2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题(精品带答案)(贵州省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题(精品带答案)(贵州省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题(精品带答案)(贵州省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、重组贷款的分类档次在至少( )个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引规定进行分类。A.3B.5C.6D.9【答案】 CCC6Q5M7X1R5I4U9HX9H6E8K3D8J3O4ZH8R10M8L7Y2W9O32、( )是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券。A.可交换债券B.可转换债券C.本息分离债券D.次级债券【答案】 ACZ10T10C1Y4E9B2Q4HV8R2O7W4D1B4Y2ZE2I5Q2M2W9L8D103、（ ）也称相对

2、业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价。A.内部标准B.外部标准C.历史标准D.预测标准【答案】 BCV2Y3W3F9G7N1D5HE10C7C4F3A6G9J6ZB10Z9H4G2J9C2Q54、下列选项中，不属于商业银行短期借款的是( )。A.同业拆借B.证券回购协议C.可转换债券D.向中央银行借款【答案】 CCI10D1M7G9X8O2P4HH5J6U2B5D7H6F3ZE1L7Y3G9X8B7A65、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCI5Q4N2U6R6T1O2HV10J

3、6Z6O7G2V9Y1ZT5P1S4O5R1S3T86、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCZ10U5D1W8D6V3U9HT5T8Q5O7A2O7S3ZI1T2H6U5J7U7O47、（2018年真题）下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是（ ）。A.个人消费贷款B.以存单做质押的个人贷款C.个人住房贷款D.信用卡透支【答案】 DCZ10Z1O10V3Q2Z5S6HK6K6F2O1C2B7X9ZQ8Z4O9W1C6K10U68、2010年巴塞尔协

4、议改革的主要内容中，取消的是( )。A.一级资本B.二级资本C.三级资本D.附属资本【答案】 CCA9X10A10Y5E7G9V4HR1C1W9N9V6M7E5ZM6P3P5B3O7A4T19、我国商业银行流动性管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于（ ）。A.100B.25C.75D.150【答案】 ACQ10Z10Y1S2L2W9P8HA4O3R7A10H3S9H5ZA2N7A5Q4O5F7A1010、（2019年真题）商业银行实施有条件授信时应遵循（ ）的原则。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落实条件，后实施授信D.先实施授信，后落实条件【答案】 CC

5、J1X1D4I8S7E3V2HX2J2E5A5C10O9S1ZA4W4F4C10W2O4Z311、( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。A.违规风险B.监管风险C.战略风险D.社会风险【答案】 ACH8V2B3N5O8N5U10HV8K3M8U6Q10T9S5ZZ9Q9U1E10G9F9F812、（2020年真题）债券投资业务中，（ ）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCR8A10Q3Q7W1Z9A1HF8P2A10X7Z10J6Z2ZO9D6I8N1

6、0K6H8C613、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（ ）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCX8M5G7E9O4V2C1HO9W6T7W5Y1G2N3ZZ6I2X10P8E4C8O914、由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租

7、赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后租赁D.联合租赁【答案】 DCZ3Z4L2U4Z7I10A8HX8C2Q10Z9Z3E4W10ZC10K8I7L4F8F10K715、（ ）也称相对业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价。A.内部标准B.外部标准C.历史标准D.预测标准【答案】 BCX4M7L7R4X5G5S7HG9O9C1K9Q7W5K7ZO2O3G3U7M8J2B1016、我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。A.银行

8、不良资产B.证券不良资产C.保险不良资产D.信托不良资产【答案】 ACZ9I7L7F7W10X1K4HU2N10L5U4V4N2I5ZI8E2P1H1R6H3P717、我国资产支持证券的主要投资者是( )。A.中央银行B.商业银行C.民营银行D.小微银行【答案】 BCJ2Q2X9Y10M7T3A4HZ5B1Y8V2Y6N5T3ZQ5N1A7A9H4E2N118、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCN3X3W9K3N9T1K2HI1B9M10S2P4J9X7ZX7D9X10N8H5T2E219、机构客户可按行业、（ )与银行的关系等标准进行细分。A.机构所

