2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题(答案精准)(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACM6A6I10N6I8W1H9HO3Z8R3X7B5A4B9ZO6P1C7J9L7Y9P82、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔

2、协议【答案】 ACB9B5O2Z9R7G10A8HG3H9N1K7K8J5C5ZV7L4E4V9H10E4Q83、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCW10P10M4C5N4L9A6HS9Z4P5J3P7C10O3ZS1T8Q5Z10S6T1B44、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCG2Y8E10S5Z4Y8R1HD4W8V6M10G10A7G3ZW2O

3、8R2I9X3P5L55、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACX5M8Q6J4Z7T4T9HI6E3J5A1S5H7H10ZV9C9M2U6W5I5D26、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCB1G6T3Z2C3P3A3HT9K10Q6V8T5X9I10ZN4I5M2E6E8A6E37、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急

4、计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCM8L9Y8S4Y10K6J8HJ5A7Z3L10E1F10S6ZP6E8Z9L7P4K5O68、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACJ9B

5、9U3Q3V4A4K3HT10R2C2N1Q3F2H10ZN7W3Q3M7T1F4U79、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCW10U9B10S3W8J1T3HJ4N4G10W8I10R3Z1ZH6H9Z5P7H6C7Y210、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCJ7V7P10W7O1Y

6、6D2HI1P7R1X10V4X6A10ZX4B9S5Y4W7C2E1011、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCF3X2W8J9Q5L9V10HI5A7E4D5Q6H8V10ZT2T9M4I7I2H5Q712、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCE6E2S6X1J7

7、Q2B6HL7F5F3W3R8R3E2ZG5M5P6C7N2M3L713、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCA10A8D3E10R6A1H6HS3P6K8Y6R4A9K9ZM5G3C8V7J6H7A314、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACN9N10U3E5M2A6K4HG6S3Z10D5U7H5F6ZW7A9L6E10D6O7M815、对于虚拟化、数字化的网络银行来

8、说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCP2S3M1I8Y9T4Z2HW7H1L9Q8Z9R10T3ZY4K3N9V8U3Z9B816、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCV6K8K1S7Q9H4C1HW3N6C3Y10J7K8A4ZD2O10M4W6S6P2G717、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高

9、【答案】 CCZ2N2Q9N2O10E5X3HI8G6W7L3R2M1C2ZT4F4P2C4I2P9P318、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCZ2E4Z8Q1J4L7S1HV3D9W2D4N1L1L2ZF5J8X3J9E5M10P419、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCH8W3Z4W7Z3W8S3HR6H6Z10R8Y6L5D1ZQ7U2I6Q7Z3A2A220、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章

10、B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCF2V9J4R2H1W4M10HD4Y5F10V5T6R8Z7ZP2P1E10H7Z7Z7H721、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCP6A8C8T1V8Z2Y4HE6Z8K4P7T9L3P10ZZ6A2N4A5B5Q5U422、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCI10V10C1S3U8I5N5HE6F10A5B3W6Z10H

11、1ZD4Q2D1H2T6B7G423、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACI6L4V9O4Q9X4M9HR4J2E7A9Q7B8V4ZO4P9W3Z9I5N6E124、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCC3S3B8Q10D6I9E7HI8V4X6A1X2R9H7ZS1D2I3B7R4G1Z525、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCR7H9H1W4

12、J7M3W3HX7D4S7Y5Q7A3K9ZI5W9S9K10G5M5Y926、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCX1T6M9A10Q9H3O5HJ5Z9Y6V3F3X1V10ZI4Q9L1E8N9Y3S727、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACC8I8D10J5X5Q8K5HY3W6S4D2A9O9O3ZM9O9P6M9J1A5H328、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕

13、，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCG2M9Y6K2X4B4C9HX1K8O4N10R4H10N8ZH3Z7I9N10G6V3N529、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCZ9I6T7A2I5Y10U2HH6Y6J1N10R5D1U7ZQ2I9S4J7F1K8W730、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比

14、率D.财务管理的有效性【答案】 DCO3H1X4N3C1Q8H1HJ2H8Y6S7W3W10H10ZL1M1L2I7A4X7N531、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCX7V4X3Y4G10C2L10HK2H7L9M1T1U2D1ZK4K5Q4W10V5S9V932、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACS9Y4P8B2

