2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库模考300题加下载答案(山东省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCP5H9A4W10A2T8A7HM4Q1U9H10W8W7I6ZS8W8U8P5A10Z1V102、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCR7C10V3O4S1A1L5HL10H8K4H7N10Z8R9ZI6G9K2W3G2E8N83

2、、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCS9C9H8D7J2R4W1HM10V6V7P8Q10M7C1ZH7J3Y3Z6G8F3G104、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCY3T2R8C6R7Z9H4HL1G6T9Z6I6P7A10ZN5J9I10Q2W3Q7E35、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业

3、费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCP9L9R3E4M10E10S9HE2O3R3P3M4M4F1ZF3V8Y9W4J7Y4U96、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACF6D9G3T10Y3R3Q1HE8G1K7J3V8H9A1ZK7X9Q9E7E8H5P87、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCL4S4Q1Z4A5D5T2HM4S2D10Y1

4、0A8T8Q1ZK10S8K6U7E2U2K58、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCC4X4A7B8Y8Z6P7HW3B4O1L8N7K5I5ZN6F8S10U3O8U3I49、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCV10K5N4B10S9S7B5HP4L6W8I3W2I5A2ZU10Y2P4L1E1H7Z1010、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较

5、大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCH10H10L10I2G10N9J4HX8N3N4Q6F2U8D7ZZ5G8P9W4V3E10Z511、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCR5N2Z8G7M6I7D4HX1

6、0V9N3T10S1H4O5ZJ1L6B9E2Y8N7O112、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACB5H3Q9E6Y4R8U4HG8Y6W2E8V1D9K7ZS10W5Q5S10X5Q3X813、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由

7、高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCB8Q6H3O7W1M9A1HU3M5D5N8R8J9F2ZU1N6P8J3W2V6G314、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCX10O8R3W7G7

8、I10A2HM7G5G9M4E10E9E5ZQ6D2U2V3U9C7L115、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCH6N9S4L5Q8M10E2HS4V6K9M8D9C1S8ZG1A3Q9J5A1F5Q816、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCR10C9E3M10T3A8M3HR5I3S10O2A5U10D1ZM7J4N9M1B7Q5Y417、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C

9、.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCD1Y3V5M1B8O7L9HI1N2O5H2K6W4C4ZG8Y2L5T9P1P1J218、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCJ2C8G2S9N8O7U9HA4Q7B3Q9W5S7S10ZO8C7D8C1B8L3C319、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCR4C6S7W10A8Q9O2HW1D2G10A10Q1I10R4ZC3H9F3J4P6O10B620、若某笔贷款的名义利率是7%

10、,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCW6Q4T4W2M8J6J1HG5I2K4U5S3H3Q10ZV1M4R9D5N1F4E621、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCS5J1L8D4X2Q10L9HL2Q10D1B6L10U4A8ZW10V3M5A2K4E7G722、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCF5C3C3I5R8Z6L4HS

11、8N5R9O8O1Y3Q10ZW4H6M8Q1D4U4N123、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCE10S3S5U6U10B3C10HW10N3E1P4N9M7Z2ZG10P4W8A5V2S1L924、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACB2F5E2C9X6L5T9HQ1W3O1B3N6R9U4ZU2M7E9O7S6C8A325、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期

12、日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCM3B1E4J7G7F5A2HM6T3F2T8S7J6U1ZF10P4O1G1P1B9G726、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCQ4K10T6S5G4Q8G8HT5I5K2J1A3I1V2ZJ1H1P2R3I3E8C927、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可

13、以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCT9A4X7B8K8T5O7HI3C7K5T4O9O3X3ZF4M2I1P4D6Z2N128、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACT5C10E2R7W2A9C5HU5T3G4I10S1A4E5ZF6S6Z9K3O9W6I229、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.

