2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库深度自测300题附精品答案(陕西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、发行人不通过承销商而直接发行金融债券，这种发行方式为（ ）。A.直接发行B.间接发行C.直接公募D.间接公募【答案】 ACW4I3E3Q1F1Z5H3HH10N8Q2B4Z8E5T4ZH10L7V9B8Y8O10E82、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCN1O4B5B5D1K3R2HE2F10Q9O5L4G10L9ZQ

2、6I6I8S9D9J7C43、（ ）是指委托人提供资金，由商业银行（受托人）根据委托人确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等代为发放、协助监督使用、协助收回的贷款，不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCZ7V7G3X6Z1E4J3HX7B8S9R7M1C2U1ZM4D9C4I5G4P2K14、( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会【答案】 BCY10H10N7Z9M3R5N2HN5O

3、3W5U4I1K7D10ZL7R9X2L10R3V4P55、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN7V6J7C3I8U9W10HX3R6X8S3P4G10S10ZK1I2U2D8E10Y6B46、下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是( )。A.建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层

4、次的客户服务体系B.以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务C.在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务D.依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权【答案】 DCZ7H4I1S7Q7O5D9HJ1T3V8T4M1J2O9ZQ1N9S6Z1C3C6Y67、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCC9C10A8H5B2I5Z

5、2HZ9C9K1Z8D8M4B5ZM8X3L8T6Z2K3E38、针对性强，适宜少数尖端客户，能为客户提供需要的个性化服务的营销策略是（ ）。A.情感营销策略B.单一营销策略C.分层营销策略D.大众营销策略【答案】 BCZ9R8W9S6Q5X10M8HA7F1E5Y8Q1D2K4ZK5H4K4I7I2Y1H49、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACX8M5J6G2T7P2B6HN8O2T8V6V9U10R6ZH4V9J10V8S7G9O510、（2017年真

6、题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCK4V5G5J6Z3B6Q3HY1S10M3M4C7P5U1ZM6R7F2V4W7O1I411、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCY5O10S8E5M1N2Y4HS3S2N5B9E5J2O9ZL4Y3V2H7L1G8L512、下列不属于中央银行基准利率的是（ ）。A.再贴现利率B.

7、存款准备金利率C.再贷款利率D.贷款基础利率【答案】 DCK2W8A5C4J6I2L2HR6D9R10Q1T6D1W7ZL3P5V4P9A8U9Y213、（2018年真题）因利率的不利变动而使银行遭受损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 ACU5G3V6Y10Y8I5P9HM7V6Y10G3G10N9Y2ZI5O6C4P1F10J7A714、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCR9E8Y2B7T4Z8K1HH5A1D10Q9J10N7Y9ZS2Z4K10C3R9Y4G1015

8、、信托制度起源于( )。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACV1O2J6A7N5Y5E8HY8V1W8K6X9F2X4ZC10A8Z6N7Z10R9O1016、我国银行监管改革不包括（）。A.紧跟趋势，强化各类监管指标约束B.简政放权，梳理优化行政审批流程C.架构新建，全面深化银行监管改革D.建章立制，加强银行业消费者保护【答案】 CCH6X1G4F8R8G5D6HB2O3Z6G5W7W7O8ZE4E1L1C3L1B1J917、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D

9、购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 BCV10U1J3L10D6G9P5HL8M8I7V9A7U4I7ZX4X1Z4O10B8K4O518、下列关于绩效考评体系的说法中，错误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称B.是一个科学的指标体系C.具有突出的目的性D.可以帮助银行客户规避风险【答案】 DCA3P7E5F6B2M9N4HG4F7Q1J9W7S7H3ZC8F10P8X7T3T1F719、按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款等。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【

10、答案】 CCU1J6X2E7T2L3M3HB8P3N6P5D6M10N10ZW10S8I5I8Y7P9G920、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( )，但中国银监会另有规定的除外。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCC1F5J9X2G2R7D9HO10V10C5W4X2H2F6ZZ4N9L7J7X1W8S621、根据商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段与此相关的内部措施错误的是( )。A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.部门之间具有明确的职责分工

11、以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注【答案】 DCM6B5Q4W9Y2C1A3HL1X8V7R6R7G3T7ZV9F4G9Z5V1E3I922、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV7S7Z5T4I8T5F9HM10D1O4J9P5Q1U1ZD8J3

12、V7V7V1O2K123、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 ACT3H8L4I10J4F5S1HP1C3X9Q1X9Y9O4ZV1H1Q2T3Y9E10C624、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.持续发展性原则【答案】 DCE9B3K4X1Z4A5X8HN8F6O8P2Z5W4O6ZT8H9C6F1V8P1U725、（2017年真题

