稳健投资和理财的首选——债券.pptx

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1、债券是什么？为什么要理财？为什么是债券？我该怎么办？买债券为什么要来第一创业？第1页/共34页李嘉诚论投资理财李嘉诚论投资理财 “30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高，到中年时赚多少钱已经不重要，反而是如何管钱比较重要。”全球华人首富 李嘉诚第2页/共34页为什么要理财为什么要理财CPI=3%CPI=5%CPI=6.38%通货膨胀 100万30年后还剩多少？第3页/共34页为什么要理财为什么要理财第4页/共34页债券是什么？为什么要理财？为什么是债券？我该怎么办？买债券为什么要来第一创业？第5页/共34页国内理财权威的国内理财权威的“四分法四分法”家庭理财模式家庭理财模式收益收益风险风险风险风

2、险房产、基金房产、基金 股股 票票期货、外汇期货、外汇 债券、存款、保险债券、存款、保险4331197vv 必必必必须须须须在追求在追求在追求在追求稳稳稳稳健收益的健收益的健收益的健收益的条条条条件下，才能件下，才能件下，才能件下，才能构构构构建健康的理建健康的理建健康的理建健康的理财财财财“金字塔金字塔金字塔金字塔”第6页/共34页稳健理财稳健理财两种投资方案，你比较喜欢哪一种？注注.以以1 1万元为例：万元为例：投资方案一投资方案一1010年后为年后为1740517405元；元；投资方案二投资方案二1010年后为年后为1790817908元。元。第7页/共34页一起来算账（一起来算账（10

3、10万元为例）万元为例）分类分类 品种品种 年利率年利率 存款 活期0.5整 3个月 3.1存 6个月 3.3整 1年 3.5取 2年 4.4（%）3年 55年 5.5券商理财 创业创业1号号 4.8 银行理财 30天产品天产品 4.5 7年国债 192053.415年企债 1229367.78年收入 5003100330035004400500055004800450034107780中途退出 可以 可以 可以 可以 可以 可以 可以 不可 不可 可以 可以 核算标准 活期500 活期500 活期500 活期500 活期500 活期500 3个月1200 35天370 按天计息 按天计息 第

4、8页/共34页投资那点儿事儿投资那点儿事儿货币基金债券债券分红保险银行理财券商理财信托产品保本基金股票基金私募基金股票实业第9页/共34页债券是什么？为什么要理财？为什么是债券？我该怎么办？买债券为什么要来第一创业？第10页/共34页债券是什么债券是什么第11页/共34页债券债券:社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券是什么债券是什么第12页/共34页国债企业债金融债公司债债券的分类债券的分类第13页/共34页投资要素：投资要素：发发 行行 人：人：财政部面面 额：额：100元发发 行行 日：日：2012年3月17日到到 期期

5、日：日：2017年3月16日存存 续续 期：期：5年票面利率：票面利率：5.00%付息方式：付息方式：每年付息一次付付 息息 日：日：每年3月16日债券评级：债券评级：AAA债券的要素债券的要素第14页/共34页如何通过债券赚钱如何通过债券赚钱持有期利息+资本利得鸡蛋+价差鸡蛋鸡蛋 =利息利息每年下2个100元103元98元108元100元第15页/共34页债券投资实例债券投资实例发行：2010年1月27日到期：2015年1月26日票面利率：7.8%98元元2012年年1月月4日日96元元2012年年1月月31日日101元元2012年年3月月13日日27天天42天天第16页/共34页债券投资实

6、例债券投资实例发行：2010年1月27日到期：2015年1月26日票面利率：7.8%第17页/共34页质押式债券回购放大操作质押式债券回购放大操作债券质押库债券质押库回购利率 3%回购利率 3%回购利率 3%票息8%原始资金收益率计算收益率计算:(8%-3%)(8%-3%)*3+8%=23%3+8%=23%3倍质押回购3*(8%-3%)注：案例为理想状态模拟，详情咨询营业部同事注：案例为理想状态模拟，详情咨询营业部同事第18页/共34页债券投资优势债券投资优势-与存款相比与存款相比u与存款相比，债券投资有更好的变现能力。客户可以通过在交易所像股票一样实时买卖债券，快速变现。不会出现提前支取定期

7、存款而损失大量利息收入的情况。u债券投资的收益率也大大高于储蓄。表：2005年以来一年期整存整取定期存款与交易所一年期国债收益率情况，数据来源WIND资讯 第一创业整理第19页/共34页债券投资优势债券投资优势-与股票相比与股票相比u债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定。u债券投资相比股票投资风险更小。股市涨跌无常，而债券具有保障本金安全的特点；u债券的变现能力不逊色于股票；u此外，在企业破产时，债券持有者作为债权人享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权；u适于家庭资产配置、养老金计划等要求较高稳定收益、控制风险的稳健型投资者第20页/共34页未来趋势未来趋势经济暂未好转，股市持续低迷债

