2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题含答案(安徽省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合规部门的基本职责之一是制订并执行( )为本的合规管理计划。A.效率B.利益C.人员D.风险【答案】 DCT3C7J1G5D5P3A1HR4S3H4E3T4B10P4ZM10P4X10F4H7R2Z52、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告( )。A.银监会B.高级管理层C.董事会D.董事会和高级管理层【答案】 ACS6C3U5P8W2O8K7HB5D7Q6R2R4Q8I6ZC1V10W4F8Q3W5G93、（2019年真题）（ ）是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该

2、国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】 CCX10N2F2R9I1D10J8HF8L6Z4K10Y10A7Y3ZT5K2Y5S1B9Q7Q104、银行经营管理的前提是( )。A.爱岗敬业B.依法合规C.诚实守信D.客户至上【答案】 BCV2H6S6G4N6Q3J4HB2G2L4X8Q6P9K1ZC5E9Q3K7F6Q6E55、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规创造价值”【答案】 ACC3L3

3、X2Z1A6I5T5HS4Q6I8B4T2U1Q6ZB6R2T2G3D4X4D96、能效信贷业务的重点服务领域不包括( )。A.工业节能B.建筑节能C.农业节能D.交通业节能【答案】 CCP10C9B3U1O5U2Y2HX3X3L7N4N3Q3U6ZC1D10Y4S8L1D1R87、银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.银保监会C.总经理D.监事会【答案】 ACH4Y2M6Q5Y1V5B8HK4K7Z8O3C7H7Y3ZL8X8P1Q6G1D9I98、经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果、经营效率和价值创

4、造能力，包括( )等。A.利润指标、成本控制指标、拨备覆盖率指标B.利润指标、风险调整后收益指标、资产质量指标C.利润指标、成本控制指标、风险调整后收益指标D.利润指标、资产质量指标、成本控制指标【答案】 CCE7R9E10E5N10I2Z6HE2E2Y8S1M6C8I4ZK9S5F9X9C4C8T79、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCY7N3M3L2N6Q1M8HZ7P1W10T6I2R4M9ZH7H2V10E10K4A8X910、下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是（ ）。A.保证B.信用

5、证C.保理D.托收承付【答案】 ACS6A6S1D5R2O6P3HS7D1R3X3A8N1H4ZQ1M9S1E1R5P8W811、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（ ）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCC6F3F4Q8K7A4G2HV9H3Y5I1N10S9M2ZK4V2B3A4F3N9B912、根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括( )。A.贷前调查B.贷时审查C.贷中追查D.贷后检查【答案】 CCP7V10S10N10S7X3D4HJ10J6O3O3X6L10V9ZY3G6D4K7P4Y8P513、存款保险条例规定，存款保险的最高偿付限额为人民

6、币( )万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCR2M6K8U7O4E5L7HI1Y7U6L2S9G6N6ZH7X10L3B5N2R6H414、（2018年真题）面值1000元的债券，其市场价格为1200元，这表明市场利率相对于债券票面利率（ ）。A.较高B.相等C.无法确定D.较低【答案】 DCT2K10K8Y2W6T4B1HK5B3R9V6N7H3I9ZY6J1L10M5M10O1D515、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCL7V8G9I2B10Z2P3HK8T8L2N4F6

7、O10C10ZD1T6X2M4O4N1X516、商业银行的操作风险不可避免，需对其进行有效识别和管理，以下哪项不属于操作风险的类别？（ ）A.人员因素B.时间因素C.内部流程D.外部事件【答案】 BCI10R5R1R9H5J4R1HX5Z9H10S5V1S2W8ZW8J2O8P7T6I6T317、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCS7M6I7V7J9U7P5HH2H9L7S8N8P2O7ZW8X1M9S6C3W10C718、巴塞尔协议构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（ ）。A.最低资本要求B

8、.最高资本要求C.监管当局的监督检查D.市场约束【答案】 BCG9Q9V10W1T4B7J2HK5Y3C9J6F4D10L2ZN1O6V8U1L8Y2I119、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACR10X5Q8A5V4U3O2HP4Z9P2D1G3T4M7ZS9O2Y3I1H10P6O1020、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.

