2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题精品附答案(吉林省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCQ9S1Y7D6J5Y2F8HT2S1Z10O7X2K2H9ZL2X7C1S7S2M5B32、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCT6P4W7K1Q3M10F1HH5M6T8S1W1H8Z8ZJ1B3K6I6U9Z8Z83、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B

2、.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCS5G4L5R8X9J8S4HK3F1A1U2J5M8F4ZK6K4W5M8B4N9M34、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCV3W8E8T5C3A2X9HY10W5J7R6J4K7G10ZO8S3A4E10F5L4H95、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACZ10K6G8P7D6Q8K5HC9Z4H1U1H4M9D

3、6ZU3E6R8A7W4J7S36、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCC10O6H5J7F8L6Q6HF2Q3Q8R6A9I2B1ZS3B7D2I9E5Q3F17、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCC2P1N5Z5G7W8P1HA1Z10Q10T8E9V2U1ZU9A2K10X7J4R3W18、公司治理信息不要求强制披

4、露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACJ6S8Y9J8G8F1M10HB6N4S2I2K10J8N10ZB7H2Y9G10S10A2S39、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCF10O4H9D10R7C1B6HJ3L9R3X8M4O4A10ZG7C1A4X10G2N9B410、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACT3V7N6R10N4

5、Y8F6HJ7M5A5H1C6A9S7ZC4H8I2I5P6W5S611、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACM3I6M2Y10G9R9Z5HX9G9R6P5B8Y4F2ZX8D9M2R4I2H4H1012、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACD3V5U3H8S9N8V1HC10Q4H5H5H8T7A2ZQ2F9W4S3N10C7L213、监督检查部门认为需要给予行政处罚

6、的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCQ5Z6X4O9P3K9Z5HY10G10F4G9O1F4P1ZT6N2B4J2S3G4W614、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCJ10R9Z6O2X4Z2R6HU6J8R2G10U5G4W10ZS9J9W9E8H4F4Y515、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、

7、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCB8T3N4P7F6X5I6HN4C4E4W3A10P9V10ZO6N9C7A3Q7S8U1016、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCV7E5O9J6D10P1N7HM2T3S4B6O8A3T4ZR2X2D9N8C6M8I317、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCZ8L5G7G4Q3

8、B2B1HG1U9M8Q3D3P10J9ZJ2V6R9D10W5W2E818、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCY7U1L9A3O2Z1Z8HE2Y7R5X2C9L4A9ZI2F10C3S3C8T6R319、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACJ10A8R8D2C2K3Y7HQ6D9B3W4D3U2V5ZU2G

9、7M5A5E1C3Q920、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCV9Y3Z8X10V9F3X3HY3W8J10H6O3L5F5ZL2D7B8T4I1K10S421、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCH6U2Y2Y10F2G3B5HZ8P5D10R4L10C7O8ZM1E10O3Y8B2H9C622、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管

10、运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCH4B6I4R4V1L2T5HP9G4T5V6Q8A8G8ZK5B5C9D2B6F10O523、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC5S9U5V8G4R9H4HH7P1D7S9T5F3A8ZK5L6V4W1B4W6H224、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCJ5Q

11、10Z8U4C2E8L5HR4F5N1T5A2V8P2ZC9P5L10Z9D2K1N125、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCH9Y1D6W1D7B5X3H

12、N6V10K1L4F7H5D10ZT6G4W3T3O8D7V426、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCG1W9C9M9G6N4Q9HG6D1Z9H5R7D5P7ZP6W7G9J1W1M10V1027、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系

13、统重要性银行的监管【答案】 DCU5F8A5A2V6Y2V10HY3K9W10N8Y5V2V1ZS10S4P8T8V7X6C728、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCX10L8O6S6C10W2N7HR4F1O4N6A10Z5O9ZO5T3B2Y5V4V5G929、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCX9H5S5V3M6N3S5HO9Z9M5F1W8L8G4ZS5H4F3C10O10A4B230、一些商业

14、银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCO2W8O2S9A8W3S8HO2E10J7L10A6Y8G6ZD3C7Q2A2B5U1B531、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACT6J4F4F4B8R2P6HJ3S10P3G2D10T4W7ZX3E3G

