保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明.ppt

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1、保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第2页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80涉及涉及2号令号令相关法规相关法规保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第第十十二二条条对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳

2、的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（承保时）第第十十三三条条在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件

3、或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。（退保时）第第十十四四条条在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（理赔或满期领取时）第三十三条第三十三条本办法下列用语的含义如下：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与

4、经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（自然人9要素）法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。（法人15要素）第3页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G8

5、0 B80相关名词解释相关名词解释保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明本表客户身份识别客户身份识别、保存客户身份资料保存客户身份资料及保存交易记录保存交易记录均只统计达到2号令第十二条、十三条、十四条“规定金额规定金额”以上的数据，未达到金额的数据不在本表统计范围。件件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计。1份保单（批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。非自然人非自然人：是指投保人为法人、其他组织和个体工商户，并以单位形式投保的。重新识别重新识别：在保险合同存续期间，对非自

6、然人客户或自然人客户因客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。重新识别的具体范围符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十二条规定。第二十二条第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。（变更重要信息）（二）客户行为或者交易情况出现异常的。（行为异常）（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（行为异常）（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

7、（行为异常）（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的（身份信息异常）（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（身份信息异常）（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。（行为异常）第4页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80本季度发生数本季度发生数 今年为四季度发生数，以今年为四季度发生数，以后为当年度累计发生数。后为当年度累计发生数。省级分公司省级分公司本季

8、度发生数本季度发生数 今年为四季度发生数，以今年为四季度发生数，以后为当年度累计发生数。后为当年度累计发生数。报送反洗钱信息经办人报送反洗钱信息经办人反洗钱工作部门负责人反洗钱工作部门负责人分公司分管总分公司分管总表头、表尾说明表头、表尾说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第5页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80一、客户身份识别（承保时）一、客户身份识别（承保时）发发现现

9、问问题题：发发现现客客户户存存在在使使用用匿匿名名、假假名名、证证件件造造假假、证证件件失失效效、利利用用他他人人证证件件，犯犯罪罪嫌嫌疑疑人人及及其其他他重重要要问问题题。（按按实实际际发发生生的的人人数数统统计计，当当投投保保人人、被被保保险险人人、受益人为同一人时，按一人统计；此项为人工统计，受益人为同一人时，按一人统计；此项为人工统计，以下发现问题件数同此解释）以下发现问题件数同此解释）通通过过第第三三方方识识别别：委委托托保保险险专专业业中中介介机机构构和和保保险险兼兼业业代代理理机机构构对对客客户户进进行行身身份份识识别别，或或委委托托法法人人单单位位（投投保保人人）对对本本单单位

10、位参参保保人人员员（被被保保险险人人）进进行行身身份份识识别别，并并符符合合非非自自然然人人或或自自然然人人身身份份识识别别规规则则。(包包括括银银行行兼兼业业代代理理机机构构做做的的非非自自然然人人或或自然人兼业代理业务自然人兼业代理业务)新新契契约约承承保保时时单单个个被被保保险险人人当当期期保保费费（即即：新新契契约约首首期期保保费费）现现金金2 2万万以以上上（含含2 2万万）或或者者转转账账2020万万以以上上（含含2020万万），且且新新契契约约单单证证要要素素填填写写齐齐全全，符符合合法法定定自自然然人人9 9要要素素、法法人人1515要要素素，缺缺失失个个别别不不存存在在项项的

11、的可可视视同同为为已已进进行行客客户户身身份份识识别别。例例如如：教教育育机机构构无无营营业业执执照照，控控股股股股东东和和实实际际控控制制人人为为法法定定代代表表人人，党党政政机机关关没没有有税税务务登记证等等。登记证等等。(注：规定金额以下不做统计注：规定金额以下不做统计)保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第6页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80一、客户身份识别（退保时

12、、理赔或给付时）一、客户身份识别（退保时、理赔或给付时）退还的保险费或现金价值退还的保险费或现金价值金额金额1 1万以上（含万以上（含1 1万），万），且完成客户身份识别，单且完成客户身份识别，单证要素齐全，符合法人证要素齐全，符合法人1515要素，自然人要素，自然人9 9要素（识要素（识别标准同承保时，规定金别标准同承保时，规定金额以下不做统计）额以下不做统计）金额金额1 1万以上（含万以上（含1 1万）的万）的理赔和满期领取合计数且理赔和满期领取合计数且完成客户身份识别，单证完成客户身份识别，单证要素齐全，符合法人要素齐全，符合法人1515要要素，自然人素，自然人9 9要素（识别要素（识别

