2022年中级经济师(中级经济师金融专业)重点考试题库高分300题精选答案(安徽省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCA9O3O6C10K5X10M3HM5V8J4O8R6E7N7ZW6I6E7I1K5I4B72、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCE9P2Z3X10X1F2G6HC10R7R1Y9Z1W7V7ZW8H9E10V9M3T5W43、（一）AIB

2、公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCO8Y6F2A5X9W10A8HY10S2M10V6Y2P8K8ZE4M2K4I9O2L4F104、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金

3、融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时

4、，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCJ9R6S6I4U5J7H3HV10U4V9F7N3D9B2ZV10N10J8S9L8F4O85、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】 ACO5Y10U7I10Q2Z2M9HN4M10W4X7K10X7E3ZP1O7F

5、3U1G4F1G26、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度【答案】 ACR9B10Z1K7A5T10R3HK3K3D3D10L4A4Q2ZN5F7H10H4M5M3Z37、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCG10K4O4N5J9H1S2HY9L3Y10S4R10B8K10ZW1R1X9O10Q5O10H38、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础

6、货币D.有价证券【答案】 BCW7N8V4Y8I9E4A5HA9S1M6Y4D4D7S5ZQ9R10Z9Z4U8S3B99、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCY9Z2A10T10B5D8J5HW5T3J10J10W5P5T6ZH3M6N3C10G2P8M610、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCG2W3K4F7Z9I9V1HB9W1L1S8O3Y10H1ZX8X4T7V2A6V6X811、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集

7、中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCI4M6N10K8Z1G7H5HX2E4M3L6O5S9M7ZB5Z5N1Y3U5H7D212、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCI3C10N7M6Q8L4U3HB6Y4L1U8F3L1E10ZA5M1U6G4X3T1D213、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模

8、为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACM7Q6J1M7A2M9R2HT3L3K3P8P7G9I8ZU5C3N8R5S6L3R214、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金

9、融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐

10、代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCA10O8G5W1W3D8O5HK8Q8H3G5T1K8E4ZL5H9V5B2Z7I4N715、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCN4J5Y6W4J6A10N7HZ10V8C9M4H8Y6B4ZC5H3K8W10H7K8B816、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BC

11、R10R6W7X7I1O10M6HK8Z1B2H8G4C4E9ZQ6I8K4T4A1Y3L917、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCB4L1R4Q5N1H2Z8HE7N2B8H8E3U3G10ZJ6C7P8A7V1M8B418、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACR7S8L5H1S9L2U5HD7P4K9L8B1J1F7ZY6D2Z9A7P1Z7W719、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行

12、C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCR5C4X1W9G1G3O1HM8T2H9Y3O6S8H1ZQ5M5K5O4P2B1Q520、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCU8Q1U10X5K6G3B6HG2J4B2F1U6Z2E2ZQ10J6K1N6U2W7R721、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCE2X9Z8L6O9J6J1HG

13、8J2C2R5S10U3D1ZK8X3B2T2N2O8M522、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCF5B9F8C2R7T3A8HP6D8C9Y9W6J1Z4ZQ2G10J9Y7X4B1G323、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格

14、。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCO4Y1Y3K9E5W2P9HJ1T3Y3J10I7F10K3ZA8X5G4M2D10Q2I124、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCH9S3X2Y3Q10T8U8HO8U7M7T6S8F5B10ZT8I7T2N5C8W4A325、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.

15、10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCA4P4F7I4Y10O4F6HY2T3O7E2U2Q1D10ZB5M2F3T4B3P10J1026、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCZ4L8V3J4M5Y5L9HB1R1L10Y1N6G3B8ZX6I2J9H1P

16、1Q8G927、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACO9K2X6C10I6K9Q7HP8M7T6E4V1G8G6ZG1B2M4E1Y7R8M528、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）

17、，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCV6O6K3R7A2C7G5HC10Y9A1B9A5U9T2ZA8J9W7V3Y3X5O529、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差

