2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题附有答案(辽宁省专用).docx

《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题附有答案(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库评估300题附有答案(辽宁省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、记账式国债的发行及流通渠道，不包括( )。A.银行间债券市场B.银行母子公司C.政策性银行柜台市场D.商业银行柜台市场【答案】 BCU6E1H1V2E10A4O10HC3L8O2C8X1X2U10ZR1D2Q10P8U8C6I102、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是( )。A.局部检查B.司法检查C.安全性检查D.稽核调查【答案】 DCE8T7H10K10Y6C8J1HL1Z4K2T2P4E1N5ZQ3V8W2Z2U7T6P103、（）至今已经经历了古代内部审计、近

2、代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。A.国家审计B.独立审计C.内部审计D.社会审计【答案】 CCZ3V8W6V5E3L9E8HO5C4C5J3D3Q10N2ZS6G6Q3B10F7V1G64、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCC7N6W2O9J3J3I3HO5L10T10E8K4E10T10ZI9C4V6S1P4O2H45、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。A.基本建设投资B.更新改造投资C

3、.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 CCZ10X7G1K6K6Y5J6HV1C1T10V9H1F5P1ZJ3Q10F8V9I10I7D56、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCK2C10G4O7R10V10I1HD2R2Q3L6X8A5L4ZX5R4G9I4Z5E8S67、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列报C.企业会计准则

4、第24号套期保值D.企业会计准则第22号金融工具确认【答案】 ACM1D9E2T1S6T8P5HJ2U10A3W3V9U1U8ZX5P6N10A4Y9B8N48、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则

5、的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCM5O2O1E8F4L7D3HO4U3G6E7K8S1L6ZI7I7A2D4I3N6G89、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度B.建立合规管理体系C.任命合规负责人、组建合规管理部门D.确定合规管理职责【答案】 CCX8H9U9D6V3A8J2HY1T8H3T3R4N4J2ZY2D10Y8E10X8B10U310、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCS5O6R5X7W4D6E9HV6U4U6G

6、5M1C4F8ZN7H4P2U10T9H2M311、贷款的“三查”不包括( )。A.贷中检查B.贷后检查C.贷时审查D.贷前调查【答案】 ACA9V6W4P7O6R6G8HM10T1G10P7A5N4X10ZW7Q8N3Q8T2N2R212、绩效评价标准是判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于评价的( )。A.对象B.目的C.作D.主体【答案】 BCG1V8R5P7M3P10X1HK5Y2M6O6Q9B6P9ZJ5Y4U5L3E2B5U513、根据商业银行理财产品销售管理办法的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B

7、.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”【答案】 ACB10M1T3F4V5C8V6HR3M4L9C3D1C10A7ZV1S1Z3B7X9X4W1014、（ ）是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律风险B.信用风险C.政治风险D.合规风险【答案】 DCU4O1T2R5Z4X2X3HT9N6O2D7S3X1Z7ZZ8S6G2X5H1E5

8、Z515、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCH3X1H2P5R9W8O9HD2J6C8C5D9I8X1ZD5G8I8D4H6L1C516、汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司。A.1919B.1918C.1928D.1938【答案】 ACH8E4D8X2E5C6M7HQ5D2R3W9L9X4J5ZJ9G6T5B6Q1H9A317、按托收指示中的交单条件要求付款人付款或承兑赎单的银行是( )：A.托收行B.提示行C.代收行D.代理行【答案

9、】 BCO4A10N1K3L8J3G1HO1G8T9W9Q1N10C1ZJ9H1H3T4W5Z6J718、资产证券化属于汽车金融公司的( )。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCH6Q2F1X3Z6A6U4HY6Z4R3V5J8J4P5ZA9X6F3B10M2F8F119、下列关于内部评级法下的合格保证的说法中，正确的是( )。A.商业银行采用内部评级法高级法，对合格保证人的类别有限制，应书面规定保证人类型的认定标准和流程B.采用内部评级法初级法的商业银行，允许有条件的保证，应充分考虑潜在信用风险缓释减少的影响C.保证人所在国或注册国应设有外汇管制，商业银行应确保保证

