业务经理述职报告_3.docx

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1、业务经理述职报告业务经理述职报告 篇1 敬重的各位领导，各位同事： 大家好！ 20xx年x月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况汇报如下： 一、加强学习、提高素养 我今年x月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论学问学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内生疏信贷业务，在领导和师傅们的关怀下，很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好的为客户供应服务。 作为一名

2、客户经理，我深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要生疏自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还乐观认真学习政治理论，提高自身政治素养。我时时刻刻严格要求自己，我乐观拥护中国共产党的领导，并乐观参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制

3、造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观看要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理力气来满足客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的平安。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加留意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增

4、加服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。感谢大家！ 此致 敬礼！ 述职人：xxx 20xx年x月x日 业务经理述职报告 篇2 敬重的各位领导、各位同事： 大家上午好！ 不知不觉在业务部经理这个岗位上已工作三年，在这三年的工作里我始终牢记一个宗旨，那就是认认真真履行职责，扎扎实实做好工作，以实为本，尽心尽力。在公司领导的关怀和指导下，在各位同事的热忱关怀下，三年来，xx的完成了公司交办的各项工作任务，现将具体状况向各位作以下汇报。 一、努力学习，全面提高自身素养，严格履行业务部经理工作职责和要求 1、在总经理的领导下，全面方案、支配、管理市场部工作，关心总经理制定公司总体进展方

5、案以及战略目标。 2、协调与其他部门的沟通合作关系，协调公司各相关部门的资源，推动工程项目的实施。 3、制定业务部的工作规范、行为准则。 4、指导、检查、把握本部门各项工作的实施。 5、了解客户多方面信息，满足客户各种需求，接受并反映客户反馈信息。 6、建立和完善市场及客户信息收集、处理、沟通及保密系统。 7、负责伴随主要客户进行项目现场考察、验收等工作。 8、指导及开展相应的公关及商务活动。 9、制定不同时期完成项目的广告宣扬制作。 10、与合作方建立并保持正常稳定的关系，保证业务良好开展。 11、指导与拟写部门日常内外工作往来函件，并给与决策。 12、对于突发大事的协调处理，解决客户对于部

6、门员工及工作的疑问与投诉。 13、阶段性进行工作总结并完善部门工作制度，结合公司支配，提出年度市场销售、出差及网点建设方案。 14、指导部门协作其他各部门进行公司资料档案的建立及整理。 15、在公司授权的范围内进行业务洽谈，完成报价部所涉及的各种表格、文件，并关心财务部作好催款等后续工作。 16、为公司供应精确的行业定位，准时供应市场信息反馈。 17、指导组织部门人员接受最新业务学问与市场学问的相关培训。 18、协作人力资源部对市场人员的培训、考核、调配。 19、协作业务主管的各项工作。 20、每日部门员工报告的信息整理。 21、改善部门员工的形象及礼仪。 22、整理部门员工每日工作汇报，合理

7、支配工作。 23、合理解决有关客户投诉，热忱解答客户提出的疑问，维护客户关系，作好日常沟通工作。 24、业务开展期间，随时过问客户访问及合作状况，可不定时的召开业务沟通会议，争辩解决相关问题业务部工作地位特殊、关系重大，所以对人员的自身要求也特别高，需要永无止境地更新学问和提高素养。为达到这一要求，我不断地加强学习。我觉得业务部每位同事都是我的良师益友，他们中有业务骨干，有销售能手，也有管理精英，正是不断地相互学习和沟通，我自身的素养和力气才得以不断提高，工作才能顺当开展。 二、尽心履职，全心全意做好自己部门的工作。 1、业务部目标的完成状况：（1-7月业务状况） 2、内部管理的执行状况：平常

