2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库点睛提升300题A4版(青海省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCU6N8X6O10F1A1J8HU10S6A5G6F8H2U9ZR5B10M6Z10M2T1K52、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCP5N5J8R6

2、V1A7X9HK1O8E9X10K10I10T2ZH10V8U8U8T2H8I23、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCS8N9L5N3Z2Z7N6HN1G6T10E5E7I10R7ZY2L6A3C5U3K4S14、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCV10L5L10Z1O1X10T6HX5I8E9U7R2S2R2ZW2O2C5

3、G7Y10L1L15、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCI1S10N2D3R3X9M3HJ6Z7S2Z8L2R4E3ZQ3Q9W3R7H8I6U86、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCJ10R3G1H5Q4Z10F2HT2F4L7I6F6P5A1ZU5O5D1I8R1J6U107、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 AC

4、N3M2H7P5S3D10T4HA2X4S6R4J6K5D4ZU1B8U10C5K2T10N108、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCE8M4U7Q9Y2W5R10HH3I6E7D6D10K10J3ZH2A6K3C7Q6W1S109、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际

5、利率，债权人受益【答案】 ACK5F5G10N8P7Z4M9HW3H10Q8Y1G5K6H9ZU7E10A5R5W5S8O1010、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCG3A2Z3Q9C7Y9A9HP3K3H9E6T1W6Z1ZU6D9H6M8G4P4V111、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申

6、报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCF10K3B9P2P9U4B6HQ9Z1M10C7A3X5N6ZS8V8V5T10V10J10E312、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCA5F8Q6H10T7T9N7HW2Z9X

7、4M2O9M10J4ZE10B6X6E10J7H1I513、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCA3M1I7A8W7A1S1HU1N5F3T9T4H4T3ZI10K8X1Q4A1Q2D414、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCW9S3D6R8E3V10P4HV3X9E5O10P2F7G10ZD7Q8H10A9D7U3J1015、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

8、需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACR1P1A5C8B10P7O6HF7K7P1X5Q7P6S10ZI3H4O7W7J4K4J916、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCM10U5U10I5A7Z2X2HV10X4Z1O10T4L10W4ZX4H6I6R1H1P8S317、根据我国货币统计口径划分标准，下列

9、货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCF10R8K3F10P4Y5H1HG8V8R10F4A7J9K7ZK4Q1B1B2I10W9C718、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCT6Q9S10J7O10U7F4HS9B3V9P4H5J5F5ZY4W8D10O3M2A7T419、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCB8

10、G7I6A9T9Q5H9HC5Y7U9T3V6N5R3ZZ7O7S5G5S1I7V720、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCX6Q1M10H9O10N10A10HQ9P8P8F4U3S2F1ZF7R4W10J1Q4I7B121、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行

11、间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCA9C3P4K8G10K7E10HB2Q10Y7F9M9I6C5ZV6N3Y3H10L6M3B322、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACN4C8I2Q7M7Q8A9HF10N10U10Z5G6L10P7ZV1N8Q4M3Z8I5E623、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCX10H1A8T8O4J3Q5HD9K4R1Y3I10I1E4ZY5

12、V4V2N7S6Q10W624、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCA6M10Z10G9W9S7P4HA10E4T8I7W1U10V9ZO9Q10L10G1N6E3Y125、我国人民币汇率形成机制要

13、逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCI10W4F8M7M8T5E9HJ9G7B2U6X1G10C7ZB3M10I9T1N1Q5P926、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCS4R6F7V1H6U3J5HI10M9P4M3C3E4S10ZH2F2O2U9B6X6V827、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCX2S3Z2B3H4I1R2HY10I2Y8G5E1Q

14、9H6ZQ4N7S8T10O2W9D628、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCP4G7Z6Z5X7H8A10HD4E9A2H2X10U4A2ZT10F1E4B9V4O5P629、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年

15、年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCA9I3Z1W9S2F4T5HV1Q6P6C3I9S8B8ZV2T4B3U6E6A7L130、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额

