2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题A4版打印(山西省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、托收结算方式分为跟单托收、( )和( )。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 DCR9U10L8I4M8T6B6HC10Z5M2D9H5J10P1ZK4B8T3L7U5Y5O92、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭

2、受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACU4B4P2E10T9V3I7HL5K4A5S10V7A7N6ZR8L9T1O9O1C9J83、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风

3、险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCG9M5U4F9V4K9D7HU8Q10Y1D2J5H2M6ZY5O10P5O4J8N9W14、（2019年真题）合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从（ ）做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCF4M6I10N7P7Y9U6HO8F5P6P5E8C7T7ZR6Q4E3D2R10P10V85、下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数的叙述中，有误的一项是( )。A.等同于贷款的授信业务的信用转换系数为

4、100B.原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20和50：可随时无条件撤销的贷款承诺的信用转换系数为10C.未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为50，但同时符合以下条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为20D.票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为50【答案】 BCE10M6W1X3I1X2A10HF8T9R6Q1S1Z7I7ZT4S3A3B1T3G3S86、以下关于金融工具的分类，错误的是（ ）。A.按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具B.按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具C.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为

5、债权工具、股权工具和混合工具D.按金融工具的职能划分，一级融资工具和二级融资工具【答案】 DCN4Z6L3Y1F10V1F3HC8J6N3H9F8B7F9ZD3S9O8S5E9B10W87、下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是( )。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCD3X4R2T8S1J5W7HF9J2L6P2X5X1F1ZI10G8M10H2U10E9Z78、（2020年真题）在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是（ ）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴

6、现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCN6M8V8R8K5E9M10HH7J9C5M9Z3G2V8ZO3Z9H9X2A7S1B79、下列选项中，属于货币政策工具中信用间接控制工具的是（）。A.道义劝告B.信用分配C.利率限制D.特种贷款【答案】 ACJ6L8D10I4K2H7O10HZ3A3O4F9F10D5M10ZC10W1S1U9N4B2J810、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。A.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

7、D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息【答案】 ACT3R8P6Q9W6B2A5HD9C2V8V1L3E10V2ZD2J8R6Q4U4V5N611、商业银行( )形成的资产一般不在银行资产负债表内反映。A.存款业务B.贷款业务C.理财业务D.同业业务【答案】 CCY2C3R8G6T7M6U7HF3O8K1P1A4U2P7ZW6G4H9Y1X6F8H112、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是( )。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】 CCD8G5U1I9S7Q2B10HP5H7D5E9Z1Q9O7ZL8Q10K5D8F2N7V913、

8、（ ）不是金融资产管理公司的业务。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCR8Z8G7E6N9T10T3HY8X1Q2A3O2A2H2ZL8I2V8C5U5T1Y214、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCF9P4S10K5H9K5E4HH8N2V5P1P7F6B9ZD1J9Z6N4N9D8P815、在货币政策工

9、具中被称为 “三大法宝”的是（）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCI6U9X3A2P9O8U4HL9C1H3U5J3F10X6ZE5J3H8P5T9B8T816、根据企业集团财务公司管理办法，企业集团成员单位包括母公司及其控股_ 以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股_ 以上的公司，或者持股不足_ 但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。( )A.50；15；15B.55；15；15C.51；20；20D.50；20

10、；20【答案】 CCQ10O2Z3Y10A6U3Y2HC9V3C5M9F1G6W4ZK7T1B3B5F3X5V417、物权的种类不包括( )。A.所有权B.用益物权C.质权D.担保物权【答案】 CCN1Z2C5C6P4E4F8HP5B4I10X6Y5E4B1ZZ7N9B3C4O3U1Q418、我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（ ）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCR9O8G6P3E5I7B3HP1C8R9J10Q4M10Y7ZD3F1M4H1Z8G2Z119、（ ）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.自营贷

11、款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 CCW4N7B7K4L3X10J8HH2Y7K4H5Y7M1W8ZI9N1Y5J7X2N5I220、以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银行业金融机构行为

12、不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】 DCG2T10S10A3S7X2F5HU5H8C2C5B7O2Q4ZP10N4A4D2N7E3L1021、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（ ）。A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 ACP6R7R5P9X9O9D10

13、HL10I3F1B6N5E7D3ZJ3O5A4E4R3T3I522、下列不属于金融资产管理公司的业务的是( )。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCY4D2P6K10N8A5A2HI10A8H7J3N7T7Z1ZV7L5E9R1O7A3O723、下列关于客户纠纷的处理，错误的是( )。A.金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程B.金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式C.对于确实存在问题的银行业产品和服务，不管是否造成损失，都可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，根据有关法律法规或合同约定向金融消