8、的工作中，业务部的每一分子对领导交办的工作，从不讨价还价，保质保量完成；对自己分内的工作更是乐观对待，努力完成，做到既不越位，又要到位，更不失职。工作协调上，做到真诚相待，互帮互学。 3、内部人力资源开发状况：新策略从战略的高度对待人力资源建立和完善适应市场经济需要的人才流淌机制，优化人力资源配置体系开发利用状况，真正使人力资源在企业中起到巨大的支持和推动作用。深化了人事和劳动用工制度，营造吸引人才、人尽其才、人才辈出的良好环境，加大人才资本投资，认真实施人才工程，这一切开发活动极大地提高了业务员的才能；增加了每一个人的活力或乐观性。 三、业务部存在的几个问题。 问题1：对业务员队伍的关注不够

9、；对业务员的管理过于粗放，沟通方式只是通过日报、周报等几个沟通信息量相对较少的沟通方式，公司领导也很难准时了解到业务员的思想动态和想法。 解决方法：加强对业务员的关注度具体操作建议为 1、每周随机给每位业务员打三到四个电话，准时沟通； 2、经理每天晚上准时与业务员沟通，解决其白天在走访市场过程中遇到的问题； 问题2、对于业务员在日报和周报上反映的问题和看法建议领导很难做到准时予以答复，这样间接影响到了业务员对市场问题反映的乐观性，这是单方面的信息接收而不是双向的信息沟通 解决方法： 1、对于在日报、周报、电话、邮件中反映过问题或提出过看法建议的业务员，请领导在邮件、电话中做出准时的确定的答复，

10、告知其对于这方面问题、看法反馈，公司所作出的准备或对策。这样业务员更能感觉到自己的重要性而增加归属感 2、公司领导对意向客户的准时跟进，可以以公司的名义邀请有意向的客户参观公司办公区域让客户对公司有更直观的了解而增加对公司的信念 问题3：公司经理无法准时把握业务员的市场信息，无法有效把握业务员的工作内容，业务策略与业务现状的信息无法对称。问题分析：把握和了解当前的市场信息是每个销售经理的基本力气，是影响销售策略的制定和执行的主要因素，如何应对信息不对称、信息渠道不畅、信息内容不确知是企业首要解决的问题。销售经理在信息的获知渠道上是多方面的，可以是来源于资料、客户、卖场、经销商、业务员、行业关系

11、等等，同时，如何有效提炼和使用有价值信息也代表了一个销售经理的水平和力气。 解决方法：针对可控资源来讲，业务员是管理者获知市场信息的关键渠道，我们应当充分利用业务员的工作性质和一线环境优势，结合业务总结收取有效信息。设计合理和有效的工具表进行业务信息收集，将业务员每天的工作内容与市场状况综合的一个工具表中，既是对业务员当天的工作总结，也是对市场状况的反馈，与业务员工作内容考核结合起来，是强化过程管理的重要手段。可以不定期进行实地检查，并与客户沟通，了解业务员的工作状况及市场信息，假如没有监督环节，可能不超过一个月，全部业务员的信息都会变成假的。 四、关于下半年的工作方案。 1、个人工作方案支配

12、： 2、部门工作方案支配： 总之，在过去的半年里，我虽然做了确定的工作，取得了一些小成果，但在某些方面，离公司的要求还是有很大差距，我确定要认真查找不足，乐观完善，不断探究新的工作方法，与时俱进，开拓创新，力争使业务部工作再上一个新台阶。 感谢大家！ 业务经理述职报告 篇3 大家好，我是*。我来到公司将近四个月了，我始终担当着xx县区经理一职。这对我来说这是一个全新的岗位，我乐观投入、认真工作。在此我有过欢快也有过困或。在此我总结一下县区的得失： 人心是关健。1、经销商有没有信念做我们的产品这是一个关健，2、业务员有没有信念让经销商做我们的产品这也是关健，3、如何整合经销商与xx县区及周边县区

