经纪管理办法9篇.docx

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1、经纪管理办法9篇【第1篇】房产经纪集团（大户）购房管理办法 房产经纪公司关于集团(大户)购房的管理办法 为鼓励*房地产经纪公司全体员工介绍大户购房,并使其在销售过程中统一管理,避免因销售口径不统一而造成客户流失,特制定本管理办法。 一、销售部根据业务情况长期或短期设置集团销售主管(1人)专门对大户进行全程接待服务,此人不再代理其他销售业务。 二、鉴于大户的销售谈判周期较长,且中间介绍人付出了大量的时间、精力,集团销售主管只对其进行户型、楼层和付款方式的引导。因此,介绍人提取成交额 1-3的介绍费(详见业绩考核与佣金管理办法)。此笔回款额销售部其他未涉及的主管和经理不再计提佣金。散户月度计划完成

2、率和年度累计计划完成率与大户成交额分别计算。但业务考核时一并考虑。 三、集团销售主管的工资由底薪和佣金组成,底薪与同级别的销售主管相同,佣金的提取按每批成交额的累进计费率计算。 (一个大单的成交不得分拆多个小单计提佣金) 成交额佣金提取比例 商业办公 1000万以内0.60.8 1000万-3000万0.50.7 3000万-5000万0.40.6 5000万0.30.5 四、中间介绍人及集团销售主管佣金的提取时间为: 1、按回款总额的80%计提,次月发放。 2、办理入住手续后次月底提取预留的20%。 【第2篇】保险经纪管理规定办法 保险经纪机构监管规定【1】 第一章 总 则 第一条 为了规范

3、保险经纪机构的经营行为,保护被保险人的合法权益,维护市场秩序,促进保险业健康发展,根据中华人民共和国保险法(以下简称保险法)等法律、行政法规,制定本规定。 第二条本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并按约定收取佣金的机构,包括保险经纪公司及其分支机构。 在中华人民共和国境内设立保险经纪公司,应当符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的资格条件,取得经营保险经纪业务许可证(以下简称许可证)。 第三条 保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定,遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。 第四条 保险经纪机构因过错给投保人和被

4、保险人造成损失的,应当依法承担赔偿责任。 第五条 中国保监会根据保险法和国务院授权,对保险经纪机构履行监管职责。 中国保监会派出机构,在中国保监会授权范围内履行监管职责。 第二章 市场准入 第一节 机构设立 第六条 除中国保监会另有规定外,保险经纪机构应当采取下列组织形式: (一)有限责任公司; (二)股份有限公司。 第七条 设立保险经纪公司,应当具备下列条件: (一)股东、发起人信誉良好,最近3年无重大违法记录; (二)注册资本达到中华人民共和国公司法(以下简称公司法)和本规定的最低限额; (三)公司章程符合有关规定; (四)董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件; (五)具

5、备健全的组织机构和管理制度; (六)有与业务规模相适应的固定住所; (七)有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施; (八)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第八条 设立保险经纪公司,其注册资本的最低限额为人民币5000万元,中国保监会另有规定的除外。 保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本。 第九条 依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人,不得成为保险经纪公司的发起人或者股东。 保险公司员工投资保险经纪公司的,应当书面告知所在保险公司;保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的,应当根据公司法有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 第十条 保

6、险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样,且字号不得与现有的保险中介机构相同,中国保监会另有规定除外。 第十一条 申请设立保险经纪公司,全体股东、全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人,向中国保监会办理申请事宜。 第十二条 保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。保险经纪公司设立分支机构应当具备下列条件: (一)内控制度健全; (二)注册资本达到本规定的要求; (三)现有机构运转正常,且最近1年内无重大违法行为; (四)拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件; (五)拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施。 第十三条 中国保监会收到保险经纪公司设立申请后,可以对申请

7、人进行风险提示,就申请设立事宜进行谈话,询问、了解拟设公司的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。 中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。 第十四条 中国保监会依法批准设立保险经纪公司的,应当向申请人颁发许可证。 申请人收到许可证后,方可开展保险经纪业务。 第十五条 保险经纪机构有下列情形之一的,应当自事项发生之日起5日内,书面报告中国保监会: (一)变更名称或者分支机构名称; (二)变更住所或者分支机构营业场所; (三)发起人、主要股东变更姓名或者名称; (四)变更主要股东; (五)变更注册资本; (六)股权结构重大变更; (七)变更组织形式; (八)分立、合并;

