2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分300题带解析答案(山东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCE2S3I9E1N6O9V8HG2I7V10A4O8G9T3ZT10Y8K3N10A10T4B52、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCJ1R1R8F3V2R1U5HK4Q10X4V5Q5X5

2、N7ZX7P7R9H7P7R6E63、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（ ）。A.H股股票B.同业存款C.国债D.私募股权基金【答案】 DCY4X6L1D1B3Q7N10HC2Y10A3T6O3C6O1ZA5S5M1Z8M6L6M54、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。A.宏观调控功能B.风险管理功能C.资金聚集功能D.反映功能【答案】 CCZ8P9Y9K1Q4S4I3HW2B4C3Z2Z3L6L8ZU6O10C10A6I4C1C45、下列哪一项不属于股票市场的功能?（ ）A.积聚资本功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答

3、案】 BCI3T2D2X5I1G4Y2HT9S6C1Z6D3V6T3ZP6L4X7E5J5N10P106、（2021年真题）保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务，这些原则不包括（ ）。A.最大诚信原则B.首因原则C.损失补偿原则D.保险利益原则【答案】 BCF6F1M10G5D3H3D5HM3I1A9H4P2E9X9ZI3J6K10S3W3H7K17、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和

4、交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACX9V3A8T7M3R3A4HV1P8G1Z2I1Q6T3ZL10X4D2G6W6F10P98、张先生投资10000元于一项期限为2年，年息5%的债券（按年计息），按复利计算该项投资的终值为（ ）元。A.11025B.10800C.21000D.12500【答案】 ACT8J2N9C2Q3P1O2HT9F3V2V10I5C3W7ZA9Y7G5J6L3P2Y79、（2018年真题）为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案的是（ ）。A.税务规划B.遗产规划C.投

5、资规划D.资产配置【答案】 BCR8W2K10J7M1M10O2HY8W5U1R3E7C9Z10ZU2E1T8Q10C1W6K510、以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。A.子女上小学、中学B.投资自用房产、股票、基金C.保险主要是养老险、定期寿险D.负担减轻、准备退休【答案】 DCM4W9B2B3Y2Q9T2HW5V1E2B5Z3W3T10ZP10I9L7S5E9D8E611、（2018年真题）（ ）是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。A.即期外汇交易B.批发外汇交易C.远期外汇交易D.零售

6、外汇交易【答案】 CCI9G1L2X5T5V3P7HU3Y3R6E10U4Q5C8ZL9J10I6E10T7S10T712、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（ ）。A.投资顾问收费信息B.产品发行地区C.客户赎回权D.收益分配方式【答案】 BCE7V7T4R7N9L10C7HR2G6U4F9Z2O10H4ZP1T7P1Z7J10I9R413、保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能，其不包括（ ）。A.财富保障B.税负减免C.财富传承D.资产增值【答案】 DCK1Z2X4O2N2A10P2HJ9H4M6P9P2T6X6ZR4Q10R1D6Q6Q3Y914、（2018年真题）下列

7、属于个人资产负债表中固定资产的是（ ）。A.股权B.保险费C.货币市场基金D.房地产【答案】 DCJ6E8C3K1W9V7I4HS8U5B2G2W2X3W3ZQ6B2J2T10X8O4Z815、保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于A.发现产品不适合B.信息不真实C.客户无投保意愿D.签名模糊【答案】 DCJ2H7F5S8Z8O7T6HF4A6S7Z4X7S3D8ZW9M5V7U7O7E3S216、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件

8、5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH6J4A1L8X7K4I9HN1V6P9D8G4P10U1ZX9Y1P10M4V9E5S717、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCB4D2D7W1P7P1N6HK9F7K2W7I4T8V4ZM5S1H8V7E2N5X1018、（ ）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。A.安全

9、生产管理机构B.项目经理部C.专家组D.安全生产委员会【答案】 ACN10E4Q9L7W4C2F6HT5Q8S6J4M1R1L7ZF2R9F10M4A5K3H919、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCD6T9I4Y1A1H8R6HA10D1P6E3P2U1B3ZO10W10X3K2Z3A4W420、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】 ACZ1W9X2V4B10D9X4HS2X5K8R3S4Q10C8ZX9V

10、5Z9H5G2P3V221、如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为（ ）。(答案取近似数值)A.7B.-2C.12D.2【答案】 BCY2I3L5Q10Y10F10M8HU1N8Z8I2W7A4D10ZN9U8U3B7P5A7U122、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCZ8V5