14、费者进行赔偿或补偿D.金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉【答案】 CCG6J8U6U1Y8B8B9HV10R4Q9D8L8V10E9ZZ2D7W9T8H3U5Z124、下列（）属于社会责任类的指标。A.收入结构调整指标B.合规执行C.业务及客户发展指标D.公众金融教育【答案】 DCQ6M1Z8A4N4Y5H7HW1I6R8S5N2F5Z1ZR9M3V10S7D4Y6N1025、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】

15、ACW2C4S1X7D7A3L1HO6O6P4R3C5W7Y4ZM1G2D8J7Z2X6V626、下列不属于财政政策工具的是（ ）。A.税收B.存款保险条例C.政府投资D.公共支出【答案】 BCP10X7I10O6N2P3Z1HX10Y9N7Q8Y2L10B7ZH3J2Z10Y4P3K2E227、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成【答案】

16、 ACY7C3T6U8R2N6E6HJ9I8A3Z8V6F9P3ZD6D5G3H1G1X7I628、根据相关法律规定，信托目的须具有( )。A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】 DCH7S8B3T3M10N10F5HH7G10I9Z10E1O3B6ZJ9S4F2T8S5E9U129、开证行在受益人当地的代理行是指( )。A.保兑行B.被指定银行C.通知行D.偿付行【答案】 CCF5X5J4V1U6K5Q9HA5F2V7N8I8Y7I8ZL6W4X8H4Y5F6G730、（2017年真题）网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事的活动不包括（ ）。A.自行或委托、授权第三方在互联

17、网、固定电话、移动电话等电子渠道进行宣传或推介融资项目B.直接或间接接受、归集出借人的资金C.为自身或变相为自身融资D.直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息【答案】 ACQ2J3Z4M10O1S1S10HN2J8R6T3V7P1E1ZS10M3I9C2N1A3Q431、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCW8V8L6P5C1G6H3HT3T1J6Y2V3E3P4ZA7O5Y10W2E8V3N632、根据巴塞尔协议的要求，商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为( )，以吸收损失。A.债券B.普

18、通股C.优先股D.其他一级资本【答案】 BCP10T2F6A6X3G3M5HG10R7H6F10L6T6B1ZQ6H5F10S8M8H7F833、我国的反洗钱法律规范主要由“一法四规”组成，其中，“一法”指的是( )。A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法【答案】 ACV6A10P8Y4I7L6Q8HU4W8Q5N1N5S10R2ZI9S9X4J8C2C5Q234、商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.可疑类B.次级类C.关注类D.损失类【答案】 BCF1L7N4Q8J7X3T2HD7S8K8N7O7A8

19、J5ZL6S10H7M6X9I3P635、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCV7S9M8P3F6P4F9HM6U6V7W5S3Z4X10ZU2Q8R3Z1Z7P3O1036、商业银行实施有条件授信时应遵循( )的原则。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落实条件，后实施授信D.先实施授信，后落实条件【答案】 CCC5G7C9H8U10U10J4HQ5S6G8B2B6Y6G9ZJ9J10O9A10C9P2U537、根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其( )报送离任审计报告。A.中国人民银行

20、B.银行业协会C.离任机构所在地监管机构D.到任机构所在地监管机构【答案】 CCL10H8N5H7O7Z9F9HD8R3L4M6S7O10B5ZN6R4G8A4F7G7Q638、银行业消费者的主要权利不包括( )。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】 DCL1I8Z6H4K5Q6Y5HS10L2V6M4N3R8S1ZT9W3Q1G9C6M8D639、根据银行业金融机构绩效考评监管指引的规定，银行业金融机构应当建立绩效考评结果定期公布制度，向( )通报绩效考评结果。A.当地银行业协会B.全体考评对象C.银监会或其派出机构D.新闻媒体【答案】 BCP4H9B5D7T4D7I3

21、HT8A8T6P1R1Y10D7ZH1D8N9U3V1V6R140、( )指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现金或者现金等价物的资产处置方式。A.直接追偿B.诉讼追偿C.委外清收D.债务减免【答案】 BCC6Z6Z1S10C1H3G8HY3H7R1R7J3F4D9ZD4D3W3U5U9C1O141、（2017年真题）根据我国存款保险条例的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（ ）万元。A.30B.25C.100D.50【答案】 DCD2H2Y6E9M5Y10A10HN8B9I9A8C6U2W8ZL8Q9Z9G3V7T4W142、下列关于互联网金

22、融的监管，说法错误的是（ ）。A.人民银行负责互联网支付业务的监督管理B.银保监会负责互联网信托和互联网消费金融的监督管理C.银保监会负责对互联网保险的监督管理D.证监会负责网络借贷的监督管理【答案】 DCX6A3K3S1E1L9T1HN4O3J7R8Y6D4G5ZL5K2Y6T4J3W9G743、下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约