8、(九)修改公司章程; (十)设立、撤销分支机构。 第十六条 保险经纪公司变更事项涉及许可证记载内容的,应当交回原许可证,领取新许可证,并按照保险许可证管理办法有关规定进行公告。 第十七条 保险经纪公司许可证的有效期为3年,保险经纪公司应当在有效期届满30日前,向中国保监会申请延续。 保险经纪公司申请延续许可证有效期的,中国保监会在许可证有效期届满前对保险经纪公司前3年的经营情况进行全面审查和综合评价,并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的,应当书面说明理由。 保险经纪公司应当自收到决定之日起10日内向中国保监会缴回原证;准予延续有效期的,应当领取新许可证。 第二节 任职资格 第十

9、八条 本规定所称保险经纪机构高级管理人员是指下列人员: (一)保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员; (二)保险经纪公司分支机构的主要负责人。 第十九条 保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件,并报经中国保监会核准: (一)大学专科以上学历; (二)从事经济工作2年以上; (三)具有履行职责所需的经营管理能力,熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定; (四)诚实守信,品行良好; (五)中国保监会规定的其他条件。 从事金融工作10年以上,可以不受前款第(一)项的限制。 第二十条 有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的人员,不得担任保险

10、经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员: (一)担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员,并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的,自许可证被吊销之日起未逾3年; (二)因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员,自被取消任职资格之日起未逾5年; (三)被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的,期限未满; (四)受金融监管机构警告或者罚款未逾2年; (五)正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查; (六)中国保监会规定的其他情形。 第二十一条 非经股东会或者股东大会批准,保险经纪公司的董事

11、和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。 第二十二条 保险经纪机构向中国保监会提出董事长、执行董事和高级管理人员任职资格核准申请的,应当如实填写申请表、提交相关材料。 中国保监会可以对保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进行考察或者谈话。 第二十三条 保险经纪机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险经纪机构内部调任、兼任同级或者下级职务,无须重新核准任职资格。 保险经纪机构决定免除董事长、执行董事和高级管理人员职务或者同意其辞职的,其任职资格自决定作出之日起自动失效。 保险经纪机构任免董事长、执行董事和高级管理人员,应当自决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。 第二十四

12、条 保险经纪机构的董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济的犯罪被起诉的,保险经纪机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内,书面报告中国保监会。 第二十五条 保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的,应当自任命决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。 第三章 经营规则 第一节 一般规定 第二十六条 保险经纪公司应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。 保险经纪公司分支机构应当将公司许可证复印件(加盖所属法人机构公章)及营业执照置于营业场所显著位置。 第二十七条 保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务: (一)为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及

13、办理投保手续; (二)协助被保险人或者受益人进行索赔; (三)再保险经纪业务; (四)为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务; (五)中国保监会批准的其他业务。 第二十八条 保险经纪机构可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。 第二十九条 保险经纪机构从业人员应当符合中国保监会规定的条件。 本规定所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中,为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员,或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。 第三十条 保险经纪机构应当对本机构的从业人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育。 保险经纪从

14、业人员上岗前接受培训的时间不得少于80小时,上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于36小时,其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于12小时。 第三十一条 保险经纪机构应当建立专门账簿,记载保险经纪业务收支情况。 保险经纪机构应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户: (一)投保人、被保险人支付给保险公司的保险费; (二)为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。 第三十二条 保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案,业务档案至少应当包括下列内容: (一)通过本机构签订保单的主要情况,包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名,产品名称,保险金额,保

15、险费,缴费方式等; (二)佣金金额和收取情况; (三)保险费交付保险公司的情况,保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况; (四)其他重要业务信息。 保险经纪机构的记录应当真实、完整。 第三十三条 保险经纪机构从事保险经纪业务,应当与委托人签订书面委托合同,依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。 保险经纪机构应当按照与保险合同当事人的约定收取佣金。 第三十四条 保险经纪机构在开展业务过程中,应当制作规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括保险经纪机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。 保险经纪机构及其董事、高级