14、7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACD8J9F8I2Q5H1N4HD9G8U4L1N1A3M9ZI1H3C7B1G10F10S130、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACY8F8A4B2W6D5E3HS4Q8Y7M2N5I10N1ZO9T7C1Q7B5Z6J531、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大

15、。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCK2A9S3D10B3B4P9HF3B4I3P6V4S5Z7ZQ3B4K3Q9L4J8X1032、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCY7R6U6K2N8H7H7HQ3W6F1B9V10N8L4ZG6M5M7S4J3U9J533、某国对外开放程度和

16、外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCC2A3I4W10K6G9P4HC3B9R1V10C5Z6K3ZG4I6P9Q4F7R8J334、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升

17、值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCE1U4Y7M4E10Y9C8HT3B10O5Q6C10J4A10ZJ3B5W2W7B2D1P1035、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCV3R3A6T7W6A2W2HA9V10U3O6H1G5A9ZE5B8O5C9H7Z5U936、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指

18、数分别为99.2、98.6、100.4、100.7和99.2。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】 BCX7O5P3M10A3F6Z8HQ5A1C9Z1I3N1K3ZW8X2A3Z1V2D6Y837、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACS3G6S2J1X8Q10V8HN4Z7E3N1F1P6M6ZB2P4I1F2E8O10U838、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACK8Z6B2D4S6J4D8HV4Z2C5E2J3E3W2ZN3K9G2

19、Y4J4L2F939、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCH1N4N3S8O8G3S3HP4U7Z2E8M10C6W6ZH7R7Z3S3Y3X5Z940、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCV2U6R2N4D10T7R7HR8L9O9G8P3C2T8ZC7Y7W7B6J4S8K441、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设

20、备厂贷款120万元【答案】 DCQ5V10L1P8K5F2F4HM10F5P6J1K5U1X3ZV7E6S7S7Z8S4V242、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ5Z7T7N4P1U5U5HQ4H3C5G6L10O6N6ZY3D10P4X5Y8D7P1043、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业

21、务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCF5D4W2S3L3Q6C5HB1N9F6O7E3D2Z1ZH4C9M2K3J5S9R844、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACU1I6O2G2P5O9F2HL5B9V7I3X5V7I7ZM5R8S6G7J2J9Z345、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.

22、转嫁风险【答案】 DCZ8U4C4Y6N1H8Q3HG7S6C4W8H3K4F6ZS4J10C1N2Y7R6W746、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCH1H5B3D8Y3Z1T7HS9S10V7F2F6Z6P4ZW9V7Y8M2Q2A8O1047、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCG2G9J1X1P5G5R8HT9H1Z5W1B10

23、T9B9ZB10S2B10R8Q1D1V648、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCG6T9J2O3U5A7C8HF7Z7X8N7G2M2F4ZD4J9X3G6O2G8N749、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCR3R7C6M7Q5L3Z2HW1B8B4L10H4E3G7ZJ10F3Y6V3V9H3E750、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D

24、.8.4%【答案】 CCX2X2S2I8D4B4A10HI6E2M6S6N7Y7X1ZN6W4P2Y1L10R1Y951、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACK1Y10J3J1C8U1S3HB4Q1J7T8L10P4O7ZO8T6L3Z4S9E1J352、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCG9T2W5Y9Q2O7C8

25、HE9R4U9W3I7E2O10ZF3V1Q1A2W6T2X853、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCV5U5F5L2F5S6Y1HP8D3B10F7B1G4X3ZM3M5Q1R1Q2Q5I354、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下

26、降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACA1D9V7V4S7Q1G7HY2V3F3I8X2Z2V5ZE5T9U1T6X1K3C1055、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为

27、8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCK9S10H4T3W7P10N9HO1V8C4W2U10N4W6ZJ4Y3K7P2G3X6L1056、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCZ6B10C2K4K8M8Y6HQ1E1B7R6O8A4G1ZN8U4N10O1Y7T2R257、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是

28、（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACL7S5M8A5V9A1K3HB4W1H1V8E4X9Z1ZS7A10Z2E5K2I10W758、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCP8O5W2Y3B7X10I3HO1X5R7X9R6T7R5ZX10E1J3H9C7U2V559、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本

29、币贷款利率【答案】 BCQ4E10E2G3W1K10L3HQ5D9V6K8L7T5S2ZS8O6E4Y10X1E9W1060、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCV10S10I8C10C5S6H1HV5N8L9T2B7H4U5ZC1H9F6W7L5A5P461、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACQ1O10H1Y4Z6Q7G8HG9J2O8S8R8S3

30、N10ZO7A10K9I5P9H2G962、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCK9T7A4F4S1J3T3HW9K5D7L10T4U6O4ZP9K8M3X10T5A1H663、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银