13、标准同承保时，规定金额标准同承保时，规定金额以下不做统计）以下不做统计）保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第7页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80二、客户身份重新识别二、客户身份重新识别变更重要信息：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明变更重要信息：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负文件种类、

14、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的且已完成客户身份重新识别。责人的且已完成客户身份重新识别。以批单件数进行统计。一份批单以批单件数进行统计。一份批单有多项变更，按一份批单统计；一个季度发生多次批单，按批单件数有多项变更，按一份批单统计；一个季度发生多次批单，按批单件数统计。法人单位变更被保险人或其他保险标的不在重新识别范围。统计。法人单位变更被保险人或其他保险标的不在重新识别范围。身份信息异常：对客户信息与已经掌握的相身份信息异常：对客户信息与已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾，先前获得关信息存在不一致或者相互矛盾，先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的客

15、户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的情形完成客户身份重新识别的。存在疑点的情形完成客户身份重新识别的。行为异常：对客户行为或者交易情况出现异常的；客户姓名或者名称行为异常：对客户行为或者交易情况出现异常的；客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；客户有的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；以及认为应重新识别客户身份的其他情洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；以及认为应重新识别客户身份的其他情形完成客户

16、身份重新识别的。以保单件数统计。形完成客户身份重新识别的。以保单件数统计。保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第8页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80三、报告大额交易三、报告大额交易已报送并有人行反洗钱监测分析中心正确回执的大额交易笔数。已报送并有人行反洗钱监测分析中心正确回执的大额交易笔数。大大额额交交易易：现现金金2020万万以以上上的的各各类类业业务务操操作作，在在反反

17、洗洗钱钱监监控控系系统统大大额查询里可以查到。数据状态取额查询里可以查到。数据状态取“N03N03”、“R03R03”、“I03I03”。大额交易报告涉及的累计交易金额。数据状态取值范围同上。大额交易报告涉及的累计交易金额。数据状态取值范围同上。报告笔数：按收到人行报告笔数：按收到人行反洗钱监测分析中心回反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。执时间所在季度填报。保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第9页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容

18、文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80四、可疑交易四、可疑交易报告报告报报告告份份数数：已已报报送送并并有有人人行行反反洗洗钱钱监监测测分分析析中中心心正正确确回回执执的的可可疑疑交交易易份份数数。在在反反洗洗钱钱监监控控系系统统大大额额查查询询里里可可以以查查到到。数数据据状状态态取取“N03N03”、“R03R03”、“I03I03”。涉及金额：可疑交易报告涉及的累计涉及金额：可疑交易报告涉及的累计交易金额。数据状态取值范围同上。交易金额。数据状态取值范围同上。按收到人行反洗钱监测分析中心回执按收到人行反洗钱监测分析中心回执时间所在季度填报。时间所在季度填报。保险

19、机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第10页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80五、协助查证洗钱案件五、协助查证洗钱案件协助查证洗钱案件的范围包括但不限协助查证洗钱案件的范围包括但不限于：公检法出具的于：公检法出具的*调查通知书调查通知书、资金冻结通知书（临时）资金冻结通知书（临时）或其他或其他协查通知书。协查通知书。案件（起）：统计口径为案件数，一案件（起）：统计口径为案件数，一

20、起案件涉及多笔保单，计为一起。起案件涉及多笔保单，计为一起。涉及金额：按案件涉及保单的累计保涉及金额：按案件涉及保单的累计保费统计（含续期）。费统计（含续期）。其他机关：指除公安机关以外的其他其他机关：指除公安机关以外的其他机关。机关。保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第11页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80（六（六七）、客户身份资料、交易记录保存七）、客户身份资料、交易

21、记录保存对对“规规定定金金额额”以以上上交交易易的的客客户户留留存存完完整整的的客客户户身身份份资资料料复复印印件件。按按新新契契约约保保单单件件数数、退退保保批批单单件件数数、满满期期领领取取批批单单件件数数、理理赔赔案案件件数数进进行行统统计计，其其中中有有多多种种（或或多多个个）证证件件复复印印件件或或影影印印件件的的，均均按按一一套套统统计计。例例如如：新新契契约约留留存存完完整整投投保保人人、被被保保险险人人及及法法定定受受益益人人以以外外的的指指定定受受益益人人身身份份证证复复印印件件视视为为1 1套套；退退保保留留存存投投保保人人身身份份证证复复印印件件视视为为1 1套套；理理赔

