2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库模考300题(含答案)(福建省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCB8M9Z8O9L5Z7D4HD7F10G10V1H10D9W4ZO3D9Z5R2Z4Q6N32、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCN4A3X5O6F10G6D5HP3C10V9H4Z4L9V1ZH9S6L1O2F6O7J33、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是(

2、)。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCA2Z8T1E1T9R8W2HQ8P2P8V7V1Y2U9ZZ2I3Y5H5U8Z9E84、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCP5Y6B10D1Y8Z5C5HS9Y6Q4B

3、9A6A3U6ZH4H7L4A1S4H2E15、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCF2F9O4C7N4L4N1HZ8E9K7K4D4H8E7ZP1O7B2S6N5F7Q36、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCR4Y8E8M5Y9F9A3HZ3J7C6S10F3U6E3ZQ2M2B10T

4、10L9C1A37、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCI8P8E5T3X9O5R9HQ5V9V2J1T7Q6R1ZX5Q8E5N3O4V3N108、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适

5、度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACR5S6C7M6R1V2K4HJ4J1Z10Q5G6K3N8ZZ2F10S2W1I5Y6T29、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCT4W10B7D8T1F10A7HV3V1E1

6、0A9E8F4L10ZG6P5N2J10E5E7U410、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACG10V5K9M2R3S1E5HA4E4J9Y1D2V4I2ZU8T2D3T2H7B4D211、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCF5A5F5Y6E7E6M9HC5Z5E2E7D8L2Y10ZC3B3A4J10Z2Q3V912、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易

7、逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCM9Z6V2H8K8M8I7HH9V2U6R1P4U3S5ZM2Z10Q8X6P7D5X613、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCL10G9I3L6Z8C4U3HN1T6S3A2Q9F7L10ZZ10T3O3I4E8E3G314、A企业计划发行面额为100元、

8、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCV9B4R10D7H1Q8G9HE4I1I8P2Y8P8V8ZY4W7I5Q5J10B6Y315、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCY7L4M9C4D6I2O2HB3D8Y7L4N7C7W10ZO10Y6U3N4N5Z7L816、金融租赁公司对单一承租人的全部融资

9、租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACH10A4T2E6L5W5R10HG3L5R8P5J4V3L5ZZ5B4R1G3U1Q3B317、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCO10A10Z8L4M6L2Q8HL7M4H3V2V8E6S3ZE7B9C1M9W1V9L218、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACN1X8Q6L9S5V9F3HN6K7Y10K4K5A9Q10ZE8C7I8G1H3W3M819、货币乘数是货币供应量同()之比。A

10、.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCT1S5D6I1O3H7I6HF3I6T5C8O2B3S3ZK6U4G8W9J6F4L220、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCS3U7T6X6H7J4K6HF9H7D8K8J6E1H6ZA7W3V10Q8B6W8J421、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCX1D4B1U3Z2V1S3H

11、Z1H4H2I8X9S9A3ZM1B4S7C2J7U10P522、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCY5Q5V7Q5U1O5P7HC5C4T6S4R6U8O1ZA4U5H5L8G5Y8R523、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACW10X10T6H7I1R2C7HS8N9Y7W6E2B1M6ZA1D9T2K6W5M3F32

12、4、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCC7F10B2R2W7P3G9HQ2E6L6I7P10R7E7ZB10T2N8Y4P4R5E725、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平

13、均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCH4Q8P6C8R2Y9C6HP10J7M6K6I3G3Q4ZP6Q8Q10R2Z5E1B826、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCY5K5N5G1T9J5C8HP2B6D4D8N9V9X7ZA6L5A1W2J9W4D727、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCJ8Q6J10B2A7T1F5HH2N7N10Q4C1Z1B7Z

14、S3B1M1R1N5O1J128、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCY5R4L9H1C2F6T6HF1W3B6D7W1K9R3ZX2T7R5K3K1T1X829、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCR6J5L2E6A7Q2L5HU8U7V5Z2U3R3M4ZD4N9T10M5R6