9、在地B.类型C.所有权D.经营性质【答案】 DCE9Z4T1E5C4Z8O7HN4O4Q8S2D6K5I3ZQ5Z10D9A10F9G9M120、根据金融交易合约性质的不同，金融市场分为( )。A.货币市场和资本市场B.期货市场和现货市场C.一级市场和二级市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCT5W10F4V9D5F9I6HQ8D6R2M2R9I2Y1ZN2R4C1N6F1T6O821、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCB5G4A7L6L2Q5Z10HN8A8W1V3W2P6X6ZU1D1B3N4D1H7F

10、122、关于商业银行内部控制评价的表述，以下说法错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案【答案】 BCT5Z9G1Y1W10N8M1HL2P3L8M9S10N9F9ZI8P6L8M4A2Q6L623、

11、张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择( )。A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCZ10K3F10M8A5J6M4HA10P1E1N9S5M1F3ZJ10H8G4T3F1D1R724、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCF8E5H2W8V3W2X1HS2P4J5X1N6C5J2ZN2V6T2P4W1K3W1025、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年B.6个月C.3年D.5年【答案】 BCF1Y8W8Q4D1P7G5HE2J3M8V8F10J10Z3ZD8Y10G10Y3T1T1D1026、

12、一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，以下不属于一般性政策工具的是（ ）。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】 DCO2N3Z7X8X5C4Q4HG9P10J8B8N7H8R6ZM6W1U3Q9S5R6W327、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的( )原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCI4G10D2B4Q9F2H10HV9B5P4Q10J6M6N1ZU3N7H9G1E3E7O528、汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是( )。A.汇兑B.信用证C.委托收款D.托收承付【答案

13、】 ACF9H7A3R6P10B5O9HZ9W4O6D6I1V8V6ZC7H7S10E9D9G3X129、下列关于同业拆借的说法。错误的是( )。A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率【答案】 CCF2M3B9J9C10V8C1HL6M8N4W3Z10W5A1ZN1T2K6Y1X6F1O430、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用

14、风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACG3C9O7Z6O7F3T3HJ1Z1D9G1B5X5G7ZM8S6W1H7D5D9V331、（2018年真题）金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ）。A.英国B.法国C.美国D.德国【答案】 CCC9T8O6J8N9N1Q10HK6F8F1R8B6B7

15、J7ZU1O8V4D10B2K5Y1032、( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。A.个人信贷业务B.资金交易业务C.风险管理业务D.法人信贷业务【答案】 BCH4I5G1V5V7R2P2HI6Q6N7T9M9I7Y2ZT1S6F10F10S6I7Z333、按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分类不包括（ ）。A.电汇B.信汇C.票汇D.卡汇【答案】 DCV9X2G6X10D2S4Y5HV6I3Q4F1Q4E7G10ZP2D6L6J1V9P4K1034、下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，正确的是( )。A.

16、母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCW8F7E10X10P3Y7X10HA4Z3F6V2Q1C7W7ZI2T2R4J10B9Y6V535、（2020年真题）银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（ ）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCZ9V5X3N7L7K8T10HU2Q4S7L10E10I4S5ZU2S4Z10E5G7G6V1036、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口

17、商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指( )。A.福费廷B.信用证C.出口押汇D.保理【答案】 ACC10T9Y2D7K7N9L6HY7Y6G7K7U3F3L8ZT9X6B9H8I7K10D837、关于我国存款保险制度的表述，以下说法错误的是（ ）。A.使用存款保险标识是实施存款保险制度的一项重要内容B.存款保险制度是一种金融保障制度C.存款保险采取自愿参与原则D.存款保险实行限额偿付【答案】 CCN9X5K8I4Y9T1M8HN3C9X4W4I7D8N5ZC8H7J9M7I3Z7N138、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险