10、人履行债务时，可以获得资金汇出汇入的批准D.保证应为书面形式，且保证数额在保证期限内有效【答案】 DCG7F4E5X2B9S6Z8HT4I7Y1I3T1W7J2ZC2R7X1X5I1M2F820、根据票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑D.背书【答案】 ACC6N5L1Q1D4P3C9HF4T3A2Y6Y10O4N2ZL5P7O4N1A10X6Z1021、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。A.合规风险B.声誉风险C.操作风险D.法律风

11、险【答案】 ACN5M8B1C3S9W3B3HN6H6Z3Y1A6M3V9ZW7Y8D8I9D10A10P222、下列关于互联网支付的表述中，错误的是( )。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCJ6K7O9O6F10I6J5HO7D3Z7V1Q1U10T9ZK8Q5W3E1Q8O7Q223、某企

12、业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率是( )。A.200B.50C.125D.25【答案】 BCQ8G3Y6C10P10D1Z10HN4L6I8H1I7V9M9ZB4N7K10S6R6N5B124、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCA3F5T5L1J9I3F10HI8B3E2T6C10R5S2ZE9P3K5O6A8G4O825、下列金融市场属于货币市场的是（）。A.中长期借贷市场B.中长期债券市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 DCG10U3F5B5K2

13、O9K9HR4S9H4U8M2U1K10ZR8C5X6Y5X5J8C126、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行不良资产率( )。A.小于2B.小于3C.大于2D.小于5【答案】 ACG5A4S7M2U9G6A8HF6S5L9X6P10H1M7ZI3D2X7Q4C10K3A927、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（）。A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调生产结构内部比例关系【答案】 DCP7C2S2F3H2J7M3HF5Z9X9R2J3O6G5ZS7C7G2S10F3H2S828、商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷

14、款还款方式，实行分期偿还，至少（）一次还本付息。A.一季度B.半年C.一年D.两年【答案】 BCX5N5B6X6G10U7T8HT9D2A6Z10D10U2D8ZA3E10H1B8T4I8N329、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构( )负责制定本行绩效考评制度和指标体系。并对绩效考评负最终责任。A.高级管理层B.董事会C.薪酬委员会(或人力资源管理部门)D.监事会【答案】 ACA6S5S8T6L8A7W4HL7G3B6N3A4W8F9ZM8P9I1L6I4H1Y630、在我国，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担

15、保证责任。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 BCU6W10P5L6C7I6Z1HD10J10Z8C3S8L1L3ZL8I7I10M8Y5M5C1031、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACV4B7W5B8L2V10G7HR3N5F2V1G2D3F1ZU6E3G9E7B5Y7H632、金融资产管理公司对金融类不良资产一般采取( )操作模式。A.按现值打折收购并择机进行处置以收回现金B.按重置价值打折收购并择机进行处置以收回现金C.按公允价值打折收购并择机进行处置以收回现金D.按原值打折收购并

16、择机进行处置以收回现金【答案】 DCO4Q10A10W8K4E6A4HD2R10L7U10Y3H5D3ZY5W2P9U4L7Q10Z1033、资产公司的主要业务中，（）是核心业务。A.不良资产业务B.投资业务C.贷款业务D.中间业务【答案】 ACO8R6F7A4T6L2L3HV3I3T2R6S3B6U10ZM4J2X6M2E10F3Y934、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACY10Y3Q6R10K10E10Y7HG9S3X7J4K8B5M3ZP4P4A3K1Q2P8U235、下列不属于我国货

17、币经纪公司的是( )。A.上海国利公司B.平安利顺公司C.中诚宝捷思公司D.中国东方公司【答案】 DCI4Y10X5Y6T5I8T7HF1P10P7M7F10R9L2ZI2C5C1Y4J10V6V436、下列关于银行汇票的说法中，正确的是( )。A.银行汇票只适用于单位各种款项的结算B.银行汇票具有较强的流通性和兑现性C.银行汇票只能用于转账D.在同城结算中广为应用【答案】 BCL3Q9A5K7K2G4S2HP9Z3L1Z1B6Z5H7ZR1I4Z4F9T1A1Y837、从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过（ ）财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.中性B.扩张性