15、L10L730、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCE10E10H4K6W3P5Y6HL10S1G7P4I5T2V8ZV2X6W3O8F5Y9S931、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCN6K2D4G3B10T9F10HV3Y5O6E1O10Y3Q4ZJ9Z2D1A10P5N1Q332、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输

16、入点D.黄金输送点【答案】 ACO10L10R1V9D1Q8M1HZ5Z1F4D3C4P4F10ZO3I8J6C2Z8T6F433、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交

17、易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCQ10I8X6W5X5E9J9HZ7J5V2O5L9E10G10ZH9J4B6E6J2Y3G534、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（ ）。A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市

18、场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】 CCW1B6N1K6J10A7G2HB10M6Z8W1I4V8D9ZI1R1R10N9Q8H4N135、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCJ6Q9C4T4Y8I3L3HE4Z4X10B10I7S4L9ZG6J7U6B8X6J1Z436、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本

19、职能【答案】 ACI10B8T2K6Z8X2I7HU1X8K6N5L4R9T1ZQ9L7C8L6Z6L1O1037、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACJ4G7P6E10A6E1F5HS1Z4I7X7J6S3U4ZI5B6U3G5T1L9A1038、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCC9J2H2K2G3Y9G4HO4R2S9C1R5S9E8ZU4L8G10H4N5I7R10

20、39、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACO3U5D5U8G2X5L7HP10S4G1D4W10F5J6ZL2B6O5E6C2F1Y440、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCI1K6H7W8V7C5M6HV10G4S1X7N1N8N6ZI6D5D7U8E8Z10J441、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管

21、理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价

22、方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCT1G3N9Y9U10X8R5HN7N10P6J9N3X1W1ZB4A7D6P4J8E9W942、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCI1M7Y5D8D4W4P7

23、HZ1I6X7J8W2K6K9ZR3Z1W3G2Y5X5B1043、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCB3F2M8R1H10A9N8HR7C1L5G1V7U7M2ZC5I5R4H3Y8H2V644、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCZ7M8G9F10M9Z2S9HG2S2Q6Y1Y4F6D4ZY4F10J7K10A1X2Q1045、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B

24、.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCU9K7Y9Z4K9Z9E4HG1R6H1E7E2X10L1ZC1M10D7S3B4Z3Z646、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACQ8N10W5B2I7T9W6HS2A4W2Z6N1H4H8ZW8F6F4A3P7T4N647、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.

25、承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCK2K4B4Z5X5W7U4HR6X9N9O7J2D10C2ZH1Y3Y9U1M1C6B448、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCG2P9X7A7X3A5R10HG4C2A3U5R7N5X6ZT3B3A8E7P5K8K149、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCK2I3Q6P1H8C8Z3HA4V7Y2X3O7I5Z

26、9ZL1Z6J5A9B8Q7I250、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCB7K2O1S1N3U6U10HS1H3Z7P1N8V9Z8ZD4T8F7F3L4S4H851、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCM9Q9T8I2B9B10M1HO4A3T9R4B5M5G1ZU5Z1S5T6L5Z5W752、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A

27、.5B.8C.10D.15【答案】 CCR5G1X8A6G8G3P1HV10A1H8K8U10E3Q7ZT3U5I9U6O3B4K553、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCG9P1G6U5B8F1M7HM5C10E2P2N9H5X5ZR8W3X4Y4X2O9Z454、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50

28、D.90【答案】 BCQ4V1E1H8V6U3B5HV6P3Z8E1U9N5L1ZS7H3Z9V7W1P3P155、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCQ3Q1G4X3N6B10U9HD3F6L1H9D1M9U7ZK10O2U6I3F5C9I356、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCW4L5Z1P6C8Y10C4HT3Q7R8Y10U4G6H2ZE1W6I5Q2O6B6T557、风险中性定价法与套利

29、定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCB2K8P7H3J5V1M6HJ7V8K6T2K10N5Q2ZE4O2V4C5M8I10X158、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCH3X10Y5H2J2D5W6HF3Y10U9N8I8I10F5ZW6B3P3A3B9Z3O659、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCQ6N

