2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题含解析答案(吉林省专用).docx

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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、操作风险的特点不包括（ ）。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本C.操作风险损失数据不易收集D.操作风险损失大小容易确定【答案】 DCR2E7A7J3I6N2H3HD4X8W4Y4B2L1O6ZV9U8D8I5L3T7R12、银行业监管机构定期与( )沟通信息掌握其对商业银行贷款损失准备的调整情况和相关意见。A.商业银行董事会B.外部审计机构C.商业银行高级管理层D.理事会【答案】 BCE3L4F2V8X7N1B3HH9H5M7K9K9P8A9ZX4B4C9V8H9V7Z93、同业借款业

2、务的最长期限自提款之日起不得超过( )。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】 DCJ1Y10Z2A1C3I4S5HD3P10D10Q4N6S5N7ZG4Z7C1I6T8Q2J64、下列关于操作风险的说法中，不正确的是( )。A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B.操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性D.商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识

3、别、评估、监测和控制/缓释操作风险【答案】 BCT1Y3E7Y6I5R3P10HM10M5O2J4M4F8Q4ZH6C2Y9K6M10D3M85、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCT9T9

4、B6L7I3L5Y8HD8U10U7V7S5Z10E4ZO10U7C2L6K9N3Y106、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCH7H4X5S2H2F1I10HY6O4R7Q3Q7Q10M6ZA9H10K10I10S5B7H87、中国银监会对商业银行的接管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCJ1G6I4R5T9Q3N9HU10W2F10G8S3U6G6ZS1S2H7N4L1Y10A18、A是一家批

5、准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCX9C4H6Z9M8R10V9HW5L1Q8W6D10J8S1ZE10G4B6C9J8T7K59、下列不属于资本市场的是（ ）。A.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【答案】 BCH

6、4L3K6D6A3O10C4HP10X6L2B9T2B8Z3ZL1Z4I4V4D8S4F410、企业风险管理一整合框架，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息和交流以及监控【答案】 CCG10H4Y9T1K2F4F2HX5F8Z6F8Q4B10L6ZV1Y7Q9V1Q3M3R311、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCK3R2A9G2K1Z3Y1HN9Y9O3E8B4Z4V5ZA2O5Z6K9B2B7Z812、下列选项中，关于目前

7、采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（）。A.关键业绩指标是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系B.平衡计分卡考核法是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础C.目标管理法是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法D.360度考核又称为全方位考核法，其特点是评价维度全面化【答案】 CCG1R1D6N5S2K6N4HB8T2F5F7F10A7B1

8、0ZD8H8C6P10H7V1F513、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR3O7V6D1Z8U6D2HR10P8D4Y2A10X10X6ZS1A10F4D5E2N8H614、（2018年真题）根据商业银行声誉风险管理指引，承担声誉风险管理最终责任的是（ ）。A.商业银行高管层B.商业银行监事会C.商业银行董事会D.商业银

9、行内部控制委员会【答案】 CCZ9N7H7F6O1R1U2HU8W6B2K1F5L4M3ZC10V9X4X4J1U2J315、下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产【答案】 CCY8V7J7M3Y5A1L9HB1W1R9C3E3O9G3ZE3C7H2Z6S3A4R516、通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是

10、（ ）。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作【答案】 CCV6W8B3C10X3L7T10HD9C5M5D7C8X3O4ZB3R3F3K5M2P3B917、( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.标准费用D.可变动费用【答案】 BCP10M10F4Q3N9N3R2HN6T3L7I9V7O4Q9ZC6Y4G4G1N5W2W818、下列关于绩效考评体系的说法中，错误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称B.是一个科学的指标体系C.具有突出的目的性D.可以帮助银行客户规避

11、风险【答案】 DCX4V9G8U2S9L5U3HZ8C7E8S10T4O10H5ZS8A9W9R5U5K1W1019、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事（）业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】 BCP5Y6T3D7Y4N1L5HM4N6Z3O3P2E4Y3ZB4K4S5D8F9U1Z920、下列不属于支付结算应遵循的原则的是( )。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 ACL1I1W10U4D5M2B3HW3D10M2W5F6C4M6ZV3Q5J2O9Y1F8L321、商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的，应当在收到其总行(

12、部)授权或授权发生变动之日起（）日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCB9X9I6F9T1R2C1HJ5H2W9L5G7Z6Z1ZK3O2N6H7Q4E7O222、项目融资业务指引明确规定，贷款发放前，贷款人应当( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCW5M3Y10G6D4G3O6HU1A5X4U8A3C2L7ZY3N1O2G2M10L7Z923、( )是债务人或付款人主动将

