2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题有完整答案(福建省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACQ6C6G5U6Q4Q5L5HC2N9O4A7Z3M5D7ZY4Z2P5O4L3G8J102、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是( )。A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度【答案】 CC

2、J4O8F10X1H3P4G2HJ7T9K6B4X4R2J2ZH3W2A5G8E8J7Q103、国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，可以向金融机构进行调查，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，客户如要求将调查所涉及的账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（ ）措施。A.限制出境B.临时冻结C.冻结D.扣划【答案】 BCL3Q3E8R8K7Z9J6HZ3Q3N2L6T1X5T4ZN4C3W7F6Q5M7Z54、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销的说法错误的是（ ）。A.优秀的客户经理的主要职责应当是尽可能向客户推荐和营销利润率最高的产品B.目标市场是指商业银行为满

3、足现实或潜在的客户需求，在市场细分的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场C.商业银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面D.商业银行市场营销是商业银行以市场为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程【答案】 ACS5R5O7N2K9V10G10HA10M1S7R1G6J3I4ZA7J8O10F6R4F7H75、（2019年真题）资本市场是指金融工具期限在（ ）年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCV7L3R2A3J4S9S10HL2K6Z10O1G9P9F7ZZ2X4I10R7C1H4Z106、下列哪一项不属于全面

4、风险管理模式所体现的风险管理理念和方法 （ ）A.全程的风险管理过程B.全员的风险管理文化C.全新的风险管理体系D.全面的风险管理范围【答案】 CCV3T2C4L5E10X5N1HJ9L10E1P4M3E2J6ZS5L2P3O10U10X1E27、银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合( )的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCS4N2U1J7L8D2G2HZ7M4L3J2E8U9H9ZW7R8

5、D2D5Q2F4D58、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】 BCG5Y9E1Q9L1K3F1HS10P5T8G4V6G4V3ZE5R1H8L7V6L9P89、以下不属于风险应对策略的是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险分担【答案】 BCV5O2K6W9N3I3F1HO1G6V6X10F9U10B9ZO9F6E3H6U3Y1A210、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常

6、是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACD8A8X3N6Z5X7X2HP7I5B3U3C7P1W3ZN3E5A4R6Y1P5K911、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCT10B4Q7S1X7Z8G9HX9I2H8X2B8Q4A2ZM8Y9Z10G6T5E8O1012、

7、( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会【答案】 BCU10B2D6X5Z9L8Q9HG5J8Q10H5X9R3M6ZZ4D10M8G10B3K4O413、下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】 DCH6C9A7G2E6D10P7HM10S7X9V3H9F8D9ZW8B7F6X3V10R1U314、（2018年真题）下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是（ ）。A.个人消费贷款B.以存单做质押的

8、个人贷款C.个人住房贷款D.信用卡透支【答案】 DCK5O7O8K2Z6V5H1HQ3L1O1T8F6U7G4ZO8P2H4N6S9S3Y915、（2018年真题）下列选项中，不属于市场风险的是（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.商品价格风险D.违约风险【答案】 DCH10L5D9Z8N5E5K7HO3H3H5R4C8H4O1ZT3U1D3R9S9N3N716、以下关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACW2A6G4K5M2S4N10HM4D1V5W7D5J5V2ZU9

9、F2N4A2V9D3D217、下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（）。A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构D.发卡银行应当提供对账服务【答案】 CCX6E2V6H4B2R8Q8HG3Z7B5U1Q9Y3H4ZY1X3U5H6C1X5E118、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CC

10、B9Q5K9Z6I10A6K5HT9J2U4I10U9L3E6ZS4B4N4Z3F7Y4Z219、信托业务分为主动管理信托和被动管理信托，其分类依据是( )。A.信托财产形态的不同B.委托人人数的不同C.信托财产运用方式的不同D.受托人职责的不同【答案】 DCO5C7T2G8Y8J2L7HG5B4X6K6R1J7V2ZL5E1N2E10V7L3L720、( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.标准费用D.可变动费用【答案】 BCT5N8X6F1V2F6N6HR6T7Q7N2M5D9K2ZH7R4Y8P4M5T2N1021

