2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题A4版(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCS6D9N5O9M3H9Q5HI8W10R4Q7U5X8P8ZI6H6T2W6N7E3V82、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任

2、指引【答案】 BCR2P5A5E6O6W1U1HU9L10I9U6K2N5V6ZY8C10Z8D7M3V10M33、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI4M6B10Y3N3J4L8HO9R8P10W7V9D2W4ZG6K9I6S6O2S2H94、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACS4B8F4Y5U3R4K9HN4G3T5G9G2D6

3、W5ZN8F10V4U7R4B4I25、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCK9I3B2W9J5T4B5HW9I6S8B10J2K7W8ZE4X10O10K8Y3D7C86、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACP1E5A6J8

4、I10W5I5HY3X2G8P3C3F7D8ZY8D1R7K10C5W5C27、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCL7M1C2I3W8J7S10HZ9N2O7U3W7J9Z9ZB1O9F10M10Z10B10O48、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCE2U3C1Z5Z7T7I9HY10H7T7Y3B5J2I2ZA10I1Y1D10Q2C3F59、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适

5、当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCQ10Y9P4E3I2N6Z9HY2M6T5N10V3N1E3ZI9U10W3A10E5V8R710、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCP5G3S2P5Z8I3M1HI3M10O3G9V4D6S6ZQ6Y5D2R10H8U10W711、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACZ8O5O7B4N5H4Q6HV3Z

6、4D9K8Z5D9L5ZR8A6U3Q1Q7S2B1012、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCP9H5E2M9G9U1A9HJ1D5V5R7X9C8Q7ZP3A10M3B5M2U9V413、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金

7、融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCK6B3K2X5R1A10B7HM3N2A6H4H2M9H10ZN8U5N9X8B3C2X514、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR7R6A1P8Q10G2P1HA10G5I3G8G1I1Y7ZP1I4I9H9L4D5P615、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信

8、托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCR3F8S9L2D6W1B7HK7X2P6J7H10W6N2ZO3R6F9P5Z5E7E716、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU5J2M5J4T1W3L8HH6C1O5F9E6J4K7ZN6B5Z4F9H10L8V217、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCC10O6S1C3Z9A4I1HB5P7P1R5M7R10M6ZY1U7I4Z5Y9K9P918、金融工

9、作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACD4D1U5B4Y1Q10E6HO4X10E4Y2J3M5N9ZM10M7R7N8O10D2Q719、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCB8S1S4T3A6Z6D4HJ6Q6S6F9I2L3P6ZJ8T1X7I8J8Z4I820、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）

10、。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCY6E3A9H7T9I10G7HX6I3V1R6C5T4H10ZD9W7O10H8O5V6E721、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACX10G6A6M9O4H7G1HJ6D5A5T6Y4F5K3ZG1U2C1P4I2H9O822、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严

11、重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACF5T2F9Y2P6Y7V4HD3U8A8H5X4W3H5ZE9F3G4K6E2T4Y523、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU10U10D1U5W3S4W7HL1W4K5D

12、10B6V8Z1ZX9N10C9M6P8L8U824、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCE6F1V5U2Z4G6I10HW7N9G8M7Z5S3G8ZU7X8F7M8S10T4L325、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCU10Y8K8U4G3X4M10HG8Q1S4G4Q6I6H6ZY8W4L3G4S7M10I626、下

13、列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCA6I5Y10Q7B6A2K4HQ3M9X6O3L6V4Z5ZK8K5J7A6E6C1E227、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCW7U7I5G2J10I8G4HS6B4L3R6D7G10F3ZH4D5E3S1G10S3C928、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单

14、一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCC10A2P7M9W8Z9O6HX6E2D4Q8F9R4E3ZV2N8U3P5W7E3P829、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACJ3H6V2V6P7Z9R2HX4G3H9D10O4X7V9ZT1V2A10Y1K6R1N530、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业

15、金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACD2R7F4K8C1S10H5HT3F4E4Y1M1S9U5ZG8G5H6O5J5T8A931、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCI3M2A10F3G6M3I5HD6U1B7J8P2C5O1ZF9H6I5M1C2B10D232、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证