13、款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。A.顺汇B.逆汇C.邮汇D.汇兑【答案】 ACC4M4U10J2C5R8I5HS8I10C8Y7X2Q6I7ZD1F4C4F2T9Q9K124、( )应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类、计量和列示，并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。A.金融工具权益的列报B.金融工具风险的列报C.金融工具信息的列报D.金融工具收益的列报【答案】 CCC7W10S1R2A5O10C2HL10Q6A9Y5E5E10S4ZX4Z7P6A4Z3Z1B125、（ ）不是普惠金融的发展

14、目标。A.提高金融服务覆盖率B.提高金融服务可得性C.提高金融服务满意度D.提高金融服务多样性【答案】 DCF2P8Q6R10M10C9E9HE10M6S5O9D4G5H2ZE6F1B9A5R6H5R226、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（ ）。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCA10D1A1R4C5V2B5HL1G4W1W3Z1A2B3ZZ2A2H4B5R7P7F227、财务公司的基本定位不包括( )。A.最大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提

15、供全方位的投资业务【答案】 DCM1X3W2X9G1K5V3HD6K8U7K1P4R7R1ZS5T8K7N1O9Q9K528、以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCZ10Q7T9A2V7E2F8HH6L8I1O8K9H9A1ZE6N2T6M9C1R9Z929、下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.银行是理财业务风险的主要承担者【答案】 DCL9Y7Z9F1N10F10P4HZ3C6

16、X9J1T3Z6N7ZE2Q9B7M3U3S4T230、( )在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.国家风险限额C.集体风险限额D.部分风险限额【答案】 ACB10B6O1E5D9S1Z7HD2D1N10T2B5O8G10ZY10N10A6L8R4X10H131、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是( )。A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正B.定期到金融机构查询本人账户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写.允许金融机构销售人员代填D.确认金融机构工作人员身

17、份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕【答案】 CCA4V7I8A2M1M3Y7HU6A4V3J7U2D7A6ZG3L1F10H5R8N1C132、下列选项中，（）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACC9Z8W7Q9Q9K6A8HU8O9M6U9I5Q10D5ZF2U8X6C1D8X9H633、从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括( )。A.成本管理B.风险管理C.预算管理D.费用管理【答案】 BCF4K9T8E10G4

18、X8O8HS9R7R2Q2H10Z9W10ZH2T6N3S9K4B10Z234、连接生产者和需求者的基本纽带是（）。A.目标市场B.营销渠道C.促销策略D.营销策略【答案】 BCG9S3V6U4C8V7K5HC8Y5A1U4G8E3W3ZC4O5B5C6F4W7S635、非银借款业务最长期限为（），业务到期后不得展期。A.3年(含)B.4年(含)C.2年(含)D.1年(含)【答案】 ACO2Z8B4U10E1G5H5HQ4V8K9T9D10R3C6ZQ8O1Y1K10J3A9L236、下列关于商业银行关系人的表述，错误的是（ ）。A.商业银行不得向关系人发放担保贷款B.商业银行不得向关系人发放

19、信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属【答案】 ACG4Y1X9Y2N6D2U3HK1P10W8J1U2R3G6ZD6L8T2A2Y9N6J537、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCZ7B7T4M4W10X7A2HZ9T3Q10F8Y5V10A3ZM9I7D2R1E5R2Z1038、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（）。A.建立业务管理制度B.建立资产管理制度C.建

20、立各项安全防范制度D.建立内部控制制度【答案】 BCP2Z4P8Y3U8T5H4HM4X8E5E5F9U3Z10ZS4K10D1W5X9N5W139、根据法律规定， 以下不得进行抵押的财产是（）。A.建设用地使用权B.企业生产设备C.正在建造的建筑物D.公立学校的教学楼【答案】 DCX8K3A5F2O10Z7K2HW8S8Y10X8S9E1K10ZI3L6M1Q3C1H1Z240、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】 BCX1T7D9G7O10B2D2HI6L10O3P7C3N5Q9ZC5F3K10X4Q5K8H641、根据

21、银行业监督管理法，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是( )。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】 ACP6W8B10D4G4D8Q2HT9Z2E8I1O1X6M6ZR4Y4C1V7X10P8Q642、我国票据法中所称的票据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其他有价证券【答案】 BCT7D8Z6P5E8S4V5HG3Z7O4E9S5C

22、8J6ZG9P4Z8Z10K9S9Y343、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。A.高于60B.高于70C.低于60D.低于70【答案】 ACL2Y3F1G10J5D8H5HY2X4X7W7Q1A3O7ZK3R7K6W3F4W7L1044、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCK10L9D4B9I4X9F4HS7G5L8M8K3K3S5ZU5E7U4E1L7Y10C545、还款期