18、C.相机抉择性D.紧缩性【答案】 BCS3O10F4Q1J5G2U9HS4F5C7U4G1A6C2ZG3Z8N9J6B10E1Q538、以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCZ4H9B6I9I2D7K3HN9A2V

19、9A6R6F1W5ZO10H3B1H2Z9S10R839、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCF7Q10Z4A3W2Y8L6HO1G2X7Q7T5X9Q9ZG3G2X5L3O3H9U840、（2018年真题）面值1000元的债券，其市场价格为1200元，这表明市场利率相对于债券票面利率（ ）。A.较高B.相等C.无法确定D.较低【答案】 DCZ3U6D5Q7L7V1F10HE5P10L10D2D3N2Y6ZI9V1Y10W7X9M6O441、下列选项中，（ ）是内部控制

20、的“第一道防线”。A.董事会B.监事会C.业务部门D.内部审计部门【答案】 CCW10B9L5N7Z4F9V6HR2X3V8U2W4P8H8ZC3F1P8I8R7J2M442、大额存单的期限品种不包括( )。A.5年B.6个月C.18个月D.7天【答案】 DCK6V2C5L6T5Z2W7HZ6B10Y6Z3L4B10I8ZJ5C6P3D3I10A2W843、核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCK6C4M6J3R8R2J4HE8D8E5T2M10C3C10ZJ7S7B3T6J8K1Z344、（2018年真题）根据信托公司管理

21、办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCO8L5C5I7U5F1H2HJ1R9T10X3O10W3O8ZJ7K2B2Y8O9G7F545、下列不属于企业债券的发行主体的是( )。A.国有独资企业B.国有控股企业C.上市公司D.中央政府部门所属机构【答案】 CCJ6Q10T9L9Z2H6W3HC10M4Z1W9U4Q6B4ZA2I10H5P3O3C7E1046、（2019年真题）下列关于直销银行的说法中，错误的是（ ）。A.不发放实体银行卡B.没有物理网点C.运营成本较高D.平安橙子银行属于直销银行【答案】

22、CCT3P2T5O8I7E3R2HW5O6U9L3D6U4F3ZW7I7J2J8J6E1R247、下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是( )。A.债权重组B.破产清偿C.直接催收D.诉讼追偿【答案】 ACJ10C8D1F5F1B2T4HH3V7U10A10Z10N2I4ZN3W2I5J3U4T8K948、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上

23、5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCG5O10O4N10W9I5Y1HA9M8K10X5O8Y5W1ZV6X10F3U1T6L8D149、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCD5Q9K10B7V10W10S1HO6X8A2D4J2V7H8ZB5I6D5L3Z2C8A650、现场检查联

24、动的最终目的是( )。A.提高现场检查的针对性和有效性B.制订现场检查方案C.合理配置现场检查资源D.非现场监管与现场检查有机结合【答案】 ACR10D9V7Z10Q1T8V2HC5E9X1Y1R7I9D10ZS7E4P8H1V7W3W651、（2018年真题）下列关于商业银行存款业务的说法中，错误的是（ ）。A.办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则B.商业银行可以通过降低利率来吸收存款C.未经批准任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务D.应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息【答案】 BCY3R4D3P5T2X8Y5

25、HZ3K2A8H3M9P4T2ZX4A1B6M7Y2Q8G1052、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会贷款风险分类指引的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】 CCA10F8L10T7C10V2H4HO1K2L5D1A7D6Q6ZN5G1D10H1I1M4B653、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 ACG1Z5Y7B7Y10R7E6HJ3A10S10Z2J10M5Y10ZB10P1G4U1A4L6H754、（ ）是银行发

26、生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCQ3K5X6J7O10P1Y3HD7L10P6W7S1W8X3ZN2G7E7J10U2V7B655、（2019年真题）商业汇票的付款期限不得超过（ ）。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCB2O4K5F8Y7G9U3HT7A5W8H3N9J6P2ZH1A10G9O4T9A1Y556、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是（）。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的

27、风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCL3M4K7S8M6L3X10HJ1U5B2U1N3R7N7ZA5G1A10X7Q6V4M357、（ ）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCM6R4R2I5E2Q2M7HV4W1M10X5G4I2L1ZZ10P6E5B6D6Y5Q458、( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。A.企业内部控制基本规范B.企业内部控制配套指引C.加强金融机构内部控制的指导原则D.商业银行内部控制指引【答案】 CCF5Y2L3U1Z

