2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题a4版可打印(陕西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场

2、，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCQ7S7Y1N5A7G7S10HX7B9X8S1C3Z8P7ZG9M8C10E6H6Q5J62、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对

3、网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCF1S4U5U8H3B10S5HT4J8W4I4I2P2V2ZJ1P5D5W

4、1U8I3O43、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定

5、发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCH6J10W5Q7X7U3N8HP10R7W6X10X8P2C9ZV2X4A8I6M6H9X84、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【

6、答案】 CCU5J9T8G2E9I4J3HL10O7H5I9O2Q1L1ZX1S5C7K9G7R5T85、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCZ6Z9G1H9B2L7J8HH9Y5F1S6U7T1C1ZA9Z4J8J3F1M8C76、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACO5Q6I7L8U8P2K9HX4U4G2Q9B8C5V7ZJ8A7N5Z2R1Q1H87、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金

7、率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCJ6H9Q1D5R4W6T8HN7A6A1H10Q2H4J8ZE10U9Y6X9Z8D9A58、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCY5L4X6U1X5K8A3HK10T8G9A5F7F4N2ZB7A7I4L6P9Y2H29、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCJ10J5

8、B7B7W10U4C6HO1U3P6Z9A1Y4U5ZT5S6B8G8T10K5V310、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCN6M9J5T1O7M6W6HM1V6G3J3B5V10J8ZJ5N2U10R3V2P3A511、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCD6O8P10P6A10C6O2HD9F3K7L1R8N9I2ZE4B7W6E2O6Y8M912、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市

9、场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCK10P4S7R4L4F5C6HZ5N5D5V10Q10K7Y9ZV8W8C5Z10Y10N9O1013、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCS2B6C7R3K6B8D3HW2W3X5G7O2G3Q1ZG10H7P9B8R5G6Q514、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国

10、民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCJ10T2Y9C6F7Y4X1HR5V10J3I4F8H5S7ZR9C1K8H8F7R2O1015、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价

11、配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCP3H4S7I10N8V1Y7HY10C1H9D4X5T10M9ZQ7L8G6A4F6A9E1016、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导

12、致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACJ6X6R4S4P1T4E1HW1U4V8W1V3F6A8ZV9M4U9S4J2Y3H417、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCI7F1H5M3N6E2K1HO4I9R3N3A7E10D1ZR10B4Y3Y4K5L1U518、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACP2U2V1J3H10T1I9HM4G7O7T4V8W3A5ZO8W3B3Z5E1Z7E1019、在金融宏观调

13、控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCV10P8P1R7W7E8B7HK4A6N3H4A5Q8U3ZJ2X4H6E3K6W10R220、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司

14、将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACR6P1A6Y10X6K5K8HJ3V4X10A9E9A5S3ZC8O9N5V10F3R5I621、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCI3W1U1F9M2Q7F3HF10J7C2S2C1G3P6ZX7B1A1C4X7I8Y422、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCA5T8L7Y6R1K7

15、J9HK1F6Q6L3S1N1L1ZE8C9K7S1A4J6Z723、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCH9V6A8C1S9S8C1HA5C8J10B9T4Z5V10ZM3P5Y4W7T1Y4P524、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACK8R1E3N3L10O6F1HB2H1S5I8B4C7Q6ZY7E9Y7C9N2T2C1025、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外

16、国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACN2F6A8G2V5K7S8HA8W3M5D6I10Y5P9ZH8R7C10X1W3E8Z526、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACH4H3S10G6S9T4H5HK7N9F6U1K10F7Z4ZK5A9H3D4Y1O10E527、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACZ8D8P1H4R8D7

17、K8HO4X6S8B9V6D9J1ZQ4K3L1M10I3L1F328、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCA3A6E4S2C6P1E1HY8J2P5D4P7T9F6ZO3C8F7G5E3V7P229、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCA9E8L6R2Y10R8A7HT3H3K9C6P2M9F8ZB6N3R10Z3M2B1