18、。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCT10R2B5T10Q7T1W1HJ1N5U5Q8R4E10I4ZL1E7P2N8W4I7M239、下列不属于产品开发的目标的是( )。A.吸引现有市场之外的新客户B.提高现有市场的份额C.以相同的成本提供更优质的产品D.以更低的成本提供类似的产品【答案】 CCD8E1U6Q5P5P10C3HE3Y6X6Q2B10C3L4ZB7L1G6Y6Y4E4V440、（2019年真题）某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来

19、30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.流动性覆盖率D.流动性比例【答案】 CCN1Z4B4H2H8A2W7HT5L6E8Q3O7Y1O6ZV1I1Y3R1B2F9T241、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCG4J9Y6C9W5B9W7HK3Y7O6V3P4L2Z5ZW4P6X9J8X7G6Z342、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。A.基本建设投资B.更新

20、改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 CCT1H6K10R2G9J2N7HE5Z10D6G8W6Q4R10ZP7R6E3J9G3Q10D543、下列选项中，属于资本流出的是（ ）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少【答案】 CCR8F8S4Z2P4J3S1HG10M2C5H7P1H2E2ZC7V7B10V5T5U8M244、（2020年真题）根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCV10R3U10O8U3E8F6HP9R8T6W5C4Y

21、9J10ZQ3J4G2T4R9T10A345、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCL2W2Z8P8J4J6D10HE4R3M2A10L3K9Z1ZP2D1U7S6L6I4V146、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政

22、策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCB4L1L8O4F10F8U3HP3K4C2Q5F3I1I7ZG9T8R3S10G7G3W147、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCY6W2B3U9Z2V1B9HF1M3M6D9J9I1J5ZX8Q8R6X5N1R6P548、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低

23、银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCP1A2E3I6E8M6I2HK7A5U8X10J1R10F3ZI8R7D8Q4G6K1E149、下列属于借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件的是( )。A.借款人具有即时还款能力B.有担保人C.借款人信用状况良好D.有抵押物【答案】 CCW2I9J7N3L8C10H4HX7Z8C6D6Y8B6M3ZJ5U8J1L9E8W7C850、按照审慎的会计制度，贷款本金或利息拖欠超过90天，此类贷款一般要划为（）。A.次级类贷款B.损失类贷款C.关注类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACK7F4W6T

24、10N6H10J4HM8E2H7B6T1F3E6ZI3U4N3M8Q2R10H351、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCT4J10O6B6B9I8D3HI8S6H2Z5T3M5F6ZP3J10Z5F4G6X7C652、根据消费金融公司试点管理办法，消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）。A.30万元B.15万元C.20万元D.10万元【答案】 CCH10O10S10Q4K9A1B5HT1H3X4Z1S1I10L1ZO4T3C5W10A7

25、U5T453、合规培训与教育不包括( )。A.新员工的入职培训B.所有员工的定期培训C.临时性业务培训D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训【答案】 CCX9X3B5I7K2Y8E6HS1H7A7O2E7X10U9ZX3D3P7Y7Q1J4L354、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCL3D6Y7O2K7P3Z5HG1N5R1Z5T10H5W4ZZ5C1N

26、5Y7S7C4L455、下列关于商业银行开办并购贷款条件的表述中，错误的是（ ）。A.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于70B.并购贷款期限一般不超过7年C.资本充足率不低于10D.有健全的风险管理和有效的内控机制【答案】 ACT8Z1T3G10M3E10B3HD1V1X3I7R9G3T4ZG1U5T6M5P3U6N356、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。A.60B.30C.90D.180【答案】 CCS6A9R8B9E6A10L2HW4V3I10G9Z7I6S10ZD5G3I10H4Q4C10R957、从国内外商业银行的最新实践看，（

27、）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.资本充足率B.流动性比率C.经济增加值D.不良资产率【答案】 CCK4W8Q1I2C3B3J5HG4G3A6N10N4V4Q5ZJ8C10Q9M1J1C9B458、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACT2U10H10O7E8A7N2HX10T1J7S5L8L10M8ZM1P3W1V7Q5D3Z1059、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业

