银证通培训教材基础知识.pptx

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1、会计学1银证通培训教材基础知识银证通培训教材基础知识股票交易的基本原则股票交易的基本原则n n公开n n公平n n公正n n证券市场的最基本的行为准则第1页/共20页深、沪深、沪A A股如何开立股东帐户卡股如何开立股东帐户卡n n股票帐户分为上海股票账户和深圳股票账户两种股票帐户分为上海股票账户和深圳股票账户两种n n投资人到营业部办理申请开立证券账户手续，填写证券账户注投资人到营业部办理申请开立证券账户手续，填写证券账户注册申请表册申请表n n出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲自办理的，提供本人出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲自办理的，提供本人身份证及复印件；由他人代办的，需提供代

2、办人有效证件及其复身份证及复印件；由他人代办的，需提供代办人有效证件及其复印件、授权委托书或公证书）印件、授权委托书或公证书）n n取得证券账户卡（深圳帐户卡当日有效，上海帐户卡取得证券账户卡（深圳帐户卡当日有效，上海帐户卡T T1 1日有效）日有效）第2页/共20页如何开立证券资金帐户如何开立证券资金帐户n n营业部处开立：投资者须携带身份证（或户口簿）及股票帐户卡。营业部处开立：投资者须携带身份证（或户口簿）及股票帐户卡。填写内容包括填写内容包括“证券买卖代理协议证券买卖代理协议”和和“开立委托买卖资金帐户开立委托买卖资金帐户开户书开户书”，如果要开上海证券资金户必须填写，如果要开上海证券

3、资金户必须填写“指定交易协议书指定交易协议书”n n“银证通银证通”的投资者持有效身份证件和深沪证券帐户卡。在选定的投资者持有效身份证件和深沪证券帐户卡。在选定的银行与其签定证券买卖代理协议指定协议，由银行网点代证券的银行与其签定证券买卖代理协议指定协议，由银行网点代证券公司为投资人设立与存折相应的资金帐户公司为投资人设立与存折相应的资金帐户第3页/共20页深圳证券交易深圳证券交易A A股费用一览表股费用一览表收费项目收费项目收费标准收费标准备注备注开户费个人：50元；机构：100元交易佣金A股上限不超过3，起点：人民币5.00元企债最高不超过成交金额比例1国债最高不超过成交金额比例1可转换企

4、业债最高不超过成交金额比例1基金最高不超过成交金额的3交易印花税A股：成交金额比例的1转托管费每户每次收人民币30元第4页/共20页深圳证券交易深圳证券交易B B股费用一览表股费用一览表收费项目收费项目收费标准收费标准备注备注开户费个人：港币120元；基金、机构：港币580元结算费成义金0.5（上限：港币500元）交易佣金最高为成交金额的3交易印花税成交金额的1转托管费境内券商互转：港币100.00元一次境外券商互转：转入方和转出方每中股票各收港币50元每笔汇款费汇入：免费汇出：CHATS汇款港币35.00每笔电汇：港币150.00每笔(电汇到其它国家)若结算会员的开户行为渣打银行，则汇入汇出

5、均免费第5页/共20页上海证券交易费用一览表上海证券交易费用一览表A股股收费项目收费标准备注开户费个人：40元机构：400元交易佣金上限不得超过3起点：5.00元印花税成交金额的1过户费成交金额的1起点：1.00元B股（按美元计算）股（按美元计算）开户个人：19美元机构：75美元交易佣金最高为成交金额的3印花税成交金额的1结算费成交金额的0.5第6页/共20页n n投资者可将拥有的深市股份托管在全国任何一家证券公司，因此当投资者其所持有股票从一家公司转到另外一家公司时，我们称为“转托管”n n投资者所拥有的沪市股份只能指定在一家证券公司交易，因此当投资者想将沪市股份转到另外一家公司交易时，就必

6、须先撤销其原来的指定交易，再到另一家公司做“指定交易”什么是转托管和指定交易什么是转托管和指定交易第7页/共20页n n投资者需提供本人身份证，上海股东投资者需提供本人身份证，上海股东卡原件，代理人还应提供代理人身份卡原件，代理人还应提供代理人身份证和授权代理书，签订指定交易协议证和授权代理书，签订指定交易协议书或指定交易撤销申请登记表书或指定交易撤销申请登记表n n当日沪市有买卖委托的证券帐户不得当日沪市有买卖委托的证券帐户不得撤销指定交易撤销指定交易n n指定交易即时生效，完成后即可进行指定交易即时生效，完成后即可进行证券买卖证券买卖 如何办理上海指定交易如何办理上海指定交易第8页/共20