16、金存款【答案】 ACN6Z3J10X3Y4L7X9HC5L1S3M1N10N9X10ZW1N2U7B8D1K5F933、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCL4F2L8H8U6P4P2HN8K3F9Q1T7A2M2ZC7N7H8Y4W10P1Y434、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护

17、大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACQ1W9N6B4M6E7S7HV2A9V6U2P2Z6S10ZQ2A7Y2M10K1W6Q435、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCD8B3X3R7P10B9A2HB7Z4T2I7B3T9C3ZI6A4N9T4P5M9O736、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCE1E7L7O2W2J10H6HW3X3B3I6F9T5J10ZV9M9

18、X7R2I7L2U337、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCD9X10N9D6O2Q1K9HL9E4K2H7J9A8Z7ZH3T4T6X4E1Y7M338、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCK8B7P5B9T2G2Y7HJ9D6I7K2M9W2U5ZH3R1H2K1O3W3M539、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（

19、 ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCG8U5R2H7R10L4V4HD9K6R4H5S1T10B9ZQ9F4H4N2E1F3L640、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控

20、制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCY2T7T10P4I9P8P7HH10U5L3E9V6K9W8ZA4I8H10J5K6W4I141、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACF9E6A8V9I3I8X7HQ2Z9H9C10X7X7P1ZP8C1Z1A1J7X2B842、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以

21、及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCX2X7D7F9C3U7D9HF2B7N6E8K4R10D6ZR10S10B6P4F2Y5A843、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB5M5A10T6X5A10S5HH9W8H7A2F1X9A3

22、ZI10S2U3I7F6X2A744、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCX6R1K6A1G6R5O3HB5H1V8X6X10P6L8ZZ10O5O4J10K3W1Q1045、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCY

23、8I7W3S2T6X9I9HR10G4T10V10U5G9N1ZQ10F9E9J3G1D8Y446、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCC5C9R6W9K6G9W3HC5H10G7C4E9P7H5ZT9I3B4Y4J4P6E647、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCM2X4C2N3H7R3V7HC10H8A3W3D1Z4E1ZL5F5W8S7P3O

24、10J548、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACZ4W4W1W3K6X5V10HJ2W5P8Y5I4R6N10ZK5W3U7J1Q4X9I349、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCN4N1A4

25、S6Y1Z4Q1HD1S6A5Y9R3B8D9ZI2X2E7I6D4M3Z550、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCQ7N3W7O8N4K4O8HV7K7I6D1L3F1C9ZF10O3U5Z5I10F3F1051、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF5E1

26、Y8W10N7Y5X3HJ10J6Q7U8H2P8R5ZT10A6A4I10Y1T10G752、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCA8N5E2U8Q9Z9G9HR8G8G1S9G10O5J5ZX2O9B1L8F1M10Y453、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCH1E9R8D8J10X10Y4HF2V1S10P3I9A8H1ZK1Q9A1L3V1R3V454、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政

27、策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACA5J10Q4A8T5A5K4HM3V4V2J7T1T1E4ZE7R2Z3W7W9J10O855、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCH8P1H1U3G7E2A6HG8P4D8E10D9Q4T4ZI2F1Y5J6K10F1V1056、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACM7G2B6S3D1P

28、5N1HS3Y7O7N10W5T1G9ZR4B7T8D6A9B9P1057、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC7A9H10M9F2B7I6HD2I9N8L5T1J10R5ZJ1F10P8D10A4F2B158、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BC

29、C3I4Z2L7M4K10L1HJ3E8E5F9H9Q4G6ZC2B2J10C4A3V10P359、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCE4L1E10H8J10B5K8HQ10J6A2C3X1J5V5ZK8V7M6M10O9X4R1060、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV3O3M8L8H9O4Y10HU9P1Q4K8Q8

30、A1T5ZF9X9N7P5B7F10G461、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACC6L5K3S7G4W7U9HS2W3N6A8D4G8S3ZS5S2T9Z1C1T7X562、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCA4U8X10O4C5M9C1HA8P6Z8Z2G2O2W5ZX2O5B6M10H7V6N463、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提

31、高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCQ5N4F8Z10D3E1X3HL5T3X1K10O2K9W8ZY9Z1B3K7X8M3K964、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACA7D1M6W6X9D9U1HA3K3B9A1O2B7W10ZF10O5X6K10V4E9F465、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.