15、2W7S10W2S232、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACS1Z9W5T7R6B4X1HX5V7Y6O1B10S8U3ZI8K7H8D3Y6V1L833、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACK9O1U1Q2S5P5F8HP7O9R5O5S7O3G8ZK3X5B1R3P5P6G534、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCC1E7Z6K3L1C3E9HV8C4F2C3F10M4U1ZF

16、1C7O4E9W5L1A435、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACB5X6Z10M4P10X3A6HW3L3D7O4B1C3U5ZM9W4N4Z4G10Z10A636、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCS2F8R1M10D8M3W4HY10M8G7X7O3E3N6ZG10Z4Y10D7P6C1Y437、（ ）反映的是银行管

17、理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCS5K9Y4R6X3W10F10HF1W8G4V10N1C1T6ZC8W10R2F5N6S7Y938、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACM4E5O10L10L8M4R6HK6E8K7W6I10N8H9ZD3V9F3H4V2S5K139、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACO4W4I6M7D3

18、Z7B8HP1X4Z3W6U5V10Y6ZG9Z5B2X8T8D6A640、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCB9U5X3F10J1W6E4HP4S7P10G10H5L7I10ZN6D1F2B9E9T2U641、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCE8J4N3W6H7S1W10HN4Q10O10Y10Z5H3C5ZZ1J7M7M1F9C4I542、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或

19、普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCS1Z7D1L4V8C2T3HC7R5W10Y9F2B4H6ZS2R9P10W10V5Q3G643、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL10V7V2I5E9J4A9HG4V10R1D9Z9W9F10ZY1A9T9K8D4J10H544、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCB4H2Q10U4U1Y8Y8HE4F9Y10

20、H2I4L2S6ZJ5J10J1B1C6U7T745、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCI4V4L4G9E4U8O3HK6W3O5V7B8U8F8ZW4B6V2P3G9Z3D146、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办

21、法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACH6Y6H3T5L8I2I7HK2N6D1M4U7J6J3ZT4I3H5I3C3Y8N247、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进

22、行日常监督【答案】 BCW4Z5M9I5H4X3N8HA5B2O2E9V7W8U5ZO6L5W6I1B5U8F648、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACA8A2O3D10Q7T8F3HD4X10Y6H10E3A3O5ZP3D6M6U1D6Z8B149、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCW4D4C5

23、R1Y9K7E7HJ7X5K3G4K6U4J6ZW5Z5U9P9Z5Z7W350、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCY7W5C10E1X2M7P4HI10M10F1J5B2P4T9ZJ9X4D3C5S6Q2P651、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCC10J4P5A9F5D7U4HC6Y3Z10U10U7S2

24、E10ZQ7D8W3O5I9V1C452、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCB3D7Z9R1W9U5A7HT5T4L9P1R10W1W8ZC6M9U5L3D6I8W753、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCG2K6N1A7G4S2G8HL2T9C3O8P2O1V1ZW2B10X1F9M9I4D454、

25、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCQ6N4W4L9P1J7X8HM1Q3G10J1Z8M1F10ZG2K7J9N6X1F2Y455、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCA5K4A10T3R5D5L2HB3D8U4S9S1F5X6ZC1X5M9K5Q8Q2M456、银行业金融机构应

26、承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCR2B5P8K2N7U3I8HX7T6S5A6G7D4H5ZK6D7W9F4B3H1F1057、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和

27、高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACY8C8M5Y7U8E6I1HD6A1P3O3W5L4V1ZY8P5D7R2A10F7Y658、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCI4Q10Z1X2H4H9A8HP7Y8G9K6N1G4N1ZP4X3S6J8D10J9O659、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCU8E8X1F3V10A3D2HE1G8O3T9O

28、4W5E1ZJ6O3G8V8X2B5G660、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCK7X4R2U7C7T7N5HX2V10I3Y5P10N5O5ZC10B4M2B6J4R9A161、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCD4F10B10C1U1O6J3

29、HT9C10C10K3D9J4Q1ZI5M2T10C5W3V9K362、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCQ10K8P10V8N4O9N9HJ6E5K8X10L10J6S10ZY3O1O4X10Q9Q9S163、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCT6I9I1L2O8U1J9HX4B4T6W8J9H6P3ZB10Q1B9H2L5J1M364、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的