9、加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCL8N1K6W10D7W1R2HN8Y2A7L3Z6I9M6ZU4P8U8Z9R8D2Y321、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCZ3K7D3U10R2D4J10HC1N8C5D4Q6F4M2ZK9L7C7G7Z10W2Q622、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCG7H3E8A8Y3J4D3HY3Z4I8K7N

10、5A4Y1ZU1X8B3E6W3C8N423、根据商业银行风险监管核心指标的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。A.5B.1C.4D.6【答案】 CCB2N2X9K1I3V5J2HH4K9N3X5O1T2G4ZB5B7D1K8D10V8H924、资本市场是指期限在( )年以上的长期资金融通市场。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACI10O8Y8S3E10E6K7HZ7G6U1U7G4Z7V9ZE2J1B4I8K7P5W825、（2019年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.

11、审慎性【答案】 BCO2O2N7U4H4I7Q5HR7I7S2K10M4R3G7ZM3V4Q10L10Z1S1B826、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险补偿B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 ACS6G8R5T8S5A9D7HL9B4O3F6N6O10D7ZF1B1C6Z10O7M6R527、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（ ）A.由甲公司

12、承担债务B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务C.由甲、乙两个公司承担连带债务D.由乙公司承担债务【答案】 BCW7F4V5P6E8W10I5HP4H2K3S8Z6B4G1ZA8M7S6J3M10I7G1028、（2019年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCP2N5R5I4E2G2V6HY10Z3C5F5U6F4Q4ZP7J3V9F6A5K10I129、下列选项中，说法正确的是（ ）。A.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构B.商业银

13、行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】 DCB6M9R5S2J6N2K5HD8A3C1U8P8J9A10ZR9A5Z2T5O5P4E130、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本

14、为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD4W9M10L9K10Z1F5HK2P5H3N1Z2V3H9ZR4T7T7B6Y1H3V1031、同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过（）。A.3个月B.6个月C.1年D.3年【答案】 DCV2H10Y6U10R6D4E7HY1C2I5Q7Q10X10T1ZF1R5M7U9C5A9S932、（2018年真题）其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将可能（ ）。A.增加B.减少C.不变D.

15、不定【答案】 BCR6A3J10O6W10J6C9HF8N4M6V10P4Z3M4ZV10G2M4A7O9N3V633、2010年巴塞尔协议改革的主要内容中，取消的是( )。A.一级资本B.二级资本C.三级资本D.附属资本【答案】 CCY8E2D4O1O1G2K4HL7K2A6U6H2N3R1ZT7S2Z8E1U8V1V634、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。A.民法B.物权法C.反洗钱法D.担保法【答案】 CCJ8T1T10W6P1X9A10HG5W8Z1T3L10U9E1ZM7H3K9G3Z10I4E235、购买力风险也称( )。A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.变现

16、能力风险【答案】 CCY7M3A10Z10H9R7L3HU2W5U6U3M7S10E7ZH10Y2T5H9O10Y10P236、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是( )。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCW8M1A4J7R10U1T1HU7W

17、7M6A10Q5L9C5ZY10G3U8Z10F2W2T437、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCZ1H7A10W3R9I3G3HV6V2W2L8N6D4D1ZY2G5I8J6Z2L4P138、商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行( )。A.全面的风险管理B.全程的风险管理C.全新的风向管理D.全员的风险管理【答案】 BCY7A2P6W2F5Y5U6HG5K7Y9O6Z6

18、O6I2ZZ8B5E7R9L2D5N1039、资产处置的范围按资产形态划分不包括( )。A.股权类资产B.债权类资产C.实物类资产D.现金类资产【答案】 DCJ5M9I8F8S2C2I1HU9W5Q7G5D4L9P2ZF2V4D3E8Y7S8X540、关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债管理比例的规定，下列说法正确的是（）。A.资本充足率不得低于25B.资本充足率不得低于8C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于8D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过25【答案】 BCP7G6C5U8L4W9D6HK4A6Z9Q2L2F7A3ZA2J6Z5A10B5H4R14

19、1、（2018年真题）（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.系统风险B.声誉风险C.信用风险D.行业风险【答案】 BCC9N7K1D8O10X2X9HA2I5D10N1E4F7P2ZO1D2E8J5G1K1F342、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】 DC