28、务操作风险的通知，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACS2L7L9K9S4A6W4HY8D9W4T1Z9Y8H2ZG9B7Q4Z9C2Y4H660、( )以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。A.不可转让支付命令账户B.可转让支付命令账户C.可转让支付账户D.不可转让支付账户【答案】 BCD7Z10V7G10T4T9V2HD6V3D6F6X10O2C10ZP2G8B7J8W9Z9Q461、流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原

29、因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。A.单维风险B.多维风险C.系统性风险D.非系统性风险【答案】 BCN7A7Z7D10R8S3K1HZ8W7A7I10F5Q1Q1ZW2B2Y4P4I10P7J1062、不良资产定价应关注定价的( )、实现的成本和时间。A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性【答案】 ACW8Q3X6A5Y10C2S4HK4Z3Z1C1S1F2A8ZX7I3F7W2H8T6D963、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（ ）。A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】 CCB3A1D9B1K9I7A3HN7X7L1L4C2G7

30、I7ZB4I3F2Y9A7B10S364、商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCU3F3I8T2I10Q5J3HE3B10M10P1A10X7D4ZL1D10R10D8E6L4Q465、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCG2L7E4Y3S4R10U4HO7S6P8I2U6L7Z9ZD9L4Z8B9E3

31、O2X1066、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCM1M10S6A10Q2N5C5HA8V3O6Y5P8N4H2ZR1H7W1E4Y6D9W567、当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务，适度下调其分类等级，这符合贷款分类应遵循的（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.审慎性原则【答案】 DCZ1G8Y9V9K10F6U10HP5P9E1J1G3W9T5ZC9G10O9G8C9O1A968、关于商业银行内部控制评价的表述，以下说法错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的

32、频率，至少每年开展一次B.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案【答案】 BCO7E8I6O2B4Z3M9HC2I3Z4J3P3C5A9ZN7R9U8P2N6M5F669、( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。A.授信额度B.授信限额C.授信

33、规模D.授信能力【答案】 BCX5W1S7M5Q3D2P10HI7X9B1R4N1S3G4ZW6V9C5W6J7G3E570、下列关于中国银行业协会发布实施的中国银行业自律公约和中国银行业自律公约实施细则(试行)的说法中，错误的是( )。A.明确了行业自律的原则B.明确了行业自律的具体内容C.明确了行业自律的基本规定D.明确了行业自律的组织机构【答案】 BCI4B2Q4J6Y2Y9A2HW6P10X5T9G5B7K5ZO7J2B7S6V10P9X171、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突

34、发事件信息的是（）。A.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动C.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚【答案】 DCR2W6P7V4B5C5L10HF7Q5T2B2O6S3N6ZK8V8Z4P10R8B5X172、下列不属于担保贷款的是( )。A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 BCK5L7J1M2D7G10X6HS1W7Y9U7A10U8M8ZB8E

35、10P4V8C2H7G673、下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的是( )。A.网点营销B.自营营销渠道C.电子银行营销D.登门拜访营销【答案】 BCV10R7J7R7L9V5A7HP9D10S4D4H7P9I6ZP9U4K10W8H10D7H574、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCT6P5E8R7I8L10F5HB5E10M8E7O3H1F7ZY9I3V8F5U8F10U675、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B

36、.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCS6M6O9N5Z10Y1V8HF4L5H10H8Y1V2F10ZK4G8P6Q6Q3I6Y376、下列关于巴塞尔协议中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCR10S3J4P6F1F8O10HE7M5R4B2W7Z4T8ZR3O2C6G3Z5B10W577、在商业银行的各类资产业务中，（ ）是最基础、最核心的业务。A.贷款业务B.同业业务C.资金业务

