2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库高分预测300题带答案(广东省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、进度统计是（ ）。A.进人单位工程的生产资源是按进度计划供给的B.发现进度计划执行发生偏差先兆或已发生偏差，采用对生产资源分配进行调整，目的是消除进度偏差C.检查计划执行效果的主要手段，可以发现进度有无偏差及偏差程度的大小D.可以进一步协调各专业间的衔接关系，掌握工作面的状况和安全技术措施的落实程度，为下一轮计划的编制做好准备【答案】 CCX2O5Z9N10O10R9E10HK8D3K2A9N2Y9B1ZU10M4O7Y7S2Z8U62、下列关于信用评分模型的说法，正确的是（ ）。A.信用评分模型

2、是建立在对当前市场数据模拟的基础上B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值D.信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化【答案】 BCE3U6W3H10Z8H5J10HP5O10N8Q7R2J5H9ZA10H2E7A6O9T1M63、哈里马柯维茨(Harry Markowitz)于20世纪50年代提出的不确定条件下的（ ），成为现代风险管理的重要基石。A.欧式期权定价模型B.资本资产定价模型C.投资组合理论D.套利定价模型【答案】 CCB7F9R3I1C5F3A10HG1F9D6Z9V8Q6C2ZW3O2G7R7N2X7S14、（2022年7

3、月真题）2010年版巴塞尔协议III全面强化了资本监管,其相比巴塞尔协议II的重要改进不包括（）A.重新提出资本底线要求B.改进风险权重计量方法C.提高资本充足率监管标准D.重新界定监管资本的构成【答案】 ACP8I3S4E5G10E4U9HU8T4X3I2P9W9K3ZB9S4H3E3O6O4R35、在战略风险评估中，对于影响轻微发生的可能性低的风险，战略实施方案应该(?)。A.消除风险B.接受风险、持续监测C.回避D.采取必要的管理措施【答案】 BCH8A6W2U2E1Q1A3HL7G7I5W4J8S6S4ZY6G5R7A7G9U3M36、巴塞尔新资本协议规定，国际活跃银行的整体资本充足率

4、不得低于_其中核心资本充足率不得低于_。()A.6%；4%B.8%；6%C.8%;4%D.10%;8%【答案】 CCW7Z9T1T3H1Q3Z10HV5L4O3O6G3V10R7ZH9Q8M5N3G9U5W37、商业银行的灾难性损失由（ ）来转移风险。A.增资扩股B.计提资本金C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 DCB7Q4Y2E7I9B8Q6HP1U6L10K8L2N9A8ZY6U7C9G6C9L5C98、()是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。A.市场价值B.公允价值C.名义价值D.市值重估【答案】 BCU4Z1A3A6X3S10W1HH6E3E1Y8S5P3O9ZI5Z6L

5、3I3F8U7A39、下列关于战略风险管理的说法，错误的是（）。A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险【答案】 DCL9V5I5B3F9U7X9HF8D6Z3I1L4U8U6ZH10T7F3W4L7B6G510、 由（）批准实行国家控股公司试点的企业，方可采用国家作价出资(入股)方式配置土地。A.省级国土资源行政主管部门B.省级以上人民政府C.县级以上人民政府D.国务院【答案

6、】 BCP2J2F6W1U9H9P5HD7G4R6J1Q4C4P10ZX7T2L5J1O4N9M711、下列有关风险限额管理的说法中，错误的是（）。A.行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考B.限额指标很多是绝对额指标C.风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节D.监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求【答案】 BCQ9L5C4G6U10K8M7HW2P1X7A1C3N6I7ZH9T9P3A8J8R6H712、如果商业银行的流动性需求和流动性来派之间出现了不匹配，流动性需求()流动性资金的来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益

7、，流动性风险就发生了。A.大于B.小于C.等于D.以上都不对【答案】 ACU2G1J2M1D4Z3E5HN7I9M2W3B2Y1N7ZK3Y7A2H5B3J9G513、反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是（）。A.客户身份资料和交易记录保存制度B.客户身份识别制度C.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度D.大额交易与可疑交易报告制度【答案】 BCD7H2O4Z9X7R1L1HH5S7M5Q6S7Y3P8ZG6Z4I10P5P2V3B414、债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。A.间接国别风险B.主权风险C.政治风险D.

