2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题（夺冠系列）(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCZ8B3L5U8K10S4O7HI9C3Q4Q5G4C3I9ZM3U8K2C8L8E7P82、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理

2、机构的责任意识【答案】 CCO6Y9J7N4L10O1X6HT5M3E3K6N5W2Z10ZA4L5E7W4V7Z2S53、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCR1N2R1M8S2C3Q7HS8W10E1G3J6P7E10ZH1D5G8I9Y9Q7S34、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACZ9J4K7I10J9F8F9HB6X2

3、J6P8T9C7I2ZX7T7F6S8K3X4Q75、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCQ7X9V1I2K10Q7J2HQ7J2K4J2U3T1X10ZB9S10T8R2F4D4I56、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCT5P3N1K7P10Y8V1HI2F10H5P4B9Y10P9ZL7X6J3H7Z10R3X97、我国合理扩大财政

4、支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACC7H1J3D8J3P5G7HD4B5K5E6Q1U1X5ZE3R4D9I3X5H5Q108、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCW10T2R8Y3R8T3X10HH6V9S4V2L1K8U7ZV2H4D5J4U5C1C89、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总

5、额【答案】 CCG3U2M7Z3V5M8M2HZ1N9E4D9R4K3A7ZK1D7Z4H2M8K3H910、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCT5D10O8E8G8B10U10HT7V9G1F9P4N4V6ZO3J7A10P3O10Q7K411、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区

6、间【答案】 BCJ5B10Z3Q10W6H10W1HQ2Y7U9Y3K9U5O8ZY6X7D2C9R2Y10I912、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACE3E8F5N1G6V5D3HC4B1G2C10Y7F8Y2ZL7S6Z7J6F1C6W213、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCY7B6I1Z6C10V5A7HZ1R9M9M6A7N3Y2ZO2I4U8Z4E1B7N114、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风

7、险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCI4U7B1J1F7O2G10HM3F7Z4G9R6M9X4ZX6L2R10K5Y7P1X115、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCD7G1M9U2O

8、3C5W5HZ6R5X3P7G10X10L8ZG4I4H8A6S1H9U216、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACC2Y9T1M8V3R2P7HT6H4K6E5Z10K8T3ZA9X10V8F3T10X3Z617、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACQ5O1H10Y6J2R8L3HF2R8N7L8O7P10U2ZO4Z7Q6T10E5U8Q218、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A

9、.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCJ5L4W1X4U4I9U10HY10I8Y1M1P7O5H7ZX10M7Y9I3Q7U5F619、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACG8X10S4X8I4I2V9HA2C3B1H3M7Q7B1ZD5N9T5Q9M8Q10U320、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACX

10、2B10R5F2N2Z6S5HV9L2D3H4C2L2T3ZX8V6S2J1G1X1V421、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCC6C10Y7T5X1N2V5HP2T8S1G7W7B9D10ZO10F9S8A5S4C6V222、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCV3K9W7S3N1G7I5HP9U10Q4P10H6Y6M9ZE4Q10U6D8Z4H1H723、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价

11、风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACA5D3Y8Y8I2I2U8HO8L6B5B9Y8V5Y6ZO9K7T4F5O4P6E224、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACE2R4B2D8S9T3L7HL4T7R3H10F4M8J4ZQ1G5S4V1M3N5P525、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCT4X5C8S1L2C9

12、E8HJ5X6X10C6L6I2D10ZE3P3S1A2V8O6Y226、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY4U10C4Z6P3T8L5HY2G10Z8X4J5L3E6ZZ6H5S9Z8N6Q6F1027、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指

13、自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCG3K6S5E2V1Z10A5HR7V5M7N1U3S10L5ZY8U3D9M3D10A5H928、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCY8W6J9M8H10V6L2HU9X3W4G9U10G3N4ZZ10I3I4R2I7X2B629、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制

14、贷款【答案】 CCN9Z3P6E2J1Z9W4HC3X1H3B3I2K2N2ZY5V10T6C1M5E1T530、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO2C10G9P5T5H4K10HT8I1H5I1E4V1N3ZS3U2E6A6K6Y2Z1031、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCA6V5L5T3

15、Q4O10B5HP2O3M3T4E7F1Z4ZE1J2E3K10T2M4W732、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACV5N3K2M2X10E2Q3HG10E2U4Z6D2D1V1ZD2I2H7A10Y4F1A533、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C