20、R5O8D6D2T9W5Y9HO6E7Z6T9O5W1V8ZY8W9J3F1B5V3V1043、当前我国普惠金融的重点服务对象不包括( )。A.小微企业B.国有企业C.城镇低收入人群D.贫困人群【答案】 BCU1I2X9E3I2J6Y7HJ1J9P4O7J3V2O1ZR3K8Q10L2P3U4B144、经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是( )。A.汽车消费公司B.汽车贷款公司C.汽车金融公司D.汽车投资公司【答案】 CCY10O7U10W6G4N9Y1HH10A7F1V5A9J9Y3ZK4Z3D8N6E7M8F545、2015年，中国银监会出台

21、的( )是落实优化分层执法体系，下放行政权力，明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最大体现。A.中资商业银行行政许可事项实施办法B.外资银行行政许可事项实施办法C.信托公司行政许可事项实施办法D.市场准入工作实施细则【答案】 DCM8G9R10D1R7Q4Y3HX7L5X3Q6D8J5M2ZW1K3K9D1C10M1I446、银行内部审计人员原则上按员工人总数的（）配备，并建立内部岗位轮换制。A.0.1B.1C.0.2D.2【答案】 BCD8S3H2G4F9E7Y9HK4Z8L9X2H7Y9V4ZO6H6P8D9M2K8W947、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用

22、材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC8N8Q4S7X9C8H5HE3C8Y7G8Z5E2O5ZO5E5I9F4A2Z7T148、当市场利率( )时，债券价格下跌，使债券持有者的资本遭受损失。A.不变B.上升C.变化较大D.下降【答案】 BCO4F5X7S2H10M10Y1HY5P9Q1K6T3I10Q9ZU1S3C5I1P4Y2V649、一般来说，流动性与偿还期限（

23、 ）。A.无关B.不确定C.正相关D.负相关【答案】 DCB1T1K9R9Q6X10O2HQ5X6K2Y7Z7A9P4ZK4K8L6Q5W2Z5T550、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有（ ）A.流动性比例低于监管要求B.不良贷款率符合监管要求C.贷款拨备率符合监管要求D.拨备覆盖率低于监管要求【答案】 DCP9A1U6L5O3S7J10HR3D2U7J3R10M6E7ZI5V5G

24、7G9F1H1X751、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCH5B7U3K8V3P7A7HK5Z6H7P5B2P6I8ZQ8K5Z7Y1I2S10D652、国债发行引起货币供求变动，体现了国债在经济调节中的效应是( )。A.利率效应B.排挤效应C.货币效应D.收益效应【答案】 CCN5L4V10O3L4R7X2HX3O5A5D6L2T2V1ZD7Y4V1F9S5V8W653、信托制度起源于( )。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACE8G2

25、Y8Q3M5C10D7HO4Z5L2U6N5H9P4ZX6H1K3I2L8B2C754、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型是( )。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.保证最低收益产品【答案】 ACN1T5O8Z9R4P7H1HB10Y4S4I4Y10Z1B2ZK6M1P9Q8C7V4E1055、杠杆率办法规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】 ACQ5B8B7S10Z9B7V4HB9V2V5O8N2O5P10ZW1M7K4H6Z

26、6U10A956、根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCG4P4P2H4E3M1S5HZ2J8O3O5X4M7A8ZH9C7D4W6E3F10Z957、下列选项中，关于风险的说法不正确的是( )。A.风险是未来结果的不确定性B.风险是损失的可能性C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失D.风险是未来结果对期望的偏离【答案】 CCP4J6V7U2J7H8K2HV1R10G6P7I2J2Q1ZW8D3W4D8Q4S8L358、（2020年真题）债券投资业务中，（ ）是投资购买债券的内部收益

27、率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCZ2Y10Z2E6Z9X1U4HV7X6M3G4L4W2Z7ZO10L1J4B4V7J5D659、金融创新的原则不包括（）。A.坚持合法合规的原则B.坚持实质重于形式原则C.做到“认识你的交易对手”D.遵守职业道德标准和专业操守【答案】 BCP7N3R3F10Q9Z10I3HX10Q4V6Q10M8X7Q3ZN6V8S1W10Z1L3Z360、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCF4O7O10