18、0U730、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCX6A4H10U2M5C5C10HC2Y1B4P5P8N10A10ZO9W6M5D1V9C5R331、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCS7H4Z4O5F5W9I6HI10Q2N2F10N9Q4E3ZQ3Y8N2C7D7Y3B732、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（

19、）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCQ7T9X7X5S7U4Q5HV9M2C2J5R3E9S7ZI6Y4T6R10Z5Y4T233、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACL8V8F6A7U7U9H1HJ3X6I2T4L9B9C2ZA6P1V3P5D8A10P434、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCT5U6O4L10X5K7D10HY2C3X10I1S3G7I3ZW4L1A2I7D9H5

20、J535、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCM8Y8R9L1A9P1G9HC5A6I7V8Y5B4J6ZN2F1R8T7Y4G4H536、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCJ2T3W7P7A7G6C2HN8G5O2W3Y9A1G1ZY10Y4G3I6N3Q9J1037、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公

21、司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCM9O5C6Y7I6P8N2HN1O10W5J6K7U10J4ZC8G3C10X8P2T9N738、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融

22、深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCM6X10P4Q10G6I7S4HH6S10Q10J3R1E1V7ZY4J10F10Z3J9J3J1039、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCM6S10A2P4C4E8L3HV6B2S2D8W4I10H6ZA7N8Q8M10O4I9M840、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银

23、行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACC2L1E3Y7I5N7J5HQ6P9P7I4T4M4O9ZB10M8S5K10Y5P9C641、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACX3M6O6

24、Y9L8Z2M3HI2A6V1J4T8E4U7ZI8I1C4K3F9R9O642、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCL8S5F4M5P10S8Y9HY6K3Y3A1A4T2Z5ZN4M10Q4J3H9P1I143、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCB

25、4C10N4U6N1Z4G2HQ5N4B10X9H9M10X9ZP4Z9C9G5E10E5Y244、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCZ7T9M2K5U10B2H4HV7F10B4Y7M5B8L8ZE10F9G7X2Q5T6I745、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCO8X5I8J7R9B4U1HE8Q3R1A2R4

26、E4D1ZN9M6F5Q3F7Y9G146、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCM10V5G10Q3J8O1T2HX1J7X7O6R2N6E1ZM4W2U10S3C7X3Y747、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCZ8W9A5G10Y6H5W6HQ7T3V8J1F3D9R9ZZ5E7G4Y7V6X8Y348、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCG8T4

27、C2W1D1X1C7HJ7F4Z7V10N10C9T4ZM5W5Q8X9R5H6F149、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCY8R2V7V6X9Z9U8HZ8A8M4T10H10X9U9ZZ5E10T6T8L1Y2E450、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCS8Q10L9S2L9Y8Y7HO2E7A1K4I9N4M9Z

28、S7K4H7P9D3I10G551、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCP5A3R4K5E3N9Y2HZ8Z1M9I5G5J2E8ZN6T3L3K6M4X3H652、根据金融租赁公司管理办法,金融租

29、赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCN10L6K5U9E1J3W5HF5J3P7B5E3W2W3ZU6S10B8Z5F6F9N153、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 A

30、CL10S5T4S5C7Q4G10HQ5R3P6U8U4X3G8ZM5A7I1G2J2A2B954、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACL10N9S9D6W2H3R7HV3R6E4H4B5T5V4ZC7Z9P4A5D10O2

31、L155、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCA10D6X8W6W7A1S4HO3G6I10I8E6L8M8ZT8E5V7K9A1X9W1056、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACH6P2G7Y10I2T4M8HB1Q2X4T2B1Z6R10ZD1G9H7G5Y3L3Y557、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案

32、】 CCK6L1D5Q6L9P1E9HI3M10S8V7D2F10F2ZQ1K7B6H2I1S6A758、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCF10P7T5R2D1I9B6HT10H7W2C4I10O10K9ZL4D2X8D9C3B9W559、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACX6A