13、的有利资源这是领导者的关健。昨天与陈华军的沟通我认为XXXX年确定要打破现有格局，重新洗牌，以协作公司决战XXXX年的重大决策! 一、人员配备： 将全部县区业务员交市场部重新支配，我只需要二名没有任何内部关系的业务员就可。 二、战略目标： 全部县区再担心排到人而消逝管理真空，将以协调业务与发掘新市场为二条主线，再借以市场部与经销商人力与物力的优势，坚持实现稳定中求进展，进展中求稳定的县区进展战略目标。 三、请求支援： 1、公司赐予车辆支持。 2、公司照旧将年前批示的广告支持接续生效。 3、请公司赐予县区只认结果不认过程的优势。市场部是县区的行政主管而不是县区的业务主管，但可以监管。 四、XXX

14、X年县区整体方案： 1、将湘阴、xx县、汩罗、洪湖做为县区四个样板县，同时进展干黄品类。 2、将临湘、华容、岳化、君山、平江、仙桃作为古越楼台的确定县。 3、连续游说与进展新的县区。 五、元月方案： 1、第一个星期完成xx县的全部不干胶广告，同时将xx县经销商进入全市医药系统与足浴行业的业务拓展。 2、其次、三两个星期将汩罗、湘阴、洪湖三县的不干胶广告做到位，同时谈好一到两个干黄的经销。 3、第四个星期依据实际状况而调整。 以上就是对于一年工作的简要述职报告，有不当之处，还请批判指正，感谢大家! 业务经理述职报告 篇4 敬重的领导： 你好!首先感谢你给我这次机会，以下是我的述职报告和一些个人的

15、想法，因对于公司的状况了解不多，有不足之处还请指导。感谢! 我说说假如我被聘用后应怎么做， 作为业务经理，我认为这个岗位有两个部分组成，其中最重要的一个是业务操作的管理，另外一个还有隐含的业务开发管理。 首先，我会用一周时间对目前已有的客户和发货规律，货品要求，发货地点进行生疏并对公司自身状况以及竞争对手进行了解。 其次，进一步生疏所在区域的环境最好要达到每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，假如是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样(由于有事的时候你需要带着司机到工厂去提货) 最终就是业务员的培训，市场开发以及协调各方面关系： 第一培训业务员

16、，让他生疏原先的联系客户的任务，负责每天确定客户的发货方案，制定一个提货的行车路线，尽量削减不必要的车辆使用或行使，这点必需依靠公司原先的阅历和最近于客户的沟通才行(例如跟一些客户确定每日上门提货的时间，一则客户认为你比较规范，但最重要的还是让你自己省心，每天固定的依据差不多的线路去行使，虽然仍会有特殊状况存在，但至少你不用抱着电话针对每一票提货去调度车辆如何如何) 其次个事情就是如何协调去管理。上面的第一条已经有人生疏前段的联系客户及完成提货的任务，那么这一条是有关你后续的操作是否会消逝问题。你还需要培训一个人(或者你自己顶上)，特地针对客户的货品发出的流向确定不同的专线公司或车辆。由于在货

17、场中不同的专线公司是有倾向性的，除了选择好一个好的下线之外，那么剩下来的就是跟进他们的运作。一般货运市场各家离得都比较近，可能不定时的抽空去盯现场，关注一下自己的货品发出的实际状况。 第三：组织业务员进行市场开发，并和领导协商一些激励制度(例如：给员工的提成，赐予表现好的进行现金嘉奖等等)在一个公司中员工的态度往往会准备很多东西 当然每天的自我总结，次日工作方案的支配确定是不行缺少的，下面是我我做为一个业务经理对业务员的一些要求或培训达到的目标。 1、得了解当地物流货运市场 具体价格行情 走货物方式 (由于物流行业的价格是不定的，由于我国的物流法不完善，所以大小货运公司，都在打价格战，还有走货

18、时间也不一样，这关系到将来根客户的报价问题) 2、进一步生疏所在区域的环境最好要达到每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，假如是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样。 3、在了解货物的属性，重货，泡(轻)货，重泡货， 4、经过前期简洁的预备，需要出门或者打电话进行营销工作，工作具体也就是介绍自己公司的优点，但是价格方面最好是面谈，具体方法，根其他销售工作差不多。 5、跟客户谈的差不多了，确定要去该工厂去看看货品，和出货方式，由于这关系到价格，派车取货的型号，敞车还是厢车。 6、走货后要跟踪货物的运输状况，需要依据阅历推断走货状况，催目的站点赶快