15、Z7B3O5HZ9U2I1O7T6G8C2ZW10M7Q8J9G1V7V933、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCV6Y3V6K6M2A1A2HF1U6L2D9S5V6R6ZD7Z8T9N1D8K9A834、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACD1M8D8Y10I4D8R5HV1U5R1L2O5Y2E7ZA3I3R2H4Z5S3X635、（）是

16、银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACJ4B9Q10E7M9W9I6HO10A10U1I10C9L2J3ZV2J9S9V3W1W1Y736、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCE6V10K7A5E2F4L2HI3G1D10F4B7E4I9ZR7L8L9T4J1M3H937、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一

17、致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCU5S7W7O4A2L7W4HU4Y7D5X5X10A10H4ZH3O10E9O8U3Z3D838、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCE2A9S4A10Y7O1T7HJ1L9Z5C8V9N7Y3ZR1D9J9G4G3V6E739、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占

18、商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCO2O3B1W3S3Z8O8HA7V10Y6C1T8J3E3ZG5K3G6O1T6W1A1040、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCV4C7X7V3N3N9Y7HG8N4D7M9F1A2W6ZL9Z2F5Z7L2B6Z741、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行

19、进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCA5Z1Y10S2H2H6U6HB8T4S4W4P5L7S10ZR7I4C8X1D3Y9I142、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN8H1A4G7P7R9Q10HE8J9N1Q8G1P8W8ZD8O3H9M8O4G5H643、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCI10B7W1I1

20、0Z10P2Y10HT3K7S8A2B1J1X1ZW4G5C8L2T6H1U1044、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCK3I7H4A6N1L7Y10HQ5T8J9P3D5C2O2ZL3R7R6O4V1

21、0X4O1045、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCB5N9C10Q4Q2T5D4HW10Y2A7C8S5V8S8ZS10R4D6F9O9N2G946、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCH2L9I5R2A7V10I2HP7K6S7P6F8X5Q1ZE8T10O6J6G1K4X1047、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.

22、风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCE3V10O10B6S1T6O5HR1R3B3V2A6F9U8ZZ3B3F4X1C6H2S548、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACH9Z3S9F9V8B5Y8HC10W9O5X6C9P8I1ZF6F10Z6G10F6H5Z249、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCS3Q5P6Y6D2B10E2HP3G1X1V9S5B8J1ZZ4M7B9Q7A9L3S450、 按照收益表

23、现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCO8T10O4O9X1B10G5HF6A8K8L4P7L3F10ZJ6O2O6Y6A5E9O651、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCG7T5V1C6A10N1H8HF2S2A3F3Y1I4N9ZH10R7X10A2T6H6Q152、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听

24、证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCC9C2E8D5I6N3G2HW1J2Z8C2X7C8J9ZD6X7K1B2L2O6I653、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCH10A4N9A10S3S10Y6HN6V7G6G1E9C2Y3ZD1Z10V4W4W5V4P454、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业

25、发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCQ3J6L8E4D1H8C8HG4G10Y8S10N2F3Q7ZE10W7J3D8W5O9Y555、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACE3S5I8O8E3M8B7HP8I2N2T8F4Y10J10ZA10V8O9J1F2A3N356、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案

26、】 DCX7W1T1C8I9C10A9HB10V6M3Y4S7M4C1ZN4K5L7H5E5U8U757、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCP1F7M9A10P3S1S9HZ5G1K3B5Y8W8P10ZO6H1A5N4Q3G9N358、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变

27、量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACT4R1U6L7K2K9M3HL7W9X6O4J6C3E2ZN6O3E5S2Q2D5F959、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCE2P4X7P6S8A1N9HK2A8F3F2E6Q2K3ZO10Y1C4F5P10R3O760、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】

28、 ACW9X2M8M6K8S10E8HR7T7Z4F5N8B10F5ZR8W9Q2A9F7Y6I261、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCP8N8W10Z9O4X7V10HN8S3A10P8Q5M10Z4ZG10Q2T9W1S10F9P162、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；

29、50%【答案】 DCO2P7C6J2J3P2O7HJ2L7F4L1T10R4L1ZJ9G2E3T4E8Q7D763、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCQ2R5A7S5U3C7A2HP9V6J3W7A10W7E6ZY7S10M6P10W9C7J764、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCB3I10U6X2U2E3M9HO2I2A2A2I1K9Z7ZS4D9F1Z7D9V6E765、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管

30、理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCP5M9B5N10C3V4N2HH5H6G10L10V8V2O5ZD3X6N7L2S9T7B266、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能