28、9N7X6HA10J2N5S6N6S3S3ZM2P10O3Z8J4K8H559、我国目前信用卡的透支利率为每日( )，按月收取复利。A.万分之一B.万分之二C.万分之三D.万分之五【答案】 DCK10R9C8Z2H3O10X2HF9Q8D1U7S4U3L2ZQ6E8S2T1Z8S10I660、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）A.业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失B.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失C.某银行计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失D.委托方伪造收付款凭证骗取资金【答案】 CCT1T

29、6X5A6O8V5D9HD6Q2E2Z9I10H1Q10ZI7V5S4J9K3W5N561、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为（）或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCG1B6L10B10Q10Z8O5HV6J4I7P2A2N1S7ZE2C3Z3Q7C4C4L362、以下不属于风险应对策略的是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险分担【答案】 BCB5P7A3U8W3W10O9HA8K3Y9B4H8X8G1ZL10A7M5P1K3T5G963、（ ）又称票面收益率，是票面利息与面值的比率。A.名义收益率

30、B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACN4V4V5S8Z2K10C5HW7K9M7U10D5X6G10ZZ5S6J1K8L3V3K364、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.5或超过500万元人民币B.10或超过500万元人民币C.15或超过500万元人民币D.5或超过100万元人民币【答案】 ACI9W4Y6T6E4U9P4HM10C3B7Z1I1J5C6ZF10Z6F2O6J5L8G565、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机

31、构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCT3U9G7Q9Z6M2J8HQ8A10W6U9B9K4G4ZP4E1O10P7E1N5I966、（ ）也称相对业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价。A.内部标准B.外部标准C.历史标准D.预测标准【答案】 BCK8V7N3B1F3W8M4HM8F2V9B6M9B5D10ZA10Q4Y9J7C10D6S667、（2018年真题）在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（ ）。A.电子档案B.书面报告C.网站公示D.发放通知【答案】 BCR1

32、Q4Y9I10A1H6S2HB7D3T6U2N10X2T1ZP6E10I5M2Z6Z8M168、（2020年真题）债券投资业务中，（ ）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCG4I1T7I2M5G1W9HP2B9G4S8H5A9N4ZH4F5A9Y5L2C6I969、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是( )。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉

33、讼之日起6个月【答案】 ACX9O4M3K6M2T5Q6HF2U9Q1R9T4I10R1ZE4G8U10C9S9M9N470、下列选项中，（ ）不是巴塞尔协议改革的主要内容。A.建立量化流动性监管标准B.构建了资本监管的三大支柱C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷【答案】 BCJ5O10W4D1J5P1M4HX10C10I8Y6X10P3D6ZF3M10L4D8S8N6V871、根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程

34、的完整记录。A.提示管理机制B.闭环管理机制C.开环控制机制D.反馈控制机制【答案】 BCS9M1Y8K4I3C9V1HN3H10R1U2B7T10B8ZF2X4M5J5F8T1N1072、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACT3N9H8J5Y8P9I8HT2J9V3R9X4W2U7ZZ10N9K3E3N6C9P373、合规管理的基本制度不包括（ ）。A.诚信举报机制B.公平竞争制度C.合规绩效考核机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCF6I8R9E9A9

35、A8Q3HE7Y6H9V8W6R9E3ZO3Z2T9G8Q3B3P574、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括（）。A.借款人依法设立B.无需表明贷款用途C.有合法的还款来源D.无重大不良信用记录【答案】 BCU5B1D6G9M10C1D8HO8Z10W1L3K10Z10V7ZT4N2Q10P8C4D8I175、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCC10M10H2T2G10T4J5HT1R5J4I3Y2Q1N4ZM9L6D9X5M8C5W376、下列选项中，不符合

36、信托计划的合格投资者条件的是( )。A.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人B.个人收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人C.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 BCM10F8X7C1N7K4H3HT9N6Y6N9H5I5K1ZX2N9D3G5Q5Q3K577、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款金额支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.5