11、、（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.参加行B.投资银行C.代理行D.牵头行【答案】 DCP6U5H5A4V1L6W3HH3B3H8A6K3Q6A7ZU5Y9B10O1J4S9S1022、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCO9T1G4X5O1Y6B4HX10B3G9U1W3Q10L9ZJ9X10B6B10N1R5X623、（）是个人事

12、先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存争取D.零存整取【答案】 BCK6V8R10W9O6M1Q6HK3A1H10F6Z5J1O2ZT3G3V4T2M6P7F1024、绩效考评的基本要素中不包括（）。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCZ1M10O2D10V6V6F10HB3H5P6V3V7O7H1ZT10C1G6I5P7Y1R725、下列选项中，（ ）是指中国人民银行向金融机构发放再贷款所采用的利率。A.同业贷款利率B.再贷款利率C.银行头寸利率D.短期拆借利率【答案】 BCW7D10G2R3Z8Y1F8HY6L5A6K9N6C1

13、E9ZA6R3G8H2H4P3F626、国别风险不包括( )。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 DCA7N7U5Q4I6J9E9HA1X10N3R9T2D7C5ZG1W4N1A10T3U2E927、回购期限越长，信用风险（）A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACC1E5O7N3J2B4R6HT8S3I6R8M5R5C8ZR4D10C10W1H3I4G228、（2018年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 DCW1M1O2M9Q4L5E7HJ9F4Q6V

14、2V7Y8G1ZJ7Y5O9E9S5S10A729、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCK9E9E8J4Q9M10H7HH9N8E3E10B3U5W5ZC6K1B2Z3Z6U8R830、（2018年真题）金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ）。A.英国B.法国C.美国D.德国【答案】 CCT10I2W8Q9Z5Y10Q2HQ9F8B2U6F9O6V2ZV4G3I5I1D7C8T131、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人

15、在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCZ8C8U10X10T3W4Z4HR4Q3H5Y4M10Z3W3ZB9O5S9B3O10J7S532、商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.一切从经济效益出发B.做大规模和做强效益C.倡导合规和惩处违规D.效益优先和合规为辅【答案】 CCK7P8P8W7H4E5L1HK3F7S9O9Z5G4C8ZE8Z8C10M8T5K1G333、( )指债券发行后，把该债券的每笔利息支付和最终本金的偿还进行拆分，然后依据各笔现金流形成对应期限和面值的零息债券。A.结构性债券B.本

16、息合一债券C.可交换债券D.本息分离债券【答案】 DCZ10H9U6C6P7A9M6HW3O5O10P6A1T10N3ZW7T2W4B4Z2D2T634、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。A.人民银行总行B.商业银行行长C.人民银行当地支行D.法人总部【答案】 DCJ3N7B8S9W4E2P1HO10H4Y7D3V5O10J7ZH2J8W6P7V9W6U535、中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（ ）。A.加强与监管部门的交流B.对发现的风险或问题督促及时整改C.及时向董事会提交全面的审计工作报告D.将案件风险作为一项重要内容纳

17、入各营业机构每年的风险评估【答案】 CCV3N5D2Z3L9U9Z8HD1J7B9V6O4X4V8ZU9C10O2I9U3A1P936、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCK4Y4T10Z4D7W3I2HK7T6K3V1L6M9R6ZM5C9U4C2X5M1K437、下列选项中，（）是银保监会监管的非银行金融机构。A.B.C.D.【答案】 DCD10E9O1W8Y8E10Z5HE2J6E8R3C6D5G4ZJ7W6M1L10A9J8A838、从产业政策来看，我国1994年颁布汽车工业产业政策，限制重