28、J3N7W10P9HZ4J10Z3G4I4I5B10ZP5L2L7M6Y10Q8H461、银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCE1Q10K9E9J6Z9U9HP9R5Q8I7N7Z1D9ZW9Z8K10F3A2V8K662、（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。A.公募B.直接发行C.间接发行D.行政性发行【答案】 DCL4O5V7I10R4T4L4HV8D8A7Z2N7Q3P2ZD5W8T4N4I2C10N763、信托制度起源于

29、中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 CCU1F9I6I6K8D3E1HX9P9X5B4R4B8T6ZC6I10W9V5I3U8C864、定期储蓄存款存期内遇利率调整，按存单（ ）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】 BCZ4H5E9K2J9D4T5HV10G4S7X2X6X6B1ZH5S7P10F6K10T8S465、（2017年真题）同业拆借市场在金融市场体系中属于（ ）

30、。A.贷款市场B.长期资金融通市场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCL9Z10I5Y7B3E1H6HZ3A1M1A9K9C5O3ZF4E8C1B5L5H2O766、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 ACP1A4Q5P5Y8S1U8HI2L9X5H5S5D1B3ZB9F4F2E10O7Q1H867、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCL8H6F9C1N4Y2T10HU2Y3R6G6R3O1O5ZQ8Y4O10N2G8K6Z268、以下不

31、属于商业银行产品开发的方法的是( )。A.创新法B.仿效法C.低成本法D.交叉组合法【答案】 CCD5W6F9G8K1O7I8HI1Z3Z4Q9S7R3Z7ZV10A3A3B8E6I1Q269、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCS2V10N3J5Q1Y2A5HR6I1A5B5B9X8B5ZE8U3J5T5L5C2Q270、下列属于商业银行绩效考评外部标准的是（ ）。A.标杆标准B.历史标准C.预算标准D.经验标准【答案】 ACM8L3G10X2A5G8V10HX8O

32、2Q9V4I5T2D10ZC4Y2G4K1G8J7E271、内部控制中风险评估不包括( )。A.内部监督B.风险识别C.风险分析D.风险应对【答案】 ACG4E4Y9M4T2F5U8HG10H7D8U10A2D3U9ZZ1D8L10X5H3B2M672、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACT4R1P3X1V6H2B9HI7X1G6T3K1X6M4ZR8O2F9B2Z4B8B573、项目融资属于特殊的（ ）。A.固定资产贷款B.流动资金

33、贷款C.房地产贷款D.住房贷款【答案】 ACN4T1S9A10T3N9M3HR2P9J9W1D7C1W10ZJ3K10C9D10U1J3U474、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)信用风险；(4)流动性风险B.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)流动性风险；(4)信用风险C.(1)操作风险；(2)信用风险；(3)市场风险；(4)流动性风险D.(1)法律风险；(2)信用风险；(3)流动性风险；(4)操作风险【答案】 A

34、CM2Y2L10F6F4H10N4HM1P6I7J6R7N2Z9ZS8U5E9T3Y6P8U675、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCQ3O8X9S9J3U6K2HA5I4C3F5K3T3Z7ZN5S10M1G3H9K3S576、金融企业计提资产减值准备是根据会计核算的( )原则确认的。A.权责发生制B.谨慎性C.真实性D.及时性【答案】 BCO5O3E10E2B

35、8O6F1HA3Z9L1U8Z4D10P1ZR8K2I7V8I9T7B977、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（ ）。A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 ACO5X10M8Y2B7E1G8HY7M1X8C4A10T6O3ZX8B7A4Z5M7Q7X278、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款金额支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCP7A10I10L2I1S10M8HV9D10L8Z6G8F7J5ZG6D1A5X1D5T8B9

36、79、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCV8Q3G10X6O2F5B3HB10G8F4S3F2R7Q6ZD7E9O2N4U7I4G980、银行本票的提示付款期限为( )个月。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCD4D10L9T1Q7K7M8HJ4C9X1T7F4R8Y5ZP1V1A2Q1E1P6L481、（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.技术风险【答案】 BCP9N6N6M7F5A4R5HL3O6X8H9F9V10W8Z

