2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题精品附答案(山东省专用).docx
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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、(2018年真题)根据发行人的不同,债券的分类不包括( )。A.企业债B.金融债C.股票D.国债【答案】 CCR7C3O6C3I8T1V9HH2X2B5O1I1V3L9ZM10M2S1O4E6P10D52、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCY4X2M8R7B2S10S4HE6Q3B7R4H9I2K6ZV4T3R4H2Y6A6E43、非现场监
2、管基本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCJ3Q7T9C9K1Q1E1HH2L1R1Y5A9L4V6ZG6I10Z2F3D10Q1Q74、下列属于金融租赁公司其他业务的是( )。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCH7A3U10T4J1Z7H2HP8D6Y8X6L4N8U7ZC6O3Q7N1U10V2X75、一般来说,关于央行正回购、逆回购的影响,下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性,逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性,逆
3、回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性,正回购到期收缩流动性【答案】 ACR5Y8Z7W10U9E6E7HP9J7Q8T4F5B2X8ZD7X7T7A4W4L6J46、以下不属于合规管理部门的基本职责的是( )。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACY9J8W10I3W6X4P10HE3T1W9G7C8S1R8ZT10O1N10L2B5T7K87、下列关于国别风险的表述中,正确的是( )。A.国别风险是指经济主体在与非本国
4、居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国别风险是由债权人所在国家的行为引起的,已超出了债务人的控制范围C.国别风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政策风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACH9K10I7V1B2D4K4HT8B8D9M7O10F1B3ZE6E4Q2U1T10Z6W78、商业银行良好道德风气的形成,关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规创造价值”【答案】 ACJ2U7A3F
5、1T2I1M4HC6Q1Q3Q2K7L1T8ZJ4F2X2D9F10J3E79、(2018年真题)下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是( )。A.超越委托范围办理业务B.未经授权或超过权限擅自进行交易C.通过代理收付款进行洗钱活动D.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售【答案】 CCH8Q7A6M10J1X3D6HN5B3O9H3N7T9P9ZM4U1M6R6T1W2X210、根据信托公司管理办法,信托公司对外担保余额不得超过其净资产的()。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCU4P4O5T6W7K1S2HU4X6C10M5V1F10G9Z
6、D9M5G10W2J7S6S611、企业债券在我国很大程度上体现了( )。A.中央信用B.个人信用C.银行信用D.政府信用【答案】 DCG8I7M3D9L2D3S3HO6X10V7N8Y8D8M9ZJ1K2F1T10P6Z1S712、下列关于我国普惠金融的说法,正确的是( )。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善,但基础设施建设有待加强【答案】 CCJ2E10C2Y7Z3A9C6HY8O8N8Q5O4Q5E7
7、ZG2L5R10G6M8Y4Z813、信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCA6Q9A2U8O9P5A8HJ8M4R6I1H8F6Y5ZY10W8G7R9G7D9J214、(2019年真题)第二版巴塞尔协议的第一支柱是( )。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACE10B7Z9X5M2H1W6HZ9I10W9D6E2Z5N2ZX2C4O1V10M6K3I415、以下关于内部牵制阶段,说法错误的是( )。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期,控制作为管理职能
8、之一,逐步发展成由组织结构、职务分离、业务程序、处理手续等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACQ5G3T6B7O7N7Y9HU9W3I3M9Q3R7O6ZI9W2P1F4W1V10U1016、为积极稳妥的发展非金业务,金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务( )等手段,创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCO5R4V2V10Y8S6N6HU8X4H9L3O1Z3L7ZE10W8T10H7Z4T3O617、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的
9、设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚,应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCP10S2U1H2M7R6M5HL9Q10X4C6L5W5F9ZF8A4Z4Q5W8G7J818、银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或者服务,向消费者进行充分的信息披露和风险揭示,确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这体现了银行对消费者履行的( )义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCX4W2G7U2J7E7F2HV2W5L9P
10、4Z9A4D9ZY10X9Y7U9H1P8Z719、银行市场定位的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵,它主要包括产品定位和( )两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业性质定位D.市场营销方式定位【答案】 BCO9S9X8C6Z6X5W8HB9G7C1R9R4M8W3ZF8F2U4X1S2X5E720、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACN7D1P4O1Q1C1H5HP8I10N2K2T9U10J9ZM6D1H1A6S10J6U321、汽车金融公
11、司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80;70B.70;80C.70;60D.60;70【答案】 BCB7D7W10V4T5M2O7HK2J5A7R10Q6U3V1ZB10R2I8Y9E9O8A222、下列关于授权审批控制的说法中,正确的是( )。A.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段B.常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权C.特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权D.对于重大的业务和事项,可以实行个人决策审批【答案】 ACM3Z2O4Z10H7J3H6HQ5M3A6