31、行业证监管理委员协会【答案】 CCE1N10N5V5K10E7M2HO1G8D6S9V8G9K4ZI4K3J2K5W9U6O764、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCS4Y1N1I7N8N6T6HI6F5U7U1D9H1H6ZW4N3W10Z6I5T2O1065、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCK8Q5U3J7P4K1U7HW9A3O8

32、O3Y10X1N4ZL7D3R10S2D8W7K866、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACL1A7U1A7D4W9R5HV7F2T6W5T9Y7M2ZC8Q6W10R6Y10O10Z267、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCZ9F8J4Z3G7B9J10HL4F8J3O9K3N5H4ZL5L8L4P4Q5W6E668、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督

33、B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACZ7G8A6I4E2U9R8HD10G7W7P10C3Q10K1ZU6H1S1T2S9Q6Z269、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCQ3K9D2P6V1A8L5HS6M6A8G3R6R10R7ZU4V10P2P8R4A4T670、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACA2Z8B5E9T10A2D2HP1P4X9S8N5L8O6ZQ4F10F8J7G10G7M871、通知放款的活动属于

34、（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACB3K7K8D6T2I5J6HU6L5O6D6S6B3N1ZY2Y4T9X5Z8S2J1072、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCN2V4Y2T7X5A7L9HR10L7D2Q3R1T3L3ZS1B5N4M7I2I1A173、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价

35、格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACD4Y6Z1T1R10A5W8HA6V4S4Y9C10B3V6ZS3D6K7X2T

36、2V6T674、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCH1T9N6V4F7P2M10HM9A9L3O7V10G5P4ZL8B4N3V1H2U9Z875、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACN9F9W9G5F6B9P9HS2N8V1M2V4H5V1ZZ7Q7D6K4Y6D10J776、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】 DCS8P4R9Y1A4F6S7H

37、H6R4G10W5R8J2V1ZX10E10D7W5A6K5E577、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACU5V8J7S6Z7X8Z4HA4K3B2G1P1T10A3ZO8M9C10I6I9Y2W678、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对

38、外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCE2L7R4H5K8G9K1HR2C4X9X3P1S1L4ZY9Y3L1K8I5B8I879、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCN4R4H6K10B10O5N1HG1E1A6M9F8W3U7ZK6N8G7B8I7S8V1080、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央

39、行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCX2E10R4B5A6T7Q8HS10O7A1G5F1B6S9ZN6X3V2J6Q10N3Q381、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基

40、点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCW10H6R4G2F7P2P8HH9I6V2U2S9G7K5ZS1S10J8M1V5G3Z282、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCG5G6M3N6W6I1Z9HI9Z8J8U10V4Q5D6ZW8N4R6Y4D8O3P583、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资

41、者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCD10A1J2Y7N7S7I1HE7Y2J3Z7T4Z1L6ZI10V5A3M1K7C1H284、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCI2A1G6J10E1A6N2HS2J3Z3U9B2U6O3ZE7W3E2J3A5W10W385、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACF9E7U6F10Q1U9N8HD2D5A7P10J5W8Y8ZY5W7A3F10I8P6I486、公司型基

42、金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACN9H4U6I2Y5H2H10HN4V1W4N5O7P7I10ZB7X9J10U4N9Z7U587、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCJ4C1P8E5H3R10X5HJ2J9E4A2L10Z3D1ZL10J9Z2L1N8N4G288、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCV3P9O9O10S10X

43、2Q9HH9E3L6Y8Z1I1G2ZD10I1Z5J9N5O7X589、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACE7X10A9T10X1T2M4HP4C10C3X4D5G2R10ZN1P5V8X6E4K5H990、2012年上半年我国货币政策

44、操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCA10D2T3T4B7E8Q2HY4U6I2V10B7N6D3ZO7Y10M2R2F2B5P391、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】 DCJ1L5D6J4J8P2X8HQ5O6W6V5U8W5W7ZC10V2Z9C10Q8K5B1092、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负

45、债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCW2Y10A2R8R8Q1P9HJ4W10M7V1N6K5M4ZG2M5T1D5B2A1O493、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACW6Y1T2G10A10B3J4HV2S9M7Y7A10D9B9ZW8P5V9C7V5B2B194、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCQ10W7N8M2X6S4L5HO5R1H4O10V5O5L1ZE1N8T10I5I10K8A