权重B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.当前组合集中度情况【答案】 ACC6H1R8R2U3I7M8HK8J7I3M6L8O6Q6ZX10Y3X10F7P10X4I339、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查机构D.商

22、业银行【答案】 DCE3R2L9O5S8A5R7HJ1H4V9T6X6C4T9ZN5N8V6N7N9W7R140、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACG4P5W8G3U10E1Y7HY1J9W5Y10W2K9Y9ZG6L3P2Z8R10S1Z

23、241、关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现【答案】 CCG3I9G6G10W7K3U10HJ9G6A1R5F10Q3Y4ZK5J10B8F5J6F3L342、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCC5P4D1D4K2J3D6HZ9Y2V10U8H9N1N7ZO5C5Q7L6D5Q4Y243、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误

24、的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】 CCD7T8H10N3K7F1G2HA5Q1N6U5C7X8G3ZZ1O7B7M6J10A9G644、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】 ACK4L9H5U6H5D6Q9HW10O3P4O7Y1V8K1ZQ4E3H5V3R8R8A145、新产品业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风

25、险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案】 DCP7U4Q2U10Z5D3P5HZ10S9W5W4X10F6H4ZX5J1N9Z10G4A4F546、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 ACC8Z7O5Z5L8C3Y8HK4R10F4P5K8X8J5ZW9K10M10G8X9T8S947、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.

26、监管规定【答案】 BCC2T6S10A5B1U2L10HR7J7L5L10H8T10S9ZA10S6Z8O2V9Z8Q1048、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACH4Q6G6J3A7M5A5HK10Z8U10T10J7K9B10ZF5F10Y2U6S2X5E249、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCB10D6X7R8N4S7A10HN4G5X9

27、B8Z2M2H1ZF8G6Z2G1X3D8N350、根据对穆迪评级公司债券数据的研究，经济萧条时期的债务回收率要比经济扩张时期的回收率低（）。A.14B.13C.12D.23【答案】 BCU8N10S7O10V10S3V5HW3L5C7E3O5W10C2ZB10A2G6E4O10Y3Q851、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCV2Z9I8F3T9E5R3HW10P2W7K3E8A3U9ZC4O3X5V6F4R4W752、

28、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCN7S7Q10K3T3W6A4HH2H9U6T4L3D4G9ZX9Q3W3V5W10D6R753、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCE1H7Z3A2S6P4O8HI2R9J10O3U6V3Q3ZW9L6X6I3D1T7U554、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（ ）。A.提高损失吸收能力B.提升

29、监管强度和有效性C.推动处置机制建设D.提高资本的利用率【答案】 DCZ7K1P4N2C9C4F7HI8B2Y8V2Q1T10G9ZK2Q7Q7J2A5U6K1055、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACN2Z4J5H1Q9W6L8HU1X9N9Y5O5S6F3ZF6O3E9R9W3P3H256、（ ）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.内部

30、审计部门【答案】 BCJ9N6J8C4G9Q3E6HH9G6P3F8K6A10W6ZP5K2F6T5O10R8H757、假设投资组合A的半年收益率为4，8的年收益率为8，C的季度收益率为2，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACG7P2S8R1P7B6U9HW3R7X3I5E8E6A2ZN10M9C9H2V7L4I458、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模

31、型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCI4Z6F4M9M9C5I4HR10S3U5X6H1L6W8ZS6C8K2Y7K7U1Z159、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCR10F6V1L1F6E6O3HZ5P7F3T5E5B8M3ZW4K10X3H5Q10P4D56

32、0、根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（）。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度【答案】 ACM3T8C9O7I3J8L4HO6A10A1M2Y1Q9I1ZK6Z1B1O2O9Q7U961、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立，持续经营，市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况，采取监管措施的重要依

33、据。A.杠杆率B.流动性覆盖率C.贷款拨备覆盖率D.资本充足率【答案】 DCN4P3C4O3M5F6M1HW2C4A2R9N3M2W9ZD3Y3M6J8E1S6H262、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCM10H10Z8F6H2N5U4HJ2C2J9K7D6M5C10ZJ4T5G10O2R8B3W163、 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投