37、D.债券业务【答案】 ACA7X5I5D4L8K7F6HP3X2X1A6E1I1M2ZS7X7O7K5N8E8F878、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）以后再将同一债券买回。A.2天B.1天C.10天D.1个月【答案】 ACK4W9Y2E1P7L6Z3HB10V8J10A7D5O6B9ZJ8V9N5F3L4C4H1079、有两个或两个以上委托人的信托业务是( )。A.资金信托B.单一信托C.集合信托D.财产信托【答案】 CCU8M7W6E9W1H1S2HL3D3H8J10B7H7R6ZG7Y5L8I8E4Y5U180、( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面

38、上继续分配的结果。A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 CCU9A2F9I3F5U4E1HY2U2P6G7H8C6B10ZA7H5U8Y3S10V10T1081、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。A.全覆盖原则B.审慎原则C.独立原则D.有效原则【答案】 ACF2K3K4X6G2M2P7HB6D4S6N5F2M7H5ZL6R1R4S8R5N4M782、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等

39、方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCK4Y10N3A1J5R1D9HJ3L3R9B9S4K10U5ZV5B4T9I7Y10H3Z883、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCK2N1S7

40、Q3W1C10I6HF6N9W4Z5O8V2I10ZA4S10J4W2P5K1L184、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（）。A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 DCI9D2W7L3N7P8G2HP7P3C5C1N1U10X4ZF10U3E1P9M1G2H885、（2020年真题）A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（ ）。A.经销

41、商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCA7C7K6L7Q3K6U6HQ7F1N9M7E2Q4J3ZC3O1O10O3O10R1T286、（ ）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。A.产业组织政策B.产业结构政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCM2N5D9N5T

42、9Z7D1HA6N3V5R10H7Q8L1ZJ4O3A5S10J4C5W587、2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于( )。A.增强金融稳定理事会的机构代表性B.增强金融稳定理事会的机构合理性C.应对金融体系创新性D.制定和实施严格的监管政策【答案】 ACQ10N4Y3E10T10Y5K3HP7N6M2P8H10V9A5ZL1I8P10S5W5S1M188、下列金融市场属于货币市场的是（）。A.中长期借贷市场B.中长期债券市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 DCD6L3R7N8N7F9K3HP3O3D3S6W10V8O10ZJ4J6S6P9B4G2D789、有两个或

43、两个以上委托人的信托业务是( )。A.资金信托B.单一信托C.集合信托D.财产信托【答案】 CCS4N10I1G6L5L6K9HS1R4O2M2I8S8I3ZY10C2P9M7Q3V1Z690、我国银行监督管理部门对银行进行的检查，属于（）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCZ4E3C4H3O4O3X10HK2P4L4U6L2E3Q5ZZ5L5W3R10S4L6L391、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCI5H10G1G2Y3B8F8HB

44、8D4Z8Z8L1K3C6ZE5J5H4H7F6R9Y792、（2017年真题）下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。A.再贷款B.常备借贷便利C.中期借贷便利D.抵押补充贷款【答案】 ACZ1F2N10V7O7C8M5HF5T5M1Y8A3N10R3ZR9X4C1U6C4V8V993、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCK4Y5R9T10V4T7L7HL10J10I9X5D8L7C8ZJ8E2Q6L9Q5H6E794、商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通担保业务

45、时，为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存入特定账户而形成的资金是（ ）。A.单位活期存款B.单位通知存款C.协议存款D.保证金存款【答案】 DCT6Q9D5H6Y8T7J8HA2O3Z5D8L10J5Q8ZY6K5E1V1G6N2D1095、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。A.RAROC=(收益-预期损失)非预期损失B.RAROC=(收益-非预期损失)预期损失C.RAROC=(非预期损失-预期损失)收益D.RAROC=(预期损失-非预期损失)收益【答案】 ACF8C5X9Z4L8A7G5HD5G6Z8R3Q4E5J1ZT3S1U9U4N6F3R396、下列属于银行母公司模式的国家是( )。A.英国B.瑞士C.德国