30、2G5H10N10I7Z4HD8J9C3N8F5G8L1ZT10Q5Z1M5K10B6V960、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACA10D10Q10W4Y10R4V6HA4T1X2W4D4V3P3ZS4Y1K6O7I8U10H261、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACT2B7Z1Y1R1T7J10HZ6K1K1R3I9T4Q3ZV7J10I5V8C4Q10G962、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保

31、障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2

32、%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCY8O4P6Z1I10W1D2HL7K8K1Y4C4Q2Q10ZD3D10P1N8D5P7E563、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACG2A8C1W5I5F4N10HK10K8U8Z10W3A5I10ZK4C

33、1K8X9K10F6C1064、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCF3X1C1J3B6T9C9HA3A3S1G4R10W7N1ZY3D1H5F4D9Z4T765、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCR1V1Z9J8Q10O5J6HO5U1Q7F6Q10Z10G9ZR2C7O5M9N3J7P166、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCJ4I3M4

34、M2B8U2G10HU8W5S8K2D4C10A1ZI7U10Y7S3U5R9K267、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCH3K10R8S9O6W8L8HG2Z8Y6T2X2R5R4ZK5M6V8I6R9T4S168、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCZ6M3E3H3O10B2B7HU7O3M10X9J6Y3G10ZX2J2Y10A4G7M5E569、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000

35、万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCF2F2K2C10J5J5D8HJ3E2X1E1F4K7O4ZZ6B6J6A2I6G8E170、G公司是天然气生产企业，新

36、冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCR9K3V2N7U2O8R1HT8Y10D10X3W6D2N7ZA8V7K7I4T3U9A571、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款5000

37、0元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCG3U2X10V6F6R8M1HX7L8H9Q2B5E7Q2ZH3D10D9K2T4G7U872、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACB5R2W8Q5Y10V9Y2HZ9T1P6Q4M8M8Y3ZW6L

38、5P10K6Y10A10L873、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCH9J4L6N1W10E10S4HZ8M2B3Q10J4T5X2ZT10X3V8C1X1T7S674、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCI8Z9T2I5F8Q7Z3HC6I10G9C3I3G10R9ZF6N2I10W5K6E2F675、以下商业银行的市场营销策

39、略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCC1J7S1U4W3B2Q3HI7W3Z3D3F7M4C6ZZ8G10U9K10E7O4C676、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他

40、投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCJ7P4I3S6N5G1G3HR1B2L3W3S2Y3U8ZQ4P3T8Q5S4P2J977、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCZ9Z4D9N1P9B3T1HW8E5E10X10O8R2L9ZO5X5E5C4I8B9K478、银行间交易商协会由（

41、）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACD3A7O3O5D7K7N8HW5R3N5N4G10L10E8ZO9V1Z2K10Q4C4W179、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCN1J5Z1H2Y7I8D2HZ6O8G2E9R9J7L3ZG6L6Y9B6D1F1A580、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，

42、KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

43、C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCR8Q2V6E1P5H8K8HQ6H9N8B1C10Q9J8ZZ3C4N8F3A5U6Z1081、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCE2G1U2Y5B3R7J7HK7A10I3I6F4V2K5ZQ9D2U9G8H10R10V382、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCO3H5P7E10I7D4I1HB10C4B8R9H9T1V

44、3ZM5H6U8A2Y8C8I883、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCH2I1J2R10E7W2S9HE4H6I7J2O3G4V5ZC3P9L5M4Q2R8F584、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款

45、B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCD2V7R1A8G4S10L8HL6S8I3F10O5A8X5ZC4J8W3F4V10E8E585、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCH3L3U1Q6P3S10T3HF7X4N9X2O5I8A7ZG6O1E10G7S4T10C686、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCZ5S9I5Y6D10B10M1HS7M10N3M5R1Q10U4ZJ1J5F3C6Y6A6E487、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三