19、送货。 7、假如是长期合作的客户，货量比较大的话，最好是签订个月结款的合同，收款也便利点，假如是小货量的，发货频率不是很高的，就多跑跑，货运市场比较乱，晚去两天人都没了。 8、有的时候，装卸不够了需要帮忙装货，车不够了需要找外车，外车不信任还得跟车去货场。虽然这些都不是业务员的本职工作，但是必要的时候都需要做。 9、就是维护客户了，这方面必需做一个特地的销售培训。 以上就是物流业务员的工作流程，只简洁说了点，还有就是物流业务员，是面对大客户的，不行能等客户过来发货、签单、交款什么的 那是单证员和客服做的。(况且等来的都是小客户赚不了多少提成,大客户都是跑出来的。 这就是我的述职报告，因对公司的

20、了解和自身阅历的不足，写得不到位的地方还请多多指导，感谢! 业务经理述职报告 篇5 加入xx市xx公司已有将近半年的时间了，进入公司前两个月担当xx市场部市场专员一职。从8月份转任为KA部xx市区业务经理。这期间在公司的正确领导下能认真执行上级下达的各项工作任务，始终坚持以公司的利益为中心，尽自己最大力气完成到最好。现将工作近半年以来的工作、学习、思想等做如下汇报。 一、市场管理规划，终端建设以及导购员管理。 首先是市场规划管理，明确好xx市目标的顾客群体与公司产品的市场定位，保持好本区域内完善的价格体系，分析竞品与我司产品的优、劣处，对每月的促销活动进行规划执行。 终端形象建设：终端要达到最

21、惹眼，最优化美观。每日巡场都必需检查物料是否齐全或缺损，展柜是否消逝缺样、重复出样、空柜、占柜的现象。老品机是否清理完毕。目前xx市区内各卖场的终端形象良好，无严峻违反工厂标准状况发生。终端形象建设是每天都必需坚持的工作，只有好的形象才会有好的销售。 导购员管理：导购员是我们公司的一线主力军，销售做得好，必需要具备有一批工作认真恳切、热忱大方、恳切肯干的促销团队，所以我们要足够重视导购员团队。 每月底都会给各卖场导购员制定下月排班、加班方案，不允许消逝缺岗或上班期间从事其他无相关类工作，如特殊卖场只设一名，特别是旺季阶段，一周内必需有3天加班，周六周末必要上全天行政班。每日巡场中，我都会给导购

22、员培训，平常自己多学习产品学问，多了解竟品，每天到卖场就分析一个卖点给导购员。同时还要加强卖场导购员的归属感，由于xx市属于KA比较特殊的区域，导购员离xx公司比较远，一般一年也就回公司一到两次，我都不断的介绍公司的最新动态给他们听，让他们熟识到他们并不仅仅是当地卖场的导购员，而是真真正正xx公司的一员。每月都会集中开会，加强各店卖场导购员相互之间的沟通。每一至两个月都有激励导购员，进行游玩或聚餐。每日巡场，都对导购员所遇到的问题进行汇总，第一时间向上反馈处理。 二、市场业务工作 对当月任务进行达成分解，对各卖场进行分析下达任务量，督促卖场对公司下达任务的完成进度，下达销售政策。每晚规划好次日

23、要完成的工作项，每周对本周工作项做一个小结，每月上交工作总结。每月上交各店的上样明细表、库存报表，以便分析做出相应的促销方案、主推方案。 三、财务工作 每日查看应收款状况表，针对有欠款的商家催款。尚有货款的商家查看上样是否完整，备有的货源是否充分来引导商家进行订货。 每月1号与xx苏宁平库结算。 每月5号与xx电子商场协商排款。 每月25号前与xx波音商场进行拉单结算，25号制订电子版结算明细上交财务。 每月底收集xx市区各卖场发货清单（蓝单）回寄公司财务核实。 每个月底查看各渠道商家应收，进行催款。 四、下一年度工作目标及展望。 目前工作还有诸多不足，争取在下一年度中把工作做得更细，了解好家