8、宏观经济风险【答案】 CCK9C4C8P4L5X4P4HG3S4A4R4D3N2T4ZV8X4V10H8Q1X4D415、( )是目前最恰当的声誉风险管理方法。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.推行全面风险管理理念，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCC7M4C2J1N7D4V7HJ9C1M8L2W5M6L8ZH1Y4W5N4W5L9O116、操作风险评估的后续管理流程不包括()。A.检查B.整改C.考核D.清算【答案】 DCP9K7M1B1S5C7Q1HA10D5I5L5L1E6L9ZG7H10I8M5

9、E7Z2L917、外电线路电压为154220KV，脚手架与外电架空线路的边线之间最小安全操作距离为（ ）m。A.10B.9C.8D.9.5【答案】 ACL9Y2L3L2B5Q9F1HA3A4F4F3Z10C7Q3ZZ2G4F10C6O10O9R718、以下关于账面资本的说法，不正确的是（ ）。A.账面资本与银行风险并无关系B.账面资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益C.账面资本是银行实际拥有的资本D.账面资本包括普通股股本/实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等【答案】 ACP4A10Y5G2Z7K5J6HK2Z4N1L7W4T1A5ZB6N

10、9J8C10F7N5W1019、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正C.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化D.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成【答案】 DCN7S6L2O1X8S5Z10HF3Y3U7A8C10K6N2ZB9O5H2I9D10E8D1020、管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评 判可用（ ）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计影响。A.数量、复杂性、及时性B.运行速度、复

11、杂性、便捷性C.质量、数量、及时性D.质量、及时性、便捷性【答案】 CCB1W5S4S10U5Y6N8HF8H7G9G6M7Z8F7ZR1F8B4D8X4D8T921、在持有期为l天、置信水平为97的情况下，若计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合为()。A.在1天中的损失有97的可能性不会超过3万元B.在1天中的损失有97的可能性会超过3万元C.在1天中的收益有97的可能性不会超过3万元D.在1天中的收益有97的可能性会超过3万元【答案】 ACP10D5W3N6R6T5U8HC5M3O9H5R1D1W6ZU9M3K7T2Y1Q10Z222、（2018年真题）下列关于信用风险监测的说法

12、中，正确的是（ ）。A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.信用监测不包括对合同条款的遵守情况的监测D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况【答案】 DCM2M8X7W1O8E6U8HV1D6E2W5G10W9G6ZJ2J6E8A5R7V4M323、下列关于定金的说法，正确的是（）。A.债务人履行债务后，定金可以抵作价款B.给付定金的一方不履行约定的债务的，可以要求返还定金C.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当三倍返还定金D.债务人履行债务后，定金不能收回【答案】 ACS10L8I6X6I10R5A4HZ9K4Q

13、8O4M9H2Z9ZJ6S4Q7G2K1V4R724、商业银行的内部评级体系中，反映交易本身特定的风险要素的是（ ）。A.客户评级B.第一维度C.第二维度D.第三维度【答案】 CCD9G3D1Q1T9O3F8HS3U8X4U5K10Q3J7ZN8W7P4U9K4J10H1025、（ ）是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 ACC8N9T7A4K2G4V6HT7X1F1C1H4N9B6ZH6U9U6Z3E2A1D126、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里所述的商品不

14、包括（ ）。A.农产品B.石油C.铜D.黄金【答案】 DCS3E8O4J8M5W4X7HG8M10K1E1L1T10D8ZB10I9T9A10P7Z7T327、假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是()。A.向人民银行再贴现B.发行银行债券C.拆人资金D.用自有债券进行回购【答案】 BCJ9I2A8B8S2B1D1HL7H9O6Y4D1E4J10ZW10E9T10A7Q3W5V1028、商业银行有效防范和控制操作风险的前提

15、是（ ）。A.建立完善的公司治理结构B.建立完善内部控制体制C.加强外部监管体制建设D.以上都不是【答案】 ACM8X4C9I8P1L6R2HA6Q6X4N5T2Z3A6ZG3R1N3D1K8E3A529、（2020年真题）我国商业银行应按照（商业银行资本管理办法（试行）计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为（ ）A.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本B.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8%x12.5C.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x12.5D.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8【答案】 CCD6Y6P6G4L9