31、力等【答案】 BCS4V2F10S9R1D6R5HG5Z3T2N7S4V1S7ZD2J6S7R10M4G3Z767、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE4D5O9S2R3Q7U1HS10Q5T8C9I6V5H2ZE2M2S4V7S2A9Q468、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACX5K10V9Z10D8K7Z5HU4Q1N8B10W5D3O2ZF5M10Z9W5S6V7H969、我

32、国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCH10A1U7E2I3I3X10HP7P1F1K2R10G2L1ZB3D6B3H2I7W7W570、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACB9D1A9B5S5N5B4HO4F1C9X8X2K1F10ZF7E1T7P6S2H6O271、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD5T2O7U2Q6B1E7

33、HK6U9S4S9X5J2R9ZR3X7Z5C4K3F9E872、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACK2W1Q9H1U6S8D8HV6H5N8N8A8N10N10ZU3H3P4X9J2X8G1073、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业

34、务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCU8J6I2M9M7L8X5HJ6Z3J9M3E7C2D2ZN1W7M3G9U7B9X474、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACV2A7N9J9Q4U7X6HZ8D8R2M4W1Y1S4ZM10G8S1E7C8Y2F475、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁

35、公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP3D8Q4W2N5F4R7HC6W1G9Z4T3J9U1ZT4H4Z10J1T5S2K876、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCT9G7G7U6H6G10W3HX7Q1O6L6T4C5L5ZP1Y2J7D1C2B6W377、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCS9J10Q8F1Y7P1D4HZ2Y8P6Z4L3P7S9ZP5K8V7Q3I1P5

36、N878、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCR8J4Q1K5W3O7U5HI1D8Z5P1H2F9S9ZS7J10N5T10D6A3D179、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACV8S8W8G3J8L5E5HY2Q8

37、Y10U6G10P9Y10ZT6V3M7H7I8B3Z280、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCW1N6C1N4W2Y8H5HP6F10M6T10N7A10O1ZV9O9E9F1E6S7D1081、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCM6U3Y4K2X10A5U5HR4F1R4J2E10J5A3ZF8Q2Y5I4I7C2N282

38、、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCQ9I9W4C3C4T4N3HZ1E4R7Z1T8G6J2ZK4F4C2K9P2G5N583、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCP9L9Q9W8Z7D2M7HB9Z9Y10H1W10G8K9ZM10N6C3P6W4P8O484、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可

39、能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCV3Q1R2C8U3H2D4HQ9T6K7W7N3T10A8ZB3G6F10X6K5C8U785、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCA8S10L3Y6S3V2F7HT6F9N7E6Q10J8M6ZO1A4A5A4E5T2R786、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关

40、D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACM2F6U7Q2N10D3T8HJ8O10C9V1W2T10P8ZI1S8H1Y10W1H8F987、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACY2W6U10D1J6M8Z9HY1N1U4B8T2T3P1ZF4B4X7Q4B2Q8L288、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACB5R10M7A7I

41、7J9Q10HN7C4P7G9G1S10W9ZM4R2D5G3E3P1N789、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCC9N4G3V5J8F4Q7HI7Y9M4I9E1V8E9ZE8H3J4D7U8P8E390、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCB9K4U2Q3N1B5R9HB10U6E1G2U1T2T7ZZ2T9Q9A2O10M5B291、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保

42、证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCO10G3V8F5Y1J4A4HD6R6L2Q10Q7I5D3ZM9G5U3D1I8W7I192、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCK9T4W6H10H10A6T3HU3M10N7Z2O2E3S3ZK9S4F8B4F7J9F993、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCR2N1F10H1

43、G8K5Z5HN2U10E8R9O4B5R5ZP4G9B3N5H1P5O194、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCU7F4P1E2P1Y5C4HO7L4R8M9E1V5Z10ZH2Q5J4Z4B10S7Y695、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACA1G1P6T5W7T7G9HE1K4I7D3P5A6O6ZT5R1Y3L5A10B4P696、

44、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCO4F4N7Q6D10K6U4HA5V5X6C1M2P5R8ZF8J9K2D3G3W9X1097、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCT5N7V8G9I6G5I3HS7A7X6T10W8E10F7ZN8R9Z6E9R2W3V698、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCQ3R3W5F6P4Z4H1HO5I4B4J8S7I7F6ZR3H10K4T5Y7R5J399、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提