24、电行业的动态。同时恳请领导赐予更多的引导和指正，我会珍惜好这个机会，在工作中自我要求更高，更快。带领好xx市区的团队，把产品的销量和自身的价值再翻一翻。 业务经理述职报告 篇6 敬重的领导： 首先，感谢您们能给我机会xx物业管理公司工作成长学习的机会。在我试用期一个月时间里，我主要的工作是环境、人员、制度流程的生疏了解，通过学习，我生疏了公司项目的整个操作流程。工作中，我始终严格要求自己，认真准时做好领导交代的每一项任务，同时主动为领导分忧及提出好的建议；项目方面不了解的问题虚心向同事学习请教，不断提高充实自己，希望能尽早融入到工作中，为公司做出更大的贡献，公司领导的关怀下全体员工的协作下已工

25、作了1个多月，对这段期间的工作汇报如下： 一、全面生疏公司、项目人员环境、制度流程，感悟公司企业文化 本人加入公司时，全体公司员工在老总的带领下，满腔热忱，乐观进取，呈现出勃勃向上的公司氛围。在这种良好的公司文化感召下，我很快全身心地投入工作中。 二、订正错误、合理建议 由于前期多种缘由，造成物业管理服务中心工作滞后，特别是工程修理方面，通过努力逐一处理，充分调查争论，科学合理执行公司领导的交代的各种事宜；合理结合农夫安置房物业管理特性；在参考同行业操作规律的前提下，对本项目物管工作进行了调整。 三、规范管理制度、提高项目执行力气 接手了xx项目后，逐个与部门员工交谈，增进了解，利用例会、临时

26、会议进行培训，包括物业管理法规条例、装饰装修、建筑物质量标准、保质期限等国家省市标准。在工作中发觉存在的问题隐患，准时的.讲解学习消退，同时在利用好原有制度的基础上完善建立了一些规章制度： 1.装修装饰巡查制度； 2.保安部周勤务执行制度； 3.保洁勤务工作流程支配方案； 经过初步的规化调整，每个员工的确做到责任到人、奖罚到人；做到培训、考核经常化，有效提高员工专业服务学问与技能。现在本项目员工的服务意识和对客户服务力气有较大进步。经过一过个多月的工作，虽然取得了一些成果，然而，仍存在不足，如别工程修理方面未能完全准时的解决，现尽力逐个协调解决，本人信任在x总的带领下，在公司领导的支持下，xx

27、物业服务中心的工作会更加进步。 此致 敬礼！ 述职人：xxx xx年x月x日 业务经理述职报告 篇7 20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格依据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，乐观参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特别

28、是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感

29、慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行

30、，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，乐观为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能乐观协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走

31、时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关怀其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关怀其他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，查找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣

32、扬一下，看能否转到我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 一、道德方面

33、。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，猛烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力气，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要灵敏变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要生疏银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要生疏较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要生疏传统业务，又要准

34、时把握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特别是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力气。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，乐观参与实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 职位描述： 1负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度； 2运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求； 3依据私人银行客户的需求，为客户供应全方位的理财策划和服务； 4负责高端客户的营销、维护和服务工作； 5搜集及评估客户看法，制订及改进品牌服务内

35、容及水平； 6负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作； 7发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标； 8负责向客户供应专业化服务、风险防范和反馈信息。 任职要求： 1具备多年银行工作阅历、销售财宝管理产品及客户管理阅历； 2生疏内地个人金融服务的一般运作及产品，生疏各种金融工具的投资技巧； 3具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展力气； 4娴熟把握财务、金融和相关法律学问； 5在证券、基金、外汇、期货、税务、保藏等专业领域有确定的专长和争论； 6具有猛烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神； 7具有良好的沟通沟通力气，英文程度良好； 8具备C