16、为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACA5O4Y9Z2B7D1F10HQ10U6T10C5A2P2N2ZM3G1C2E10P8T7R431、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCB4P2E5J2I7X2C10HY1B6F8V2R3S1C3ZB3Q3R4Q4U

17、3C7L932、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCF3M3V9C6Z10E5H10HP3O7H10H10A5G1N4ZU6N3X7H6E1J9P133、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCB1B10P8P5Q3G5F4HW9M8Z7S8W4Z2M1ZL5N

18、7B3Q7D9L6A534、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCW2C6P4C10P10V4J2HB6Y6R9R1S5V8F10ZR3S1T6E2O9E5N535、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACR2I4D2L8J4L5X8HM1A10Y1L4P3K2U3ZB3K8Z7W4S10M8N236、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均

19、到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCL2X8C2M8Z4B7L4HY1G1U3Z9K1Z9R2ZS3Z8F6V1N7U1V437、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACQ8M2K7L5G4I3G5HF9O3A9W8W5X10M2ZJ8F5G4V6A4Y4N738、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCL5F2S8G9O2L4G7HI2I6J1H2J9E3U9ZS1

20、W4P7Q7L8W4Z939、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCE1X3M5P7Q7D2R8HM3V2M7Z5O10N9F6ZN3F5Y9E4D9B10I640、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCT9W6L2F9A8C10F7HD5B5Z7Z4Q8I3Q8ZF6F10Z8J3F10R4L441、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信

21、用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCO1U2P9U5Z1L9P3HA4V10E7L10D6H5N9ZG9G3I9R2X6W2I442、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACA4O8B7Q6J10V5N8HU10X4N1L7Q6D1F5ZV4W10I2O3V1A9R343、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCB1P1T4

22、J10I10O1Q5HF6C1D8Y10E1J4E3ZG8R7U4O3T8C1W944、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCK4D6V1L1J3U8Q1HI9E3O7S3K5E4W5ZW10X10N9P8C4E8N345、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银

23、行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCF2Q5T4I10T8R4R2HT2W8X4L5H4O4I7ZV9K2J5M8H5M9N346、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCW9V5O10Q8T3A3M8HZ7O4W1V2U9F8G6ZR2O10V2J7L7D6S147、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出

24、、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCO5Z3I3U2X1M1U7HV5B6R4Y1T2I10X8ZU3M5Q4Z2P7G3W748、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACB3M2O7G6U10R9E5HG3D3U4Z7E1S8B5ZO6M3I3Z6X6R6W1049、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCO7H5R7Z2B10X4U

25、7HO3L5N7P1F2L5K7ZY10O9J4O9T2S3T350、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCF9I6B3Z8J9W1V8HF1H8L2J7Y5U9E2ZB3P6J5C10I4Z1T551、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACO6D3P6S4A10P6J7HO9D10V4M1Q6Q8G9ZU8C3D1R5P4K4H252、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCE6N9R4V

26、8O5P1S5HM8W4Z1K10V9J1W5ZI8G4B4O10C7G2B953、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCT10M3J7T7O9H6Z7HX3F8P9W5K1K4H10ZA9T3A6S7S8S5L754、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】 DCP6U4L3D7G9N5Y9HL8W4V8E8I6B2M7ZG9V10E7A8T2H7V955、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.

27、支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCE8L9U5T9Z10J10R9HF3B2B5E2O3R10H8ZS6T2G5D4V1T5H556、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACR1Q8N5D10B2L6S2HY8R5T10D7W8S3G9ZN10K3R6C7L3O5Y157、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以

28、本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACO6K4J8U2Z6P2K9HU5M6H1C10F3V10B4ZC4S1J3U6K1T6B858、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCZ5Q10X9M8E1M6P6HO8J7W4I1K2H9G10ZC10Z5M7Y3Z10B10F559、根据

29、我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACS2X5I8X3H8Q3Z8HW1U3K10R2O3T8C2ZY1J4Y4E1N5P7D160、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCD8C6G7S6U4N3Q2HK3N1M10Q6X5J3E10ZT5Q9J10I6F7X3A561、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.