37、I3K7Q1O3E7Q10M1082、（2017年真题）汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及生产者B.赎买者、销售者及生产者C.购买者及销售者D.销售者及生产者【答案】 CCN7W6Q1F3I2Z10L4HB9C9O5X1M5I7H3ZA8C4M9W2O1U5V283、（2020年真题）下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（ ）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCW9W5B3G3L10U3J10HY4H2F6T7D3H5Y3ZL1P1Z7T5N8M8T484、某企业

38、甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS2Z1K8C9Z9A8V6HK3S3R4W3U9N3G5ZS7Y7N6H3S10G8M285、( )对促销的作用是增加知名度和美誉度。A.公共宣传B.艺术和体育投资C.促销策略联盟D.人员促销【答案】 ACE4L6L8P1E4E5Q1HO6K8G5P5V10O6I10ZJ6Q7P6W4D10N

39、9E186、商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。A.结构性存款B.现金业务C.理财业务D.大额存单【答案】 BCQ9O9O7L6G10Y10B1HC4G9V5L2J7U9Z7ZX1S8T6G9L1Y10X887、普惠金融的基本原则不包括（ ）。A.机会平等、惠及民生B.健全机制、持续发展C.市场导向、自由竞争D.防范风险、推进创新【答案】 CCQ8I10T9A9H8A10K9HT3L6D3O3Y1L10Q9ZP2X1Y9N9Z5U10Q388、（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款

40、【答案】 BCB10R3I7C4J7Z10Z5HK8G1Q7N7H9V4O8ZL4O5A4X9E5Y10H989、（2018年真题）金融租赁公司的下列变更事项中，不需报经中国银监会批准的是（ ）。A.变更公司监事B.变更公司名称C.调整业务范围D.修改公司章程【答案】 ACB1D9Y6B6C6R8Z2HU1C8O9Y4R2K6G2ZD6V8K9O1Q7H6L290、下列关于金融工具特点的说法中，正确的是( )。A.流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成正比B.流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成反比C.流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成反比D.流动性与偿还期限成反比，与

41、债务人的信用能力成正比【答案】 DCT2R5I6W2N5P10Y4HB10M8D9W9V3T8L3ZW8E4J1J8F3B4Z1091、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.华夏公司【答案】 DCJ3J7E10L8G9S4L10HK3U6E1F2K8W7W10ZK4Q1W6Y7G8R8Z892、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门

42、负责人【答案】 BCY5D9Q2V6D8Q8R5HY6A1N4V1I7V9C6ZF10J3O7Q7C8O1K293、下列不属于承担违约责任可采取的补救措施的是( )。A.减少价款B.更换C.退货D.支付定金【答案】 BCA9I1I2Z8C8S7I10HS9M6G7O4X4Y10Y2ZL3W8H9B6X3C6R394、（2018年真题）在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.流通中现金B.准货币C.狭义货币D.广义货币【答案】 CCY6H4X10G2T6F6M3HH2Q5V7Q5C5H1Q4ZQ5C6A8S7G10J8E695、互联网金融的主要模式不包括( )。A.互联网支付B.互联网证

43、券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCT1C4Z2T3D5H8B2HF7U3T10K10U7L4H3ZK9P10Z7I4C8D9M896、非银借款业务最长期限为（ ）。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACW5H4T1F1V5T2L5HH2B7G7K4E9Q1R5ZS9B3B3W10C4J4U1097、（）国际内部审计师协会颁布新版国际内部审计专业务实框架认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】 ACP8C8B8Q2E4Q8X1HV10A10O2U10Z6K4

44、M6ZB7F10R7H7V4U4Z398、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处( )的罚款。A.5万元以上30万元以下B.5万元以上10万元以下C.3万元以上10万元以下D.3万元以上30万元以下【答案】 ACP7M7D10X8C8X6I3HQ1O10W10A7C2P4O1ZU5C10Q1V7N6O10Z799、下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是（）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCN2G10H6R4L10T10L10HM10P5M6J2W9T9Y2ZV4Q7Q7Y4I8D7D3100、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCL8E9V5Z4S8Q3D3HQ5F9Y4U9Q7K7R5ZD2Q4I8C6R6D4L8101、根据票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