23、定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCE7K4L8H2Q7T3V3HM10X6X9L10M4A10H2ZG1X4D1Y2Y6S1P1044、（2017年真题）根据我国存款保险条例的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（ ）万元。A.30B.25C.100D.50【答案】 DCF6B8Y4U8T1L7H5HJ4F8M6D10I6T5X3ZP2U1K1L1Q8Y2X545、中共中央国务院关于营造更好发展环境支持民营企业改革发展的意见，以下说法错误的是（）。A.银行要健全授信尽职免责机制，在内部绩效考核制度中落实对小微企业贷款不良容忍的监管政策B.采用市场化手段，通过市场竞争实现企业优胜

24、劣汰和资源优化配置C.银行提前主动对接企业续贷需求，进一步降低民营和小微企业综合融资成本D.对于风险较为集中地区的民营企业，银行机构应提前应对，尽快收回贷款【答案】 DCM7C1B9R8J2G6T6HO10Y2K6L1M10R6R8ZL6E4N4Y3H6V9S446、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.人民币单笔10万元以上或者外币等值5000美元以上B.人民币单笔3万元以上或者外币等值5000美元以上C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D.人民币单笔3万元以

25、上或者外币等值1万美元以上【答案】 CCA8K1Q3O9C10T6G8HX9V5U6L7K6I8P4ZR4M3Z9F9P9A3B447、现阶段我国货币政策的操作目标是( )。A.基础货币B.货币供应量C.流通中的现金D.金融机构的库存现金【答案】 ACQ6T8B7H2T9K10C8HI5V1R5B9Q1B3S3ZF5O10B7G4M1N7S148、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCB6F6Z6S10E1Y10R1HS1H5M5U10Y7B2G10ZO10J2H7B8H8Y9P349、信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免

26、时，应向委托人、（ ）予以充分的信息披露，或拒绝从事该项业务。A.受托人B.受益人C.保险人D.被保险人【答案】 BCM5V4K3F1X5X6B9HC6F7I10V2F8Z2Y8ZD9J7O9H2X4K8K750、 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 ACF10P1W1K10D10W1F6HZ5N5T3O5N6B6R6ZO5L1R4Q9Z3Q5B851、（2017年真题）内部审计的质量控制不包括（ ）。

27、A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突【答案】 ACV9E1M5L7B7C5O7HO1A5H7P1W3Y4R1ZA1J2N7T7S

28、9S9B152、产业保护政策的目的是（）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCC8O1P5J10U10L2Y9HF2V2N8W10A9K4T1ZV5N4Z7R8M7K3P253、信托制度起源于中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 CCR8N9I4O1P5O8C4HG9O1W7T3G9F1A3ZS7V4K8M7W2A7W854、关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列

29、说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息【答案】 DCO4S7X4F4U7D10L10HS4Q1X7R10P10Q8A3ZI3D5Q7

30、T4C2H3O355、商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险保险业务外，在同一个会计年度内只能与不超过（ ）家保险公司开展保险代理业务合作。A.5B.2C.3D.4【答案】 CCI3F2V1Y8T5I7V9HW9H1O10P5O6L7J2ZV4Z5J1C7K6E7V956、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACS7B9R7Z4Q1U10I5HI9N2P7G3X3B10J6ZX2F5K10Q3M3Z1Y857、贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。A.短期

31、贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 BCJ1I8W6Z6J1F10M6HQ8P4H6I3R4T8P7ZC1L2Y2Z10C6F8K258、（2017年真题）金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。A.融通货币资金B.调节经济C.优化资源配置D.风险分散与风险管理【答案】 ACJ2Y10X3F4X6M1C9HY7N4E6X8R8G10Y5ZV9N10D1D3B5A7K759、债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCK10X3Z8O1N6X5A1HR7T6D10D1Y4L4H2ZR10G2A9I8K3W4

32、X360、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCR5V5S3K9N2T8U9HT4H6W2H7I10Z3V2ZU6S5U9W4U7F4N261、下列关于商业银行理财产品的表述，错误的是（）。A

33、.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额，在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%B.每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该理财产品净资产的10%C.商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%D.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的10%【答案】 DCA4B6W9J1U8U3P4HG4W1C7O10C8C1K9ZJ5E3I7M7P9P9K462、（2017年真题）根据商业银行内部控制指引的规定，下列关于内部控制评价要求的说法中，错误的是

34、（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构【答案】 DCV3P5P9N6H7K9A10HD10A4Z4Q7H5A7A6ZN5A5K5X8L1O7E1063、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是

35、（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算模式【答案】 BCL9U6G3D6H10Y3U7HW9G5F4Z5N2X10N1ZN9F5A1N5R8V5J664、（2018年真题）根据绿色信贷指引，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（ ）。A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况B.寻求第三方分担环境和社会风险C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制D.制定并落实重大风险应对预案【答案】 ACP4R5P10G5U5Q6H9HS5H1Z4S7R2M7B3ZU1F5P10G5N3S10N365、（2017年真题）当前

