2023年金融工作计划文档2023金融工作规划.doc

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1、2022年金融工作方案文档2022金融工作规划2022年金融工作方案范文1(一)细分目的市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。_部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的开展目的，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销方案，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。稳固现金管理市场地位。继续分层次、深化推广现金管理效劳，努力进步产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，

2、增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进展调查，深化分析p 其经营特点、形式，设计实在的现金管理方案，主动进展营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，进步客户奉献度。今年争取新增现金管理客户18520_户。2022年下半年工作方案由找WTT原创首发，机密数据纯属虚构，转载请注明出处。深化开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务开展提供重要来。2022年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上，总结经历，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化构造，进

3、步优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深化分析p 其结算特点，进展全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2022年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资进展营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目的客户，进展重点攻关。(二)

4、加强效劳渠道管理，深化开展“结算优质效劳年”活动。客户资是全公司至关重要的资，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质效劳的根底上，进一步表达个性化、多样化的效劳。要建立好三个渠道：一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务开展情况至少装备1名客户经理，客户资比拟丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。二是加强物理网点的建立。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理形式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面效劳渠道。我行要加强网点建立，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业

5、务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进展指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目的客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目的客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户效劳与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和效劳的重要根据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，进步“动户率”和客户

6、使用率。深化开展“结算优质效劳年”活动。要树立以客户为中心的现代金融效劳理念，梳理制度，整合流程，以目的客户需求为导向。加快产品创新，进步效劳效率，及时处理问题，加强效劳管理，进步客户满意度，构建以客户为中心的效劳形式。全面提升_部门效劳质量，实现全公司又好又快地开展目的。(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算与现金管理部作为产品部门，承当着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建立。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为施行科学的营销管理提供技术手段。完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行装备产品经理。产品

7、经理要成为搜集、研发产品的主要承当者。二是建立信息反响机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联络行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。进步财智账户品牌的市场认知度。今年要继续施行结算与现金管理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品及时进展品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。开展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要加

8、强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反响灵敏的市场需求反响网络和任务详细、鼓励有效的新产品推广机制，增强市场快速响应才能，真正使投放的新产品可以尽快占领市场、获得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融效劳证书、全国自动清算系统等新产品。(四)抓好客户经理和产品经理队伍建立，加紧培养_部门人才要加强人员管理，施行日常工作标准，制定行为准那么，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反响制度。加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深化基

9、层培训，扩大受训人员范围，努力进步业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。(五)强化流程管理，进步风险控制程度要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建立。在产品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定实在的防范措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强监视力度，会计检查员、事后监视要要注重发挥日常业务检查监视的作用，及时发现、堵塞业务过失和破绽，各网点对存在的问题要进展整改。2022年金融工作方案范文2一、迅速按江西省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营答应证办下来。二、加强与银行沟通，

10、选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行开展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进展适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信誉体系第一、开展中小企业资信评估。深化企业理解其财务、消费、销售等情况，通过查询搜集企业的详细信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。第二，建立中小企业动态信誉信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信誉信息库，包含中小企业的信誉等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的

11、开放式渠道。第三，建立企业的守信表扬与失信惩戒机制。企业的信誉与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信誉观念、履约守信。2022年金融工作方案范文3一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须 树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感， 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能 唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原那么、自信、大方，建立一种

12、互利、互信、平等的合作关系。 熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是 我工作的第一要务;理解每个行业的开展状况、变化趋势，结合自贡本地经济构造特点，重 点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统根底性行业的现状和趋势，成为我第二 阶段的学习目的。 学会分析p 企业的经营情况， 建立一套分析p 模型， 从定性分析p 做到定量分析p ， 使每个企业的真实经营情况得以复原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成 为我第三阶段的学习目的。二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的 精神风貌和专业

13、的个人形象，有道德、讲原那么，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅 力， 我想， 营销的第一步已经成功了。 怎样才能建立自己的营销体系， 不仅能使客户找到你， 还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信誉社、邮政储蓄等一系列金融机构的支 持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客 户，你的财富就会不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目的客户，当然也 包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资、整合资，相 信就能事半功倍。三、加强反担保方案的设

14、计才能通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比拟被 动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反 担保方案成为我们控制风险的关键。 众所周知， 各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的 客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开 展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深化挖掘，重点分析p ，按照公司 领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约本钱” ，那么我们必须对客户进展 深化、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深化挖掘，不容客户隐 瞒或虚构，只有这

15、样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位考虑，从客户角 度出发分析p 哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核 心抵押物突出，执行难度低，变现才能强” 。四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点， 但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在 第一阶段。首先确保搜集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深化、细 致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进展理解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、 企业上下游关系等诸多渠道。 业务人员也应该是一个多面手， 对财务和风控也应该认真学习， 建立一套定量的风险评价表达，使自己在工作中也能反复验证

16、，不断改良。使自己的业务能 力得到全面提升。五、强化效劳意识和风险防范意识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致 被淘汰， 对于高速开展的现代企业更是如此。 担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的 行业，要在这个行业里立足、生存，必需要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤 其是国家正在逐步实行利率市场化改革， 说明国家正一步一步放宽金融市场， 把资金交给市 场，使优质资得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以最 大限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险， 解读政策、顺

17、应政策、应用政策，制定更合理的开展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和效劳意识，创新思维，这 样才能更好的完成工作。2022年金融工作方案范文4一、 以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交

18、通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收买业务、证券业务等多种效劳品种，进步我行的竞争才能。3、主动加强与个人业务的联络，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准

19、、制度的执行有了更高的要求1、 催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要务实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强迫度执行的钢性，进步约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门效劳。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步进步我行防范外来结算风险的手段。5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。6、实在履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质

20、量的定期考核工作。三、以人为本进步员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的才能且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位，从而进步员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了进步员工的业务程度。4、勤做员工的思想工作，

21、关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有方案、有目的地进展岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。2022年金融工作方案范文5一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济开展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业根本情况及时向银行传递，以供银行开展信贷业务作参考性的根底资料;同时积极为银企合作开展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求

22、的企业以及我区拟上市改制的企业向各银行作了推荐介绍;二是共商区2022年度金融工作要点的主要工作。三是积极把我区投资工程及进展情况积极提供应各银行。二、银政企合作机制有效加强。1、银企对接活动获得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资效劳工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：第一批：为无锡圣贝尔机电等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业

23、三月初解决落实新增授信1.1亿元。第二批：三月份在理解到大东格雷工程技术等13家急需融资的中小企业、重点企业(工程)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。第三批：在前两次的根底上，再次对我区企业融资需求情况进展了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。2、“银政农”共建活动深化推进。为解决我区“三农”开展资金难题，进步金融支农的创新才能。根据驻区农业银行、锡

24、州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的进展了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万

25、、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。三、企业信贷危机协调机制有效构建。1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进展汇总，全面掌握情况。对我区局部经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为实在维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理

26、财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，亲密监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和恢复消费赢得时间，为下一阶段工作奠定根底。协调明特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇

27、政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，获得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常消费，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经历，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融平安提供机制保障。四、农村小额贷款试点工作进展顺利。由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款457

28、5万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。五、加强对金融政策的推介宣传。前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进展的搜集归类，并加强与这些机构的对接。同时，根据近期无锡市出台关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初发动各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进展宣传。2022年金融工作方案范文第 19 页 共 19 页