30、是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCZ6T3L10P6R9P8M6HN8M1F2M7V6A2E2ZJ6M3X1C4M8H6C465、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCD5A10S8T10R5T5G9HE6F6O10D5V1R8A9ZZ5B4Z9T5I3I2K266、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACS8B8H4M4C6

31、G1U9HE3C8M4J8W3V4G9ZP8S9F2V6M7L10Q167、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCV6X7Q2R3T3D8C10HM1Z8I7Z10W10A4M3ZC9S5I6L10L9S8O368、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCI1C6F2R3O6O4D4HG3Q10S2P4C7V10N7ZQ8G5L4Z6U9L7J169、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合

32、规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACP10O1I5P2Z1K5Y10HC2D7X6S5S8K6E8ZT1I6F1V3Z1E7H870、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明

33、确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCW6F2L5G5L8B8G8HV9H10Z2W5N2P6H3ZX7M2U5C5T8O8M771、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCR1I3W1D3K9U9Z4HV6D9F2E9K3L2N7ZZ7I10B2X9Z9F1W672、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（

34、）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCN3F1F8Q8M6G3J8HR10H1J9L8T4J6M4ZD3H3U6T10K10N4I773、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCC4Q3P7X6A4C4V7HF7Z8P8M7O8D8O1ZB10O4T8J8J5W5B774、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业

35、银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCQ10F7E3Z8W6E10K4HT8Y1P1O1H3P6Y6ZH9I6V1D9V6U5C375、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA1D7G10M1W2I3A9HB1W8X6W1N10X9N9ZI9Z8H10M1H10T7D776、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C

36、.1：2D.2：1【答案】 ACL1Q3I3F1Q9K10K1HM8H7E10N2J5L1D4ZS4P6H4F4I3Q7Z477、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCG8I9V7G2P3U7B10HS6O4V1F3G10I9P6ZM6Q2R8G4Q3F7A978、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCE6D8F7C6B10I1X4HL9D6W5Q8Z3U3G9ZK

37、1K6A5T6L4M10V179、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCV2T8D7K7G1M3B2HK9B6V3T5D10U2V7ZA10V8E7B2O2O8V1080、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCC1H7B7K6N8C1X8HR2V

38、7O8L6W10H5B3ZG5S7N2V5S7O8N181、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCE9G3N10F10D6T3B5HA6R6K4E7V5P6Z5ZL3T2Q1V8Z10D4K782、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCZ10N5U2I6Z10B10W9HX7M10H10P7S6I4V6ZN7P4C5O5Z8X4Q383、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展

39、所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCL3O10G8K2D2B3G7HD3S9B3X9V5M7N2ZW1P7P4P1F7Q2R984、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV10H8S4Z10Y10D9N2HS7S5H1Y1W3Q10R9ZJ2Z8Z4J5E2P10P1085、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.

40、申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCI4W5H6R3D4S4T2HV5I10O5K5H2A3P6ZK10M7V3S1L10B3J686、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCL10O7W9Y10J8P3U8H

41、Z3V4H6F8M4R8F7ZK10I8X2N10A1A10B387、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS1V6Q6Z4X7S3I6HY9T6W9Y4F5T4F3ZV8W3Y2H2N9E10F688、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCU2F9E

42、5R8U4R5S9HK9L10U10V4R7S10P1ZZ8Y7E9D5W3N3T289、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCF6Z5J5H3A7S1T4HJ5N5G9K4L8M6D4ZY1E4G6W8A1U3I190、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC3O1T3B2V3O1Z9HI7P9M10Q4W2I3A6ZI2Z4X9G2Z4B1Z191、 商业银行是否根据理财业务性质

43、和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACS5S1Y5S1A10D10J10HV9A10J1G9Y5W3K7ZE10X3Y3K10J2I1R792、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACZ2W3C9Q8C6F8F1HF6O3V10U8A9G6T7ZX3Y9S3G3W10T5K593、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶

44、意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCZ8A8K10S2R8P6O6HK10M3Z4X1W1M8U9ZN1Z7H7D7V6J8K194、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCB5V2E5J10N2N3Q10HQ8Z3Y8F1G8F4E9ZU10A7M2Q9Z1Z8O295、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCB4Z9Q5C3K10N7L5HP7U2B5S6Z10X4E9ZB8K7Z2P5R7I4J396、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCX8V10Q9T5R6N6S3HG4P5G8X4C10G8Q10ZN8W2H4E8B8Y1P997、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民