34、资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。A.-0.2%0.4%B.-0.05%0.1%C.-0.05%0.25%D.0.1%0.25%【答案】 ACP2S8L1Q4N2A2C3HZ4Y5I6K6W9T3O7ZM7K9T2U1Y2B4L1064、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCT6M3L3V4N7S10P4HG6U9F7C6H6K2V10ZV6X4R4A7D7J3A865、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动

35、性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCG7T10T8E6V6R4C9HZ4X5Y7E8Z2T7J1ZQ1L9B4A3N1S2P766、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCS5T8N5V1O5G6E6HL8S10Q3S4E4L2Q8ZF10G9Z2F6G10J4K967、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利

36、模式【答案】 DCU10N5Z3P7J5D7O5HL3X6G2E1E3O2V2ZF1G6Y6Y6Z8O5M868、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCX10Z5R4Q10A4N9O7HS10S1D2O3K6Y2I3ZN1C8V5Y10C9O4P569、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCF8W6I8K10F7V3X5HD10N9P8P1U4B2K5ZG10I9B6K8F9T4I170、假设商业银行批发和零售存

37、款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCL4G10J7L6J1I3S5HT7Q6H3F4R5S2R9ZI3D9N2Y5I8Y10W571、风险事件：A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 CCZ10X9K1I10Y2R3Y8HZ2H6A7W7G10W9O7ZJ2R9F10T1X5R7I672、区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于

38、区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（）。A.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件B.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退C.区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控D.区域法律法规明显调整【答案】 BCJ8S2X3C2B1F9I7HN10R7I10E2G2X10M7ZY8S7Q3F4X4H6W773、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCR5

39、O3D4V2D5V4Z4HL1U10F6Q6I7U4K7ZX8N7B10N2L6H10K674、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提（ ），该项资本要求为风险加权资产的（ ）。A.逆周期资本，02.5%B.杠杆率缓冲资本，13.5%C.第二支柱资本，02.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACH2R2N10A2M6Q7N4HU5S3J4I7N6D9D4ZY10Z2E10D4X3L9J575、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监

40、控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACE7C8P8B2Z2F2V2HM5E10E7P6I3G4U10ZB1Y8L10N4P4P8L776、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACW2Y3I2R10Z3M6X4HE8B5X1G9Q1D5E1ZB3V7I5J5F4Q4F277、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业

41、银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCB10B2E1S10O5E2F3HS10J7T9G8Q2X8G4ZZ4D10X3J3T4T1G378、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACW6P7Q4W10U8S1D4HD8H2A4H7C8Q3G9ZR5B3P6C2K9H8B279、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCZ5N

42、1D10J9T6H2I8HC5A6U9P8W8Z7H7ZH6K5F8Q9M8K7V280、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCN1W10S10L3I8H8C8HO8M3G3I9B4Q10H5ZQ10F5J1J2U8F6J481、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCE2

43、F2O2I6U8E5T10HG1R2C7P10V2D6Q2ZH10Y8P3F7U1J6B282、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCT7N10Y10Y10E2W3G1HN5T3O2Q5Y3Y5T9ZX3O9P4E5C9Z2V583、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风险B.期权性风险C.基准风险D.重新定价风险【答案】 DCB4F5K10K5U5G10W10HX7T6H6L3O1P9V2ZY8J10O7V6H3S6A784、下列属

44、于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCW4F9X2G6H8D4Q2HS4Z10O7C1S7S8T6ZC7K8T1L3B8Z2S385、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCY5G2M9I8P3K6R5HK10E2G10B4T2O2N7ZG7B8U8U2I6E5H1086、()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要

45、层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCI9S7J5J3Y6X3I1HU4W9J8H10R9F8Z10ZD1Y4S2V5Y6L6J187、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCD3B10L1Q9Z9U2J9HT5J7F8L5E5F10V2ZE8N8F7G5V7Q2Z188、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCW8Z10