22、赔留留存存出出险险人人（被被保保险险人人）及及全全部部受受益益人人身身份份证证件件视视为为1 1套套；保保全全领领取取留留存存被被保保险险人人身身份份证证复复印印件件视视为为1 1套套。（注注：规规定定金金额额以以下下不做统计）不做统计）“规规定定金金额额”以以上上且且留留存存完完整整交交易易记记录录的的套套数数。按按保保存存的的所所有有纸纸质质单单证证件件数数统统计计，包包括括但但不不限限于于新新契契约约、各各种种保保全全批批单单、理理赔赔案案件件等等。“电电话话或或网网站站交交易易”，并并且且没没有有纸纸质质保保存存介介质质的的，不不属属于于此此项项统统计计范范围围。银银代代新新契契约约回

23、回收收投投保保书书，并并且且与与银银行行签签有有5252号号文文补补充充协协议议的的视视为为留留存存1 1全全套套交交易易记记录录。（注注：规定金额以下不做统计）规定金额以下不做统计）保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第12页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80（八（八十）、培训、宣传、制度十）、培训、宣传、制度现场培训和视频培训总数。现场培训和视频培训总数。参加现场培训和视

24、频培训总人数，多次参加现场培训和视频培训总人数，多次培训按累计人数统计。培训按累计人数统计。对外、对内宣传的累计次数。对外、对内宣传的累计次数。对对外外宣宣传传如如：条条幅幅、海海报报、宣宣传传资资料料等等。次次数数按按时时间间计计算算，同同日日发发生生多多项项宣宣传传也也按一次统计。按一次统计。对对内内宣宣传传如如：发发行行反反洗洗钱钱工工作作简简报报的的期期刊刊数数，发发放放有有关关反反洗洗钱钱资资料料或或书书籍籍的次数等。的次数等。对自行制定或更新的反洗钱内控制对自行制定或更新的反洗钱内控制度或操作流程进行统计，凡接收到度或操作流程进行统计，凡接收到监管部门或上级机构转发的制度后监管部门

25、或上级机构转发的制度后按原文执行的，不属于统计范围；按原文执行的，不属于统计范围；如果根据本级机构情况进行进一步如果根据本级机构情况进行进一步完善的，则属于统计范围。完善的，则属于统计范围。保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第13页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80十一、反洗钱资源投入十一、反洗钱资源投入反洗钱专、兼职人员合计数反洗钱专、兼职人员合计数现场和视频培训费用、宣

26、传资料费用、现场和视频培训费用、宣传资料费用、广告费用等。无准确实际支出时，可广告费用等。无准确实际支出时，可以合理估计统计。以合理估计统计。例如：分公司一次例如：分公司一次3 3小时的视频会议小时的视频会议大约花费通讯仪器费用大约花费通讯仪器费用100100元。元。保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明第14页英文标题:32pt 字体:Arial中文标题:32pt字体：黑体 首选颜色:R0 G93 B164英文内容文字:9-28pt字体:Arial中文内容文字:10-28pt字体:黑体 首选颜色:R80 G80 B80十二、反洗钱检查十二、反洗钱检查

27、报送单位自身及所辖分支机构数量。具体报送单位自身及所辖分支机构数量。具体家数以保险监管部门颁发的家数以保险监管部门颁发的经营保险业经营保险业务许可证务许可证数量为准。数量为准。保险机构审计部门、负责反洗钱工作保险机构审计部门、负责反洗钱工作的部门进行的反洗钱专项检查或包括的部门进行的反洗钱专项检查或包括反洗钱内容的检查。每一个持有反洗钱内容的检查。每一个持有经经营保险业务许可证营保险业务许可证的被检查机构统的被检查机构统计为一次。一项检查跨两个季度进行计为一次。一项检查跨两个季度进行的，统计在现场检查离场所在季度。的，统计在现场检查离场所在季度。覆盖率：（检查家次覆盖率：（检查家次机构数量）机构数量）*100%以人民银行等外部监管机构发的以人民银行等外部监管机构发的现场检现场检查通知书查通知书为统计单位。为统计单位。接受处罚（次）：根据收到人民银行接受处罚（次）：根据收到人民银行等外部监管机构的等外部监管机构的处罚决定书处罚决定书所所在季度进行统计，按在季度进行统计，按处罚决定书处罚决定书的份数统计。的份数统计。向人民银行等外部监管实际缴纳罚款的所在向人民银行等外部监管实际缴纳罚款的所在季度统计。季度统计。保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明谢谢谢谢 Thank you!