18、复投资，重组汽车产业内部企业，促生了三大汽车生产企业，提高了资源的合理配置。这表明了( )。A.汽车产业发展符合社会发展的要求B.汽车产业是我国的朝阳产业C.产业保护政策使我国汽车产业获得了第二次发展机会D.产业合理化政策在汽车产业产生了良好的效果【答案】 DCG4J6R4A3M10H7U7HC3K1F9S8S8F4R7ZA1G9E5G4F10I4S139、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCL4J5G7N8P2D1S3HC10X3L4N5R1O5P2ZM9T9X8T3K

19、5I1D640、下列不属于对项目融资风险有针对性的防范措施的是( )。A.强调效益性原则B.加强项目收入账户管理C.明确识别、评估、管理项目建设期和经营期两类风险的要求D.明确和增加保证商业银行相关权益的措施【答案】 ACM2P7O8Y5V5Q1L1HE6O5M4I6I4Q10H9ZC3O1P8S4G8T7C941、我国现行货币统计制度将货币供应量划分为三个层次，其中()是指单位库存现金和居民手持现金之和。A.狭义货币供应量B.广义货币供应量C.流通中的现金D.基础货币【答案】 CCQ8L2P3Z1Y8O7J5HR2L10O8S10V6J4H10ZL8K9D5D1W9R10M942、（2017

20、年真题）关于风险，下列说法中，错误的是（ ）。A.风险即损失B.风险是未来结果的不确定性C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险是损失的可能性【答案】 ACG2W2K2G7L1E5F7HB7S2X7F8X1M3H4ZT5J1N9J4O10Z6T743、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.经济风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 BCI4C4M6M7K3U2M9HJ5V9Y6M4R10F10D7ZW8N10T3J2F10D8F444、( )是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从

21、合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCD1J9U8E9R2H4D6HR1B7K9C6G6A9L1ZQ9N2C6J8E8L6Q745、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY8T9V9M8S6H8C8HB4R7W4Y9Q10K6O3ZK6N2I1U9W9F2T746、下

22、列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】

23、 ACE6B10N4K4F8H3S1HZ5C7F8S3S8V3M3ZA8U8C2I10F3V1F747、以下关于内部牵制阶段的说法，错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACI5L7O7R8X3Q10C1HY1M3C9C7Z6P1I5ZC7Y4Y8Q7Q10E4P248、根据银行业金融机构外部审计监管指引，银行的（ ）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关

24、规章制度。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCZ1F10O4S5P7T9E9HZ8L4K9K9Y4U1X2ZN8Z1V10N5Z9Q1Q249、（2019年真题）单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ）。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCG4L1E6E2T9Q6W9HA9L10R7A3L4G6L5ZY3S5P7X3Z10V3Q850、下列关于贷后管理主要内容的.说法中，错误的是( )。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵(质)押品和担保权益的完整性D.调整与借款人合作的策略与内容【答案】

25、 DCN10J7R2E2Z3F4S10HU9H6X8X4J8I5S3ZJ9M5O7R2T2X10M651、根据商业银行资本管理方法(试行)的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACP6A8K1J6T3B4A8HW5W3V4W3B4N4X6ZL9B7K8F2J2X10F852、下列不符合商业银行稳健薪酬监管指引要求的是( )。A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应，的薪酬机制B.商业银行应确保可变薪酬总额不

26、会弱化本行持续增加资本基础的能力C.商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求D.商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施，以降低薪酬与风险的关联性【答案】 DCZ5N10X6R6T8O10D8HJ4Z1E7B1Q6X5P9ZJ6E2O8F5I8L1R853、银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（ ）。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.交易留痕【答案】 CCF1Q9N4C7P8A7R1HD8V6D3C

27、1M4C4E4ZQ3U5P2B8A1C4N954、银行业监管机构定期与( )沟通信息掌握其对商业银行贷款损失准备的调整情况和相关意见。A.商业银行董事会B.外部审计机构C.商业银行高级管理层D.理事会【答案】 BCW10X7T7U6S7Z8G4HB5T6V1P7K6K8A4ZD7T10P4V4V9F3T755、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即

28、它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCU9E6C6J8Q4A2J8HE6L2M1S7W7O3J2ZS8X10P4C7X6D10U256、商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。A.把市场和客户再分成若干个区域B.培育忠诚客户C.实现利润最大化D.排斥竞争者【答案】 BCB2Y10O7C1X6O1S7HU6W1W9Z2U7Z1J5ZD7U2U8J6L3D5K657、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.