23、是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿Et止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACQ2T3E2A8O7Y8O7HN3F1F2B9H1Z7D2ZZ3Y10B3K10R7V7Z246、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ5C1S3F4N8L7B3HT8P10S9Q6E8X

24、5G5ZL7K8L10U5M6S4W847、下列关于金融市场的分类，错误的是（）。A.根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物可以将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCF4N8K7L4W7K10Q1HC7O8F4B7O6V4N5ZJ8V6J6L4U9C1C248、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括( )。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【

25、答案】 ACW8R10K1R1M8V2S3HP1O6R5A9R3P8V2ZP1A6R9I9J2Z7C749、为了避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，监管部门规定商业银行对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（）。A.10B.15C.30D.50【答案】 BCA4L5N1B5L4T1J2HX9M8T9J3H8U8I7ZD10S10L7L2S4J1X950、根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇

26、款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境内款项汇款【答案】 DCH4Y1C8M1F6V2C2HR6M5Y2S9D2W4R1ZY3O5D10W10K6G3O751、（ ）是指商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。A.单位活期存款B.单位定期存款C.保证金存款D.单位协定存款【答案】 CCQ4U10H6B5H3K6W6HH5C8J10A7E10Y1M5ZN4Z2W6X5Z6F5J652、银行对消费者的主要义务中银行提供银行产品或服务应当按照有关规定向

27、消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.交易留痕【答案】 CCD8R5D7D2E10B1G4HC3R6J8A8H5Q10L9ZU9A5W9O3M7G6C453、转移性支出的传导机制为( )。A.通过“税收国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方B.通过“财政收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方C.通过“财政收入国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方D.通过“经常性收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方【答案】 CCI2Z5L9J6I8C7R4HF6O2M10R7E5I6Q10ZT3Y6Y

28、10O6A4G1K954、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACQ7N6K8Z3W7D3X4HT6N4S4J4S3U2X3ZW2F5I4G3Y1Z5U755、交易席位费用应当按照实际支付的金额人账，并按( )年的期限平均摊销。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCX8U6P1R5O1X10N1HE7H1H4E7T9V2D8ZS10V6P8T3A1M7S256、信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B

29、.负C.零D.以上都不是【答案】 ACZ7W2D5J10H6S1D4HS5B5E9H6M5R5S4ZO9I8C5C8H3G5I757、下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（）。A.在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3D.财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3【答案】 BCB7H10Z4C9E7I9J6HB7M3N9I4I3

30、P2H6ZM7G3V9G2L6B3K358、外资法人银行筹建信用卡中心等分行级专营机构，应当向其注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构报( )审批。A.中国银监会B.中国人民银行C.国务院D.中国银监会和中国人民银行【答案】 ACI5M6Q8F4P8O3W8HL7H3D2D8H3F1N5ZF8S3M3F6V9W6E259、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCV6Z4N7H8J5N1

31、0W8HE3P5Y9M8T7O9P6ZU6C9Q10H8I10Q3A1060、下列关于银行业金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCL1C8T7I7R5B3O5HR7J2W9E7R7L9E1ZE8G7I8N

32、1M5D6S761、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCP4M7I8B4F4V4O4HX5E6W9Z7R8B3B6ZD6M9Z9F3M1I7K462、（2020年真题）在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是（ ）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCE5C4H1H5K5L6X7HP5Q5Y9G8L3F2S2ZY7D9G6C2E5X6R263、信托制度起源于( )

33、。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACQ2V5T10S10F10L9C3HF5F2I5R1P1C9S9ZY3R8L2M1U5P8H464、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价【答案】 BCV6U7T1N4Z4P3B5HP7M3N4J5I7I10A7ZK6P9R5Q4J4C4Y565、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越

34、大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCB7X9M10G10W3T10N2HF2W8Y7K6Q9T4C2ZR2A2U6B6N2L4M966、( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。A.企业内部控制基本规范B.企业内部控制配套指引C.加强金融机构内部控制的指导原则D.商业银行内部控制指引【答案】 CCG1B2E4G3Y7F10K1HL9J8L7R1E3J4Z5ZV2O6H5C8K3M8J867、下列不属于货币政策“三大法宝”的是( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.再贷款与再贴现D.抵押补充贷款【答案】 DC

35、L8Z3W3I7D3B8I8HX9Q4T6V6J7I5Z2ZN3C3D10L7A5F10U368、外币存款业务与人民币存款业务的区别是（ ）。A.管理方式B.存款期限C.客户类型D.资金运用方式【答案】 ACX3A3I7Q6N6R4S2HE3Y3P4Y2E5H2A6ZZ5W7C10X2I2T8P869、下列不属于商业银行债券投资目标的是（ ）。A.平衡风险性和流动性B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACQ4F10Z8Z8V5T8K7HC8I7S10Y3O10U5J2ZE1V5R1G8H4K5E670、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强

36、调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCT10D6T6R7E8V1H3HH4O2H7L10B8Y9K7ZE2R1T9B4G6J7H171、1999年，我国成立的四家金融资产管理公司各家最初注册资本为人民币（）。A.100万元B.500万元C.10亿元D.100亿元【答案】 DCT4Q2Y1B9Y8B7W5HM2R9F8C3N6D6Y9ZT2W5J7R6M4H4A372、（2017年真题）商业银行控制信用风险的措施不包括（ ）。A.

