2022年山西省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库.docx

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1、2022年山西省基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库一、单项选择题1. （2017年）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A、 100 元Bv 1元0. 01 元D、 0. 1 元答案：B解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基 金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万 份基金收益和最近7日年化收益率。2.以下说法正确的选项是Ooi.货币市场基金不适合长期投资II.货币市场进入 门槛通常很高川.货币市场基金的投资门槛极低IV.货币市场基金具有支付功能 A、IB、I x IIC、I、II、IIID

2、、I、II、III x IV答案：D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理 答案：A解析：A 解析基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进 行的评级、评奖 单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金评级 是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行 综合性分析，并使用具有特定含义的.符号、数字或者文字展示分析的结果。20 .关于基金中基金的运作规范，表述错误的选项是（）A、F0F持有单只基金的市值，不得高于F0F资产净值的20%,且不得持有其他F

3、0F；B、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有单只基金不得超过被投 资基金净资产的30%；C、不允许F0F持有分级基金等具有衍生品性质产品；D、基金管理人不得对F0F财产中持有的自身管理的基金局部收取F0F的管理费 答案：B解析：除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有单只基金不得超过被 投资基金净资产的20%, B错误。21 .基金定期公告主要是O。A、基金季度报告B、基金半年度报告C、基金年度报告D、以上都是答案：D解析：基金定期公告包括：基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。露的日常监管 对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常 监管。206

4、 .根据债券的（），可以将债券分为低等级债券 高等级债券等。A、信用等级B、债券发行者C、债券到期日D、投资风格答案：A解析：根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券 高等级债券等；根据债 券发行者，可以将债券分为政府债券 企业债券 金融债券等；根据债券到期日， 可以将债券分为短期债券 长期债券等。207 .基金财产应当用于的投资是（）。A、上市交易的股票B、承销证券C、从事承当无限责任的投资D、向基金管理人 基金托管人出资答案：A解析：基金财产应当用于以下投资：（1）上市交易的股票 债券；（2）中国证 监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产 不得用于以下投资或者

5、活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从 事承当无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外; 向基金管理人基金托管人出资；从事内幕交易 操纵证券交易价格及其他不正 当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。208 .不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有。As认购方式B、赎回方式C、期限D、赎回基金份额涉及的对价种类答案：C解析：在ETF基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎 回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。209 .投资者（）时，即说明其对基金合同的成认和接受，此时基金合同成立。A

6、、在基金托管协议上签字B、在基金合同上签字C、与基金管理人达成共识D、交纳基金份额认购款项答案：D解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系 的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即说明其对基金合同的成认 和接受，此时基金合同成立。210 . （2017年）以下关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的选项是。I .学习和掌握相关法律法规等行为规范II .自觉遵守法律法规的相关规定”.监 督其他人的行为是否符合法律法规的规定IV.不过多关注别人的行为是否违法违 规A、II V III、IV8、 I、III v IVC、I、II、IIID、lx II v

7、IV答案：C解析：负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并 制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。普通的基金从业人 员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。 一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。211 .以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、制定和实施行业自律规那么B、制定行业执业标准和业务规范C、研究论证业内相关政策与方案D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新答案：C解析：基金业协会的职责除ABD三项还包括：教育和组织会员遵守有关证券投 资的法律 行政法规，维护投资人合法权

8、益；依法维护会员的合法权益，反映 会员的建议和要求；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调 解；依法办理非公开募集基金的登记 备案；协会章程规定的其他职责。C 项属于中国证监会基金监管部的职能。此题考察基金行业自律组织：基金业协会212 .开放式基金注册登记体系的模式包括0。I委托中国证券登记结算有限责 任公司作为注册登记机构的“外置”模式II基金管理人自建注册登记系统的“内 置”模式川委托证券交易所作为注册登记机构的“外置”模式IV I、II情况兼有 的“混合”模式A、I v IIB、I、IIIC、lx II X IVD、I、II、III、IV答案：C解析：川项应为：委托中国证券

9、登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外 置”模式。213 .根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时, 应该报送给。A、中国证监会B、基金业协会C、中国证监会在证券交易所所在地的派出机构D、中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构答案：A解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据 具体情况，采取 提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证 监会报告。214 .连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A、1年B、2年C、3年D 6个月答案:C解析：中国证监会、中国银保监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消

