2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题（易错题）(广东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCQ7X6T10C10N9D5K3HK1G1D2C2C6K1R2ZD7H6F9J2E8V9B92、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACP8I3Y3R3E3Y9F7HL10C7L4U4F8H10C7ZN10W7K10C10N10P10M83、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资

2、格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCA3S3S1Y3D7H4H1HP1N6Q2U6I3P6I8ZV10Z7M6G4M7O9Q24、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCG5X7Y7Y9D10Y4S1HX6I5S9P1N1J10G9ZM8W5M2A5E6U6W85、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产

3、或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCA3C2S9D1K9R10I2HR9K9B2A7K10H3Q10ZT9I7E4N6I10A3D106、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACO7M10G7U8T9B9M9HH7Z3U8J5R9M6J2ZF5F1D7O8J3G1K27、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCM8X6B1D8G6P5Q10HN6C5N5J1D6A5J1ZG5S10E5V9Q1I5J28、在全面风

4、险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCK4M10P3S7V6R10U5HS6P4L1C9Z9F4W3ZY1Y6J10C10C7Y1K69、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCI2D6R5E9D6V10W6HF7Y10M5J1X1X8X1ZE5K1N6P1H8X7N110、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信

5、达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCA7T2F1W2S8E5H8HO10F5M2D1A10G1Q10ZP3D4V1F2Y4L6O411、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCV8X9W1B1K4U3P10HX8J9X6D4P4V9C10ZN4C3

6、A6L7N8V5W612、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCP3X10R1P3Q5R6X6HR7C9R3O10O4C8V2ZQ2P6R6H3M4G10E313、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得

7、股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACN3G10O1Q8A5L3D5HX8A5R7K1U2C8D1ZK2O6Y4J7B7J8M114、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCL2J7K9L3Q1N5H1HV3X8B3Y6J8R1K8ZX6M6I6S10R2N1U615、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债

8、比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCQ5E3P9U2Y2S3T9HN3O10L3Y5P10B2M6ZE7I10R2L3J3W6U616、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时

9、，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACS1R4K3G9Q9D1D10HW7F7P6S2K10G3Z6ZQ7Y10M6G3X1S4V217、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACP3P6G1F8L10M10D1HX7K10F3Q2D3U7D4ZO4M4F4F1X3O3O618、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACK2J1I10I3

10、M5Y2R10HT10Q2S7J6U7M9D7ZA6K3D3U7Q1X1K1019、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCT3O6C6H4T6D9J6HG8Q8L8N10Q8G2X9ZE1F3R1Q10I10F9H520、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCE5A3Z1M6Q7B3T2HS7F10V8M7E5N9N9ZX9V4E5K7U4R8P121、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行

11、系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCY4X5J8Y2K9W4M1HH1S2P1T6A4W7M3ZZ8U3W3A8X10P6V322、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCH4S6W1E10J10H9Z7HX10D9E2M7V4O1Z1ZB9I10K2N1R8U7T323、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报

12、告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCT8C2M5A8A6L4F5HV6S3Q4M4O5F7X3ZL2Q1H7R2C8F1Q924、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCY10X3S2N6C8X2G5HO8M8L6P2M5U8J7ZI3P2M5H2Q2A1I225、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的

13、最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCN2E1N8Q8P10S10X7HG3G10G7C5H5J8B4ZV1S7B2T4Z4B9L326、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACJ4V4U2S2N1H9E7HH8O4T10E1X9N7I8ZM7R3C6T3X1T10

14、D927、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCM8R6I1S1G5N5H7HJ3E3F8D3L9R10R3ZN4R4B4X10H8J2F328、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCF1V7J7U1K2W2I1HF3V8T9C9S9K1P10ZP1M3V9Q7R5L9Z329、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，

15、分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCE3Y3I1E4T9A2K3HT5S4S10I4T4L7O9ZV3R7C1Q1C3T2O930、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCB2S10C5L6X7T9J4HC2C3M6G10D9C

16、5S5ZM5B2Q10G8H8H1P731、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCI8C7E1M10H1F1B6HI4B5N4B8U3W4Q7ZP2M3V8N6O4L2K332、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACV8S10Q5F4I3M2C9HJ4G

17、9X4D5S5Y7W1ZN4S4E3Z1T3S6T233、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCJ1C2R7Z3W9E6X5HJ9T1A9R2J2H1I6ZB5B3I6I2H10Z2P634、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.