37、舆情信息谈判B.加强合同管理C.加强期限管理D.加强还款管理【答案】 ACX10Z10Z9C10F8F4L7HO9U4B10W2O3O8Z6ZS10B1N9Q8Y1S2M673、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX9X4A7J9P4I5A1HY10O6L9Z1F10R2M2ZH6I9B8Y6Q9B7X1074、（2018年

38、真题）根据绿色信贷指引，银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是（ ）。A.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式B.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况C.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作D.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告、监督、评估本机构绿

39、色发展战略执行情况【答案】 CCE7V7C9Y6E10O7C7HU7U6L10H2G8H3T7ZY10U4P3V5G5B4R375、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCF2K1G9S1I2I8I4HO7L3Z5O2Y4M2J2ZX4N7E5F4Z7Q2M676、（2017年真题）客户风险管理的手段除了风险预防，还有（ ）。A.风险控制B.风险化解C.风险补偿D.风险消灭【答案】 BCO5R10G1J7E1L6Q6HV2R3Y6M10X9R6E3ZK7X6H4K6G5

40、H7A277、下列关于巴塞尔协议中，“明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCC7F9K8B5R2W1J1HW2B8C9Q3I4E10C10ZU3Z6F5F8J5Y1Q1078、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCO5X6U9J5X2Y9B6HB3J8V8K6A7B9C1ZE5A5G10L10

41、L6F8I279、下列关于我国实施“绿色信贷”政策主要采取的做法中，正确的是( )。A.中国银监会的政策指导和道义劝说B.中国人民银行对商业银行信贷活动的监督C.国家和地方环保局对企业贷款项目的环境评估D.中国银监会与金融监管部门协作管理【答案】 CCE7Z10J10T3N9M5J3HG9U10A10C6M9T5R9ZS9K4M8K6U2B3T980、全面审计一般以（ ）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCS1T10L1M8T5G5E7HV4W3R5F2B3U8D8ZS9C4C4C10N9H6W381、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制

42、的（ ）防线，商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACE5S6R8B2G3D9S3HH10F4Q2I7R5W7M3ZZ8Y9T10T6I1W8W182、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名类户。A.1 000B.2 000C.5 000D.10 000【答案】 ACM8H10J2W3W3K9C3HA6W1W3V8V2G6D7ZD8R6T4D5S1I3F883、（2018年真题）根据金融租赁公司管理办法，从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的（ ）。A.支配权B.占有权C.所有权D.使用权【答案】 CC

43、G6E10L5Y8I7L1T2HO8C3L9S6T5E2X3ZU6O8N9A8Y8S3T284、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是（ ）。A.交易协议达成前，立即办理交割B.交易协议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.无论交易协议是否达成，均可办理交割【答案】 CCQ5V1G8Y10Q4A4Y9HA2Z1G4M5M7W2N1ZM6H8R9T3P10A4E185、下列关于巴塞尔协议中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D

44、.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCX7M7G6Q3G2D9Z8HT10F10T6A6Z10N7U2ZH9K6E1V7N1P9A986、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。A.次级B.可疑C.损失D.正常【答案】 DCX8M7P6O4S3P6I3HB10Y8Q9D6O7T6Q3ZC6K10Y5X10K4D9R587、银行内部审计事项不包括（）。A.改善银行业金融机构运营，增加价值B.内部控制的健全性和有效性C.与风险相关的资本评估系统情况D.机构运营绩效和管理人员履职情况【答案】 ACL9B7P8S8E2J4C10HH8L7P1V8N7E6V8ZH10Q

45、6R1D5U8Q10M888、2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国【答案】 ACF1B4I10B10Y7W7U6HL3E8P7A1A2I2D10ZF9J8O6M6M7A2H989、假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（ ）。A.3B.4C.5D.10【答案】 CCX4W10W4X4L2L8U3HZ6G9I1K9C5C3E4ZQ7Y1F9E9C5R9I890、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、（ ）相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制与被动控制B.预防性控制与发现性控制C.财务控制与经营控制D.整体控制