16、管理人员与经纪业务相关的保险公司、保险中介机构存在关联关系的,应当在客户告知书中说明。 保险经纪从业人员开展业务,应当向客户出示客户告知书,并按客户要求说明佣金的收取方式和比例。 保险经纪机构应当向客户说明保险产品的承保公司,应当对推荐的同类产品进行全面、公平的分析。 第三十五条 保险经纪机构应当向投保人明确提示保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款。 第三十六条 保险经纪公司应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。 保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金

17、入账原始凭证复印件报送中国保监会。 第三十七条 保险经纪公司投保职业责任保险的,应当确保该保险持续有效。 保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元,一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元,同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。 职业责任保险累计赔偿限额达到人民币5000万元的,可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。 第三十八条 保险经纪公司缴存保证金的,应当按注册资本的5%缴存,保险经纪公司增加注册资本的,应当相应增加保证金数额;保险经纪公司保证金缴存额达到人民币100万元的,可以不再增加保证金。 保险经纪公司的保证金应当以银行存款形式或者中国

18、保监会认可的其他形式缴存。 保证金以银行存款形式缴存的,应当专户存储到商业银行。 第三十九条 保险经纪公司有下列情形之一的,可以动用保证金: (一)注册资本减少; (二)许可证被注销; (三)投保符合条件的职业责任保险; (四)中国保监会规定的其他情形。 保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会。 第二节 禁止行为 第四十条 保险经纪公司不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。 第四十一条 保险经纪机构的经营范围不得超出本规定第二十七条规定的范围。 第四十二条 保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域;从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单,

19、中国保监会另有规定的,从其规定。 第四十三条 保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中,不得有下列欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为: (一)隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况; (二)误导性销售; (三)伪造、擅自变更保险合同,销售假保险单证,或者为保险合同当事人提供虚假证明材料; (四)阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务; (五)未取得投保人、被保险人的委托或者超出受托范围,擅自订立或者变更保险合同; (六)虚构保险经纪业务或者编造退保,套取佣金; (七)串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金; (八)其他欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行

20、为。 第四十四条 保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中,不得有下列行为: (一)利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动; (二)挪用、截留、侵占保险费、退保金或者保险金; (三)给予或者承诺给予保险公司及其工作人员、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的利益; (四)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益; (五)泄露在经营过程中知悉的投保人、被保险人、受益人或者保险公司的商业秘密和个人隐私。 第四十五条 保险经纪机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉,不得以虚假广告、

21、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。 第四十六条 保险经纪机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。 第四十七条 保险经纪机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件,不得承诺不合理的高额回报,不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。 第四章 市场退出 第四十八条 保险经纪公司有下列情形之一的,中国保监会不予延续许可证有效期: (一)许可证有效期届满,没有申请延续; (二)不再符合本规定除第七条第一项以外关于公司设立的条件; (三)内部管理混乱,无法正常经营; (四)存在重大违法行为,未得到有效整改;

22、(五)未按规定缴纳监管费。 第四十九条 保险经纪公司因许可证有效期届满,中国保监会依法不予延续有效期,或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的,应当依法组织清算或者对保险经纪业务进行结算,向中国保监会提交清算报告或者结算报告。 第五十条 保险经纪公司解散的,应当依法成立清算组进行清算,并自解散事由出现之日起10日内书面报告中国保监会。 清算结束后,保险经纪公司应当向中国保监会提交清算报告。 第五十一条 保险经纪公司解散,在清算中发现已不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,应当依法提出破产申请,其财产清算与债权债务处理,按照法定破产程序进行。 第五十二条 保险经纪公司被依

23、法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的,应当依法成立清算组,依照法定程序组织清算,并向中国保监会提交清算报告。 第五十三条 保险经纪公司因下列情形之一退出市场的,中国保监会依法注销许可证,并予以公告: (一)许可证有效期届满,中国保监会依法不予延续; (二)许可证依法被撤回、撤销或者吊销; (三)保险经纪公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产; (四)法律、行政法规规定的其他情形。 被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件。 第五章 监督检查 第五十四条 保险经纪机构应当依照中国保监会有关规定及时、准确、完整地报送报表、报告、文件和资料,

24、并根据中国保监会要求提交相关的电子文本。 保险经纪机构报送的报表、报告和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字,并加盖机构印章。 第五十五条 保险经纪机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料,保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在1年以下的不得少于5年,保险期间超过1年的不得少于10年。 第五十六条 保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。 第五十七条 保险经纪公司应当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计,并向中国保监会报送相关审计报告。 中国保监会根据需要,可以要求保险经纪

