2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题精品加答案(云南省专用).docx

《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题精品加答案(云南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题精品加答案(云南省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCJ10W2X8N5T5U6Z6HZ10T6C5E8A4H6A10ZR10I7Q7L5L3K9B92、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCS9U4T10D7N6K8Z4HX6B2O4B

2、1W2C9U10ZS9X3P1X5J6V4V73、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACA1B8B6X9F10Y7D2HQ2V5T7E10U3N7C2ZO8C8K4I6D8T7B94、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【

3、答案】 ACN4D1I5B2T2N3B10HB1M10Q9O5N1D3J10ZT1P10P8B9E9I1O15、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCV9P8C7V7V3Y7Z8HG2S5P9H3N3G3B3ZV1O5T9Q6Q2O1K26、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACC10U5J9I4E8D9P1HA4W2J2T1B1I3U3ZS4X10Q8C5Z6U2Q107、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资

4、金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC8L8P3W1E5N4Y8HA9Q2H2V6D4S4N7ZX3T2Y2W4P10A1T18、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACM10B1Y10Y9E7A3J1HW3Q8A10J9E1J1O2ZV2A2Q6T7X1L7R79、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定

5、了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCQ4F3U5K10R6O8O4HN6N9G2D10F2A1A2ZJ7B3Z10C2H9X1X410、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACI4X3C4Q2S8H9J6HF9D4D9B4Y5O3B8ZW9R8O5E3C7R7K911、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行

6、主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACV5I1E9T7Y8L10L2HF6K9J3G9T4W5S3ZM10I4Y4C7K2O4L212、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCL1N5C6W8E7T5F9HI10U2V3M5X2F10V2ZI3B2V8J5F2A9X813、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCD5Q9B9A5K6M9I9HR9S

7、6X3E4R1E5Q7ZU6K5O6Q5P3U6B514、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACA8D2T9E6V3G2E7HD6C5G9D7R9O9B3ZF7G7R10E10K4M10A1015、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD3O1T4I4A5V3R1HD3B4M2C

8、5F3V7Y9ZQ10B3O8P5F2E9I516、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCY3L3W2J2D3Y9R10HT8J1D6C1E5I6R2ZL10S10Q8J8T1Z4N517、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.

9、金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACA1Q3K8K1Z10M3M1HY10T5Z3M5S4Q6Q10ZO4B10C8H1K6J9V818、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCW1F6I4H8Z10P3E4HH9C4S10D2Q1K5N2ZY6P10H4G6E7V8C619、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标

10、C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCV6S5Z6K7F9Y9K2HL5E5F4P7C10U5R10ZL9H7F3B1F2E9G820、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACT7Q8X7M7N1V10E5HW7O2M2M1R9G3R1ZQ3T10L4F1C4R10B321、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能

11、性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCC4W7D6N6A7T1C1HT2C6A9Q6Z9U1F10ZQ3I9K8K6C3S9L122、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCS3M8W6E6Q4O3R5HV6C9N8H3J1A3M9ZU9C5W8E6T4X4A223、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易

12、控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCB6K8Y6I7F5M10D10HL6Y5L9M7B1G4B1ZH1E2J10T9X8G9X124、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政

13、处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU4Y6U1F9X3H10A1HK8I4M10A6D10B6J3ZL4G10Q5W1I3E6P725、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCO9G3F7G2C9A5H8HH6G5B1N8A2Z5X8ZR6N6O3B2R2N8F426、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A

14、.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACH2L3I5G2Q2F5W7HN10S5U5L2B7F10A10ZX7V10H9D4H3R1C327、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACA1T7D1Z7C6H5Y3HM1D4P1W7L9H8Y3ZU2Q2J9F1U1B10I1028、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACF5V10N3Y1T7G4E

15、10HH1J3W3L4Q3K10C1ZJ1E7P2M7F9J1A929、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACZ7C8P3R9F7H6O10HN7B5H5G10R3U10F6ZH9U9K8L10R9H10J130、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCZ7F9S5I7C5D2Q5HO4F4G2Y6S1B4J3ZT10O10Y4G5V4C6A831、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.