29、因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCQ6O5O2V3U5Q7B4HE9R10J7Y9E4N8K9ZC7K3A9I5D10S6K958、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCF10W1B10G10G8E9A7HC3H4X6I4N10T1V8ZO1X7L9X3T5M8O259、（2018年真题）下列关于信托设立的说法中，错误的是（ ）。A.设立信托必须有合法的信托目的B.信托财产应当是受益人合法所有的财产C.设立信托必须有确定的信托财产D.设立信托应当采取书面形式【答案】 BCY9P7A10F7U2M3T2H

30、W1N10N5W4N6D5M8ZU2C2E7V1V2K5X460、国际内部审计师协会(IIA)成立于( )年。A.1951B.1941C.1931D.1921【答案】 BCM4R3G6H8H9X8D3HT4O10D9E10F10R5K5ZC10P9Z6L6O2X3Z361、浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括( )。A.能够灵活反映市场上资金供求状况B.能够根据资金供求随时调整利率水平C.有利于缩小利率市场波动所造成的风险D.便于计算成本和收益【答案】 DCX7H3W5W8I5P1R8HM7D9E6S2J10T7B3ZO9Q1M4R4N9Y3M1062、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资

31、金，其可以选择的市场是（ ）。A.商业票据市场B.回购协议市场C.同业拆借市场D.股票市场【答案】 DCP4O5K7T3M7E7Q6HA4J2G1X6C2H8N9ZR5X6Y2R2V5V3I763、将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是( )。A.真实利润B.风险补偿C.加强资产组合管理D.集合信贷【答案】 BCC7C7H4R9Z7U8R1HM9J4W2L7W6S6X9ZR1M1A4Z8Z4W6U964、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代

32、C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCV7N6M6T1U1F8Q6HL3Y3C7H4V9J8H9ZM10H9P4L6S5Z7S165、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ3O7T6D10T7B3O3HW10S9D3H4U8W6A3ZT9C9H1Y4Q6U9A566、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（

33、）核定。A.欧元B.英镑C.人民币D.美元【答案】 DCX7C5Z4Z4W10P9U2HM10C4Y6E6D5O3I6ZX8Z8C9M10J5N2T767、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCZ1S6M7X3U5U10K9HE1T9E4K2M10B7Q7ZL8A7I2A4S8Z5K168、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。A.商业银行的法定准备金B.商业银行的超额准备

34、金C.中央银行再贴现D.中央银行再贷款【答案】 BCP7U2O8X5O5G2L7HA10X6L7Q10D2I7R8ZP4A2Q4K7V6V1U169、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCH4H8H2J1R2A7V2HA8A3Y3F9A8O1L1ZF10A5H5I7G4C5

35、S670、 银行业从业人员可以从事的行为是( )。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACU8G9J7Y6B8L10S7HJ3L9W1G2Z4L5Y5ZC1T4F1J10Z4J7F771、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（）。A.0.5B.1.5C.2.5D.3.5【答案】 CCW3O3N7R5O7Z1H8HB10X3O4L3R4X2P5ZR10T6B10W8Y1A4V472、（2019年真题）商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的（ ）。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新

36、能力D.资金运用效率【答案】 DCI5D4I1B8X6T5R8HT5C7K9C3P2M8R4ZL9D1P5N10I7O2I873、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCZ6H5V1N5A2W8L4HT8V4Q4E10P7Y10Y3ZC8I9Q6L8Z9L4D874、( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。A.营销渠道建设B.产品的开发管理C.应急预案D.精准营销【答案】 BCF6X4J10B1Q2N5I6HN10L8E10E9O10J5Z3ZJ10H2I9G9U9A4O875、（2018年真

37、题）下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（ ）。A.全额罚息B.余额计息C.容差全额罚息D.超授信额度罚息【答案】 DCC10C5X3I10B7R3R9HW6L5N1Y1Z4W2M8ZG8H9X10D5W2W6C1076、( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。A.授信额度B.授信限额C.授信规模D.授信能力【答案】 BCP1E3T7W4Q5Z10Z8HR3Z1T2X9I1T10G8ZR2D3G4T7C3T8J577、（2018年真题）下列选项中，不属于市场风险的是（ ）。A.利率风险B.汇率风险C.商品价格风险D.

