凭证、现金、内部账、面向传票.ppt

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1、陕西农村信用社综合业务系统陕西农村信用社综合业务系统凭证管理凭证管理 现金管理现金管理 内部帐内部帐 面向传票面向传票 结算业务结算业务 榆林办事处榆林办事处 信息科信息科 凭证管理凭证管理(6300)(6300)概述概述 凭证管理是指对重要空白凭证的管理、以登记簿凭证管理是指对重要空白凭证的管理、以登记簿及临柜销号的方式完成从印刷到领入、出售到临柜销及临柜销号的方式完成从印刷到领入、出售到临柜销号的整体管理。号的整体管理。凭证状态的标志包括凭证状态的标志包括:空白、使用、作废、上缴、空白、使用、作废、上缴、丢失、收回、注销。丢失、收回、注销。凭证管理凭证管理系统约定系统约定采用由县采用由县(

2、区区)联社统一购入并在辖内机构分配的模联社统一购入并在辖内机构分配的模式。式。联社清算中心和信用社的凭证调配管理必须由主出联社清算中心和信用社的凭证调配管理必须由主出纳完成。纳完成。凭证管理凭证管理系统约定系统约定出入库双方入账后发现有误时，不得做抹账处理，出入库双方入账后发现有误时，不得做抹账处理，必须由领入方缴回，然后重新领入。只有联社入必须由领入方缴回，然后重新领入。只有联社入库、联社销毁可以做（库、联社销毁可以做（88888888）抹帐交易。）抹帐交易。凭证必须按凭证的号码顺序由小到大逐号使用凭证必须按凭证的号码顺序由小到大逐号使用,由于操作原因造成的凭证的无法使用由于操作原因造成的凭

3、证的无法使用,要采用凭要采用凭证注销的方式予以作废。证注销的方式予以作废。凭证管理凭证管理系统约定系统约定重要空白凭证号码长度为重要空白凭证号码长度为9 9位，高位不足系统自动位，高位不足系统自动补补0 0。重空凭证调出、调入双方均需当天入账，如一方重空凭证调出、调入双方均需当天入账，如一方入账，另一方未入账，会导致柜员、机构均无法入账，另一方未入账，会导致柜员、机构均无法签退。签退。清算中心（主出纳）清算中心（主出纳）信用社或分社（主出纳）信用社或分社（主出纳）柜员凭证调入柜员凭证调入购入购入客户凭证出售客户凭证出售手工销号手工销号内部凭证挂失解挂内部凭证挂失解挂自己使用自己使用客户凭证挂失

4、解挂客户凭证挂失解挂客户凭证维护客户凭证维护联社入库联社入库信用社入库信用社入库联社出库联社出库信用社出库信用社出库客户凭证注销客户凭证注销凭证管理流程图凭证管理流程图注意事项注意事项主出纳是各机构重要空白凭证的管理人员主出纳是各机构重要空白凭证的管理人员,在办理有在办理有关业务时不能直接使用库存凭证关业务时不能直接使用库存凭证,而要先以主出纳身份而要先以主出纳身份给自己出凭证给自己出凭证,然后以柜员身份领入然后以柜员身份领入,才能使用自己的才能使用自己的柜员凭证。柜员凭证。现金管理（现金管理（64006400）概述）概述在联社清算中心和信用社、分社设机构主出纳，在联社清算中心和信用社、分社设

5、机构主出纳，联社清算中心负责整个联社机构和辖内信用社联社清算中心负责整个联社机构和辖内信用社的现金管理工作，各机构需要现金调拨时，统的现金管理工作，各机构需要现金调拨时，统一由清算中心进行调配，联社和信用社的现金一由清算中心进行调配，联社和信用社的现金调拨管理必须由机构主出纳来完成。调拨管理必须由机构主出纳来完成。现金管理调拨流程图（现金管理调拨流程图（64006400）从人行、他行、下级社、本机构柜员从人行、他行、下级社、本机构柜员清算中心主出纳清算中心主出纳因业务需要因业务需要联社收现联社收现（6411）联社备钞联社备钞联社假币登记联社假币登记信用社、分社主出纳信用社、分社主出纳信用社备钞

6、信用社备钞信用社假币登记信用社假币登记柜员柜员客户客户钱币兑换钱币兑换长短款处理长短款处理柜员假币登记柜员假币登记其他柜员其他柜员柜员收现柜员收现信用社付现信用社付现信用社收现信用社收现联社付现联社付现内部账（内部账（61006100）内部账是信用社不直接面对客户、用于内部核算科目的账户。内部帐菜单（内部帐菜单（61006100）开户开户菜单码菜单码6101信息修改信息修改菜单码菜单码6102(管理管理类柜员才类柜员才可以修改可以修改)结息撤销结息撤销菜单码菜单码6105结息结息菜单码菜单码6104销户销户菜单码菜单码6103面向传票面向传票 （菜单码（菜单码62006200）概念）概念面向传