16、体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCG6W8N1V6H4J6K3HO1L9D8K9G1S6Z4ZT2J2Z8B5C1P9E532、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCI8D3E1N6C2H2V9HT7C5E2D10U5W4O6ZM4X5T3H5M4A6E533、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行

17、限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCN3Z7F8G8E5B1C3HX2H9F7V10E3L2L6ZG4B3U10X6Z10Y3N1034、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCT10Q1J9N5Q8S5F5HF5W8U9U3S6D5Y7ZG6L8C7Q2E4S8D735、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财

18、D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACN6W1S7P7B2T4O1HW8I8V8K6G5M4Y8ZB1J7E7B3N3K4Q636、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCF5O1V1L1I7R9Z4HG10O5Z1L1O6Y3K9ZM1L9J3I1Z3C9A637、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCA5V5A6J9H4K6C6HI9L5N7S3O2G9M8ZY7D8C3G2D

19、10X3G438、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL10R9U1V1G6M5J6HR4K8D3H8A5U8O1ZS5M6W3Q10V9D3F139、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCC6A6J5J3I3N10R9HT3A1M10W8I5X1B10ZF5I1Z8Q10T7A10N440、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）

20、。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACR4H4Y7W4S2I3M6HD4O5M5I6I10C1H7ZO3N5Q7R2M2Q5W741、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACQ2Y2S5U7Y5M1L3HW2Y6B2E9G8T8O9ZM6D7O2Z8N6K9V942、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCE8F6Y8S1A7Q4B4HH2M1F7R6E8T1D6ZI2K5R8V5C1W2W543、根据管理需要

21、，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCZ1M2A5D4S3Q6G8HT4R9L3X4R6Z8A5ZE3O9E2Y3H4G10E344、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACB3A8F9R2M10A5W8HX3A2I8F5I1E3X1ZD9G2C8N7X2Y8D145、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手

22、”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACU2F4N6Q3M5Q1N10HN9L5T2Q4Y8B5C1ZF2D4P3O10O10C8X146、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCL8C6H9L7X1A2P8HJ3R9X5Z10T8B7M3ZP2E2A8D5K1Z5G1047、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险

23、管理D.服务政府【答案】 CCG7W4R1P1G5W2F9HM4E1P8K6W8D5P2ZF2A8K8U2T4J6U348、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCL3P1L2L7Y7K1S8HY3R5Q1I1R5G7B6ZI7G1I2W2S1V3L749、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCG5L10G7U5T3O2Y9HQ1N10

24、E6V3F5E4B3ZW5F3K3K9A7H2F1050、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACF9G6M3B5F10L10O8HY3R1K8E10M10N8K5ZJ4K5R4C9J1I4T751、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACO1T5P8D5S8I4G1HH1L1Z9

25、H5U4M7O8ZD2S2R6H1Z10I6M552、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCH7O7E8T6O7J5C1HW9P1C5T7C10V1W6ZZ5A9M6S5S2P6V353、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCL2S10S7D2X6C2E3HT6Z7V10X5V5E1I6ZH8L4F6L10R4K7G854、商业银行各级资本充足率不得低于如下最

26、低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACU7O5D5B10H7B1J10HK9W5Q6A6Q2M1X2ZU2U1U8T1V8D3P1055、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCI3V7K8P5M4R2N3HP10H4C4F10I10J1L5ZY7R10M3T8Z10W7D9

27、56、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCB4W6R6V4L7X6O9HR4L2Z10K7N6K7M9ZN7B10Y2O5Y3A3I757、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACT6S10S1T5B1R9Z3HD6Z10V7G1K7R2T2ZF7C9S10P3P6E5Q358、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平

28、、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA8J8D6X1N4K3Z6HP4Z10P4V5E9Z5P6ZR6F9B2S5K1D3U659、下列选项中，不属于商

29、业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCL9X3J8A7P10I1I10HR4W4O1J6A8J10Z5ZE2S2T1R8U1I5A1060、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCT4Z4I3N2G2J3L9HW3S10C1L7E9R7D5ZY10A7T7M10D10W9Y961、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市

30、场交易经纪业务【答案】 BCV6A3Z9E8M4Y2Y2HJ2J6I7J7R3O4G8ZX6Y3R7Q7Z7Y6O862、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ4D9V3O3M4F5P3HW7B5I6R10T6B5M3ZA4J2G6E6D8Q8N263、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCD7K7Y6D10S2G1Z6HG4A6S8M1J