18、财务风险管理体系【答案】 BCQ4F9L6A6Q7E5P2HK10M7T10B10B7Q9O2ZW8N1V9F8J4L4Y235、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACU1N1M8K3L7O3H1HA2Y4Q1Y10Q1R5Q10ZN7C1D2X6O4D10G1036、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCA9S8P8H5Q2F9F3HA6P1Z8D8R7F8Q6ZH8L7U10Y8U3V3S537、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促

19、进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCH9Z10D7X10E5V3X7HT10Z10T4U4T4H5G7ZB8D3Q2I5R7P10S738、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACZ6E4F3S5K2U9E2HB10N3U7N1D3B5R10ZU1N4Q9M5S2E1Z939、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。

20、 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCL7X8P6M4S1N1N1HA1O4B2M1X9A10L9ZV4L8S1E8R7W9A440、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCI4O2M4H4M6A1D5HU10W2R1W8Z4N9G7ZD9J1F6C5I7W6I341、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章

21、的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCR5B4T7A2Q1R2M4HS8G9S7C5C8C3E4ZD5S8V8D3U4Y6J342、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCL1T1K1E8H3V7Q8HY10N8U7X9Z1J10U7ZQ3K2Z9D9H1U10H1043、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【

22、答案】 BCE1H7O4L7O9G2F1HH4D2K5H4T7R9W5ZD5K2I7N1Q7U10K144、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACZ2K10G9A1O8J4J1HS7R10T1J7N10Z4K9ZV4I7G9E1N6M9R445、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCU3P5E9I10F5C4B8HC8E7S2P8Z1Q

23、5M8ZZ8S6Z8G10B7U4Q346、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS7M3C10F8M8C9S8HI9W5D10I5J9I6F4ZZ1D8X7J4V3B4T647、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCD9W10Z8O6N9F4J8HS3V7T10Q2X10B5Y10ZO5O6M4Z10N1F9P248、国际金

24、融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCQ9H2T4O10D7P1E4HY8M1W1N7I9K4K5ZS8P8M7F7P7Z9D749、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCQ1T4O5O5L4Z3J8HI2N9G5F5D7R4L9ZJ4X9A2M4T7A4Q550、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责

25、令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU6V9Z7A3C4P9Z6HX3D10D2I1M3X9O6ZW6N1C3X8F3A8S751、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCU2M7T7R5Q1V6L10HD2J1A5P5A4L4X10ZL3T7M6C6S5D6Z752、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指

26、引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCV5X7C9S6C4P5I7HU6K5B5E3N4G1G9ZO5N2S7G9Y9A4T653、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCC3H6Y6R6R9C7H10HX5S6V10I4P5Z1Y9ZF3U1V1V7U6U10W254、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCX7M10C9B6T1G1J5HQ6Q9Z1V3I5Y2E8ZR5E3K

27、4Q9I4X9H255、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【

28、答案】 ACZ9R8J5L1P8L9B3HA6A4Q10Y4S10H6J4ZQ7P8J4Z3C7A1F956、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCW5Q6I6W8P8Q4P6HQ2H4D4B1G3Y9R5ZE3X1Y8W3A4R9J357、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCG2N2R10B9W6N8S3HO10E6P10C3P4H5H7ZC5U4R6H4O3T4U758、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；

29、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACZ8V6B9E7Y9X10W10HE2P3F1H6A9I6Q1ZF9L4C4A9D5P2M359、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCC10G1H4G8Q9S2U1HW7S6Z2I9N10N7L8ZS10D2W3E7Z8L3Y660、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案

30、】 ACW7Q5S2S8C9O10W3HQ1X6A7R9Q10B6Q6ZO1P5L5O7W4B1W161、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCB9O2K4M4G7M10P7HE3E5K2D10E1H6G8ZM10R2W4N5V7V2D762、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款

31、人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACT1W1T1J3Y8R10A4HW6O3T4H9O7V2G1ZW4X2X9W10M2H8D963、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACD10E2X4R2S6I8H2HP2I2D2S8J8Z9A2ZO2K1E9E5A3S2M564、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政

