银行2023年首季“开门红”营销活动方案.docx

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1、银行2023年首季“开门红”营销活动方案进入11月，一年一度的银行开门红项目正在紧锣密鼓地筹备中，对于银行小伙伴来说，开门红业务是既期待也操心，因为开门红业务做得好，上半年可以轻松一点，但开门红的业务一年比一年难做。 对于银行而言，2022年终，如何在多指标和时间紧迫的双重压力下提高准确获取客户的效率，如何制定符合指标要求的产品营销策略，如何有效管理一线团队，如何实现有效的客户沟通，已成为业界关注的焦点。毫无疑问，成功解决这些问题的关键在于银行抓住第一个机会，实现开门红。 数字化营销成开门红重要起点 长期以来，开门红是银行提取现金和增加存款的黄金机会。对于本地小型银行来说，开门红占全年新增存款

2、的80%以上，贷款占全年的60%左右，这是银行年度指标和利润增长成败的关键。 通过大额存单、结构性存款、各种金融产品等措施实现吸收存款目标，全面布局开门红旺季营销，已成为业内共识。 然而，高明的产品和活动设计是本行成功突破开门红营销的第一步。最重要的是如何准确地接触多个客户并有效地满足业务指标。 随着数字时代的到来，在线流量的获取已成为银行开门红的关键。与手机银行、网银等银行自有渠道相比，微信等用户规模大、日常生活用户粘性高的线上平台已成为银行业务拓展的重要渠道和主阵地。 数字化营销工具解决行业痛点 总的来说，企业微金融等数字营销工具在金融市场的普及主要得益于其本质，能够快速解决银行传统网络业

3、务模式和自身渠道下有效盘活现有客户、吸引新客户的问题，实现获客+活客的双重引爆，提升营销转型效率，符合我行良好开局的追求。 在开门红营销期间，一方面，本行面临着有限的时间、人力和物力。它需要实现有效的创新和推广。它如何准确地到达许多潜在客户？如何促进企业与微观客户群的交易？智能、数字化和高效的金融业营销解决方案已成为解决这些痛点的有力工具。 具体而言，在金融产品销售前，银行面临的问题包括：如何制定有效的产品推广策略，如何向分行和一线客户经理明确传达策略、节奏、产品支持和绩效压力；在销售过程中，银行还面临着如何及时有效地管理阶段性流程指标、跟进客户经理物料转发、客户沟通和交易情况等痛点。 事实上

4、，有了如此庞大而繁琐的管理流程，使用管理工具并不困难。引人注目的是，企业微金融方案是在微信中打通银行的管理链条，实现微信管理端数据流和信息流的融合，提供灵活的数据可视化反馈和分析，并通过可视化流程帮助银行构建细粒度、精准操作的端到端管理系统。 云中鹤科技服务银行业多年，策划了多家分支行开门红活动，并确定一定的成效，拥有强大的实力和经验，可以很好的服务相关客户。 银行2023年首季开门红营销活动方案 坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。 成立xx支行百日存款竟赛工作领导小组，由行长王xx_任组长，副行长xx任副组长，副行长xx及办公室x

5、x、营销部xx为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责百日存款竟赛的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。 三、目前存款现状 本行存款的结构特点（应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例；高端客户情景；主要贷款户派生存款情景等）。 从xx支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是xx存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依靠，是影响xx支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。 （一)稳定性因素：(1）由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有很多的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用

6、天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起xx支行存款下滑的主要原因之一。(2)个别客户的存款波动较大地影响到xx支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。 （3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改善服务，供给适宜的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使xx支行一季度存款工作开展较为困难。(4)新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人

7、力和物力成本。也是造成xx支行存款不能自然修复和回升的原因之一。 （二）金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务资料，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信用。是商行在短期内无法到达的目标。加之国家政策宣传多年来一向偏重于对国有大中型金融机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了必须影响。导致部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。所以，这对吸收社会公众存款的

8、本事和范围有较大的限制和制约。 （一)优化存款结构：一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的本事。第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其供给配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。(具体量化指标、） （二）改善服务资料、优化服务手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专