10、其 基金托管资格:连续3年没有开展基金托管业务的;违反证券投资基金法 规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。215 .守法合规的目的是防止基金从业人员（）。A、实施违法违规行为B、参与违法违规行为C、为他人违法违规的行为提供帮助D、以上都是答案：D解析：此题考察守法合规的含义和基本要求；守法合规要求基金从业人员要熟悉 并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规 的线索，举报违法违规的行为。216 .不属于基金客户服务提供的方式为0Av 服务中心B、邮寄服务C、互联网的应用D、一对多服务答案：D解析：D错误，正确的选项是“一对一”专人服务.根据2017年中国

11、银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根 据基金资产投资范围与比例及投资策略分为()。I偏股型基金II灵活配置型基 金III偏债型基金IV避险策略型基金A、I、IIIB、II、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV答案：D解析：根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金 根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金 灵活配置型基金、偏 债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金 七个二级类别。217 .投资基金是一种()oA、直接投资工具B、间接投资工具C、直接和间接相结合的投资工具D、混合投资工具答案：B解析：投

12、资基金是一种间接投资工具。219 . （2016年）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文 件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A、3B、2C、1D、5答案：B解析：基金信息披露应遵循及时性原那么，该原那么要求以最快的速度公开信息，体 现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大 事件发生之日起2日内披露临时报告。220 .投资者保护工作的意义在于。I .更好地捍卫投资者的权益II.维护基 金行业长期 持续 稳定的开展川.防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的 纠纷和诉讼风险IV.是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发 展的一

13、项长期性、系统性工作A、I、II、IIIB、II x III x IVC、lx II X IVD、I、II、III、IV答案：D解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的开展, 同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每 个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金 市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康开展的一项长期性系统性工 作。221 .以下关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的选项是（）。A、基金托管人办理ETF份额折算B、基金管理人办理基金份额的变更登记C、折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份

14、额总额的比例发生改变D、基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承当义务答案：D解析：A、B项说法错误，ETF份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进 行基金份额的变更登记。C项说法错误，基金份额折算后，基金份额总额与基金 份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金 份额占基金份额总额的比例不发生变化。222 .证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过0 实现的。A、提供就业机会B、将储蓄资金转化为生产资金C、购买大量消费品D、直接向工商企业提供信贷资金答案：B解析：证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资 的

15、比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储 蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。223 . （2016年）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经。审议批准后传达给全体员工。A、股东大会B、合规与风险管理委员会C、董事会D、合规管理部门答案：C解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理 状况以及法律、规那么和准那么的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准 后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；假设发现重大的合规问题, 管理层必须立即向董事会汇报。224 .将同一基金资产划分为预期风险收益特

16、征不同的份额类别,可以同时满足不 同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有O特点。A、一只基金,多类份额，多种投资工具B、交易所上市，可别离交易C、份额分级，资产合并运作D、内含衍生工具与杠杆特性答案：A解析：普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结 构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满 足不同风险收益偏好投资者的需求。225,赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率 0 OA、越演B、越低C、不变D、不一定答案：B解析：赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费 率越低。226 .

17、以合伙企业 契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接 投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投 资者是否为合格投资者，并0计算投资者人数。A、单独B、别离C、合并D、加权答案：C解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间 接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终 投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。此题考察合格投资者227 .上海证券交易所深圳证券交易所的交易时间为（）。A、9:0011:00； 13： 0015:00. （2017年）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构

18、或部门取得。I .基金托管人II.基金销售机构的特定部门III.第三方基金评级与评价机构 IV.基金监管机构A、I v IVB、III v IVC、I、IIK IVD、II、III答案：D解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由 第三方的基金评级与评价机构提供。22 .客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧时，更要急客户之 所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这表达了基金客 户服务的O原那么。A、适当性管理B、有效沟通C、安全第一D、专业规范答案：B解析：有效沟通原那么要求每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户, 尊重客户，

19、一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时, 更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切 忌草率行事。B、9:3011:30； 13： 3015:30C、9:0011:00； 13： 3015:30D、9:3011:30； 13： 0015:00答案：D解析：上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9： 30-11 ： 30和13： 0 015： 00 o. （2016年）在基金合同生效的。，在指定报刊和管理人网站上登载基金合 同生效公告。A、前一日B、当日C、次日D、下一日答案：C解析：在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生