36、我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.商业银行B.保险公司C.上市公司D.证券公司【答案】 ACJ1A5P7L3Q8R3M3HS7R6N3M10R3V10C9ZL8T7G2D7Q8R3P366、下列选项中，（ ）不是税收的特征。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACW2O3Z5R3D10W1V7HG5A2M1A1O6M2X6ZT10K6I4U4S4L6J567、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACU1W5V1

37、I9E2G1O1HE4O7Q2M3A10B4D7ZW3V7A3T10H5X7X968、（ ）是纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目，按照计划制定时的检查对象和检查内容，在规定的时间内完成。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCB8Y10P1W8Z1D5X2HF5A6F4R7H8B10L5ZB6P8W6B8W2U9H569、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称的商业银行内部人不包括( )。A.商业银行的股东B.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员C.总行和分行的高级管理人员D.商业银行的董事【答案】 ACE1C6X2F1Z3R2W10HE6L10S

38、8C7O6Y9T7ZX4E3S3M10M1A4H270、（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。A.国家审计B.独立审计C.内部审计D.社会审计【答案】 CCT8F5H4O9R1W7V8HX1M8H5O10L3B1G5ZV4F6B9Q7R8R8T371、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACI1A2R1G8O2U8Y10HZ9U6S1C1X7W10R1ZO8N3Q2I7T5O7I272、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划

39、、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCG3P2A8O2A7D9C3HH4J8G5W3X1K3C1ZN7I6V2M3O9U6C173、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCI9N4Z5W5D2Y1U5HN5L7

40、M2I4A2L7E5ZF2Z2Q10I3N2M9S874、( )是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.大额风险暴露D.损失准备【答案】 BCC7Z7M4C1G1M1D3HY10J10O9A9E6E2H7ZP3N2W1J1X3H6N1075、内部控制结构阶段最主要的特点就是将（ ）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】 BCJ8A9C10J2N8T6X8HJ3M9F4F3O1B3O9ZA9Q3X6T2X10R9Q976、（2017年真题）下列关于关系人的说法

41、中，错误的是（ ）。A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.商业银行不得向关系人发放担保贷款【答案】 DCZ3N2T5F6G5Z6T9HG9L4G1H4A8W8L4ZI8D10A7N1R9U8W577、以下不属于操作风险损失形态的是（）。A.账面减值B.追索失败C.监管罚没D.流失成本【答案】 DCH1O4E4T4X6D3E9HX6G10M4Z7A1D8P8ZI9W6W8K10T8T7N1078、我国商业银行的最主要资产是( )。A.贷款B.现金资产C.库存现金D.在中央银行存款【答案】 ACT10H10Q5Z4G

42、9W10B1HI3V3J10W9E5K2E1ZR6A2P2X5B1V5T579、下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数的叙述中，有误的一项是( )。A.等同于贷款的授信业务的信用转换系数为100B.原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20和50：可随时无条件撤销的贷款承诺的信用转换系数为10C.未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为50，但同时符合以下条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为20D.票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为50【答案】 BCR9X3V5E4G1S4N6HS1H7H3L5S3P9Q8ZR8Y5C1W10I3M1W380、中国银行业协

43、会(CBA)成立于( )。A.2000年5月B.2001年5月C.2002年5月D.2003年5月【答案】 ACU3H6Q4C7Y3J6P10HY6A9K4A8F4E7W6ZX7B7S10D9X1B8J481、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCK3C1B7W8B5F5S5HD8T3D6T5T9V8V10ZB3J3T2K2S10K10B982、债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。A.“卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方)B.“买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方)C.“卖方”(正回

44、购方)向“买方”(逆回购方)D.“买方”(逆回购方)向“卖方”(正回购方)【答案】 CCF5T5I3M3C5L1U8HS5N6F7A7O1D1K4ZH9E8I2T7L5U5Q383、（2017年真题）金融工具不具有的特点是（ ）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】 BCZ7W6M5A9R2M1M7HV7G1K1O7H4O4U9ZJ3F3Q1A9E2X2T484、( )是在确认债权债务关系的基础上，由金融资产管理公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常

45、运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式【答案】 BCO4Z9L2N8M5W2Z8HC8B9A3Q7K6A9K3ZF9H4X4U5G9J3S385、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACN10Q9E9H2K6T8L10HT10E4F2Z8R6R6E10ZX4N5D10H3G6K4H986、根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银行业监督管理机构批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCU2M1J7V2I4T4X3HJ4W1S6A7D9C8D2ZN8M5Q2T9J3D3L1087、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。