16、I8L4HY1T4H7M4A3Y10R7ZP3D5K2X7M6R10M230、 商业银行资本管理办法(试行)加强了对商业银行（）的信息披露要求A.资本计量和管理B.财务会计报告C.公司治理情况D.年度重大事项【答案】 ACJ4A2P4Q2O4N10Z7HJ2Q9D3C5L10H7S1ZT4W8O8P7L4W3E231、某进口公司持有美元，但要求对外支付的货币是日元，可以通过()，卖出美元，买入日元，满足对外日元的需求。A.期货交易B.即期外汇交易C.远期外汇交易D.期权交易【答案】 BCU4C6R8L6H3V10G9HT1W9Q4D5Y3N8P4ZI9I10P10Z1N10R4R732、（20

17、18年真题）（ ）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。A.有效流动性风险B.识别流动性风险C.市场流动性风险D.融资流动性风险【答案】 DCM8K7E2M7U8R7O10HN9O8L8N5V7W2K2ZI7H4T1M4S2X4A733、（ ）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性监管的四种检测工具。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 CCA7F1L5M5R2L1F10HT4P2O6U6A9N6J8ZT10D5K3A9T7S6V534、质量员发现抱箍结构不合理，其检查方法为（ ）。A.实测法B.目测法

18、C.试验法D.检测法【答案】 BCF3E10V5S3K4Q9T5HC7Y4T7P5Q10Z3D10ZB1J9D9D4A7S6L535、在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（）。A.保证人的关联方B.保证人的行业地位C.保证人的保证意愿D.保证人的贷款规模【答案】 CCM5P5L3Z10A5W10X4HT3S8K9O8B6E2V4ZP3E10J3X4V6V10F936、 推行和完善国有土地应是新增建设用地的重点，_只作为_方式的补充。（）A.划拨；出让B.租赁；出让C.出让；租赁D.出让；划拨【答案】 BCV10D4F5L7H8L10M9HY8O8L3T6K1G5H5ZU4X9X

19、5S9O9X3N937、（）是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。A.预期损失B.灾难性损失C.威胁性损失D.非预期损失【答案】 BCX7K4K6F4Z5H1J10HP10D1O6B2V9I1A7ZP1H6M3N10W10X3S138、以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险组合模型的是(?)。A.Credit?Metrics模型B.Credit?Portfo1io?View模型C.Credit?Risk+模型D.Credit?Monitor模型【答案】 DCF6V3H4Q3E10C10M5HP2W1T7K7S1G8S8ZP1S7P10J1E10O3V139、下列关

20、于银行资本的作用叙述不正确的是( )。A.提供融资B.使银行免受损失C.维持市场信心D.限制银行业务过度扩张【答案】 BCN5L6Q9J3K3R2Q8HE9I10I10K2J7M1J3ZK2A9L3E9Q10R3Z540、 以下不是信息披露的主要形式的是()。A.招股说明书B.持股人名单C.上市公告书D.定期报告【答案】 BCS6Q4C4D3U1Q1T10HW5I7P9A6K7J3Q6ZM10R8M4R1B5B2K641、下列关于商业银行负债管理的说法中，错误的是()。A.银行应保持负债来源的分散性与多样性B.银行应该积极管理和定期测试银行的市场接触能力C.商业银行不限制其从单一融资来源或某一

21、特定期限获得资金的集中度D.银行应该建立持续的“市场接触”管理机制，以保持批发融资来源的稳定性【答案】 CCQ3G8J10U8B4A10K7HU3I1R9B10A7K10H5ZY6Y5S5B3D5M6S842、风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交()批准。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.其他部门【答案】 CCP4Z8A2V1P4L2O1HJ6H10S10P4C6F5G7ZX5I10I8N3G2Q7F843、 账面减值是指（）。A.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。

22、如洪水等导致账面价值减少C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等【答案】 CCV5T1H4E10V6J1S7HQ6A10J1K6I1Q3X6ZI8H1H10I4Q7M10I144、证明土地权属来源所需的土地权属的参考文件不包括（）。A.地上物买卖、交换、继承等证件B.政府部门批准使用土地的文件C.行政领导对用地的指示D.集体土地交换协议【答案】 BCM7G6N10K1A9N6M8HK1B8N1P9Z6Y10J1ZU4O5Y2J10F7J7K5

23、45、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险补偿【答案】 ACU9S7G3E6V3G3K8HI3X8T7V10P5T3E6ZE2K3D5Q2B4G8T546、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（ ）。A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期负债减去即期资产C.不包括变化较小的结构性资产或负债D.不包括未到交割日的现货合约【答案】 BCU7E6K3S4S4L1N10HS4Z6M6E1Y2G2I6ZM7L7P8D6W4D6Q347、()处在声誉风险管理的第一线