20、效公 告。228 .实行后端收费模式的基金的赎回金额是。A、赎回总额B、赎回总额-赎回费用C、赎回总额-赎回费用-后端收费金额D、以上都不是答案：C 解析：此题考察开放式基金申购与赎回的费用结构；实行后端收费模式的基金, 还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额，即：赎回金额二 赎回总额-赎回费用-后端收费金额.基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。A、向投资人承诺收益B、对投资人风险承受能力进行调查C、了解投资者的投资目标D、推荐适合投资人的基金产品答案：A解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求 和投资目标以及客户的财务状况

21、,投资经验流动性要求和风险承受能力等信息, 坚持销售适用性原那么，向客户推荐或者销售合适的基金。A项属于基金销售人员 的禁止行为，应选A项。229 .依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A、投资对象B、投资目标C、投资理念D、运作方式答案：C解析：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。230 .以下说法正确的有Ooi.基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以 及风险揭示的义务，能承当顾客决策的责任II.深度挖掘顾客需求是基金公司提 供个性化服务的基础III.基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行 情的主要途径IV.基金公司应通过增大研发投入提升市

22、场分析能力A、I、II、IIIB、 II v III、IVC、I V II X IVD、I、II v III、IV答案：B解析：客户服务流程：客户的投资方式以及自身素质、个性、 能力的差异性，导 致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足 客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。（一） 做好客户的动态分析利用平时市场走访提供的客户营销资料等方面的信息对客 户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解 咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和 服务效果。（二）通过加强客户沟通了解客户深度

23、需求深度挖掘客户需求是基金 公司提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级，基金销售机 构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度 需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。（三）做好客户的参谋研发 市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨 询服务是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市 场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市 场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承当客户决策的责任（I错误）。233 .合规管理的意义不包括0。A、帮助基金管理人控制所

24、有风险B、减少违规处分导致的损失C、减少由于声誉风险导致的潜在损失D、对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义答案：A解析：随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的开展空间，合规管 理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处分导致的损失以及由于声誉风 险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远 的战略意义。A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所 有风险。234 . (2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所 审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是。A、每个会计年度结束后1个月之内B

25、、每个会计年度结束后2个月之内C、每个会计年度结束后4个月之内D、每个会计年度结束后6个月之内答案：C解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报 送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情 况。235 .()是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A、债券市场B、货币市场C、资本市场D、股票市场答案:C解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工 具进行长期资金交易的市场。236 . （2017年）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设 置 岗位责任、操作守那么等进行具体说

26、明的文件是（）。A、内部控制制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、业务操作手册答案：C解析：部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设 置 岗位责任 操作守那么等的具体说明。237 . （2016年）请回答以下问题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以 及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原那么中，。 不是基金监管的原那么。A、审慎监管原那么B、监管的连续性和有效性原那么C、保障投资者利益原那么D、依法监管原那么答案：B解析：B解析基金监管的基本原那么，是贯穿于基金监管活动始终的、 起统帅和 指导作用的基本准那么。作为基本原那么，应该集中表达

27、基金监管的本质属性和根本 价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原那么包括以下几个方面: 保障投资人利益原那么；适度监管原那么；高效监管原那么；依法监管原那么; 审慎监管原那么；公开、公平、公正监管原那么。238 .基金管理公司变更持有。以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者 变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1%B、3%C、5%D、10%答案：C解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或 者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。239 .基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。A、证券资

28、产的利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、以上都是答案：D解析：基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中表达。基金的主要经营活动 是证券投资，因此，其资产运作情况主要表现为证券资产的利息收入、投资收益 和公允价值变动损益，具体又反映到基金资产净值的波动上。240 .以下选项不属于投资者教育内容的是。A、投资决策教育B、权益保护教育C、资产配置教育D、投资实践教育答案：D解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育；2.资产配置教育；3.权益保护教育。此题考察投资者教育的基 本原那么与内容.关于XBRL,以下表述不正确的有。A、用于结构化数据B、一

29、次录入，屡次使用C、会计准那么和计算机语言相结合D、对数据统一进行识别答案：A解析：XBRL （extens i b I ebus i nessreport i ng language,可扩展商业报告语言） 是国际上将会计准那么与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息 交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被 使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、屡次使用。241 .对基金研究评价机构而言，0是进行基金评级的基础。A、基金的管理人B、基金的份额C、基金的分类D、基金的收益答案：C解析：对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。2