25、公司提交专项外部审计报告。 第五十八条 中国保监会根据监管需要,可以对保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管谈话,要求其就经营活动中的重大事项作出说明。 第五十九条 中国保监会依法对保险经纪机构进行现场检查,包括但不限于下列内容: (一)机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务; (二)资本金是否真实、足额; (三)保证金提取和动用是否符合规定; (四)职业责任保险是否符合规定; (五)业务经营是否合法; (六)财务状况是否良好; (七)向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实; (八)内控制度是否完善,执行是否有效; (九)任用董事长、执行董事和高级管理人员

26、是否符合规定; (十)是否有效履行从业人员管理职责; (十一)对外公告是否及时、真实; (十二)计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好。 第六十条 保险经纪机构因下列原因接受中国保监会调查的,在被调查期间中国保监会有权责令其停止部分或者全部业务: (一)涉嫌严重违反保险法律、行政法规及本规定; (二)经营活动存在重大风险; (三)不能正常开展业务活动。 第六十一条 保险经纪机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作,不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查: (一)按要求提供有关文件、资料,不得拖延、转移或者藏匿; (二)相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况、回答问题

27、。 第六十二条 保险经纪机构有下列情形之一的,中国保监会可以将其列为重点检查对象: (一)业务或者财务出现异动; (二)不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料; (三)涉嫌重大违法行为或者受到中国保监会行政处罚; (四)中国保监会认为需要重点检查的其他情形。 第六十三条 中国保监会可以在现场检查中,委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务;委托上述中介机构提供服务的,应当签订书面委托协议。 中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪机构。 第六十四条 保险经纪机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的,可以向中国保监会举报或者投诉。 保险经纪机构有权对中国保

28、监会的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。 第六章 法律责任 第六十五条 未取得许可证,非法从事保险经纪业务的,由中国保监会予以取缔,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上30万元以下罚款。 第六十六条 行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪公司或者申请其他行政许可的,中国保监会不予受理或者不予批准,并给予警告,申请人在1年内不得再次申请该行政许可。 第六十七条 被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪公司或者取得中国保监会行政许可的,由中国保监会依法予以撤销,对被许可人给予警告,并处1万元罚款;申请人在3

29、年内不得再次申请该行政许可。 第六十八条 保险经纪机构发生第十五条、第三十九条、第五十条所列事项未按规定报告的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。 第六十九条 保险经纪机构聘任不具有任职资格的人员的,由中国保监会责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。 保险经纪机构任用不符合规定条件的人员的,由中国保监会责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直

30、接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。 第七十条 保险经纪公司出租、出借或者转让许可证的,由中国保监会责令改正,处1万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该公司直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。 第七十一条 保险经纪机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款: (一)未按规定缴存保证金或者违反规定动用保证金; (二)未按规定投保职业责任保险或者未保持

31、职业责任保险的有效性和连续性; (三)未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。 第七十二条 保险经纪机构超出核准的业务范围从事业务活动的,或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元。 第七十三条 保险经纪机构违反本规定第三十四条,未按规定制作、出示客户告知书的,由中国保监会责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。 第七十四条 保险经纪机构及其从业人员有本规定第四十三条、第四

32、十四条所列情形之一的,由中国保监会责令改正,处5万元以上30万元以下罚款;情节严重的,吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处3万元以上10万元以下罚款。 第七十五条 保险经纪机构及其从业人员在开展保险经纪业务过程中,索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的,或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的,由中国保监会给予警告,处1万元以下罚款。 第七十六条 保险经纪机构违反本规定第四十五条的,由中国保监会给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他

33、责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。 第七十七条 保险经纪机构有违反本规定第四十七条的,由中国保监会给予警告,并处1万元罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。 第七十八条 保险经纪机构未按本规定报送或者保管有关报告、报表、文件或者资料的,或者未按照规定提供有关信息、资料的,由中国保监会责令限期改正;逾期不改正的,处1万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。 第七十九条 保险经纪机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,处10万元以上50万元以下罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令