16、.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCM6D3Y5K7J6C6P7HY6L10W8K1J9M9X7ZV3D6B3Z1J2K5K934、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCT9L8L8H1W8Q4H6HS5U6R2P5D10D1V1ZN7X7F3O8P4Q10L335、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机

17、构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCW9R4D2C6X7C6R10HP1V10L5L2R7G5C10ZE6O2V2X9I10R4H236、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCW4D4W7D8R4S6Z6HN9S2I7H7H4P8T7ZH7B10D10H9W9X8Z337、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺

18、序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCC8A7O5R4W3P4A5HC7C6S4I2R6Q9D5ZR2Q5W6B2H6F9Z538、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCB6E1P2D5X10T10K8HV5Q9T8N1B10Z10W9ZT9H2G9H3Y4R7Z739、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】

19、 CCQ5D1A9R10G4N1U5HT7N2E2L1G2V1P4ZO9W3C2B8K10J7Y940、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCO2H1X5E3A6Q3H5HU2J2M1Q5P4S1I6ZD8C7Q8T8Q3U6N941、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构

20、时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACG5J7Y1B1C6H4T8HZ4V1M1N6I6E9P9ZI9I6X5Y5X8M3A142、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCC7G8M10R9W6

21、Z8P8HQ3F4E7N7G4S1P8ZH1K1G8R1Z9R9R843、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCT9P8S10R8G8N1Q4HP7J10E7Z10R8M8X3ZO10K3V3V5V6D9R144、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动

22、性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCK2K6B10M5Y3G9J8HH10Y9Y2I6L8X10N4ZQ9U1Y6U4S7A9K745、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACB1A8S3G9L4L7Y1HJ7J7M8N8O4Q4Q9ZS8Y8K5T6H4B9P846、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董

23、事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCR4N1F4A6D7E7P1HH2H5F10K5H2I8U6ZF6V3Y3L3N2H2Q147、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCI4H5W3T2A1S5W8HH2Y6K10I2B1O6T6ZX10C10U10M7R6P6C248、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】

24、ACM1O3W2X5G5P3V10HD3V8L2O9Q5P7I1ZX2N3Q1M1T5G1I449、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACJ6I3H7W1D7G6S3HR5U1M5P6E10M3B3ZG3E8O10P2G4H6O250、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCU9B2J3A9A8C4Q10HS4P10C9H4I9P6U4ZC3O1L5X3Z7H

25、7Z451、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM8G8T2B8A10T3Y3HV8J4V1L3I6B7L5ZR4X2H1P4U5M4M852、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCI7R1E7Q4Z10H9G3HB4S6O9T5G1A3M1ZW5D10O7T6W5I5Z1053、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商

26、业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCK7J6R3A6R8K10P4HN1T10Y2K7C4V2E10ZN1H8J3C4I5M7X854、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCA2Z6P6X4U1Q8M7HI8O10D6G5E1N9R5ZB3J9R2I8Q5F9C1055、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACJ5G3Z9C8X4X6

27、V4HL9B2R5T8I9X5S10ZC2L7Q8T6U4S8O556、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCY2W2F5M10C3C4O2HU10G10Q10V3G9P1G3ZF7O8Y2U6E4M6W457、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD1C8N2T6M7E7L3HV1X9Z7R6O8X

28、4O5ZY10R7R10N5K5O9C158、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCQ6O10V10H8I4X6J4HS4E7Y8L5O5Z8M8ZC6D2E6F2P6A1V559、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCC2E6W8Q3O10D6S4HZ3Z9J7Z5W3J10N3ZA10E10G9Q4B5D9S360、根据商业银行理财

29、业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCN2D6V10J8R3H2A8HG6A4S5D10Q3Y3X6ZU4H5C2R4F5Z5W361、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACE8K10Z7W1D5J2Z8HG10W2G4T6U8F7O9ZV4L5K7Q5

30、W6L1O962、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCW7L8G4U7G2A3Q10HU8I10M1R6O4B7N5ZE1V2P2B2B1F8E363、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCY2D6N6T3W3H5M4HE3O10W5C9G5W2G6ZM10A6R3C3R5E4Q264、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按