30、42 .()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活 动。A、基金销售支付B、基金份额登记C、基金投资顾问D、基金估值核算答案：A解析：B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户 存管和结算等业务活动;C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人 基金投资人等服务对象提供基 金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并 直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、 估值及相关信息披露等业务活动。此题考察基金市场服务机构. (2016年)以下哪一项不属于基金服务提供的方式OAs 服务中心B、邮寄服务C上门服务D、互联网的应用

31、答案：C解析：基金服务提供的方式通常包括： 服务中心；邮寄服务；自动 、电 子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应 用；讲座、推介会和座谈会；微信和移动客户端的应用。243 . （2016年）以下属于基金信息披露禁止行为的有。I .信息核算义务人 将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载承诺收益III.对货币基金低 风险的评估IV.登载其他组织的的推荐性文字A、I、III、IVB、I、II v IIIC、II、III、IVD、I、II、IV答案：D解析：公开披露基金信息，不得有以下行为：虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或

32、者承当损失；诋毁其他 基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他 组织的祝贺性 恭维性或推荐性的文字；法律 行政法规和中国证监会规定禁 止的其他行为。244 .按照不同的交易标的物，金融市场分为。I .票据市场II .证券市场此 衍生工具市场IV.黄金市场I v IIA、 II x IIIlx II x IVB、 I、 II、III、IV答案：D 解析:金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、 外汇市场、黄金市场等。247 .某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动。甲

33、的行为违反了()。A、注册监管B、持续学习C、持证上岗D、审慎开展的执业活动答案：C 解析：甲的行为违反了持证上岗的要求。甲可能会因专业不能胜任而损害投资人 的利益。248 .关于避险策略基金的描述，不正确的选项是()oA、A、在任意时点保证投资者本金安全;B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报;C、保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的保证;D、为提高收益水平，避险策略基金会将其余局部投资于股票、衍生工具等高风险资产上。答案：A.基金募集失败，基金管理人应承当以下责任Ooi.以固有财产承当因募 集行为而产生的费用II.以固有财产承当因募集行为而产生的债务川.

34、按期返还 投资者已缴纳的款项IV ,按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息 A、IB、I v IIC、I II V IIID、I、II、III、IV答案：D解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管 理人应承当以下责任：以固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用；在 基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利 息。24 .基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括O。A、智商高B、手段单一C、行为隐蔽D、电子化答案：B解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高 电子化 行为隐蔽、手段多样、涉 案金额高、社会危害大等特点。25 . （201

35、6年）（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 解析：避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入 保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的 保证。而不保证在任意时点投资者本金的安全。249 .绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A、对冲策略基金B、股票策略基金C、固定策略基金D、平衡策略基金答案：A解析：绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与对冲策略基金。250 .基金管理人的合规管理内容不包括O。A、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B、梳理整合各项法律法规

36、规章制度，开展合规培训C、代表有需要的客户履行职责D、定期传达监管要求，营造公司合规文化 提高员工合规意识答案：C解析：除A、B、D三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：审核各业 务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度； 负责审核公司对外披露的各类信息。根据法律法规及公司制度的要求，检查评 估基金发行及日常运作中（销售 投资 运营）各项活动的合规性，防范运作风 险。参与基金管理人的组织构架和业务流程再造 为新产品提供合规支持。251 .根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以。A、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证B、投资于与固定收益、股权 信用

37、、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投 资产品C、参与未持有基础资产的卖空交易D、购买不动产答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于以下金融 产品或工具：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票 银行票据 商业票据 回购协议短期政府债券等货币市场工具；政府债券 公司债券、可转换债券、 住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发 行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场 挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证; 在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构 登记注

38、册的公募基金；与固定收益、股权 信用、商品指数、基金等标的物挂 钩的结构性投资产品；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市 交易的权证、期权 期货等金融衍生产品。A、C、D三项属于QDII基金的禁止 性行为。252 .基金客户服务的原那么包括()o I投资者利益优先原那么II安全第一原那么川专 业规范原那么IV依法监管原那么A、I、II、IIIB、 Is II v IVII、III、IVD、I、II、III、IV答案：A解析：基金客户服务的原那么包括投资者利益优先原那么 有效沟通原那么、安全第一 原那么、专业规范原那么和适当性管理原那么。253. （2017年）2014年3月11日，