18、221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCZ5I10Z6J5D9Z3E10HG4J7S1W6E8Q7S5ZG2M10S3F4T10Y8J430、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCZ7I1M7A9T8L9Q2HU7P1C2W8A5Z9X2ZP2P3O7O9C4D1Z831、下列金融市场类

19、型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACU3S6Z9C8E3I3K9HT2Y6A1C9V9Y5F5ZG7V2U9Y7K1I9C432、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCC8J6S8P1M10F8O7HN9X2H10I10A10T4M8ZQ6B2H9C5Q9Z9K633、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价

20、D.风险系数【答案】 DCO2P3I5U10R8I2O1HG2Z7K3T4D4C10W4ZN9F9J9R8L2Q7A434、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCN8D5C7S1C7O1H4HY8G1Y9T10E6Y8N9ZM9R2G9C4V7E9J435、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产

21、20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCG7C2S2H3O2P4B3HC2X2R5T9U10N8S8ZZ4S2Y6V8J3X5B736、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCL1Z6M7W5K1O10L3HZ4O1O3C5D7A1W10ZI7T1P2P2D10D2P337、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政

22、府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCC5T6Y2G7U1H10R6HW6T8I2H10M4R2Y1ZR4M10M10A9V6S7I138、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCU8P7K7V5A9L6P9HY2L9E9Z7Z3E9F3ZC2X4J1F3D9L2Q239、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACH5X3E4A1N4W6F7HA3O4B2L3K2Y10N2ZD7O2L9G5V3G2

23、B640、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACW5E10C8D9G5N1M9HI10H7R7F5B9Z4C3ZV3F4H10V7D10W8H541、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符

24、合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCF2C5G9P1M7O8M4HO8Z6O10C8M9F3S7ZD10Q9I3A7Y8L5R442、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（

25、）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCL4A4K8X10J6S9X5HM10B2C9S3T1Y7Q2ZC4Q9E2L7Q7L7H743、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCW7S6Y8K9O9P

26、1O4HX10Q10V7Q7L7F10S7ZE5N1D6T3V8D8V244、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCX10S5V8P8U4P7G1HR6Z10W10Q10G8Z1J8ZT8W5P5G9F8D10P1045、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCK4Y1U1X10T3H9C10HQ9S6N2I2F9Q6I4ZK4

27、Q7T7K10W10L5H846、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACI2W1L3Q1N1S5O6HH3N4S10T4K2L6Q9ZT6T9O6V6W4A8Z347、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCF1K2V4F2Q10R8B4HS8B6U1N9Q2G1M7ZU9O4I2X6A10R1X948、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCC5T3E4L5Y7S1K6HL6W9G5

28、O5L3J7K6ZP9G1D10T3J6B4H849、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCP2Y7O2W9A2R3E7HI7K4I1M6J9S10F5ZX10I9D3T1G9J2T1050、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACK3Q5E5P1T4

29、R5J4HP5R4I7V4P10H9U9ZY7S1R9V8S6S3C751、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCY7C8T3F2N1E1G6HM6N9J7Z3A1I5J7ZQ6M2S1L4G2Q9L752、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCI8N6D3E1N3C3Z3HV2O10C2R10G1H3K4ZU8O6C1A1H3A3V353、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通

30、工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCV7B3T8T4U9P9W2HX9D4C1O5D9F1H2ZL5V8Z1T3M6P7N754、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCE8O2F8X7F10P7O2HM10E4L7I9U4P1P6ZC3M10F9U7D2F4W955、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧

31、，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACZ4O1Q9M8F2U3X7HM7I7Y9H10W7X6F7ZD6S9G7X1W10A6I256、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCC5N4M4N9A7

32、G1C8HC10J4K8U10X1Y7X9ZE6M1P7Q4G6D1V257、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCY6X6Z4E10M9M1S10HF6O3J9S3X4T5N10ZK6X3S2P6N6S4T1058、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACM5A7Z5L3N9Z3V7HS6F1V1U2X1T8T6ZH2O2M4M3H5B9H959、某企业甲产品的实际产量为1