31、4W10X10ZX3B10H9U7W2D5Z464、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCE4G6C4V3S2X4P6HE3C10R7K1D3E7M7ZV3U8U8B3U8O5R365、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCU10A10B4D1B7E6W10HO2T7I6R9H4N9P7ZN4P5Y8Y1E10G9F966、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D

32、.原则7【答案】 ACU8R1S9D10S5W7G7HQ3N5K5G3I6D9D3ZQ2P10G5F9C1L3H167、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACQ6W6U3D6W9H7I5HL9M6D5C8G2X1O10ZL3Z4H9P4O7O7K568、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCF10R1K7R6D3Y8B4HE6O5W2O3K1I2C8ZD9U3D9Y8R6Y4Q769、ERP中，生产控制模块的主要内容有(

33、 )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCE9E2Q2X6F10K5C10HX8H2R2A4C5D4U6ZS8Z6K10P5W1E1E970、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事

34、候选人【答案】 BCO9C6B1W3M4T4A6HS6Y9E7H8Z3K4C8ZD1X6N1J10K6S10B371、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACC9Z3X6B6X8N10B1HI3S1S8T3B1E6H10ZU4H10H5Q1D5Q9U972、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCE7I9E4C5I1

35、Q4V10HV10X1Y5W9S4X8X2ZX7E6I7D10X4E10B273、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCH5C4J1I3R1Z4U8HR9F8O9Q7I3R9R3ZJ3H5V5E3Z8L5E374、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCT9Y7U3H3I3Y7G8HW9Y6K9U4C4R9J4ZJ6T10

36、E9Q9N8P10V875、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCH6E10P8B2J10U5B4HJ3Z8T1E10R5D10A4ZC9F8N8T7T6B3Y776、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCY9B1A2G2T5W9M10HQ10S7G5Y3R7D8Q7ZA10T8L8H10M7O9J377、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D

37、.75%【答案】 CCQ5G3N7W10G9Z5G2HN1Q5G3Y9O5S3R8ZO7L4C7C1U9E1N278、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCK3Z9S5C4Y7N8B9HA10B2J8A3Q8J6H2ZX5U3R2T1F2Y6G879、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决

38、定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACH6J8H1K3T3R8Z8HX3E6G3K7P3T3T5ZQ2B3X7L4V7N2C680、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCK10X7C4X8M1R

39、6T4HE1R8H5E5W1W6Q10ZS8V9G6G4X6W4T881、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCV4J2S7V3C7K5G4HG10Y7N6I2V6I1W1ZU8Z6C9I9Y9F4W782、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案

40、】 CCY5T6S2R4Z9B2I5HB4B1C7E1W5N5S10ZH3L6B2N8G2I6G183、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCF5J7I7Y10N5I2W1HJ10R3N9E9M6S2V6ZG4K10S2J1W3H9D484、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCN5L4V3Z7K7Q2X5HV9C5X5E3Z2O6X6ZL1J1G2M2A3H1L885、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税

41、试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCE6X9A8K9W10K1A2HX8Q9J4Q1F7M8V6ZY6T1P8W2T5Y5Q486、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCE10F3Y3A2W3E8W9HE6V8C9U3V7N4J8ZF4B10Z6D6R6E5Z387、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通

42、等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCV1D10K8O5C4W1T1HS2T9S9F1T6G6X2ZU5R4G5Z6E9S6N488、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.

43、SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCA2G10N6W5L3D4F1HH2W7T5A4K1J2R4ZC8B3Y3D10M3A8X189、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACD3A5X8D4Y1E4J9HB7F7C7R7O10G1W9ZP10D4P10J2U6D5E290、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCK9E2Z4H2R8R1K7HB2P7U9A4M5W4K5ZV5Z10D5P7

44、C4N2Z791、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCR3Q6G7W9P2D5U3HR8B8Q6E1C3Q8K3ZL2Z6E8V9B2K1O592、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCO1Y9L3P5L7X3X7HU7T8I9R8S9H8W1ZO10M8T8R9S9L9J1093、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCC4K2S5Z10L2Q4Z2HV2J6I3T4B6Z6L1ZZ2U2U1P9H1M2C394、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCZ1F1C1H3Q3E5H8HT6C3N10B7Z4V10S7ZK6D4U2I4G8C5P7