24、。A.董事会B.内部审计人员C.声誉风险管理部门D.监事会【答案】 CCI8W7L10G10P4P7Z6HP4G3V7J5N6X10S5ZM10C5A2E2B5E9L548、2008年国际金融危机中，系统性金融风险在国际金融市场迅速蔓延很快影响到整个世界经济，下列关于系统性金融风险说法错误的是（ ）。A.可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失B.一般会威胁到整个金融机构的稳定C.通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响D.通常会给实体经济带来严重的负面影响【答案】 CCV4Z5K5L3O9W7M6HK10G5Q10H5T9O6W9ZL7R9U7Y10C9K9I849、个人住房按揭贷款的风

25、险分析不包括（）。A.经销商风险B.“假按揭”风险C.由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险D.商业银行的经济状况变动风险【答案】 DCK10M3O3F7O6Y9Y10HJ10I4E2I6H10R10E4ZE3H2H4I2D6T9U850、( )是目前最恰当的声誉风险管理方法。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.推行全面风险管理理念，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCX8J4K10B6Y6Y1W3HT9W9R9A2M1W9K4ZL1Z6T3W3M2E1M651、下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是

26、( )。A.债务人所处行业颁布新的环保标准B.银行贷款利率提高C.债务人所在地区经济下滑D.债务人投资项目发生重大损失【答案】 DCN4Y4X3J8I9A3P7HF9C10P6A1W6N6Q10ZT8C3J4P6Z3F7J452、 下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是（）。A.我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的商业银行资本充足率管理办法实施B.我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比率之上C.资本充足率=(资本扣除项)信用风险加权资产D.核心资本充足率=(核心资本核心资本扣除项)(信用风险加权资产+8市场风险资本要求)【答案】 ACX5J4I5B4O

27、5Y9W9HP7T2W9F2Y4N3N2ZD5J3F2R4O1K7R153、（2018年真题）非交易性外汇敞口是由于银行资产与负债之间的（ ）而产生的。A.利息波动B.汇率波动C.财务风险D.币种不匹配【答案】 DCH10K10F10B5E7D10A9HN1L4P2S8R5U10X8ZY5F9J6G6P6X6M154、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是0.8%，第二年的违约率是1.4%，第3年的违约率是2.1%。假设客户违约后，银行的贷款将遭受全额损失，则该笔贷款预计到期可收回的金额为()万元。A.925.47B.960.26C.957.57D.985.

28、62【答案】 CCS3P7T10D1E9P10Q4HS10Q6A4G2T5I9B5ZY3K4U1H8B10H4U1055、（2021年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。A.声誉风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACX9T4H6V7G3J6L7HZ6Q2H3K2G10S7M6ZV4C3B6V7C2C2Q256、边缘分布刻画出两个变量的联合分布 密i 39.财政政策对许多行业具有较大影响，当财政紧缩时，行业信贷风险呈（ ）趋势。A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降【答案】 ACB1

29、W9I5P7J4A8A5HA9W10V4U3F3R8Z9ZG2Y2W7J2L2Y8Z1057、(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。A.内部欺诈B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 BCY9N10E5J7D5T7S5HE4K7R7F5P1S6R7ZJ10F10I6I10R7I8G958、项目部负责人的介绍说明了（ ）对影响工程质量的因素进行控制。A.人、机、料、法、环B.料、法、环C.机、料、法、环D.法、环【答案】 ACC5V2B10W1H5Q1X2HE10D1A9H9T7I9K6ZF3Q2F6L3W7C2C859、（ ）根

30、据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备【答案】 BCE7J2F1G4F10Q10L9HU9Z10P10Y9G5I5V10ZE9K8C1Z8B2D7Z560、下列不应被列入商业银行交易账户的是()。A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸B.做市交易形成的头寸C.代客买卖头寸D.自营外汇交易头寸【答案】 ACE10Q8J2L7B3K5M9HI2U2F10V10E4A9F8ZG5J2O9L6H5U2F961、商业银行资本管理办法(试行)加强了对商业银行()的信息披露要求。A.资本计量和管理B.公司治理情况C.财务会计

31、制度D.年度重大事项【答案】 ACK4G2G4J6A2V5B1HR9C6K2T6K5P4J7ZL4I2W10K5S3Z10J862、（ ）是深入理解各种风险的成因及变化规律。A.报告风险B.分析风险C.感知风险D.制作风险清单【答案】 BCL5L7F8W5X7G4S4HD3H1L9A7M10P10C8ZU2S4Z1T8P6P4K1063、（2018年真题）我国商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.3B.4C.5D.8【答案】 CCP8Q2U1N1S7X1I6HF3R10O3T9V4R3E4ZM10G7Q1M10X4U6B664、 在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于（）管