13、）金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险【答案】 CCZ1L2Z1M1F2E7E8HO7T3N5Q4Z6C1P10ZZ10D10Q5F3D8V6X326、( )是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系。A.平衡计分卡考核法B.关键业绩指标法C.目标管理法D.360度考核法【答案】 ACJ8J4P6W4V7J8H4HN6K8X5Z4F9Q8J3ZT2V3P6Z5D3N4F327、自2015

14、年5月1日起中国正式实行存款保险条例，（ ）负责存款保险制度实施。A.财政部B.国务院C.中国人民银行D.银监会【答案】 CCM3S10R1B10Z2B8F3HR5Y9B10N7R5R3B4ZS6W9Z3X4R2V2T228、下列叙述有误的一项是( )。A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B.商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门D.各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险.按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告【答案】 BCJ1L6

15、B2G6E10U9G7HO6H1S10M2R7V7C7ZX3C4H9F5Y8P2Y229、（2018年真题）根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCZ9D4S3U9B2J10T4HY4B6Y9K4L10N3F2ZP3L4H7B7Q6B2V130、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（ ）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCK10M8N2Q7N1G4Z6HK9H2X10Z7W7M6Q1ZP10Q5N2Y7O8K2N131、制定银行客

16、户政策，对银行客户进行跟踪、监控、维护的过程是（）。A.客户开发B.客户管理C.客户反馈D.客户维护【答案】 BCC2H8B5X1J2B10M5HX1E8T4V2E1O6E7ZY9J1Y6N9D9G10W532、金融创新是商业银行以( )为中心，以( )为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力。A.客户；价值B.盈利；价值C.客户；市场D.盈利；市场【答案】 CCV3W9O9H9Z4G8L3HV7M3J3H7M10O2G3ZU3F8S7M9Z6C1J333、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以

17、依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCX2C10W3G8K10H1D7HW8B3Z5R7J4T4N9ZT8V3A2S7I6A9C234、（2020年真题）银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（ ）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCU8U

18、10A10O1X1F3U9HT8K8B10O2A6Y1V1ZN6L3U3Z4H6P6V535、债券投资的收益通常用( )率来表示。A.年B.月C.日D.旬【答案】 ACJ1E7N6C6C8H4R10HG10T10D10X10X2R3X1ZA10Q6R3Q9U3E10A436、债券投资的收益通常用( )率来表示。A.年B.月C.日D.旬【答案】 ACI7P10H2A5E7V1Z10HN1K7S9Y7Z8C2H5ZI5U8C2W3I7F9Z437、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，下列属于大额交易的是（ ）。A.某日小李给小张通过银行转账人民币40万元B.某日A公司通过银行转账支付

19、给B供应商货款人民币220万元C.某日小王通过银行柜台取款人民币1万元D.某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元【答案】 BCZ5S2M7L1O4I6R9HJ2O5H8F4I8X5G10ZO5M1S1N4X7E2H238、金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.金融交易合约性质D.市场功能【答案】 CCR5X5F1L8U9D7N8HL1V8L9I4L8U8G7ZN10V5J5C7Z7S10W739、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACT9N9L7Y

20、8Y7T6H1HO6M9J5K5Y9A2D7ZO4P2Z10N2E4T3H440、汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。A.汇兑B.信用证C.委托收款D.托收承付【答案】 ACJ4U4S2Z9M10P5R8HD2B2Y6E1W2L6G3ZL7C3W5R9G1A10A341、( )是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.授信业务B.投资业务C.存款业务D.同业业务【答案】 ACU4G4J3O5Y1A7L4HE1X10E3N6P4R3D9ZZ4U2C5N8F1Y3Q442、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银

21、行金融机构。A.销售者及生产者B.购买者及销售者C.购买者及生产者D.赎买者、销售者及生产者【答案】 BCD4D10X3S9P1T10Q4HN4I7B3D8D2E4N1ZW6J10F8T10L6H8D243、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（ ）。A.留置B.不动产抵押C.外资企业连带责任保证D.支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押【答案】 ACW1N1R3O3L6T1E6HU6S10Y10U10Z1T6I5ZY8L6I5V6B2L4P244、根据关于加大防范操作风险工作力度的通知，商业银行要严格规范重要岗位和( )工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。A.基层主管B

22、.信贷管理C.柜面D.敏感环节【答案】 DCJ1Y10N8B4S5R1U9HK1T7E6I7W1T9A6ZP2N10Z3X4U3B9R145、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案

23、】 ACI8H8B8I3R8U2W2HO6A7Z6F6H9N9A1ZW7B2B1P2E4Z5L1046、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.资本充足率B.流动性比率C.经济增加值D.不良资产率【答案】 CCL1Y7I8F9X3B2O2HZ2O8T6I6Y8R9R1ZC2I2F2H7C6A5I347、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACG6N3Q1K5K1Z4N5HK8J8K1A10B4F8Q6ZW4T8V10D8V9H8U348、（2020年真题）以下关于银行