38、违约风险【答案】 DCR10J1K7M9V1X1O5HD7G5L10D1K10D1T7ZT8G9C4J5A10V3V478、以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（ ）。 A.信用风险B.操作风险C.技术风险D.法律风险【答案】 CCJ8N8L6Z10Q2T3E5HR2P10V8E3C3H9G9ZQ1J1N6Q6R2R6P379、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定

39、发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCC8N3D3C7B5R4A9HU1U7T10Q10F5X10F4ZX1L4Y9G9K8H4P580、（2017年真题）商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（ ）。A.资本金B.吸收存款C.向中央银行借款D.发行金融债券【答案】 ACA9T6H5E6H7Z2F1HQ2H7H1H2S6M10Y3ZW3Y5E

40、7N9C2O1R681、下列不属于证券市场的是（）。A.融资租赁市场B.中长期信贷市场C.债券市场D.股票市场【答案】 BCY9C6V9Q10P2I10H10HN10N2M3D3P9N10R1ZS1T4D2G3Z10I7I782、根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 CCX1I6J4C7D7P2E3HJ7V4G6B5C9R10D9ZX4M6F5T3R5C3X583、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是( )。A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超

41、过三年B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.董事任期届满，连选可以连任【答案】 ACA8F7Q5Y7W7U1J5HY10R4A4D2D4D8R1ZM8A10E2Y10A3D6N884、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件，说法错误的是（ ）。A.借款人具有持续经营能力B.借款人无需表明贷款用途C.借款人有合法的还款来源D.借款人无重大不良信用记录【答案】 BCV4B8V2X10U3Z7L9HH1V4T10X6R9

42、M3G1ZM1G10U8T10B5I4V885、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCZ3E9S9N7K3D7T8HL9K5C2T7M5B2K9ZV10L2H4C8G5L6C686、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业

43、银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCL3G2E9Y2H7I8Z9HY1F6F6W2G3Q1Z8ZC4D5O7A2E1G2K287、下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCK1F7G1F10H8G1T5HT8T3V6U10T1Z3V2ZT8J9W5O7C2E8J488、我国商业银行的核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCO6U10Q10P6T8X6X7HL10Y

44、7M8W7J8C3C10ZZ3A5J1S8E6X1G189、根据企业集团财务公司管理办法规定，财务公司可以经营的业务不包括（）。A.对成员单位提供担保B.对成员单位办理票据承兑与贴现C.对成员单位办理贷款及经营租赁D.经批准的保险代理业务【答案】 CCJ10G3Q10W8A7Y7U8HK9J5E6I4Y9T9V9ZJ6I10K8J7S4V1H590、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCK4Q10Z1B7J8T6W1HD9Q1D6W7P9P8D8ZW9X6D5A10G3Q10Q991、（2019年真题）商

45、业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCI1M10P9V10B5S3Q1HA7G9Z6A9X4G4E9ZS5E4W3O7O7X4X592、政府满足纯公共需要的一般性支出是( )。A.公共支出B.购买性支出C.政府投资D.转移性支出【答案】 ACY6P4D10X2B8M1D4HC1S7E6B4Z4R4O6ZV6X3W9Q9K10S1V993、( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。A.贷款B.存款C.保险D.代理业务【答案】 BCK2P8T9X5J9P7J6HY3K3L4E6L9A5K3ZB9E1F7Y8M3A10P294、( )是商业银行各项经营管理活动开展的依据，同时也是内部控制落实