8、券到期收益明显超过CPI国债期货稳定市场减息、降存准推动债券上涨政策扶植债市发展u管理层在2012年证券监管工作会议讲话上指出“要积极稳妥发展债券市场”，“显著提高公司类债券融资在直接融资中的比重，研究探索和试点推出高收益企业债、市政债、机构债等债券新品种”。债券市场正面临着重大的发展机会，前途不可限量。第21页/共34页债券是什么？为什么要理财？为什么是债券？我该怎么办？买债券为什么要来第一创业？第22页/共34页强大的固定收益部强大的固定收益部2004年至2009年在全国银行间债券市场现券交易量连续六年在业内排名前五位；2010年业内排名第三2011年业内排名第二连续多年荣获全国银行间债券

9、市场：“优秀交易成员”“交易量100强”“交易活跃前100 强”第23页/共34页因为专业，所以值得信赖因为专业，所以值得信赖第24页/共34页一创债券特色业务一创债券特色业务代申购及质押式回购代申购及质押式回购债券代申购业务优势一：高效资金使用率优势。优势二：资源优势。投资者通过公司，进入债券一级市场。债券质押式回购业务优势一：精选债券池，选择合适质押债券；优势二：大宗交易平台和固定收益交易平台快速完成债券购买，进行回购操作。通过债券代申购和质押式回购套做，实现多种赢利机会！第25页/共34页一创债券特色业务一创债券特色业务二级债券大宗交易报价二级债券大宗交易报价u发挥公司在债券交易发面的优

10、势，为专业客户定时提供二级债券的市场报价，解决客户的大额度二级债券需求。也可以由客户提出报价，用于解决客户个性化需求（避税）或者解决部分客户的债券流动性需求。u目前交易通道：大宗交易平台（100万起）和固定收益交易平台（10万起）u报价模式：交易方向债券代码 债券简称票面利率剩余期限交易净价 主体评级债券评级担保交易市场折算比率回售/到期收益率(%)(%)卖出122630.SH12惠投债6.806.7399.76 99.76 AAAA无上海0.666.85 卖出122683.SH12春和债7.785.64102.24 102.24 AAAA无上海0.726.80 卖出122693.SH12佳城

11、投8.256.55104.41 104.41 AAAA无上海0.727.05 卖出122825.SH11景德镇7.485.55102.64 102.64 AA-AA无上海0.986.80 卖出122829.SH11万基债7.555.98101.50 101.50 AAAA有上海0.687.10 卖出122874.SH10红投016.654.27100.17 100.17 AAAA无上海0.716.55 买入122730.SH12晋江债7.885.48102.73 102.73 AAAA无上海0.696.62 买入122828.SH11抚州债7.755.49103.35 103.35 AAAA+

12、无上海1.006.62 买入122874.SH10红投016.654.2799.86 99.86 AAAA无上海0.716.70 其中债券价格根据每日市场行情变化而调整第26页/共34页一创债券特色业务一创债券特色业务现金管理现金管理第一创业90天以下90-180天180天-1年投资者不同时点卖回3.5%4.5%4.8%标的证券(可转换债券)标的证券(可转换债券)卖出买入主动买回卖回5.0%方案特点：提供期限灵活，收益可选的现金管理满足投资者流动性和收益性的均衡需求投资者可通过回购拆入资金应付临时用款需求风险非常低运作模式：投资人向第一创业买入一定数量证券（可转换债券）投资人有权在约定时间内将

13、该债券卖还给一创，并获得相应的收益投资人的持有该债券的期间年化收益率为RR根据投资人选择卖回的时间不同而变化通过债券或其他证券的回购交易形式实现稳定收益第27页/共34页一创债券类核心产品一创债券类核心产品创业一号创业一号固定收益类产品固定收益类产品创业创业1 1号号n截至2012年8月16日，创业1号单位净值为1.0003元，累计净值为1.1102元。最近1年收益率为4.52%，在26只同类型产品中排名第7位。最近2年收益率为12.08%，在23只同类型产品中排名第3位。创业创业1 1号获奖历史：号获奖历史：n2012年“第四届中国券商理财金榜”综合管理实力大奖-最佳债券型券商集合理财计划；

14、n2011年度中国私募基金风云榜最受欢迎的理财产品券商集合理财组十强；n2011年5次获得Wind资讯一年期五星评级。第28页/共34页一创债券特色服务一创债券特色服务债券日评：每日彩信发送债券周刊：每期寄送优质债券推荐：不定期信用风险分析及提示：不定期彩信发送第29页/共34页量身定制量身定制 贴心服务贴心服务常规客户：10万元以下国债、企业债、城投债、可转债交易；债券理财产品（创业1号）债券研究服务VIP客户：10100万元债券逆回购、流动性服务支持；债券理财产品（创业1号）债券研究服务高端客户：100万元以上大宗交易，大额代申购、债券正回购等；债券理财产品（创业1号、现金管理）债券研究服务第30页/共34页债券是什么？为什么要理财？为什么是债券？我该怎么办？买债券为什么要来第一创业？第31页/共34页加入我们加入我们u持本人身份证到第一创业证券营业部开户u或从别的券商转户到第一创业u到第一创业证券营业部开通上海F账户、深圳账户和基金账户，即可享受公司债券产品和服务！第32页/共34页欢迎加入欢迎加入本人持身份证原件即可开户本人持身份证原件即可开户买债券到一创，做最佳债券产品零售商第33页/共34页感谢您的观看！第34页/共34页