39、投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置 混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）300万元，认购费率为1%,基金份 额面值为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10 日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利3元，现金红 利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1. 523元。 假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。？20 15年，乙基金的累计份额净值为。元。Ax 1. 001. 523B、 1. 8231. 553答案：D解析：基金累计份额净值二基金份额净值+基金累计份额分红金额. 523+0

40、. 3 / 1 0=1.553 （元）o254 .股票型分级基金份额为（）。A、母基金份额B、A类子份额C、B类子份额D以上都是答案：D解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期 风险收益不同的子份额，并可将其中局部或全部类别份额上市交易的结构化证券 投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子 份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。255 .以下关于基金公司风险管理的目标，说法错误的选项是。A、确保公司取得长期稳定的开展B、提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C、及时、高效地配合监管部门的工作D、确保股东权益最大化

41、答案：D解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家 有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和 经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有 人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经 营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建 立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公 司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的开展。（4）维护公司信誉，树立 良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。256 .（）是树立整个基金行业公信力的

42、基石。A、监管机构的高效监管B、行业自律组织的开展C、真实、准确 完整、及时的基金信息披露D、基金管理人内部申请核准答案：C解析：真实、准确 完整 及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基 石257 . （2017年）以下通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是 Ooi.独立第三方销售机构员工II.证券公司营业部员工基金监管机构员工IV.商业银行营业网点员工A、lx II x IVB、 II v III v IVC、I、II、III、IVD、II、IV答案：A解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基 金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事

43、基金宣传推介、基金理财业 务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。258 .在。办理私募基金管理人登记。A、中国证监会B、中国银保监会C、中国基金业协会D、证券交易所答案：C 解析：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的 私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会 员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。259 . （2016年）基金份额持有人享有的权利有。I .提供基金财产收益，参 与分配清算后的剩余基金财产II.负责基金资产的投资运作川.依法转让或者申 请赎回其持有的基金份额IV .查阅或者复制公开披露的基金信息资料A、I、I

44、I、IIIB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II v III、IV答案：C解析：按照证券投资基金法的规定。我国基金份额持有人享有以下权利：分 享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持 有的基金份额；按照规定要求召开基金额持有人大会；对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人 基 金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其 他权利。260 .以下不属于基金募集申请材料的是（）。A、基金募集申请报告B、基金合同草案C、上市公告书D、招募说明书草案答案：C解析：申请募集基金应提交

45、的主要文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、 基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监 会规定提交的其他文件等。261 .截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有 效账户总数的O。A、96.96%B、97. 96%C、98. 96%D、99. 96%答案：D解析：截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的99. 96% o机构账户持有净值占比为55. 9%,首次超过50%.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作本钱，提高经济效益，以 合理的控制本钱到达最正确的内部控制效果”是内部控制的五原那

46、么中。的内容。 A、健全性原那么B、有效性原那么C、独立性原那么D、本钱效益原那么答案：D 解析：本钱效益原那么指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作本钱，提 高经济效益，以合理的本钱控制到达最正确的内部控制效果。此题考察内部控制的 五原那么262 .以下说法中，正确的选项是（）。A、专业审慎是基金职业道德的核心规范B、基金行业的本质是销售行业C、老实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业开展的基础答案：C解析：A项，老实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资 产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业开

47、展的 基础。此题考察老实守信263 . （2016年）基金份额持有人的信息披露义务主要表达在（）方面的披露义务。A、基金份额持有人大会B、基金份额变化信息C、基金运作、托管监督报告D、基金份额持有信息答案：A解析：基金份额持有人的信息披露义务主要表达在与基金份额持有人大会相关的 披露义务。264 .以下关于收取增值服务费的说法，错误的选项是（）。A、增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除B、收取增值费应遵循合理 公开、质价相符的定价原那么C、基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投 资人应当在服务协议上签字确认D、提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不 得私自收取增值服务费答案：A解析：基金销售机构收取增值服务费的,应当符合以下要求：1、遵循合理 公开、质价相符的定价原那么;2、所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;3、统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决 机制等;4、基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受