11、P3J10T4D2W10HP6Y6Q3S7L1S1Y8ZB4C3H1R4M1E10D123、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCZ1C6E2V5B8F4U8HL1L4U2U8V8A1E2ZF10F2Y1F10H10J4K624、（ ）对建筑工程安全防护、文明施工措施费用的使用负总责。A.分包单位B.转包单位C.发包单位D.工程总承包单位【答案】 DCC7G6E2S7U2J2Q7HN3Z1C1Z10S8T10J9ZT6V2X1U9T8V8A625、（2017年真题）个人理财业务最先在（ ）兴起并发展成熟。A.美国B.英国C.法国D.日

12、本【答案】 ACO8X9U6D1A10G4G8HF5E9D1M6R7R9B6ZE5U8Y5R8P5N9P126、施工现场食堂必须有（ ）。A.营业执照B.卫生许可证C.环保合格证D.税务登记证【答案】 BCX1Z2D9Z1Z7F6H3HB8A5H10A3L9T1O7ZO10E1B5F10R10Q2R727、（2021年真题）李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择:A方案，现在存入一笔钱，按照每年4.5%的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（ ）。A.两个方案不能比较B.选择A方案C.两个方案一样，任选一个D.选择B方案【答案】 B

13、CN3N1H3G3X2U10Z5HD9B5X3D1K5C8B6ZB8N7X10U7M6U2T1028、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCK4H8I3B9Y2Z10L10HM4K4M9O3E8F1Z9ZV8T1F6V1W5J5L829、出租的机械设备和施工机具及配件，应当具有（ ）。A.安全检查合格证、质量检查合格证B.生产（制造）许可证、安全检查合格证C.生产（制造）许可证、质量检查合格证D.生产（制造）许可证、产品合格证【答案】 DCD2H8R7C6C5O8A2HR4D8H9

14、M4H7Q6Y4ZT5B4H10V2F5V10P230、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费

15、率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】 DCZ1P3K4T6R5A10R6HY8R9Y2D10E5I6Y1ZM3S8M2B7P8Q2N1031、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCN4N10G2Z1G10R2H2HH5N5J9G1N5P3J6ZR7N9J6N2A8V9Y432、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（ ）。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】 DCK10J5J4J7C9F8H10HU6L

16、4N6F7N7R8D1ZC8K10A5W6X1G5U833、（2020年真题）对于国债而言，中期债券一般是指期限在（ ）的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】 CCH9Y4W6Z2S3R8F7HB9J5S8F5I4V7D2ZI3R4F4J5A7S8V934、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 D

17、CY6M6D2L8H2E7A6HQ6C10Y3Y1K9A8V5ZJ5H5W9K1J1E9R535、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】

18、 DCJ7V10D5I6X9I4G9HV5M7T6Z7K4R10G10ZI7K7J3K7U1W7H336、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX1O9K4C7U7F4I2HB1L5J10X1A6W9H10ZA8I8U10F2Q2K8D237、（2018年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.可撤销合同B.有效合同C.无效合同D.效力待定合同【答案】 ACN5D8E9K2A7B2G9HP10H2S4J7O1L3E3ZY9U3G8Y6J3M9L938、在复利计算时，一定

19、时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。A.终值越大B.现值越大C.实际利率更小D.存储的金额越大【答案】 ACT4U1L1Q3G6E7Z5HH8C4Y9C6X10F8Z9ZN4A7V3Z3N7V10B339、（2018年真题）信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由（ ）自担。A.受益者B.委托者C.委托者和受托者平分D.受托者【答案】 BCE4F7X4J5A5J8M4HU7T6C10Q7X8W1B3ZV6U8E2U7X9P6P140、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）

20、A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCH10R2K2D5F8D10W8HO4T10A4C2L5C3H4ZA10L4B10U8X6P1U341、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCC4B10J7B7F7D7V10HH5O7R6K7K2V8X8ZB10A1O2S2Z10O6T942、（2018年真题）一般来说，FOF的投资标的

21、主要是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.银行理财计划【答案】 BCG6C3W2J7A4I5B7HZ7A6Q7S8I4E8E10ZP2F3L8O4F10P3C343、（2018年真题）保险产品的直接保险形式是保险合同，保险合同（ ）约定保险权利义务关系的协议。A.被保险人、受益人、保单持有人B.投保人、保险人、被保险人C.保险经纪人、保险代理人、保险公估人D.投保人与保险人【答案】 DCA2K1O9K7A10B4Y6HJ8M9P7L2W1G7W7ZI4L4A2Q10M10C4G544、（2018年真题）一般来说，FOF的投资标的主要是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.银行理财计划【答案】 B

22、CM4H10X1T9C6S1L3HI3H1C1U6T8W7J8ZV9Y8V8W8A5T7E745、李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）。A.家庭衰老期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】 CCD9Z4S5G2F4B3A2HD3T7L9M8M3C6R6ZZ8E5X5L1X7Z5L546、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCL8A10R3Q3B5X2Z6HR1S7J9Q3L4T9T10ZE5W3Y