36、FP、CFA、注册会计师等执业资格者优先。 入职门槛： 在客户的心目中，理财经理应当是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要生疏证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此，充分了解理财产品，时刻吸取金融学问并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。 职业晋升通道： 理财顾问理财经理高级理财经理 快速成长秘籍： 职业道德不行丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问题的缘由在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推举理财产品。这不仅可能造成客户投资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行

37、的品牌信誉，进一步会造成客户流失业绩下滑，是谁也不情愿看到的双输结果。因此理财经理应当持有的理念是：为客户服务，客观地关怀客户分析其财务状况，了解客户的需求后再赐予具备针对性的专业建议。 产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求特殊浩大，以往银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为共性化的服务，要为每一个状况不同的客户“量体裁衣”，量身定做适合他们的理财投资方案。这就要求理财经理对市场上的理财产品特殊生疏，这样才不至于在接受业务询问时出洋相，而这一方面，实践的阅历是最重要的。 个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的业绩数字套牢，这

38、只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的职业素养，要能够潜心做些金融问题争论和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看法，切忌随波逐流。 客户误区要关怀：理财经理是专家，所以客户才会求教于你。因此，假如客户有些不切实际的收益构想，理财经理要坦白告知，不能由于可怕失去这个客户而给他造一个奇妙的空想。要告知客户：理财不是一夜暴富，理财也会有风险。关怀客户进行观念的转变，让他们真正了解理财，信任理财，当然也更信任你。 业务经理述职报告 篇8 来公司近四个月，我始终担当着xx县区经理一职。这对我来说这是一个全新的岗位，我乐观投入、认真工作。在此我有过欢快也有过困或。在此我总结

39、一下县区的得失：一、人心是关健。1、经销商有没有信念做我们的产品这是一个关健，2、业务员有没有信念让经销商做我们的产品这也是关健，3、如何整合经销商与xx县区及周边县区的有利资源这是领导者的关健。昨天与陈华军的沟通我认为*年确定要打破现有格局，重新洗牌，以协作公司决战*的重大决策！ 一、人员配备： 将全部县区业务员交市场部重新支配，我只需要二名没有任何内部关系的业务员就可。 二、战略目标： 全部县区再担心排到人而消逝管理真空，将以协调业务与发掘新市场为二条主线，再借以市场部与经销商人力与物力的优势，坚决实现稳定中求进展，进展中求稳定的县区进展战略目标。 三、请求支援： 1、公司赐予车辆支持。

40、2、公司照旧将年前批示的广告支持接续生效。 3、请公司赐予县区只认结果不认过程的优势。市场部是县区的行政主管而不是县区的业务主管，但可以监管。 四、*县区整体方案： 1、将湘阴、xx县、汩罗、洪湖做为县区四个样板县，同时进展干黄品类。 2、将临湘、华容、岳化、君山、平江、仙桃作为古越楼台的.确定县。 3、连续游说与进展新的县区。 五、元月方案： 1、第一个星期完成xx县的全部不干胶广告，同时将xx县经销商进入全市医药系统与足浴行业的业务拓展。 2、其次、三两个星期将汩罗、湘阴、洪湖三县的不干胶广告做到位，同时谈好一到两个干黄的经销。 3、第四个星期依据实际状况而调整。 业务经理述职报告 篇9

41、敬重的各位领导，各位同事： 大家好！ 20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，确定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务x万元，完成方案的x%，办理承兑

42、汇票贴现x笔，金额x万元，完成中间业务收入x万元，完成个人揽储x万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，关心分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 一、客户在第一，存款是中心 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近x万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服

43、务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到我送来的鲜花，确定会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到我发来的短信趣言，也确定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到我忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但这样细致的人却不多。 二、客户的需求就是我的工作 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力气，随着银行改革的需要，我的工作力气和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，

44、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关怀下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应质的金融服务，用我自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地留意争论市场，留意市场动态，争论市场就是分析营销环

45、境，在把握客观环境的前提下，争论客户，通过对客户的争论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断把握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特殊好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，使其拍卖款x万元，成功转入我行。 我对待工作有猛烈的事业心和责任感，任劳任怨、乐观工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各