33、8S9L9K5D10X8HV7H4J10F3X3Q6F6ZJ4P6O5H8C9H4M1060、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCD6B10Q4I3C5Z8A1HV8K4J2S8Q2F5K10ZY4M2E2O3O10H4J161、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACF7L1L2Y8D5Y3E7HM6H9F3U4U1Y

34、3K9ZK5E4K1T10R7C6V1062、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCX5O9M10X7O3C2W1HZ2L3X1G1M8C7U6ZK4H2R8S9R8C10J1063、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACT5R9W10Q5P2O8E10HI10E1W9P5J5G5O1ZP6H2D4D6P7S9X264、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普

35、通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACZ7L3V2T10J3N2J5HZ9N3H4O2Y9D1I4ZQ9S2U7N3G2J1N765、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCF9Y9A2D9P3N3C4HL3O1L4Q10X1A8L1ZN2Y6L4X9Q6E7L566、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACM5S3T3B2J7O10Z9HV9D5S4V6G2H6L10ZL9X9S8J2K2J7H367、我国对保险公司偿付能

36、力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCH5K10N8L5D4W1O6HU3O1R2A8V4C4M1ZR5M4C8T5Q6A10V968、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCE2O9V

37、5W7E10V6V2HE9S7Q4D8I1A9I7ZM2U5M10Q6E7D9M669、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCO1N2R10A6O10F7J9HY7U1I5B5G7L1C6ZO1N6I5H3C1P9E770、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCN9D7R6W10Q10C2X7HM6T6S4P3I9P9E4ZS6N4D4M8W9Y

38、8P871、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACV9K8E1V3U3J6Q3HC3S7Q9O9O6C1Z1ZK10F2S9U7D1W5N872、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCF4F2T7V5C7N2K3HW2Q5F4C8P1N1P1ZE10R10E3P1T10G2B1073、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACW7W9G6T4X4F9U4HX1B6A8I4T2U6

39、W9ZV9V3E6T7P6A3W674、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACT2B6J9U3D7Y4B6HL1D5M6H6X5M1U8ZM6G10Z3C6B3H6P375、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCJ1D2W7L10D1U2D6HR7U7M3Q6Q9Q9I1ZL10E5O4P1K2H1Z776、在金融衍生品市场上

40、，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACR9J7O6R7I4L9L3HO7R3M9N2N1D6P5ZY4C7R10U3B4E3P677、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCP2D2L2C1P8E3O6HL3L8U3D8X1H5Y9ZU5F1E10G3Q10J6D778、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金

41、账户【答案】 BCB1Z5G4Q8N4T6E6HA6C10P7S7E9G3O8ZU4G7G8L1Q9P4P479、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCB4E3Z7J2P3D6F2HR7G10T2L7R7R1J7ZN2B6Q9J10I2P5U1080、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCT6K7F2C2S9L10

42、Q5HV4E5Y6F10I3Y7J6ZX3H10J10Z5O4Y7C781、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCR3K7G5K4O9G2K4HF6O9S1Q7C4Y4A9ZZ1E10J10C2J2I10V782、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCW8L5I10J6R5J2T1HD2M2F3Y3Z5H2V4ZD7N10Y2O8B5J2S483、2

43、010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCT9Z8R9S7L5O4E1HO9S4H4K8O9S10H9ZX7Q1Y1G4N7U1X284、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200

44、000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH2L2K3H8I10W4O7HQ3D2X7R3R5D9K8ZV6H3A10O8Q9E4U1085、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCC6S1V5G1U4Z1F8HA4B10H1O10B5D5Q9ZQ6L9Z9O7B8M8Y586、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.

45、商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCU4O8V4X6V7I1Q2HW5X9Y2E7X8Q10K7ZQ8Z4S7R1T4E3N187、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCN5C6M3Y4U3P10Z