32、期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACI4Z6V5U3I4C9R7HM3D6M2M9Y7K9I9ZI10T5D4V1H6H9E866、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN4B4H8J6T10R3E1HR10Q10K9J6W3F9W10ZX4J4E9I3L1O7V467、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公

33、正原则【答案】 BCE5L9B4X6B8G6V10HB1A6D4L7V7S10D1ZE1Q4F3Y1V8B6C468、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCL2H8M5X6B9S3W5HI1X9A8J10K2X10O3ZD6F4G9W2O2L6B969、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACY6X2Y4M4R6

34、D8J10HO1O7T6G1R1D4P3ZA5K8T10T4N5Y6Q1070、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCY4P1Z9H9C5L9K8HG3P4V7R8S10M1F3ZU6S9C1T5V2R1W371、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCM4R8E6A6Q8L2U6HR8Z8I9E2Y10Z5E9ZV1O5

35、V2C7U8L5D872、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCL4W10L7E10Z6C5V9HW8C8W5C8A5Y8K7ZO3J10Q3W6X3R7Z973、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACV10Z5C4U4L9L7J9HB10O6F10T4Q6U7E8ZD5K7X4Z9I9S3D774、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条

36、件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCO1C5J7X5X8Z9V5HV5U3W10P2E1Z9P10ZH9N9C3F1X4Q3A575、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金

37、35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACD10Y7C5J10E5C7I3HB9C3H2D10Z2S8K3ZC7Z4D8B4E6O2T376、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCB3W10Z5O7V7E7V4HE7

38、D10H6W3J8T7O7ZT1C8Q4H5P6U9I777、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCR9J6A4Y2T9G8L7HH8C1E6Q1O5C6A6ZC4O3H9Y2O1D4L178、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR4W6F10O1U2J3K3HN3S3K6X6I4G8S6ZQ4M9C8J10K2W8F379、

39、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCQ8R9B4Z5U5T1A10HE5U5T3K5K8J10P6ZI10X7K1J3X4K7L1080、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCL9Y2Z6V1M8V4Z2HX7B10R10B7S1G5D5ZI5X3L2Z3S5M1Y181、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACR10W

40、5A8T5H9M3M1HA2S7Q5I10P10Q4X1ZJ6A2J8I6J1I4E782、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCG10K3X10M7T1P9K10HT9P1C3G3F3V9C2ZE6L4R7T8V2T4X883、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACA4K8B9T9G3I7R5HN7K9K7G3F5O6F4ZY2R1L10V7N6K8K384

41、、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCT4Y4Q9N6B10U8C2HR5J2C9P1Q4I1O5ZZ4H5B8Q3Z7C8C185、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCW7Z8L6H7H2E2M1HN9K3I7G4U6V4F4ZG7Y5K9V7Y7Q6A1086、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信

42、息时代D.媒体时代【答案】 CCX2F10Y7P4V10Q1I6HL9E7W8W2U8L6L7ZH4B5F5M9P6H5C187、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCZ9N4T9J8J8I7J4HJ8N3D1Y9R8O9T5ZC9M3A9H3K1E8K888、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCJ6O5M8M2I5B8P2HG6Q7J2I8J1Q1V9ZU10C8X9V3T2L1T589、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银

43、行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACN2F2N2V8P2F3X3HL3R4Z9S6W9F3N8ZT10A8W8I6V9C7J590、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK8O4U8M10G2J7X3HZ3V4I6V5Z4L9V8ZW1W2P2K1I1H9J1091、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的

44、信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCS9V7I5D2E1R7N6HJ9J10G7O4P2V3V4ZL2E6J5D6U8Q8N892、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACO7Z5T5U2V9I10P9HJ7T1Y7B5H9T8U6ZL9T4T8C8Y2E10U793、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCH5C9L5I10Z6W8X6HT5J6T10C5B3C3H3ZK3D8H1G2Y7L7V894、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCW9N8R2R5D5J2V10HA1Y2X2W5T4V3K2ZE10O9J5B8G8C4Y895、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCT10T4X3P2Q5U6Y1HR1V4Z10K1B3P5