32、理范畴。A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.战略风险【答案】 BCZ3J7W4C6I5O9R9HA7G9P3D5X2K10B3ZE7G2X2C2P8C2E765、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述中，错误的是()。A.信息披露是消灭信息不对称及降低代理成本的有效途径之一B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为D.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束【答案】 BCW6T3I3B8M4K5D9HL3F10W10A3Z2M9Z2ZY10Z6J5B8Z4C1I866、过程的输出不能由后续的监视或测量加以验证，需

33、要进行过程确认的过程是（ ）。A.一般过程B.特殊过程C.关键过程D.重要过程【答案】 BCP3O6W1H1H9X8F4HU10R4O7C1W2C5Q4ZL4A6J7O6I10K2I467、（2019年真题）商业银行对市场风险管理承担最终责任的是（ ）。A.高级管理层B.风险管理部门C.股东大会D.董事会【答案】 DCD7I9D7D7W3L8N8HI1C6M4D6V6I4K3ZP8E1N5N4U4Y5R968、计划检查可以（ ）。A.进人单位工程的生产资源是按进度计划供给的B.发现进度计划执行发生偏差先兆或已发生偏差，采用对生产资源分配进行调整，目的是消除进度偏差C.检查计划执行效果的主要手段

34、，可以发现进度有无偏差及偏差程度的大小D.可以进一步协调各专业间的衔接关系，掌握工作面的状况和安全技术措施的落实程度，为下一轮计划的编制做好准备【答案】 DCE4B7I3U5Y6A2U2HB1U9Z9A2T4J3I10ZI1L7X8M8Q1X2D669、受理城镇国有土地使用权申报的部门是（）。A.乡人民政府B.乡土地所C.市、县人民政府D.市、县土地管理部门【答案】 DCZ4Z8V10O6T4Z1P10HD10U8A9J9X6Y2W9ZP6T7N3L8P10L2P870、 商业因黄金价格波动而遭受损失，此风险事件属于（ ）。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCZ9G

35、2Q10V1W4C1L3HK8Y3V9J3R10Q1C1ZF1I3L6U8B4G10O971、在商业银行中处于有效风险管理的最前端的是( )。A.最高风险管理委员会B.监事会C.财务控制部门D.风险管理部门【答案】 CCY6U5D8D5G6R4J10HX10J4U6B7H9Y4N6ZM8O4S9D6N3C3J672、商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是()A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围D.鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理【答案】 DCB4S6T

36、9L2I3U3S3HC8F7T6Z7D9A8G3ZL8F3R1X2P1I2D973、假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成（见下表），则该资产组合一年期的预期损失为()万元。A.28B.15C.36D.4【答案】 CCN6J4C7V7P9Y4X7HZ8F6H4N3H8Z10T5ZM9D6J9Y6C8O10Q974、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（ ）。A.主要是对信贷资产组合的授信集中度和结果进行分析监测B.必须直接估计每个敞口之间的相关性C.Credit Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布D.Credit Metrics模

37、型需要直接估计各敞口之间的相关性【答案】 CCO7F3J8T3W8M9J7HZ6F3X10G2F6K10X5ZV8V1Z4F2K7C10R875、施工成本分类的方法，按生产费用进入成本的方法划分为（ ）。A.抽象成本和实体成本B.直接成本和间接成本C.预算成本、计划成本和实际成本D.固定成本和变动成本【答案】 BCJ4I7K8S6U4J3C7HQ6F9K6C2N1U1O7ZC10F1Z1Y6P1G1D876、 以下对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是( )。A.通常情况下，久期缺口为正B.通常情况下，久期缺口为负C.通常情况下，久期缺口为0D.通常情况下，久期缺口为整数【答案】 AC

38、Q7R4P8J5T3B10T4HM7O3L3A6F9E4G6ZX7W6Y10Q4V3L4R877、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCZ10Q9C7U10B2V8Z7HW4G3J3W6W8L4N1ZB2E9T1O9F6H2S978、从内部控制的角度