7、票是指处理面向交易所不能涵盖的业务。面向传票是指处理面向交易所不能涵盖的业务。如：表外科目记账、内部帐记账、错帐红蓝字冲如：表外科目记账、内部帐记账、错帐红蓝字冲正等业务；正等业务；面向传票业务一般采用转帐方式，且记帐凭证均面向传票业务一般采用转帐方式，且记帐凭证均由柜员自制；不允许办理现金业务。由柜员自制；不允许办理现金业务。面向传票面向传票 （菜单码（菜单码62006200）概念）概念表外传票是指单方记账的科目账户，即借贷发生表外传票是指单方记账的科目账户，即借贷发生额可不平衡的帐务（目前仅是表外科目）。额可不平衡的帐务（目前仅是表外科目）。批量传票是指必须是借贷双方平衡的帐务（一借批量传

8、票是指必须是借贷双方平衡的帐务（一借一贷、一借多贷、一贷多借，借贷平衡）。一贷、一借多贷、一贷多借，借贷平衡）。面向传票（菜单码面向传票（菜单码62006200）系统约定）系统约定无论表内外面向传票业务均需复核。无论表内外面向传票业务均需复核。操作类别为一般时操作类别为一般时,仅限处理表外业务；仅限处理表外业务；批量传票记账只能处理单位账户支票户、个人结算批量传票记账只能处理单位账户支票户、个人结算户支票户和内部账户的业务。户支票户和内部账户的业务。面向传票（菜单码面向传票（菜单码62006200）系统约定）系统约定复核成功的业务如发现有误，可先用抹账复核成功的业务如发现有误，可先用抹账（88

9、888888）交易抹账后，在）交易抹账后，在“批量传票入账标志批量传票入账标志维护维护”中将其入账修改为未复核标志，待系统中将其入账修改为未复核标志，待系统产生新的主机流水号，再由录入员用新流水号产生新的主机流水号，再由录入员用新流水号在在“批量传票录入批量传票录入”中修改或删除，复核员重中修改或删除，复核员重新复核入账即可。新复核入账即可。面向传票面向传票 （菜单码（菜单码62006200）注意事项）注意事项表外表外120120、130130、140140不可面向传票记账；不可面向传票记账；表内错账红蓝字冲账必须在面向传票处理；表内错账红蓝字冲账必须在面向传票处理；结算业务结算业务 结算业务

10、结算业务(3100)(3100)应解汇款(3110)跨机构转账汇兑(3120)（培训系统叫实时汇兑）银行汇票(3130)本 票(3140)委收托收(3150)查询查复(3160)结算业务结算业务 现现 转转(3200)(3200)收 现(3201)付 现(3202)转 帐(3203)收 费(3204)现现 转（转（32003200）1 1、收现（、收现（32013201）处理开户单位处理开户单位(支持全省通存支持全省通存)的缴现和内部的缴现和内部帐的收现帐的收现.发生通存后，开户行打印发生通存后，开户行打印“跨机构转帐跨机构转帐/收现收现凭证凭证”作当日科目结单传票作当日科目结单传票.2 2、

11、付现（、付现（32023202）处理开户单位处理开户单位(包括支票户包括支票户 存折户存折户)的取现和的取现和内部账付现内部账付现,不支持通取不支持通取3 3、收费（、收费（32043204）支持现金和转账两种方式支持现金和转账两种方式,提交成功后，分录提交成功后，分录自动记入自动记入26212621科目，年底冲转损益科目，年底冲转损益转转 账（账（32033203）该交易可以实现本机构转账和该交易可以实现本机构转账和(同一县级清算范围同一县级清算范围)跨机构的转账跨机构的转账(且是付款方发起的交易且是付款方发起的交易)，并且实，并且实时到账时到账.主要包括对公户与对公户、对公户与个人结算户、

12、主要包括对公户与对公户、对公户与个人结算户、对公户与内部账和内部账与内部账之间的转账对公户与内部账和内部账与内部账之间的转账内部账转帐只能是本机构的内部账之间的转账内部账转帐只能是本机构的内部账之间的转账转转 账（账（32033203）办理转账业务时，系统会对需要复核的业务办理转账业务时，系统会对需要复核的业务进行自动提示。进行自动提示。“请换人做请换人做88998899复核交易复核交易”交易成功后所显示对方账户余额为入账前余交易成功后所显示对方账户余额为入账前余额，复核后才会发生改变额，复核后才会发生改变交易金额超出柜员转账额度范围时需要有授交易金额超出柜员转账额度范围时需要有授权权限的人授