33、000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF10W2O6N5Q10N7R6HS10T9B5Q10I6U2J10ZQ7X4G4C6V9D8H660、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCP5E9U4P10E10J9R5HV2Z4S10Z7P4X6Q6ZW9K3Z7Q5H2N9M861、金融深化的原因

34、之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCC4E8T2P4F10W7N2HD1I4S5V1R8I8P6ZZ5Y3S1D6V3P6N962、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCG1S1N2C1V4N7X10HE8N1M6O8G4E7W5ZG6U9F9H1U6G5R763、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资

35、本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACJ1A7E8N6I4I2I6HO2J2J7T8E3E6I1ZY7L8F7K8Z8O9E164、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCR3B7E4F3H5H8E7HP5Q10Z10R5W8Y7J1ZS5S10U7F6D7B10M565、材料题A.10B.5

36、0C.0.1D.0.2【答案】 BCB7Q2B3H10J3H5A8HC3A4Q5E8I7S1K7ZE6Q5Y5T2X2O7F266、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACF8T5I9W10V9W6P7HL9J9A6A5D2W7T9ZE2W5J2T6R5Y5G667、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACZ6B5R8Z9C10Y9G7HM3W2P6M1K10S10U1Z

37、U2K8J6X3M7O2J668、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCX9M3Z5X4I7C2Y9HB7S6W2P5P5B7I10ZX10Q7X5H6D4A9D869、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCD10S5E6M8T5O8E5HZ1Q6Y5M3R5C6E6ZY6U4P10R6Q7S9V470、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.

38、连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCI4A3E4M4Z3V5G3HY1C4X1G10V10Q8G3ZJ5A8Y8B10G5Q10Y171、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCL4S8P8U1P10B5P7HF3U7A10B3I5X7K3ZF7J9F4R2C1Z4P572、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询

39、价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACM8G5T9A2Z4G3R8HY4O8Y7L8B6J1I1ZE5U4A10X6R6M6X173、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCE7X2E9I6C9A7G7HQ2H7C8T4Z4I1X9ZO10W8C3O8O3B10G174、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 C

40、CJ4L2G1D1M10S2O5HX4H4X4Y9R1U8C9ZL5Y2J6R9H6V7G375、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCB9T4W4Z9B8W8Z3HH4V5W4C8H6J2F7ZX7T5H3B4T8X4R276、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCK8P2D2O10W10N9V4HJ7R10A2

41、I10U2Y1N9ZR5N3L7W1G6W5I377、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACE5A5E2N9B9F9R2HY2Q8K5Z4U6A1N6ZL4F9Q10D9U7M8L378、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCL8P7W9J3C4N3F2HC4I10G3M8Y7S8R8ZF4A9G6X9J10P5H879、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.

42、法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACF9I3Y7U5I1W3S8HC8R1Q2D5K5W10H1ZV3C1A10R9J3H8Z780、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCQ3S10U8W4M7X8B9HC4N5Q7Q1P3E8M6ZN9P8U10F7R6S5V1081、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCC10L8G

43、8E5S7S2B8HJ3I7U4P1Q4D3G5ZG5O1J9H3K6N6R482、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCO7B1L10M5Y10Q8X3HQ1Q5O4H2X3V10Y2ZZ2O8N8H7P1X6X583、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACW5S6Z4M2B6N

44、1T4HW10Z5V9A3B7W5A1ZW3Q6P3E8L1R3A584、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者【答案】 DCI8I3H1L3N3Y3E5HZ2H4K1C3Y6U10N1ZO5P4Q7A8B1C8T885、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACY4G8Y8Y4Y9J3V8HA7F10W5R3U4F9N1ZL9X7U6E1

45、R3Q8T186、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCU10M9Z5X4E5X1N7HK3D7N9X5Q4W8R10ZV1M7W8X8Z2C5S587、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCL1P3N9R2F8O7X8HB3J3F5Z3I9O1C7ZE8T1Y5W6J4E2U988、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCJ4X5R8N2C6N1R5HI3R6O1O5Y4Q3N2ZG10N9B1E4T5M6T2