23、10P8U5P10Z347、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACE3H1F4I10I10G4Z6HE6S5M9H2N6H8Q1ZK9U1X7G4G9V5G648、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表【答案】 ACK6M8N10P4K10M6C4HO2Q2C6K7H5T9H4ZJ4D3A3D9L4C6Y249、（2018年真题）总体上看，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。A.利差收入B.投行

24、收入C.自营收入D.非利息收入【答案】 DCS3L3E1B4G6I1G9HY2K6W6B10Y6U8L6ZK8B2G10E7C9T10D450、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCF10R9Z6O5R10N1I2HH9H4P3O6S1Y7L2ZJ8K6I5L7P1J7T751、根据民法典关于继承顺序的规定，下列不属于第一顺序继承人的是（ ）。A.兄弟姐妹B.配偶C.父母D.子女【答案】 ACZ3D3I7L1I2H8X3HQ1B10V3A6Z10W7L7ZY6C9I1O8P10F10U652、某房地产投

25、资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCN1Z8D10O7O3N9P1HJ1P8G9N5K6U3P1ZU10O5W5C6A7Y6J153、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】 CCD6U7F3J10W9L1Y3HX1P3U10U6N6K2Z6ZA4M2Y3B6R9G10B254、基金通过组合投资分散风险，能在一定程度上分散()。A

26、.系统风险B.流动性风险C.极端风险D.非系统风险【答案】 DCU6Z5M2E2C5Y7D9HL10L8Y5C6V2A5Q9ZF5X5F6Q5R9E6G355、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCI7W8J5N2T6Y4H9HP6B10F10O1U8G5L9ZB6A5I3L3F7Z6O356、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCJ9C2A1J1I9Z4Z8HS4M6J7G2Q5C5D8ZB2X7B4F5H10T3L1057、（2018年真题）金融市场中介分为交

27、易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（ ）。A.证券评级机构B.证券交易所C.会计师事务所D.律师事务所【答案】 BCE10P1M3P3E1Y7E2HO6Z8X3Y5G2V9R8ZZ8H1J10S3H9T5Q158、（2019年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应将录音录像资料（ ）。A.至少保留到产品终止日起12个月后B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起6个月后D.至少保留到合同关系建立日起12个月后【答案】 BCN6O10W4J1H5Z5U10HO7K7X3I2E9T6F3

28、ZK6N9Q1H4W7B1G559、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】 CCF8D2I1Q4E9F6T8HJ6D9A4M7K5D2D6ZU9A8X5Y1C4Q8D860、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信

29、托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCK7N10S1U3T2F4F1HC2A7R10U7Q5B8U6ZS4Y7H4F1F8P7R961、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCE1H10K6X2Y10I3G7HI2F1H8Z4X10W6P5ZN6W2B4T6H7U4M662、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCV4M2C8F9Q8P4T5HS6T9J3W1J

30、5P9W7ZT9M10E3I8F7C3I863、（2017年真题）以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（ ）。A.市场交易活动的分散性B.市场商品的特殊性C.交易主体角色的可变性D.市场交易价格的一致性【答案】 ACD4B1L10M9T3C8F5HP2Z4J1O8S9U1E4ZM6K2I7Y3L10C7J664、（2018年真题）下列关于基金的表述中，正确的是（ ）。A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金B.基金财产的保管由基金管理人负责。C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。D.基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分

31、散投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全【答案】 DCI5E8V2O6E4P1M2HV7E5M5J6C4Y7L9ZV9H5D7V8N10Q2E965、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。A.专业性B.顾问性C.制度性D.综合性【答案】 BCS3A4L8Y10A4X5D1HC10G7P7V4D3E10R3ZD9S3H9C1P1S4M366、客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。A.12.62B.12.54C.12.

32、67D.12.7【答案】 CCB5C5V3E10F8A1B4HC5A3A8Z2E1G7D10ZF8D1H3E7Z8W10J1067、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.贷款利息收入3 491.44万元B.信用卡透支利息收入574.5万元C.货币兑换服务费收入26.5万元D.资金结算服务费收入37.5万元【答案】 ACY9Q8Y2T8G4G3P3HQ10T8J8K2H10K3E2ZZ7V6C7S4F7D6H268、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（

33、 ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCO9I2X8I7Y4H10U1HM1I5P10V10U8A7T4ZM7Q1C2L10I1Y1H169、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCR9U6Y2O2U4B10Q4HC3H6P8J1K3U4L3ZY5B9B7I9K4M9

34、F770、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCG5I10Y10K1F1U7H4HV7S3E6R5F2A2K8ZE7K3E7W5J3E10H971、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACA1J4A5R2S7I3T2HC5B6M9D10L10B6E2ZY

35、10T6S7T9N9Z10F1072、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCX6N6M7R5R6B5Q5HW5S7F3H4B7T3M4ZN3Y4I6L7T8M8Z273、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.

