2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题附答案解析(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCY5E4R4L7U4N1P7HD4H8F9Y9C10A1P5ZC4U3C1H8S3I6V22、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCS4G4S1A6A1I7I1HO10Y8D3F2U1C2R6ZB5O3E7J5X6K2E93、在投资期限上，金融资产

2、管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCT10X10K4V9C3R9E8HT7V10C3W10F10C3M2ZC4Q5E7X4U5X10O94、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCW3O9E5E5V10P9O9HY2C3M9V9U6F1D7ZX7D9E1F7X10V2H85、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷

3、D.绿色信贷【答案】 CCS3Z3L4G4O6O3N6HB8W3P8I8K8Y8U2ZI4Z8A10T7Y7J7G96、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACK4O8O2P5D5F9A10HW10D2Q6G9R3E9D6ZV4E8E4I10N9W10X37、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移

4、【答案】 CCU10X5F9M4N5F9J6HE4T9P5Q5J9Q8H1ZV5G7M4R5F10W4A98、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCK4U5V10R7W9A5W7HJ8V8D4X6G9C7I3ZK1J2N8D9A5Q7G29、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCB6Q9M1I9Q1K1R

5、2HW8N10X5P7C7N3K8ZT9T8F7C4V3A9B710、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCZ6H7D6S1Y6X7N8HV10W6Y5T3T3J5L7ZR3N6C9R6L5I5H611、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCS10S8J4H8O2X5V7HX7A1I3A5D1T7B1ZG4I1J7I9J2Y7E312、下列选项

6、中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACZ6X8D3H4M6S2K1HP2B5Y1A9M8G5S3ZG3M10O6H1M10Y5G313、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACM7H8R8E4Q2T10W8HW10Z6P2R5O7J5E7ZJ7J2Z3C7N7Y6W514、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据

7、【答案】 CCO7U1K10R7Y10J9I3HT6Y5O8P9I6O7I3ZJ9L7N4D5C9P6L1015、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCR8M9T9Z7G2U8M9HO10L1Z8S7U3C6E5ZW3T2T9U6T7D4P816、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCA4J4R9W1S9E7M5HY5G1M10L7I1F1B8ZA3J1

8、P2Z5O4F4R817、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCT7N4Y8O4V5V1L8HW9N1H4Y4J10R2Y5ZL10S10U1H10F5I7J1018、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCO6U6K3R1B2U2N7HV8O1E1N10X3H9S6ZG9G10E1L1S8W10R1019、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇

9、风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCO9K9E10Y9A9I8P10HW5U5Z5C5R1Q9Q3ZI9Y4F5N10R1P3T120、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACM2N2F5T4P1L3R10HL2J8I9F6Q2I6U7ZR5X8C8T8M3F10V221、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU6M4Y9L10I3E5C6HW9G8L10E5T7P5K5ZD3N1C9S10S10S7K

10、322、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCI4B3C3O2E6F2M3HJ10B3R8A1Z8V8B6ZI10D1B9J8J7F5M823、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACA1L8H5L3Z8J10Z8HW6Z3G3Z5W2T2T7ZW1W8B8S6G6Z2H324、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动

11、力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCJ4Y7G6V4L8Y3Q8HO2C10H10T8P10T7O3ZE10H4Z8C10V9I4S725、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCW6R4T3E7O10R3H7HZ4Z1R4D2O2S10Q5ZH8X8A10J8T1J8U826、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资

12、产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCH7A10W1K10C10O10M6HJ8N10Y1F10T7X1V9ZA6N9K6F1B6R5P627、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE5Y10R7O8P2N1T5HR1A1S4S4F7M3S7ZM1B2G8O5Q5R6F428、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率

13、D.股权乘数【答案】 BCJ4O10U6F2R2J9P6HO1Z3X9B3C4J9J9ZV3T8N2T6P5S8W1029、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACE9V6B2U2H4I9A2HU5D1C7F7T7R3G1ZI7P1S9Z9U9A5G630、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCH8Y2O7L5K3X9I4HI5H1R5Y9A5R7W1ZY3B7O1T3R9L1K131、根据商业银行风险监管

14、核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCK7W3U7W9F10O6Y1HY10A4M4O9N8X9C8ZQ3D1W3G5G8R3S432、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCI8S1H9W3B4R2O10HJ9F4E1B4X1B2U6ZB9D2X7Z9G9S9A233、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情