7、页n n一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新开出的股东帐号T1日才能生效），这些帐号开出当天无法办理指定交易n n另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部误指定了，遇到这种情况可以通过（021）68800030语音服务系统查询指定交易为何指定不了指定交易为何指定不了第9页/共20页n n证券交易一般采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式n n集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次集中撮合的竞价方式，竞价时间：上午9：15-9：25n n在集合竞价之后，对投资者申报的委托逐笔连续撮合处理的过程叫连续竞价，竞价时间：上午9：30-11：30，下午1：00-3：00证券交易有几种竞价方式证券交

8、易有几种竞价方式第10页/共20页n n开市价，当日该证券第一笔成交价：证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生n n证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易），当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价开市价、收市价开市价、收市价第11页/共20页n n您的委托有无进入证券交易所交易主机？您的委托有无进入证券交易所交易主机？n n当您申报时，您委托的价格可能是参考了当您申报时，您委托的价格可能是参考了当时交易行情显示的价格，但由于行情传当时交易行情显示的价格，但由于行情传输的时滞效应，交易所交易主机中的买卖输的时滞效应，交

9、易所交易主机中的买卖申报情况与行情显示存在一个时间差，当申报情况与行情显示存在一个时间差，当您的委托报入交易所交易主机时，最新的您的委托报入交易所交易主机时，最新的撮合价格可能已有所变化，也可能导致你撮合价格可能已有所变化，也可能导致你的委托无法成交的委托无法成交n n申报时间内，没有跟您的委托相匹配的申申报时间内，没有跟您的委托相匹配的申报数量报数量 委托未成交是什么原因委托未成交是什么原因第12页/共20页n n价格优先价格优先n n时间优先时间优先 委托申报成交规则委托申报成交规则第13页/共20页什么样的委托不可以撤单什么样的委托不可以撤单n n申购新股n n增发新股的申购n n目前新

10、系统中对于上午停牌一个小的证券，在停牌期间（一般指上午）可以进行委托及撤单，但委托必须在复牌后才能进行撮合，撤单则可实时生效第14页/共20页n n“T1”中“T”指的是“当天交易日”，“T1”指的是“当天交易日”后的第一个工作日n n目前深沪A股票清算交收制度采用的是T1方式，指的是投资者当天买入的股票不能当天卖出，第二天过户后方可卖出n n在资金使用上，当天卖出股票后，资金回到股资者账户上，当天即可以用来买股票。但是第二天才能提取现金。深沪B股采用的T3方式什么是什么是“T T1 1”交割制度交割制度第15页/共20页n n涨跌幅限制是指对某只证券在一个涨跌幅限制是指对某只证券在一个交易日

11、内的价格升跌幅实行限制交易日内的价格升跌幅实行限制n n交易所对股票、基金交易实行价格交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，比例为涨跌幅限制，比例为10%10%，其中，其中STST股票涨跌幅为股票涨跌幅为5%5%。n n新股上市不受涨幅限制新股上市不受涨幅限制涨跌幅限制涨跌幅限制第16页/共20页何为零股？零股如何处理何为零股？零股如何处理n n证券发行以股为单位，证券交易以手为单位，一手证券发行以股为单位，证券交易以手为单位，一手等于等于100100股股n n不足不足100100股的我们称为零股股的我们称为零股n n零股只能卖出，不能买进零股只能卖出，不能买进n n零股一般发生在上市公司

12、分红、配股时零股一般发生在上市公司分红、配股时第17页/共20页n nB B股的正式名称是人民币特种股票股的正式名称是人民币特种股票n n它它是是以以人人民民币币标标明明面面值值，以以外外币币认认购购和和买买卖卖，在在境境内内（上上海海、深深圳圳）证券交易所上市交易的外资股证券交易所上市交易的外资股n n上海以美元交易上海以美元交易n n深圳以港币交易深圳以港币交易什么叫什么叫B B股股第18页/共20页哪些人可以投资哪些人可以投资B B股股n n外国的自然人、法人和其他组织；外国的自然人、法人和其他组织；n n中国港、澳地区的自然人、法人和其他组织；中国港、澳地区的自然人、法人和其他组织；n n定居海外的中国公民；定居海外的中国公民；n n境内个人投资者；境内个人投资者；n n中国证监会规定的其它投资人中国证监会规定的其它投资人第19页/共20页