9、人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务本事、表达本事、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是经过信贷营销部门的供给的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面经过对支行供给的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，经过对优质客户信息的比较、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，进取发展新的优质客户群体；另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激

10、烈的金融业竞争中，我们需要突出服务优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。 为彻底扭转储蓄存款大幅波动的不良局面，尽快建立以存款为中心的多项工作措施深入挖掘目标市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来服务稳定存款。 （一）开展储蓄竞赛活动争揽存款：制定强有力的激励措施，树立团体与个人目标统一、利益一致的一盘棋意识，全行全力争揽存款。 （二）以理财产品挖转存款：抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将他行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行的很多信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进行了电话随访，与客户零距离接触，做到将

11、所有信托理财产品和大额客户到期的存款都顺利转存。组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进行了解，对暂时不用的存款为客户做好理财，提示转存为7天通知存款或定期存款，并做好其他业务的营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。 （三）以结算沉淀存款：进取分析存量客户的资金运作情景，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。 （四）以代发工资吸收存款：先以借款企业为突破口来办理代发工资业务，再经过和xx区、新市区、xx区工商局联系，以区域内所有企业为目标，以代发工资为突破口，二类支行和营销部门、综合业务部门协同营销，主动

12、实施一揽子金融服务，促进存款、理财、电子银行等业务协同快速发展。 （一）落实营销环境：将营销措施落实到二类支行、营销部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动全员存款营销进取性，在全行树立起抓存款就是抓效益，提高资金自给本事就是提高资产创立本事的观念。其次在全行召开人人抓存款活动动员会议，组织全体员工认真学习营销，围绕任务目标统一全员思想，使大家从全局和长远的角度牢固树立服务客户、加快发展的意识。从营销环境上要落实从行领导到一般员工，人人坚守团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹的信念。 （二）落实营销人员：要求窗口服务人员成为存款总量扩充的主力军。在对现实、潜在的优良客户进行

13、分类排队的基础上，锁定目标客户，把握营销重点，开展高端营销和亲情营销。其次要加强营销部门的存贷款综合营销，强化以贷款带动存款的营销措施，确保客户资金在我行体内循环，降低实贷实付的影响。 （三）制定考核办法，建立激励机制，使存款营销工作目标明确，职责落实到人，将存款任务的增长与二类行全体员工、营销部门人员的绩效工资20%挂钩。并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情景通报，激励先进、督促后进。每旬由综合业务部对此次活动进行效果评价，活动的策划方案实施情景如何，活动是否到达了预期的目的，客户对活动的反映如何等等详细地进行评估。 银行2023年首季开门红营销活动方案 一、

14、指导思想 坚持以加快存款发展作为主题。 抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。 二、组织领导 成立某某支行百日存款竟赛工作领导小组，由行长王任组长，副行长某某任副组长，副行长某某及办公室某某、营销部某某为成员。 领导小组下设办公室在办公室，具体负责百日存款竟赛的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。 三、目前存款现状 本行存款的结构特点（应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等）。 四、存款下降主要存在的问题 从某某支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是某某存款不能持续稳定增长的关键点

15、之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响某某支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。 （一）稳定性因素： （1）由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。 但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。 在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。 这是引起某某支行存款下滑的主要原因之一。 （2）个别客户的存款波动较大地影响到某某支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。 （3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。 新客户群体的增长和老客户群体的维

16、护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使某某支行一季度存款工作开展较为困难。 （4）新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。 也是造成某某支行存款不能自然修复和回升的原因之一。 （二）金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。 相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树

17、立积累起来的卓著信用。 是商行在短期内无法达到的目标。 加之国家政策宣传多年来一直偏重于对国有大中型金融机构的宣传报道。 这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。 导致部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。 因此，这对吸收社会公众存款的能力和范围有较大的限制和制约。 五、营销策略 （一）优化存款结构：一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的能力。 第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。 （具体量化指标、） （二）改进服务内容、优化服务手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。10