30、公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCS10Y4H8S9M6M6L4HP9P3Y2V10P6N3I10ZD9V8K2V1H6P8G262、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCY6N6R2T2T2B1Q3HI1X2B1G7R8F4P4ZN8Q4G8Y4Z7F6X1063、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCV3Z9F7Z5K1U2U6HZ3R7W7X3A6Z3U3ZK5V3P2C7L7D

31、8K964、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCD2E8P9I8G6Z5T10HX9Y8V7I3A2Y1M7ZR7W7K5F6Z8C9R465、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCX9I8G10E1R10L2G5HW6Z4V8C1Y9O1T4ZE4M6C6F2V6T4Z666、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACT8J10C10S7V2K2N4H

32、Y1M4R5D6W6T4S1ZT10T8E10R6K2V4O167、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2、98.6、100.4、100.7和99.2。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】 BCN2V4P4U8Q10V1B3HF3Y4N10Q1F3R7F10ZD10Y5W4V10R9D3A968、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外

33、债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCY5Z8X9I2Z1O5E3HO2K2M9Q9N3L8D4ZW10S3P10E7N1U9Z369、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCH10E7P10P10X10W2L4HT3F8W1Y7V4O2F1ZR2L3V4E2P8Q1V370、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开

34、发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各

35、地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCJ5O2R5U5F3O8A7HO8N4C7Q3W8F1Z1ZG6S1N10N7F10Z8N371、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCH3O4B7W3S1C7T2HB9J9H8N6I2O7R8ZI7V3F1B4R2Y10U272、2

36、019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确

37、定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACH7H6Z1B8K6Y10F4HR1Y4E4V9U6A4D3ZV5O5Z8Q4Z9I1A973、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCL8A3A1Z5I10I8Y10HO7O7F4H4P4P6B7ZV5Z7Z8E4F5D7P474、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的

38、【答案】 CCQ4K5M8Q4Z2V5M5HS3I4H1E5U8P9S9ZO5P8R6Z8N9C7J375、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCA8Y10Q7R2I3O6H9HJ6D7L6C3A8M5E4ZP10Z5D8I9V10U3W976、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCQ9X9J10Y5U7P10O7HG9K7K2S4A4I7J8ZX3F6L5T5N5V3D277、金融监管不力是当前

39、国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。

40、奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACW8K2O6G3X9C8X2HK6L4S5C9Y7B3H7ZP3Z10Z8Z4F7P1F878、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACE8R7T6D9N2L8I2HV8F7L4Y3O4P7C10ZF3C5Y10H4U6I8V1079、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工

41、成本高D.空间上一体【答案】 BCL10B2F9R2Z1K9H2HQ3G1Q6Q6D7K10Q5ZH4K3Q3C4M2A8B380、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCP2S5Z3V9R6I10D2HR2U3V9D9L2J9R3ZL1O8W7E5S6E2S581、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCW1T3K9Y2G5P9N9HE10M1V

42、7Z10W5S2S9ZG4V10H9L9F3K4Y582、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCI4W3Q3T7D10O10Y6HU9F10T3T1N10E5Q5ZX7A8P4O7C3K6A183、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，

43、较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCB2S8P8P7R8I8Y4HW5I1V4Z7Z8C9Z5ZK8K6P5B4M6Z3V384、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCN4V9J9F2U5N3C4HF5V1X8J4N1N9F5ZN5C7A3N5F3T6O185、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】

44、 CCD5L1C6Z4C4B1R3HS2I9Q5V2H1B4L5ZB6X4V4V9V1X7E686、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCH9E4I9E5L9U4P10HR5W5I1A2Y1Y2K3ZF7V8N2V7R3X3Q687、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90

45、美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCT4O4B7A3L5B5F7HP8F2B10R4R6P5L3ZG10Y3Z2R7O1A1V288、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCS2Y10M4K10T2W4L6HA9T4F9M7I5P10Z9ZU5F3D4N2K5D7Q1089、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。