36、20【答案】 CCG1W7V4G2Q8U4P3HA1S2D8J6N10J8K4ZO7R5S8U9G1E6N274、（ ）应当自事故发生之日起60 日内提交事故调查报告；特殊情况下，经负责事故调查的人民政府批准，提交事故调查报告的期限可以适当延长，但延长的期限最长不超过60 日。A.安全管理机构B.施工单位C.建设单位D.事故调查组【答案】 DCJ2G4P5D9E4H4B9HC10B7N9N6L10A9M10ZN8T3Y2Y6Q1U7W275、关于客户分类，下列说法正确的有（ ）。A.AUM在50万元人民币以下的客户为大众富裕客户B.贵宾客户服务需求单一，占据了银行网点服务渠道的大量资源，是各类

37、银行利用智能化、移动化服务渠道批量维护的重点客群C.私人银行客户对个人财富类产品（国债、基金、保险等）的服务需求较强，是银行个人中间业务的重点挖掘客群D.AUM值在600万元人民币以上的客户为私人银行客户【答案】 DCE8V7Y2M6Z1R3A10HZ4S10V2S6V7Y2K1ZM8P8K7F7T10R1D276、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCQ8P9Q9V3O3H10Z10HZ4X5Y6W9W9Y1U9ZR6V8X7L3D7F7U477、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（ ）。A.一次搭设高度

38、不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 ACX7H6B6K7Q10W8M9HS9G8K9K7M1K7E4ZZ5W10S7G8U9Y4B478、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。A.投资期长B.资金赎回灵活C.本金安全性高D.收益安全性高【答案】 ACQ7B8R9T10C10R4N1HF8N6V4F9U1C3R4ZW2K7N2C8V1M4R779、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.12

39、50D.1276【答案】 CCN7C2H4O3I4J9W10HE1X2S2T1N6B7E7ZX7J10B3G5Z1M7Q280、股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。A.股票定价B.资本转让C.资本转化D.积聚资本【答案】 BCF2P4A4I1A6R4V7HW5T5D5U9O8N8J3ZG6I1O4O3Q2H3R881、 作为投资产品，（ ）流动性最好。A.股票基金B.房地产C.货币基金D.资金信托产品【答案】 CCV2M8G10Y8L9R6M8HL2Z7B10H1B7B8Z1ZQ7B3A4I7K4Y4E582、（2021年真题）根据民法典的相关规定

40、，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCQ3F9D1C1N1R10W3HN10L7M4G9R10Q10S5ZK5C8L3M2L4X4T783、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCM3I9S3H7D8O3J2HQ5M9T7O8Z10A6F10ZS1F6Q3Q1K1E1W1084、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗

41、定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB7F3O9P2D8Y7T6HD6L1X7I7S5H7D10ZF2I2Q2C2G8J1A585、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACQ2J4S5K4P8I8Q9HA1X3V8P4W9Q4A7ZV10G3B4Q10D7N3D186、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.100001(1+10)5B.10

42、000(1+1012)60C.10000(1+10)5D.100001(1+1012)60【答案】 DCA8D3Y4V10E6Y7O2HE6S6A7G4S4D8A1ZJ3R1U6D6Y10L10R387、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识B.大众对于选定的金融工具很难正确应用C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性【答案】 CCP9N2X7I4F3P7U6HT2H5E6L5E9C6K10ZU8G6M5Z5T10W5K588、（2019年真题）在理财方案执

43、行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACQ1W4Y10M7R1R1B3HQ5F6G4W5Q1V2B3ZJ6P9A5A3P2A5U889、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】 BCP10T2P2D4A7V7Y3HX7B1K6J8Q5P3E10ZJ4F2C6A8M6S5B690、假定期初本金为100000元，单利计算，

44、6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCT8G8Q1U4S3O4C4HV3N3V1O10G5N3Y6ZP9D8F5V4X5U6W991、下列关于期货合约的特征，描述不正确的是()。A.标准化合约B.履约大部分通过实物交割C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保【答案】 BCL3W6R10Y6N7E5E9HE6Y9Z8K9I6N9S5ZJ8D1N10M7H7A7I692、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ）A.不得承诺保底收益或最低收益

45、B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立，完成相关登记备案D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传【答案】 DCL2F9W3W10L4A5V8HD9N8A9P10C8S8H7ZD9M1Z8C7N3U6L793、（2018年真题）关于债券的利率风险，下列说法错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.持有债券到期，则无任何损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCZ9W4S4G7M1Y6X6HW9D3V8N5A5R10X7ZX9N9R2V8K1E1G1094、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托