37、00D.1000【答案】 CCR8W6W6A7M3R4B8HF5Y7V3J1Q4D10S3ZG2R10B5R2I1Q6F978、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工具C.长期金融工具D.短期金融工具【答案】 CCY2C2A10B8Q9L7M2HK1O7G7Q2O5I4O6ZA4B7W3Y6L6D4T779、根据中国银保监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币（ ）亿元或等值可兑换货币。A.1B.2C.5D.15【答案】 CCO2H6J6S7A7F3O9HW3U3K9W1J1Q5N4ZO6L10J7U9Z9A8G1080、巴塞尔委员会对违约概率

38、设定( )的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04【答案】 CCH1I5H5Y4D3I3B4HS3G2O1D5F6J10Y8ZA1F5Z8H9M7B7N281、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、

39、为存款人保密的原则【答案】 DCE9T7V9O6O2U4E8HV7S7P4O7S1L3L6ZD7D9B2S10U9X10L782、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE4K4S7P3I5D7V5HV2N7T3O7E4G7X3ZN8Z4B4R5T10I3C383、从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过（ ）财政

40、政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.中性B.扩张性C.相机抉择性D.紧缩性【答案】 BCX10X7Q7M5Y5X9W6HF8B3H9O8R9J7R7ZK8N7V1B6D5G10V684、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCW9I9F10C6V4N1U2HY5D10N2B4W6O10J4ZO10K10Y4Y9G5R7B885、2014年7月，银监会办公厅发布金融租赁公司专业子公司管理暂行规定中：金融租赁公司已开

41、展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括（ ）。A.飞机B.船舶C.火车D.中国银监会认可的其他租赁业务领域【答案】 CCK7K4O2M5U4F3P1HL2O7Z9U10I6C2G2ZI2I2T7Y7A1E9A186、（2020年真题）根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCW5U6Z9R9Q1F3D9HN8R9G7Q9F8R9B4ZO10W4U3U6D9V2D687、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买

42、者及生产者D.销售者及生产者【答案】 ACA3U4L9L7J2O10B2HF6D4M1U2V10D5T7ZY7T9R8C4G10E7W488、金融创新是商业银行以（）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。A.创新B.客户C.利益最大化D.风险控制【答案】 BCO10U3K5X5N3X7H4HW1K2B10B9J6Q7R6ZK10W10K2G6N7V2Q889、浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括( )。A.能够灵活反映市场上资金供求状况B.能够根据资金供求随时调整利率水平C

43、.有利于缩小利率市场波动所造成的风险D.便于计算成本和收益【答案】 DCY7O4G4T1F2U8K8HY5A8A10D7U8H9F6ZU6T3W3Z8N5S10M690、（）是由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。A.消费金融公司B.金融资产管理公司C.贷款公司D.金融租赁公司【答案】 CCR7Q1L1K1W6O5K1HP9C3X3O1P3K10O2ZW4U1N6S8V7G4A891、（ ）是指以原有某信贷产品为模式，并结合本行以及目标市场的实际情况和条件，进行必要的调整、修改、补充，从而开发出新的公司信贷产品的方法。A.仿

44、效法B.交叉组合法C.创新法D.调研法【答案】 ACJ10Q7X3V4L3S3C5HS9E2X6H7N5E6A10ZZ3W3D7Z6J2C8K492、商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到( )。A.授信主体的统一B.授信对象的统一C.不同币种授信的统一D.授信形式的统一【答案】 ACU3R2T2Z9U7D4H6HV6A6R7D10H3H3I4ZW6O3E8F2R10F4S893、因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。A.流程风险B.系统风险C.人员风险D.客户、产

45、品和业务操作风险【答案】 DCH2L10T7J9A2L7Z1HQ7H1A2C1Q7Y6E4ZA10V5C4U9Y3Y3A894、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACC6Z9P5R5A4I2K10HP3R10L2N5U3W8D6ZV1N9F1E3P4E10B195、回购期限越长，信用风险（）A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACM6I6N1G7N3O5L1HC4M7F5Q8T1D10N8ZI7Q8S9Y7Y10W8M896、2012年6月，中国银监会印发了资本管理办法，其中规定，核心一级资本包括实收资本或普