15、况【答案】 ACJ8V9Q10J2H1G6B3HF1Q8B5P4C6M4Y3ZM7L6C9G5L5A7U534、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCP3X6C6B8Z7P7B4HV1Q3O9X6C7J9Q10ZH10H7A10M7O2Y9J435、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】

16、 ACC2X3X9R6Z10S8S6HT10S10I7C3J5K5F8ZZ5P9Q5Y9G10Z6M136、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCZ10T7X3B8X9P6N2HM1F5M2C4T4I7L8ZX4Y4I3U10N6H9W437、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCG3V3L3P2T8C6F3HF9W3K4C7T4D2O4ZI3O8Q3D7F2H9E3

17、38、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACO3O10V3Q4L2X6A10HQ1J3S6J4M1O10Y4ZL1P10B3I7C8Y7Y839、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACF2Y7B6I4F10U3U10HD1C2R6A8O7I8P9ZY6E8W8R6F10E6N1040、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCN7G3V4Q4R4T6S6

18、HB10T9G6E1G4I9T8ZI4R4D10G8Z9M9S941、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCO3Z9I4C3E6Q8X6HR1C7G2G3W2U3J9ZV8K10Q4E3J6O10U542、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCD6V1D9W7C6I8D1HP9R10U8M10F4P4W1ZO6S3E4G4P2G6W643、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入

19、D.承担贷款风险【答案】 ACU2K4U9R9F4G8H10HW6K9N2X3B3F3K4ZL4L6D2P7W1L9F844、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCX10C3Q9Y1C2Q6Z10HG7C3R3U5Y8X9K6ZL7J4A8E6K9D3D445、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCH1K2T4G10Q4G7U4HD5U5E10C6N1D3J9Z

20、Z10V3J9P8V5Q2R246、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACU10H4A3U2T1P5C3HF9J2O5M9Q6Z10C2ZE4U5O3G6Q4C9C647、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCP4H8Q4H3T4U7C6HW9X8S4X8F4Q9H2Z

21、Z7Z9E3N8T8L7N1048、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACD9A7H8J7C3A2X2HM4T6V3N4D1Q3L1ZZ1R6G3V8Y3F1A549、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、

22、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCC6M6A9B7F2Y5A7HB10X6W5F8I8I3T4ZG10H8P5O7S3Q2T1050、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCC2A1P7Q1K4Y10S4HS10W10E1N4M10J10B4ZA6M6Y10Q4U5C8P951、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCM10H2A10I7Y9G3P9HB3A1N6V8L7

23、P4E2ZT7R1F8R1I10Y4V252、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACR2D2G2J7U3W5S8HI1P10L2B1E5C9R4ZD5U9H8P1E3V1T1053、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统

24、的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCD5P3S9X1V2G3S1HM7Y10U8I8H2U3G10ZK7D7T7U1G7G1L554、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCW9X4K7U1A8J3F3HP8L5L10B6V10E5S10ZG7Y7G2D7Q5C10J455、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 A

25、CT3G4V9W2X7D5C10HL2C5J9V6L3Z4D2ZW9M8V2N9S8K6C956、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCT8N6R7J6I5V6Q5HT6C10V6U1C2G2W9ZF8O8C10U1N1J5T657、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACL8M10O2Q5E5B10C9HI1W1C

26、7M10E10X8O3ZT9D5X4D5C10D7F558、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCY1V1G2F9Y6M4J1HR1T4X3I5Y7W9Q7ZR2P10I4R8C3S2C559、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政

27、行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCG3P7Z3B8X8K2K10HC10V4A4Y10C2F9P10ZO4N10T1U4B4H4B760、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCQ6L7M5H8S5F1B6HG4J4S7W3Z3T8Q9ZC2F4B3B7I6K5G661、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫

28、困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCH3J8R7D7Y1A9B9HK2F3V3W3R5Y5Y5ZA9S4J2D3W6W10E662、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCO5X3N3E6R9M4P2HQ3A6P10T9I2L2I4ZS6H4Y7

29、R10F2U3Z963、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCL8K10A9I4R5N2G3HA2X3G4O6L9O1F9ZJ5A5H10F2P2V7Z864、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCE5I5B4D4J1E4T7HT6C8L9G5J3Z4V5ZR6N8N8X4Q5E3B665、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换

30、债券D.混合资本债券【答案】 ACY5N6X7D7B4Q8W3HQ10S1F3C3X1H7Q6ZX1E10H6L7U2M7Z966、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCB3K3O2O9C9N4E9HZ1R5Q5D2A6Y3V3ZI9W6N7D5I6D2B567、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.