24、业金融机构应急管理，说法错误的是（ ）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】 DCV5X9M10H9R2T8C7HX6Q1I8B3

25、M9C7O2ZJ10Y4A3X4B8X7G849、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCO10V9P1X9Q2Y9K2HZ9V3J9S3G7K1O10ZX8H7K7O6R7H8N250、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发金融资产

26、管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.华夏公司【答案】 DCF3U10S3S1P9O10L8HI10C8C3G9X6E1N3ZI8T9H2J8F9O6B251、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自

27、由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCK3I3N10F3J9N4I8HU10J7F2J10L7I4P8ZB6J3E2J4C1G8O952、区分不同税种的主要标志是（）。A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】 DCV5B10F10L8Z8Y4C4HJ8U2S3Q3Q2G5L3ZT2P3L4D6I5K10L753、外汇储蓄账户( )。A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACC4P10A9I3R2F3U10HV5A9P5O8G10I1J8ZH4C5Z5L3E1A5N554

28、、为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了（不良金融资产处置尽职指引，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。A.2003B.2005C.2007D.2008【答案】 BCT4X7B2R10Z7V1L3HT2V4M5B4X10I10B1ZS7I9F4U7M6G9K155、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。这体现了内部控制的( )原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配【答案】 ACK7W8O8N7G9G6P5HR9U7H8L9A

29、6Z3R9ZB2Z8P2M2N5M9A856、下列属于破坏金融管理秩序罪的是( )。A.非国家工作人员受贿罪B.签订、履行合同失职被骗罪C.危害货币管理罪D.挪用资金罪【答案】 CCQ3G5D5T7F4P4W4HZ6Q3T9A4F3X2Y1ZT7G10P4G10N4I6B957、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCK9D9A1B7V7K2F7HD9A4H9L4F8D1G6ZW1F10Y5W6T3W3Y1058、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACK6L9E8O3

30、X3D10E9HI9H7K2Q5G1V6X5ZC3A4F3N7S2X3V859、正确答案是：B，根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场。 A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 ACR10P9B4D6I3V4C4HA1Y1P4E3J10C9M2ZU10M4J8Q7F10S4X960、根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括( )。A.贷前调查B.贷时审查C.贷中追查D.贷后检查【答案】 CCD3T1F9W3T4V9N5HQ9F7Z7S10A1B10B2ZW5Y5W7M4F3R6I1061、银监会于（ ）制定了节能减排授信工作指导意见。A.2007年11月B.2007年10月C

31、.2007年9月D.2007年8月【答案】 ACZ3D6U7M10Z6B4X7HP8M10U4U5Y9T2V4ZQ10C9U9B7E9R7H662、下列不属于资本市场的是（ ）。A.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【答案】 BCX10N6C7I7K2K5Q10HZ9Z6Y6N3A2N7A4ZD5Z5P4Y2M5O9J863、（2017年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCF3V5X8D10J5P3K9HZ5H2P7S8F9E3E4ZS5E3O5H1B1J2Z264、银行业协会的（）是行业自律管理的最高权力机构。A.理事会B.会员大会C.

32、自律工作委员会D.会员单位【答案】 BCX1V8L8M9Q10R9E8HF4I9M1Z2W2I2Z9ZS1T4T9V4E9G8O665、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资本实力【答案】 DCO7N9H1G2N9H10P1HY8U2E2B10F4H4I4ZE10U6S9W4S6E5O566、根据金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目

33、核销情况等。A.3B.2C.1D.4【答案】 CCG5O2J7F3S6J3P2HD10Z3W1Z1E10F6A7ZT9N3Q2F7E9C10Y867、下列关于信托的基本分类说法错误的是（）。A.根据信托目的的性质不同，可以分为私益信托和公益信托B.根据委托和受益人是否为同一人可以将私益信托分为自益信托和他益信托C.根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为意定信托和非意定信托D.根据受托人是否为盈利性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托【答案】 DCY7Q5M5I8K4B2Y4HY8L8N1H8M10R10P4ZW1Y9J10A10N7Y8K868、深圳证券交易所规定，债

34、券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACT4D3B3C8K7N3X5HY10K7W1O4N5M8F5ZE7X8A5K7F4Y2Y869、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACC9L1A5O10Y7J8Y7HW10Q4Q2T10Q8Q2I3ZI9R7G7T2M1R10X770、根据商业银