32、强制D.行政许可【答案】 ACX6D6A9N5F8A8W5HA9S10N10X5A6D3W2ZW6H2I4J5U10C2W765、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCH10H1N6W3X2W10I7HK9O6Y5C4G5F8C4ZL2W7N4O4D4D10I566、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCP4C5W2T4D7P4J3HR10B4V6P5T4L4J10ZT2C8G1L2A4O8M467、商业银行资产管理的核心是

33、（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACU1D2D3U4W6X7G3HG10T3I5I5N1Q7Y2ZW2F8H2B10G3K8R368、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCG4M9A10U4T10B10A6HU9J1W5I10P6C8U7ZA10V3I7E6X2L5G769、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管

34、理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACC10I3D6Y7N6P3K10HZ5Q10R10V5C6X8P3ZP9W9Y6S5O8X8N770、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACQ5A6C4B3M5W8I1HN4F3P4M5Q1O4Y8ZO4P6G7E3S1X8V571、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCD6X4O10U8H2G4T3H

35、Z7N4F3Q10A4C3V7ZP3G4M1U9X4G4G1072、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCR6H1Q4A7H8N3C8HB4T9G6I7J3S10I9ZJ7D7H2J7F8B9M773、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCZ6B10X10T9I9S9R10HJ1D10Z1N8O1W1N1ZG4O2I1I8I5B2R

36、574、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK5C2N6G8Q2J6K7HU2O1J8I7V1Q8H6ZY4L8L2M4P5N6B475、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCM5I7N10Q1K7T8D1HW9C2P9D10D8Y10X1ZW3N6R4Z10W1T6E776、关于“第三

37、方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCT8W6K4E5V8M3I3HX4D7K4O9V10R5I6ZG8A1O5H9J8O4P977、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCQ2C8F8Y9L5V4M9HQ6O9G9F5E4Q10N8ZU2G7K9H

38、3J4U6G978、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACH6E8Q1C9H5G6J5HC10Q6U4P10V3A7D3ZD9D4V7Q6R2F1N1079、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相

39、应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCJ8R6P2K10A6O9H6HE4N3W1T8S9D10D2ZJ1F2O1A5S10X5J380、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCW2Z2R8G10G2K6M5HU10M8R10Z1Q8R7U8ZW1K3O5T9I7N2K481、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信

40、用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCG9G10C2E8F3Y5E3HF3Z10J8J7Q7O7M2ZR10H8Q9X1Q10H3N882、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACU3C3C7V9H6Z8N2HA3S7K6B10I9U1N7ZE1S2P6S2W8S2H583、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCA1V7V6U3V6G5O1HP6S4S4E4F5H4O2ZL7F3T8V1F10B2Q1

41、84、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCF6J7P9L1U1J7H1HU7Z2V9B5V5S4M5ZM7D10S1A3F3Y4E585、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACI6O1K10J2U3T6W5HI10G3O2H1W4S1L7ZU9W5G9C8S2N3Z986、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCD3P10O6S5R

42、8K4E1HX3Y9Z5Z10S7M4W2ZA2V3B7V5J2K6J587、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCI3W10T10C5P2A1E6HE7S5K10M2C2M5J1ZD7A5U8I10C5E2T988、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACA7B9O2S3H10G5X2HT8K2J1D1C1A9N4ZU4S3V2B9F1Y8E489、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为

43、进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACV3H7D3E9M2Q4C6HR3P9X2V6W9L9N4ZV3E9A4V9T1P3B790、

44、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACS2M2I3Y3C8C7D3HF5H5A9A10D2G8U4ZE7A10H8M7D6P2O1091、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCJ7W6E9O5L8S7W8HY4A5C3N8C10R5N2ZI10K10C9Y2G5V10I1092、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期

45、评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACI3D8K8B10B10P3K7HV2M2T8B4A2Q3F7ZO10O3E4W6J4I8K993、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCN3I7X7G1L6B2W3HE8E4E3I9F6R2N4ZW4Y10G4Q8D5X1N394、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCV8P5W9Q7F7U2F3HR2V7K10U10