31、流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACD5J8C6J2J5C4Z9HB4K3X4Y8Z3N10N8ZS5A9P8X1X3M1O568、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCH2S3K4R9P8V7E5HA3X8M7E4C3E1V9ZF1P2M8U2U3P5I369、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCK6R10C8G7F10N10U3HI5H6O9J8R3W10T4ZE4J4Q4L

32、3H8R6L770、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACX3R10N5E6B4J5E7HV6O2Z4H7R8O6H6ZW5X1P1X1D10A10D1071、网

33、络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCN1N6M1G4Z1I10A3HV3M1B10D8E4W3G3ZJ7A1R3A8O5N1W672、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCL5T10C5W1Z4H4D6HC7T6T8M7M4B6V3ZV10N9G9V8U9T7D773、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCN1K10Z3Q7A7A7L4HD1Y4T5U6W10Z1E7ZQ8Q3P5O3

34、A8C9P474、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCT7H1V1M10G1A5U3HD6I2N10Q3Q5M3L5ZJ10G4A10S4Z10K3H375、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACG4U2G7A8U2G9D1HN9Y6Y5F7F1U10W10ZH4Z2T9S8P5T1E576、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品

35、风险暴露【答案】 BCN8X4H8R1K8V10X1HZ10D10U10L1E10F3X10ZG5B8P9W1I6F4V977、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCP8Q4Z8W5L3R1M4HH5K10J6K8K7P4D2ZM9C7H8S8L1M7A178、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCM8U10R6

36、Y1X3Y4X1HA4E8D7F4C4O2S2ZH2G2L4O7M4X8K479、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCQ10V6U7G5C10V3U4HF1X4M9W5R2T4U10ZT2I6X5I8R8X4G480、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCW9L8R2S4L9Z4L7HP1U3U3X3Q1D6J4ZP8J6U7L9N5C5G581、由于人民币汇率波

37、动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCQ2Q1F6L5Q10T10J6HU2U8N2J10J8R6E8ZS2T3Y3M10K4S10O682、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCH1O1S2M1X5I1H10HY4K6F8J5W9P1I10ZY4Z2V6G9E6T7W883、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融

38、风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACX8N10P7G7Q2I2K5HX1S8C1A6O4J7M6ZE1W8G4B10U5X8M984、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACO8K6X5Q6W5X10Q7HW6V1D1C5Z7B5N3ZS8D6M3Z10B7U4W285、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15

39、C.20D.30【答案】 DCX1P6M2H8S2T10L10HP5N10Q4I6L2R4Z2ZG7P8L4R6M5G3P686、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCL1N2J2K2N4Q8T8HN2S9Y5S6X6V5B6ZV7O10Q10I8V8O8E187、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CC

40、Q10A1V10J10A3W1B3HG5R1O4J3P10E6R10ZM9Q3C5W7X8Y7V388、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCC10D4H4B8O3Y9X3HG4C6J2K6N2F4N1ZA1C5T4I5Y9U9I1089、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCY4P5T4B8J7T1O9HD1L6R10O

41、4I8J2S1ZQ1B4M6Q6V8U1K190、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCO4K2F6J3X5N10O6HN10C8V5G9U9U10R9ZO1V5H6Z2I5F10I491、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCY4R9B5J6L10V6V2HD2N2W5X9S5G10H1ZX1M5I4X4X9S7E992、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债

42、务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCP1D5M7Q6U5Z1M6HQ4M3B5H7E1B3K5ZF7P8X1P4E8A3D693、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCC6W8O4Y7F10P4D5HY8Y3R4F7F1V7N8ZS5L4K9O6Z9X8M294、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCW4W9R5H1J7O2E5HL2W2F1K9I10T9O8ZR6J4N9W4N1J4V795、 下列关于商业银

43、行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACR10D4N6N5W3A6T1HO3Q6D2U10J6S9H3ZV6C9Y6M6N8N8R496、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCW5O7M8W5T1V1Q3HZ3E6O4F4I5O7G2ZR6A5N8I5I9P1G1097、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民

44、商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACU7V8V10Z6H9U7C9HP7Y7B3K3U6F6L10ZB1G1Q5V3H5A5C598、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCQ8Z1H10H5J5W7X3HM10P3W3O8N9L3G6ZB7B1O2M2R2R9P1099、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCZ5A5A1X10Q8J9H4HT10H2E1B5L1O9F5ZF8K10D5Y1T9D1C2100、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCD4P2E9B3E9G8E3HR2Q1G8A9Z4C9X6ZR5I10N3E3Z3A9G6101、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5