34、停止接受新业务或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处5万元以上10万元以下罚款: (一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料; (二)拒绝、妨碍依法监督检查。 第八十条 保险经纪机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款: (一)未按规定缴纳监管费; (二)未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者许可证复印件(加盖所属法人机构公章)、营业执照; (三)未按规定办理许可证变更登记或者未

35、按期申请延续许可证有效期; (四)未按规定交回许可证; (五)未按规定进行公告; (六)未按规定管理业务档案; (七)未按规定使用独立的客户资金专用账户; (八)临时负责人实际任期超过规定期限。 第八十一条 违反保险法第一百六十五条至一百七十条规定,情节严重的,中国保监会可以对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格。 第八十二条 违反法律和行政法规的规定,情节严重的,中国保监会可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。 第八十三条 保险经纪机构的董事、高级管理人员或者从业人员,离职后被发现在原工作期间违反保险监督管理规定的,应当依法追究其责任。 第八十四条 中国保监会发现保险

36、经纪机构涉嫌逃避缴纳税款、非法集资、传销、洗钱等,需要由其他机关管辖的,应当向其他机关举报或者移送。 违反本规定,涉嫌构成犯罪的,中国保监会应当向司法机关举报或者移送。 第七章 附 则 第八十五条 本规定所称保险中介机构是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。 第八十六条 经中国保监会批准设立的外资保险经纪机构适用本规定,我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的,适用其规定。 合伙制保险经纪机构的设立和管理参照本规定,中国保监会另有规定的,适用其规定。 第八十七条 本规定要求提交的各种表格格式由中国保监会制定。 第八十八条 本规定中有关期限,除以年、月表示的以外,均以工作

37、日计算,不含法定节假日。 本规定所称“以上”、“以下”均含本数。 第八十九条 本规定自2009年10月1日起施行,中国保监会2004年12月15日颁布的保险经纪机构管理规定(保监会令2004年第15号)同时废止。 第九十条 本规定施行前依法设立的保险经纪公司继续保留,不完全具备本规定条件的,具体适用办法由中国保监会另行规定。 保险经纪公司管理规定【2】 第一章 总则 第一条为保护投保人、被保险人的合法权益,维护公平竞争的市场秩序,防范保险风险,根据中华人民共和国保险法(以下简称保险法)等有关法律、行政法规,制定本规定。 第二条本规定所称保险经纪公司是指依照保险法等有关法律、行政法规以及本规定,

38、经中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)批准设立的经营保险经纪业务的单位。 第三条本规定所称保险经纪包括直接保险经纪和再保险经纪。直接保险经纪是指保险经纪公司与投保人签订委托合同,基于投保人或被保险人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并按约定收取中介费用的经纪行为。 再保险经纪是指保险经纪公司与原保险人签订委托合同,基于原保险人的利益,为原保险人与再保险人安排再保险业务提供中介服务,并按约定收取中介费用的经纪行为。 第四条凡经中国保监会批准专门设立,在中华人民共和国境内经营保险经纪业务的保险经纪公司,均适用本规定。 第五条经营保险经纪业务,应当是依照本规定设立的保险经

39、纪公司。未经中国保监会批准,任何单位和个人不得在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。 第六条保险经纪公司从事保险经纪活动应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵循自愿、诚实信用和公平竞争原则。 第七条保险经纪公司在办理保险经纪业务过程中因过错给投保人、被保险人或其他委托人造成损失的,由保险经纪公司依法承担法律责任。 第八条中国保监会依法对保险经纪公司实施监督管理。 第二章 设立 第九条保险经纪公司可以以有限责任公司或股份有限公司形式设立。 第十条申请设立保险经纪公司应同时具备以下条件: (一)具有符合法律规定的股东或发起人; (二)有符合法律规定的公司章程; (三)注册资本不得低于人民

40、币1000万元的实收货币; (四)有符合法律规定的公司名称、组织机构和住所; (五)持有保险经纪从业人员资格证书(以下简称资格证书)的经纪人员不得低于员工人数的二分之一; (六)具有符合中国保监会任职资格管理规定的高级管理人员; (七)法律、行政法规要求具备的其他条件。 第十一条保险经纪公司的法定名称中应当包含“保险经纪”字样。 第十二条依据法律、行政法规和中国保监会的有关规定不能投资于保险经纪公司的单位和个人不得成为保险经纪公司的股东或发起人。 第十三条保险经纪公司高级管理人员的任职资格由中国保监会审查。 本规定所称保险经纪公司高级管理人员包括公司董事长、总经理、副总经理。 保险经纪公司高级