39、看，商业银行的风险控制体系可以采取( )。A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式B.从基层业务单位到董事会和高级管理层的二级管理方式C.从基层业务单位到董事会和高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式D.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到董事会和高级管理层的三级管理方式【答案】 DCJ8B8C10J2O5S4B1HJ7C10B5Q6C1S4N2ZB2V5N6F6X2D8J379、（2018年真题）如果资产组合中各资产存在相关性，假设其他条件不变，当相关系数为（ ）时，风险分散效果较好。A.正B.负C.零D.不确定【答案】 BCJ8P3J6U6T1E9G9

40、HT5Z5X9X4T1U10P2ZO5V8B7F5P1U10V1080、监事会是商业银行的()。A.服务机构B.合作机构C.控制机构D.监督机构【答案】 DCV2G4Y4Z7P3B4B5HX6A9X8D1Q8I4Y4ZH8D2R2C4S2D7Y381、下列选项不属于我国商业银行目前的业务种类和运营方式的是（）。A.网上业务B.法人信贷业务C.柜台业务D.个人信贷业务【答案】 ACM6S3U8W7M8H1F3HP10W7L4E6R9G9M6ZY4X4O10Q3T8S1G582、 ()是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 ACM7E

41、3L3P7A1R10P9HH3V6A8R7B2A10L6ZC3O5X2B7W10F8Y483、我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.5B.6C.10.5D.11.5【答案】 CCJ7O9W2H3G3O9S10HO9S3Q6I9J5S9J10ZP5K10D5Y6Z7T9N584、全球系统重要性金融机构的评估标准包括规模、关联性、复杂性、可替代性及全球活跃程度五大方面指标，我国第一家入选全球系统重要性银行的是()。A.中国银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国工商银行【答案】 ACK9X2O2I1N5S4Y5HZ3G9D3L4X8Z2U5ZN9B8I2S10F1L6Y185、A银

42、行持有的某资产组合在持有期为1天、置信水平为98.5%的情况下，计算的风险价值为5万元，则表明该银行的资产组合()。A.在次日交易中有98.5%的可能性其收益会超过5万元B.在次日交易中有98.5%的可能性其损失会超过5万元C.在次日交易中有98.5%的可能性其收益不会超过5万元D.在次日交易中有98.5%的可能性其损失不会超过5万元【答案】 DCB9M3D10U5A5Y5A6HU5F5M3I6W8O6O6ZO9A10Y1J3Z7Y5L986、（2019年真题）从广义上讲，与法律风险密切相关的有（ ）。A.违规风险和声誉风险B.违规风险和监管风险C.监管风险和声誉风险D.违规风险和资金风险【答

43、案】 BCR4R8E1S1P4Q10K1HM9O8E4O2K3J6F4ZN5J10Z7K5M4W7T487、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品业务风险管理的 ( )原则。A.适应性B.统筹性C.有效性D.统一性【答案】 DCB6M3K10S3M4L1Z8HL2L2A9I1B6E9O5ZG1T7B7F3F2X1V188、下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。A.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债B.按照是否采用法律手段，清收可分为常规催收、依法收贷等C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵

44、(质)押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等D.不良贷款清收是指不良贷款本息以非货币资金净收回【答案】 DCA1N2Q6A10Y5X2J5HD8Y10D2V9R8U7W1ZG1Q2J9A7T4A9P989、假设美元兑英镑的即期汇率为1英镑兑换20000美元，美元年利率为3，英镑年利率为4，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为( )。A.1英镑=1.9702美元B.1英镑=2.0194美元C.1英镑=2.0000美元D.1英镑=1.9808美元【答案】 DCJ5O1G10Z5C10M10B5HS10A10T6J3D9O2T9ZT6W7E7S10S2R5R290、假设一位投资者将1万元

45、存入银行，1年到期后得到本息支付共计11000元，投资的 绝对收益是（ ）。A.1000 元B.100 元C.9. 9%D.10%【答案】 ACN10B10F7V10W6C4N6HJ1K5N4P6Y2N5C10ZN4K5A10H1N9G4U691、假定某企业2019年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，所得税税率为25，且该年度其平均资产总额为180万元，则其资产回报率为（ ）。A.33B.36C.37D.41【答案】 BCJ5O2Y6C2H7Y3Y7HJ6H4M2R1I10S8U6ZN5Y8T9H6L3V7F392、支架上钻孔不得用（ ），孔径不得大于固定螺栓直径2mm。A.台钻钻孔B.手电钻钻孔C.气焊割孔D.液压冲孔【答案】 CCD10C10Y8Y1S9K4Q2HU5Z3Q9Q3P10M2I2ZA10N7I8I3Q4C6T893、下列