31、期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCM10A8C6M6J6A3N1HH4X1I10J4H3U1U8ZV3Y9C4X8M1O2P965、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACR3I2M7J8U4N2W10HR8V9P2I3H6A2V4ZS4H7R10O8D6W

32、5A966、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCS8X5R7F6X5T7J4HS4T5K2V10I9J10X5ZS8U2B10K9W10J5S767、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH7B2J7H4F10Q6D1HE10J9F4Q4A2T2O3ZH4X10V

33、9D6D2U5R268、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCV5L4I6I1P1E9H4HU8T10O1U1Z8Q10C7ZC4F10P5S2P2R6U669、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCH10E5R10H6M2A1J1HL4C8U4X7V3U1V5ZX6C3I2I1D6S4I170、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额

34、的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCW8U10I2Q10R8Z4F3HT7Z1E4X2J2B5X2ZM10E8Y1C8X9E8R371、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCW4H10H10V5T2T5V2HY1G9B5D7J7P7W10ZB9B6O2F1M5L4L272、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACC3N2F6F4T2O5L10HF

35、2W3H4K3Z4P5W6ZE5N9Y10S6K7T7D1073、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCA4G10X1N3A3Y3I1HS1S1U7L2F2K6V10ZO2H4D9K7X5M4I674、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCB5Y3Z10O9R6I3Y3HM3E2M6X2O5C5B3ZY9P5J4M5N2Q10R275、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框

36、架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCS2Y6J1K10Z7P7Q10HU6M2R5G2W6H5K3ZR5J2V10D3Z2V5U576、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACD1O9O10H10N1P3P2HM4R7C6R5P9G4J5ZH7B2W5L7Z4W2H477、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。

37、A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCV2W1Q8C4O3F2K7HA4Q6Q1O10N8B3U4ZR6I6F9X7T3Q6A978、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCG10K9I4U5I7E8E3HJ1H3J9P1Z5N4A10ZP2E3D6H7H7B7Q579、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCI6Z5E9R3W4V6X1HC5X2H9J7I5X6P3ZI1O2B5X3H8L6N880、将信托业务分为主动管理

38、信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCW10P9X8G10H3V5J1HL10H6U1R10F3Q5C7ZF8Q10W3S2K6J1W981、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCA8J8L2V4A5A1X5HE8B1Y2Q6R10A6A4ZA2W2W5Q6X3J3C182、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCS8A

39、9X8N6T5V5O1HD7I1W4Z4Y10U1Y5ZR10H3E8T6Z9V7F1083、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCT6G6P7O2Q5D5S3HU5U2X4L4N7E5B6ZZ9T10G7T10I4B1L984、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCV8U4G2B3N10P4S8HU7S1Q1E6A6N7X4ZA4X2R2H5L4A2K285、关于中国企

40、业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCX10A9E3H7V6E6O7HV8J5N3Q10U9Y8Q6ZM6G5T6H10A6Z9D886、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCT9G1H10G10T3M9K7HZ8N5M2E1Y8H7Y8ZD

41、6Z4S3O3N4H5R687、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCE2K1K4K3L1C10D10HW1M6G7W10X10N4D7ZI3Y6V10R2Z3G8L188、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCU8D9X10U8A3F9A8HO8E5J7K7W9C10E8ZB8F7U9L8E9K3C589、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润

42、率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACJ2D10I8B5P2M2O7HW8G3X6B5Z5W7A9ZV7Y1K7M8M3O4A490、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACP5I4H4Y9L8E2Q6HM3U9U2W3R3H8A8ZI7R1C8K9V4Z9P191、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的

43、比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCC1H10L9Z1O3M7X3HU10W3F7I1Y1E2J8ZU3C9A9E10P5D7X1092、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCE2L8I1J4V2S10Y2HL3Z7N7O8V9B6C3ZD8S8K7O9Q2A4Q993、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银

44、行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCE10S6O9H7A5I7C7HW1O10C4J1L3T9A5ZH9U2H1T2V10H6G294、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCM5V4E4Q10G8Z6J6HR9V3E4Z2Z10T5L5ZH10U3N7G3R3U2R595、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCL3N5E4O10J3D6J8HG6N5I8F3P2L2D1ZZ6K3S9O8W8Y4R496、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCQ10J5I2Y1T10V5I10HA10U7B9A5B9V5U3ZQ5Q7C5F7D9M6U397、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备