41、管理人员任职资格审查的内容和方式包括对申请材料的审核、考察谈话、考试等。谈话应当做出记录,谈话记录应当经考察人和被考察人双方签字。申请材料、考察谈话记录、考试成绩作为被考察人任职资格审查的重要依据,与中国保监会对被考察人任职资格的审查意见,一并存入被考察人的任职资格档案。 第十四条保险经纪公司的高级管理人员除应持有资格证书外,还应符合 下列条件之一: (一)具有经济、金融、保险、法律专业本科以上学历,从事保险经纪或相关工作三年以上; (二)具有非经济、金融、保险、法律专业本科以上学历,从事保险经纪或相关工作五年以上; 从事保险经纪或相关工作10年以上的,其学历要求可适当放宽。 第十五条保险经纪

42、公司的设立分为筹建和开业两个阶段。 第十六条申请筹建保险经纪公司,申请人应向中国保监会提交下列材料: (一)筹建申请报告; (二)筹建可行性报告,包括市场情况分析、公司发展思路、近三年的业务发展计划和盈利情况预测等; (三)公司框架,包括资本金、股权结构或出资比例、组织机构等; (四)筹建方案; (五)筹建人员名单及身份证复印件; (六)筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录和其他不良记录的声明; (七)法律、行政法规要求提交的其他材料。 第十七条保险经纪公司筹建负责人应当符合下列条件: (一)具有大专以上学历; (二)具有保险经纪或相关工作经历; (三)无违法犯罪记录或其他不良记录。 第

43、十八条中国保监会自收到符合要求的筹建材料之日起,在三十天内书面通知申请人是否受理。依法拒绝受理的,应说明理由;依法予以受理的,依据本规定进行审查,自收到材料之日起六个月内向筹建申请人做出是否批准筹建的决定,书面通知申请人;不批准筹建的,应说明理由。 第十九条经中国保监会批准筹建保险经纪公司的,应当成立筹备组,并于批准之日起六个月内完成筹建工作;逾期未完成筹建工作或未达到开业标准的,原批准文件自动失效。 保险经纪公司在筹建期内不得从事任何保险经纪活动。 第二十条完成筹建工作的,申请人可向中国保监会提出开业申请,并提交下列材料: (一)开业申请报告; (二)公司章程; (三)内部管理制度,包括组织

44、框架、决策程序、业务、财务和人轮贫鹊龋span class=br(四)高级管理人员送审材料; (五)员工名册、员工资格证书复印件和身份证复印件; (六)股东名册、法人股东营业执照复印件及加盖股东单位财务印章的最近三年财务报表、自然人股东身份证复印件; (七)会计师事务所出具的验资报告、资本金入帐原始凭证复印件; (八)计算机软、硬件配备情况; (九)营业场所使用权或所有权的证明文件; (十)工商行政管理部门批准的企业名称预先核准通知书; (十一)中国保监会要求提交的其他材料。 第二十一条中国保监会自接到符合要求的开业申请材料之日起三十天内进行验收,在三个月内做出是否批准的决定,并书面通知开业申

45、请人。不批准开业的,应说明理由。 第二十二条保险经纪公司的设立申报材料应按中国保监会规定的格式上报。 第二十三条经批准开业的保险经纪公司应按规定领取经营保险经纪业务许可证(以下简称许可证)。 保险经纪公司应严格遵守中国保监会制定的许可证管理制度。申领或换发许可证后应在中国保监会指定的报纸上予以公告。 第二十四条保险经纪公司成立后无正当理由超过六个月未开业的,或者开业后自行停业连续六个月以上的,中国保监会可吊销其许可证。 第二十五条许可证有效期三年,保险经纪公司应在有效期满六十天前向中国保监会申请换发许可证。申请公司有严重违法违规行为的,中国保监会可拒绝为其换发许可证;未获得中国保监会换发的许可证的,不得继续经营保险经纪业务。 第三章 变更和终止 第二十六条保险经纪公司的下列事项需报经中国保监会批准: (一)修改公司章程; (二)变更注册资本; (三)变更股东; (四)变更组