13、权后方可办理权权限的人授权后方可办理面向传票业务与结算业务中的转账区别面向传票业务与结算业务中的转账区别结算业务中的转帐可以实现本机构转账和跨机构结算业务中的转帐可以实现本机构转账和跨机构转账，并且实时到账，主要包括对公户与对公户、转账，并且实时到账，主要包括对公户与对公户、对公户与个人结算户、对公户与内部账和内部账对公户与个人结算户、对公户与内部账和内部账与内部账之间的转账与内部账之间的转账(只能是本机构的对公只能是本机构的对公 内部内部账之间的转账账之间的转账)，只支持一借一贷的转帐业务。，只支持一借一贷的转帐业务。面向传票中的转帐业务只可以办理本机构内部帐面向传票中的转帐业务只可以办理本

14、机构内部帐和客户帐及内部账与内部账之间的转帐，不能办和客户帐及内部账与内部账之间的转帐，不能办理跨机构业务，属于即时复核业务，并支持一借理跨机构业务，属于即时复核业务，并支持一借多贷或多借一贷业务。冲账只能在面向传票办理多贷或多借一贷业务。冲账只能在面向传票办理.应解汇款（应解汇款（31113111）1 1、应解汇款存入（、应解汇款存入（31113111）未在信用社开户的个人在办理结算业务时，未在信用社开户的个人在办理结算业务时，在本交易中处理。在本交易中处理。对于通过其它结算渠道（如大额支付、特约对于通过其它结算渠道（如大额支付、特约汇兑等）汇入留行待取的个人汇款也可通过汇兑等）汇入留行待取

15、的个人汇款也可通过本交易操作。本交易操作。应解汇款（应解汇款（201102201102）不能在转帐和面向传票）不能在转帐和面向传票交易中记帐交易中记帐。应解汇款（应解汇款（31123112）2 2、应解汇款取现、应解汇款取现(3112)(3112)用以支取汇入的个人现金汇款、现金本票等用以支取汇入的个人现金汇款、现金本票等支取时系统会自动校验收款人户名和应解汇支取时系统会自动校验收款人户名和应解汇款序号，二者须校验一致后方可交易成功款序号，二者须校验一致后方可交易成功收款人户名应与存入时的收款人名称一致收款人户名应与存入时的收款人名称一致他处汇入的应解汇款客户需转汇时他处汇入的应解汇款客户需转

16、汇时,首先必须首先必须作应解汇款取现交易作应解汇款取现交易,后作应解汇款存入交易后作应解汇款存入交易,生成新的应解汇款序号后方可正常汇出生成新的应解汇款序号后方可正常汇出,不可不可以直接转汇（清算中心）以直接转汇（清算中心）.应解汇款（应解汇款（31133113）3 3、应解汇款转存、应解汇款转存(3113)(3113)应解汇款只能转存给本机构单位存款户、个应解汇款只能转存给本机构单位存款户、个人结算户和内部账。人结算户和内部账。转存时的款项人名称应和存入时的收款人名转存时的款项人名称应和存入时的收款人名称一致称一致跨机构转账汇兑（跨机构转账汇兑（31203120）跨机构转账汇兑是指全省范围内

17、参加综合业务系跨机构转账汇兑是指全省范围内参加综合业务系统的信用社之间发生的异地款项结算业务统的信用社之间发生的异地款项结算业务跨机构转账汇兑是即时复核交易，业务类型有辖跨机构转账汇兑是即时复核交易，业务类型有辖内和辖外两种内和辖外两种 辖内：指综合业务系统范围内的汇兑业务辖内：指综合业务系统范围内的汇兑业务 (注意与跨机构转帐业务的区别注意与跨机构转帐业务的区别)辖外：指综合业务系统范围外需通过其他系统辖外：指综合业务系统范围外需通过其他系统（大额、小批量、电子汇兑）转汇的业务（大额、小批量、电子汇兑）转汇的业务跨机构转账汇兑（跨机构转账汇兑（31203120）1 1、汇兑录入（、汇兑录入（

18、31213121）交易成功后，只产生流水号，录入员可以进行修改交易成功后，只产生流水号，录入员可以进行修改和删除和删除2 2、汇兑复核（、汇兑复核（31223122）复核成功后，资金发生变化，不能再进行修改和删复核成功后，资金发生变化，不能再进行修改和删除除3 3、汇出清单打印（、汇出清单打印（31233123）汇出社打印汇出业务清单）汇出社打印汇出业务清单4 4、汇入清单打印（、汇入清单打印（31243124）汇入社打印全部汇入业务）汇入社打印全部汇入业务清单清单5 5、汇入报单打印（、汇入报单打印（31293129）打印收款社的收帐报单，）打印收款社的收帐报单，代入帐依据代入帐依据谢谢 谢谢!