12、J7S1Y3K2ZB1G3F10Z2U3W2S323、下列关于存放同业的叙述中,有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额,以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小,100占用国内同业授信额度的业务【答案】 ACL3M1V1C4W4Y4O6HI4Q6A4C6W10Z3A7ZS6V9H3N10V3D10O324、下列关于票据行为的表述,错误的是()。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保
13、证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCI9D2N6Y10N5O5C1HD2A3V7V5G4Q5F9ZS1P5X2I5I5T4P1025、(2021年真题)债券投资的持有期收益率的计算公式是( )。A.票面收益/市场价格*100%B.(出售价格-购买价格+利息) /购买价格*100%C.(出售价格-购买价格)/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCJ5U6B6V9P1R2Y5HG6C4M7J7M3N7I9ZR2C6N5N8N3L6R626、下列关于信托财产的说法错误的是()。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来
14、的法律关系,不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的,真实存在的D.可以用作信托财产的财产,不包括合法的财产权利【答案】 DCO6V6H1R1P4J3O8HT2I3X10P7E1B9R3ZS8I10R2D3W4R1S1027、贷款分类应遵循的原则不包括( )。A.真实性原则B.及时性原则C.收益性原则D.审慎性原则【答案】 CCM9M1C2U6H3Z8U2HL9J6P2L2P2M6J4ZQ8N10V10E4Q10W5R528、短期资金市场又称为( )。A.票据市场B.资本市场C.货币市场D.同业拆借市场【答案】 CCZ5S10T6M3B3W7N1HS7V10V9I8F3J10X1ZY7M10K
15、10B8F4B4G429、()是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCE2R7M1T9U10W5B7HW2C2N3G1N5S3B9ZU10W8S4F5T2O4L230、(),即发行人向社会公众公开发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 BCU3W6R8R9T2P3S10HK2E2P2Z4R6K8Q6ZQ3Q4M9R9H8T9Y531、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性,并采用( )等其他分析手段进行补充。A.敏感性分析B.量化技术C.压力测试D.久期分析
16、【答案】 CCU1A3Q4G7R2R7G5HK5D7D4P5S5Q10K4ZQ9D4A6E7E10N2B532、财务公司的基本定位不包括( )。A.最大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提供全方位的投资业务【答案】 DCU10U5O3H7S10L5U2HW8D8R9R9J5M6Q6ZJ4N10M7P8K1G2Z833、发行人不通过承销商而直接发行金融债券,这种发行方式为( )。A.直接发行B.间接发行C.直接公募D.间接公募【答案】 ACS9M3E9E10W9G4P1HK7Z9C6A3I6I8P10ZT7T9W10C6M6R
17、7X534、(2017年真题)由于市场处于不断变化之中,存款价格制定后,银行可根据市场形势实时调整存款价格,下列说法中,错误的是( )。A.根据利率走势调整存款价格B.根据存款规模调整存款价格C.根据资金头寸调整存款价格D.根据经营需要调整存款价格【答案】 BCF8K6V5F8X9X4D7HU8A1G6U7T5Y1O10ZD6T10M9D6K2M5K135、( )反映的是债权和债务关系,会影响到当事双方的资产负债结构,还涉及跨国资本流动,存在汇率风险。A.平行贷款B.多种货币贷款C.背对背贷款D.机动偿还期贷款【答案】 CCT2O10O9I6V9R5A1HE6I2J4K1L7K4Z4ZO9Q7
18、U1I5J2N1O436、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少()天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCS8Q1O2K10I9M9Q1HJ2I3L2H2J3K3J1ZL9W4H3S3K3U5X537、下列选项中,()不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACP4D7E10D4J3S4G9HS9Z10H5X10A5A3Y7ZU2W6T8D2M4Y9W1038、推进普惠金融发展的基本原则不包括()。A.防范风险,推进创新B.健全机制,持续发展C.机会平等,惠及民生D.市场导
19、向,自由竞争【答案】 DCN2N9E10V1W9U10Q7HA3Y5S10R8F7X7J4ZX9D10O9P4K7E3A239、金融创新是商业银行以( )为中心,以( )为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力。A.客户;价值B.盈利;价值C.客户;市场D.盈利;市场【答案】 CCE9O7T1K10B8M7P4HM5S2T2P2B10V6C1ZC6L9Z10I3Z8R7X340、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的()。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BC
20、R2J2G6C1J1J6A5HI9Z9K9G6S10V4U7ZP9Y9Q2J5R5Q8A941、以下不属于综合化经营的特点的是()。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCO7N10B5Y8J4E9P7HY9A4T8I5Q7W7N8ZP1J10O4T3L3J4F742、不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于( )。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】 CCE3X7B9Q10B5X2L9HX5M6M9O2D1C4N4ZO4G9K3P6A7O6U143、经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相
21、应的业务,其中不包括()。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCG4F6Y4E10V6F5A4HA7X5E8C1B9P4E7ZI5O5Q1D10E3R1K944、商业银行在风险识别过程中,应密切关注的内部风险因素不包括()。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCU9P10S5Z2F2I7U6HQ4R5Q10S10C9K10Z1ZY2O6R7V9L1E7M1045、由于市场处于不断变化之中,存款价格制定后,银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.
22、根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACC2T5B10Q1F6F10D2HD1V7O7V3U2V6E5ZC3W6S2S2G6N2A1046、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同,理财产品的分类不包括( )。A.公募和私募产品B.固定收益类、权益类、衍生类和混合类产品C.封闭式和开放式产品D.大额类产品和小额类产品【答案】 DCR3D7V3R2O3Q3P5HD1F1K2X7D7E4V3ZS8N6V9T4P9H9J647、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类,其中不包括( )。A.信用风险B.市场风险C.政治风险D.国别
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