35、行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCZ10V6Q9L10L2U4G9HR3N9F4Y9C5A3E9ZX4D5F6W5F4R6K571、托收结算方式分为跟单托收、( )和( )。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 DCZ1Z6U10J10C3T2G7HE9B8N3F2D2M2P2ZI1W5O1R2N2T9U872、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是( )。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任

36、何客户资料和交易信息B.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCM10F1Z10R3V6S2L6HB8B2S6I7V9C5F8ZZ5M4B3B1F5Z2Q873、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCI9U6C4W7N10I9U1HA3Z1V7A

37、7L2L1Q7ZA7X1W10X3U10M8O474、流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。A.单维风险B.多维风险C.系统性风险D.非系统性风险【答案】 BCP7E1X10L5I7U4G7HE9Z6Q4Q8C2X10P3ZD10R3H8U9D5A1L575、根据商业银行操作风险管理指引的规定，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.造成一个省范围内中断业务3小时以上，严重影响正常工作开展的事件B.造成直接经济损失在1000万元以上的自然灾害C.盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件D.高管人

38、员严重违规【答案】 ACI4F6Q1S6W3V9V7HH3P6K1X1I4C3H6ZB7E7Y5P4H9W1H1076、信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B.负C.零D.以上都不是【答案】 ACQ10L1D8J2O3S1A1HG8O9W7J8W1I3H4ZB4Y3A7B9L6U7U877、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负

39、责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCW10Z10E4N9A8S3S1HO3M4E3L8H10G8A8ZO2A6Q9S5A7V3F1078、金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（）。A.管理B.处置C.收购D.重组【答案】 DCO5R2L9V2K10Z1Z4HQ4U5J6D5U8N6E2ZV10L3I9W2L5W6C979、以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCQ1M4I10X2I7H8T10HN4J7D2J4B9P1Y3ZY1Y10B9P6A2W2

40、H380、对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.还款意愿B.利率水平C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCF6K6U2T3G3H1V1HY4Z5L5N9M1W4P7ZL5V8Q6Y4F6F2H381、（2019年真题）绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的（ ）。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCM3D5Z2Z10G7X10Y6HI10F4Z10Y10Q9Q9G6ZW10Z2S2R5F4I10K182、（）是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的，如今已成为现代商业银行谋求发展和保

41、持竞争优势的重要基石。A.成本控制制度B.内部管理制度C.全面风险管理D.客户关系管理【答案】 CCR9M1Y6B5E7H3E4HX9F5C3W1H5R5X10ZT2N5T10C7G4A6S683、银行信贷金额的表外业务是指( )金额。A.政策名义B.合同名义C.政府名义D.银行名义【答案】 BCV1F7K4Z7M2A1W6HB9S7V9P8C10S8N2ZU4Q3R1N3A2W3J884、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（）。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCV8I1M10G10L9D1C6HB4B4K8K7N4Z4M10Z

42、J5A6H5B5N5N6G885、2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国【答案】 ACB7O5S5N8I6E7N3HR3X8J5V10I5N3D2ZQ10P7O1M2A3Y3O1086、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 DCA3V8C1T10L7A8L5HO3Q6L7E5Q9R9K5ZQ6W6Z8I6P5W1J887、董事会和高级

43、管理层应通过有效手段、确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况，这属于商业银行业务创新原则中的（ ）。A.认识你的风险B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的交易对手【答案】 BCT1T8U3J8J10H4E2HE3O1B7W1U4V4D8ZX10K1F2N5A8L2B388、财务公司的外部结算业务不包括( )。A.委托收款B.代理收付款C.信用证结算D.托收承付结算【答案】 ACM7Q5N3U8W6S8L9HJ2S5G6T2B3Q10Z5ZP2T6U4W10R10A2C889、银团贷款是由（ ）银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.一家B.两家C

44、.两家或两家以上D.五家或五家以上【答案】 CCP2J5I5Y5Z2B9J10HD8W6Y2G4S3Z8C2ZZ4Z9N8Y5N1T4K390、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACK3M4Y7I7O3A8X7HP2Q9L9U10F5Q3I3ZF10A4D1H7G9D1P491、中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（ ）。A.加强与监管部门的交流B.对发现的风险或问题督促及时整改C.及时向董事会提交全面的审计工作报告D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估【答案】 CCF1R7

45、Z1T1W8L1E2HM7O1H5Y4U10M10I7ZY6E3X4B4G5O10P192、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCB6W8R7Z6J3U10K8HJ9G10F9M1Y9F4P2ZH1T3J4A1R7M8B593、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D.军工产业【答案】 BCY7T8S10J1H6Z1R10HX4W8Y9H3Z8R4I8ZT2K1M4B6W5P2D1094、境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括( )。A.主要审慎监管指标符合监管要求B.最近5年无严重违法违