银行合规之我见6篇.doc

《银行合规之我见6篇.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规之我见6篇.doc（5页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行合规之我见6篇【篇一】“合规”概念渗透到我们工作中的方方面面，作为一名入行届满一年的新员工，我想结合自己这一年的所见所学，谈谈自身对合规的理解。关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。关注合规风险，需彻底地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是建行人集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合，严格按照规章制度办理业务，才能

2、真正的把工作做对做好做到位。关注合规风险，需不断完善监督机制、寺谷薄通过自恕徊婕觳椤霞缎谐椴榈雀髦旨觳楹突赝房吹男问剑不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每一项工作都依法合规。关注合规风险，最重要的是要树立合规意识。牢牢树立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”二字，将合规固化在我们办理的每一项工作、每一笔业务之中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。【篇二】落实各个岗位的风险控制，加强风险监督管控。及时完善相关管理制度体系，从制度上做好风险管控。把合规管理理念渗透

3、到日常经营的各个层次、各项业务流程。另一方面明确部门责任，突出工作重点，加强督导检查，建立工作协调机制，对于发现的问题及时正确的解决。做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。增加员工自身的职业道德修养内控合规的第一道防线在于每个银行从业人员的职业道德和操守。崇高的道德操守，坚定的道德准则必然由内而外的规范自身的言行。每个员工不仅要提升自身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身边同事的违规事件或风险点的疏忽也应该及时提醒或上报。我们应该更进一步夯实合规管理基础，健全合规管理机制让合规理念真正成为助力全行行稳致远的一种力量。【篇三】“操作流程一念间，合规违规两重天”，合规是一种工作态度，它不

4、是我们喊的口号，它需要我们身体力行，合规是业务发展的基石，是前行道路中保驾护航的坚强后盾。作为一线员工，做到合规心中留是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。在实际工作中，合规与不合规，很多时候仅仅是一步之遥，甚至只是心中一个闪念。记得有一次，一位比较熟悉的客户找到我，想要我帮忙打印一下她爱人的银行卡交易明细，当时我就跟客户说：“交易明细属于个人的隐私，保护客户的隐私是我们的责任，虽然他是您的爱人，但我们所有的规定都是以维护客户利益出发的，我们要对每一位客户负责”。用比较委婉的方式拒绝了客户，客户当时十分不高兴，虽有委屈，但我知道我要遵守制度，不合规的事情不能做。后来，得知客户当时与老公正准备离

5、婚，因为财产纠纷想查询老公的资金情况，通过这件小事，让我明白，合规不但与我息息相关，并且它就在我们身边，渗透在每一笔业务中。惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑，哪怕只是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。所以在工作中，合规无小事，违规即大事。【篇四】为落实员工行为管理工作要求，进一步强化员工行为管理，近日奎塘支行组织全体员工学习了建总函2021434号关于印发进一步加强员工行为管理的方案的通知，员工行为管理细则及禁止性规定以及_支行行为管理年工作相关要求等文件。作为一名基层网点员工，必须知敬畏、存戒惧、守底线

6、。一是深刻认识员工行为管理的重要意义。近年来，金融系统发生的经济案件，尤其是近期学习的行内案件，不仅严重破坏了经济金融秩序，而且严重损害了建行的社会信誉。加强员工行为管理是顺应监管趋势的必然选择，是打赢“三大攻坚战”、增强“三个能力”，防范化解金融风险的需要，是落实精细化管理，实现自身稳健发展的现实需要。二是分工负责，形成协同。作为一名柜员而言，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的合法合规，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行为管理年为契机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行为管理各

7、项管理措施，夯实合规基础。三是高度重视，扎实推进。实现“人人尽责”的合规治理目标，全行上下要认真学习行为管理实施方案各项要求，在公司、个金、财会条线扎实开展，多角度、多维度推进，建立起横向到边、纵向到底，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发现未发现、发现问题未及时有效处置，导致案件风险损失发生等情况，从而固化行为管理工作成果，把行为管理的先发优势转变成合规胜势。【篇五】“不以规矩，不成方圆”，原意是说如果没有规和矩，就无法制作出方形和圆形的物品，后来引申为行为举止的标准和准则。拿到银行来说，规矩就是银行的各种规章制度。不合规，我们的行为标准就无法受到应有的约束；不合规，我们自身利益就无

8、法受到有效的保护。近日，我行经办了一笔业务：单位法人持相关资料来我行，声称公司内部有人使用网银转移账户资金，要求我行立即更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及法定代表人身份证件，并在新一代系统核验了相关印章，确认无误后为客户办理了网银盾补发手续。事后，该公司股东以我行在未查看单位营业执照及印章的前提下为单位办理相关业务为由投诉至银监局，我行了解到该单位是因为内部纠纷法定代表人与股东意见不合，且法定代表人故意告知股东我行并未查看营业执照及印章。事后我行提供了办理业务时的监控资料给相关部门，此事才得以解决。如果当时我行未按规章制度查看相关证照及核验印章，引起客户的投诉，将给建行

9、及自身带来不可估量的风险及损失。此次事件又一次使我认识到依法合规操作的重要性。“合规成习惯，业务少风险”，不能成为一句空泛的口号，我们要不断加强合规学习，时刻坚守合规，践行合规。【篇六】近期，_支行公司业务部组织工商驻点营销人员对防范电信网络诈骗风险、加强对公账户管理进行了讨论和学习。警钟长鸣、防微杜渐，从中我受益非浅！古人云“没有规矩，不成方圆”，作为一名建行驻点工商分局的营销人员，践行建设银行合规文化必不可少。合规文化对银行的发展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要体现，是企业文化的核心要素，是业务开展的基础保障，更是个人乃至企业安身立命之根本。合规文化的主要内涵是：遵纪守法、严格自律；

10、恪守规章制度，规范操作，不越红线，强化风险意识，紧把风险关，杜绝违规念。其目的在于让每一位员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法，牢固树立合规操作的理念。作为工商驻点营销人员，合规是我办理业务的基本框架。无论业务简单还是繁杂，也无论客户是因私还是因公，都需要以遵守章程为基本前提，工作中实现合规操作。在驻点营销过程中，首先我会问询客户注册公司的实际目的；法人股东年龄、法人及股东身份识别、注册资本、经营范围等相关信息是否正常合理；要求客户提供注册经营地的门头、办公区域、内部环境等证明照片；核对客户相关产权和住改商证明是否一致等内容。初步核实情况后，将客户相关资料录入工商登记系统，提交工商局审核。其次将客户推荐给其注册地就近的我行网点，联系客户经理上门进行尽职调查，核实开户意愿，查证经营场地真实性，落实法人问询和回访。最后通知客户准备开户资料，向网点柜台预约开户。古人有云：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有合规文化营造平稳可靠的氛围为基础，稳健经营和快速发展就无从谈起。由此可见，合规文化是银行企业文化的核心要素，是从业人员信念的泉，更是银行经营的坚实基础。第 5 页 共 5 页