小微金融管理师课程手册.ppt

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1、一、一、您您可以可以详情情请登登录中中国国小微金融小微金融标准委准委员会会官官网网查询网网址：址：二、二、您您也可以致也可以致电：中：中国国小微金融小微金融标准委准委员会会秘秘书处电 话：三、三、您您还可以直接可以直接来来访地地 址：北京市海淀址：北京市海淀区区西三西三环北路北路8787号号 国国际财经中心中心D D座座703703室室前言IIIIIIVI项目整体介绍项目整体介绍初级项目介绍初级项目介绍中级项目介绍中级项目介绍高级项目介绍高级项目介绍注册小微金融管理师（CMFA）课程体系介绍一、一、项目整体介目整体介绍 小微行业处于中国金融改革的风口浪尖，而高校的教育体系的偏差又造成小微人才奇

2、缺。本项目课程以三大技能模块-信审技术及流程、机构运作及风险管理和宏观环境及战略决策-为培养方向，以为小微金融机构提供各层次人才为目标。课程定位程定位知知识模模块分布分布解决问题为导向提升绩效为目标实战体验为方法咨询培训相结合师生互动加收获知知识识模模块块分布分布建立建立专业团队专业团队提升企提升企业业效益效益123课程收益程收益教学教学安排安排面向小微行业基层员面向小微行业基层员工和有志从业于小微工和有志从业于小微行业的在校大学生。行业的在校大学生。2 2天面授天面授+2+2天网授天网授面向银行、农村信用面向银行、农村信用社和小贷机构的中层社和小贷机构的中层管理人员。管理人员。8 8天面授天

3、面授面向从事小微业务的面向从事小微业务的金融机构的董事长、金融机构的董事长、总经理等。总经理等。面向金融监管机构的面向金融监管机构的负责小微金融行业监负责小微金融行业监督的相关人士。督的相关人士。1212天面授天面授二、初二、初级项目介目介绍在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？不断提高销售的专业性专业性，做到专业的客户开发与再开发。高效准确高效准确地对授信资格进行审核，提高业务流程效率并降低不良贷款率。掌握风险管理及控制技术，做到对业务风险进行系统性防范系统性防范。【确定

4、目标】了解自己的目标定位。【认清现状】知道自己欠缺的技能。【提升能力】破解工作中各种问题。【价值拓展】自身价值的不断提升。【纲举目张】提升基层员工管业务技能，大幅提升部门业绩。【身临其境】案例分析提升实战能力，创造卓越绩效。懂实战懂实战懂应懂应用用懂报懂报表表 是什么是什么财务报表种类财务报表种类 怎么看怎么看财务报表元素财务报表元素Asadal has been running one of the biggest domainand web hosting sites in Korea since March 1998.ASADAL INTERNET,INC.财务分析财务分析第一模第一模块

5、：信：信审技技术 怎么做怎么做财务比率分类财务比率分类 怎么用怎么用同型和比较分析同型和比较分析 张裕葡萄酿酒有限公司财务分析张裕葡萄酿酒有限公司财务分析 中兴通讯股份有限公司财务分析中兴通讯股份有限公司财务分析信信信信贷资贷资格格格格评评估估估估第二模第二模块：小：小贷业务操作的流程操作的流程能防能防能防能防风险风险 识别风险识别风险信用信用信用信用风风险险分分分分类类 掌握技掌握技掌握技掌握技术术风险风险管管管管理技理技理技理技术术分分分分类类 提升效果提升效果提升效果提升效果风险风险控控控控制技制技制技制技术术分分分分类类能保能保能保能保质质量量量量 未雨未雨未雨未雨绸缪绸缪贷贷款拖欠款

6、拖欠款拖欠款拖欠的的的的风险风险的的的的学学学学习习 井然有序井然有序井然有序井然有序贷贷款款款款质质量量量量衡量衡量衡量衡量与与与与维维持技持技持技持技术术的的的的学学学学习习 亡羊亡羊亡羊亡羊补补牢牢牢牢-坏坏坏坏账损账损失失失失的的的的预预提提提提与与与与冲冲冲冲销销的的的的学学学学习习三、中三、中级项目介目介绍在工作中，您是否经常遇到以下问题：在工作中，您是否经常遇到以下问题：在工作中，您是否经常遇到以下问题：在工作中，您是否经常遇到以下问题：小微市场那么大，而我的客户却很少。对小贷的各项流程不够熟悉，对下属安排工作只能纸上谈兵。由于能力有限，对上级安排的工作常常云里雾里。无法对风险有

7、效监控，赔了夫人又折兵。【鞭辟入里】认识小微的重要性及特殊性【百炼成钢】知识与实战相结合【颠倒乾坤】快速提高实战能力【防患未然】防范风险就是创造价值【纲举目张】快速提高专业能力，熟悉小贷业务各项流程【知行合一】提升营销能力，创造卓越绩效【未雨绸缪】加强贷后管理，注重风险防范，做到只赚不赔微型金融的理微型金融的理微型金融的理微型金融的理论论 发展现状发展现状 成就令人瞩目成就令人瞩目 高还款率、过度负债高还款率、过度负债 未来发展的机遇未来发展的机遇 农村发展农村发展 微型企业发展微型企业发展小微金融的小微金融的小微金融的小微金融的监监管管管管 微型金融监管的特殊性微型金融监管的特殊性 微型机构

8、类型的特殊性微型机构类型的特殊性 微型金融服务对象的特殊性微型金融服务对象的特殊性 基础与理论基础与理论 万丈高楼平地起！万丈高楼平地起！小小小小贷产贷产品品品品 设计原则设计原则 满足客户需求满足客户需求 自身机构能力自身机构能力 满足监管要求满足监管要求 可持续性发展可持续性发展客客客客户评户评估估估估 财务评估财务评估 非财务评估非财务评估 经营状况经营状况 经营环境经营环境 个人信息个人信息 方向与实践方向与实践 实践出真知！实践出真知！第二模第二模块：小：小额信信贷实务与操作与操作小小小小贷业务贷业务操作流程操作流程操作流程操作流程 客户开发客户开发 业务开端业务开端 业务受理业务受

9、理 贷款评估贷款评估 资料审查、实地调查资料审查、实地调查 提出贷款申请客户经理进行初审业务受理贷款调查与评估贷款审查与审批各方签订有关合同办理抵质押手续发放贷款贷后跟踪管理收回贷款本息不合要求回复企业逾期催还手续财务财务管理管理管理管理 财务会计财务会计 会计人员职责会计人员职责 会计要素分类会计要素分类 会计制度会计制度 财务分析财务分析 财务报表分析财务报表分析 盈亏分析盈亏分析人力管理人力管理人力管理人力管理 人力培训人力培训 人力规划人力规划 人力绩效人力绩效 技能与管理技能与管理 运筹帷幄、决胜千里！运筹帷幄、决胜千里！第三模第三模块：小微金融机构运作与管理：小微金融机构运作与管理

10、运作模式运作模式运作模式运作模式 信贷工厂技术信贷工厂技术 信贷业务工厂化的运作信贷业务工厂化的运作 批量处理批量处理 提高贷款效率与质量提高贷款效率与质量市市市市场营销场营销 营销渠道营销渠道 客户服务客户服务 定价机制定价机制 运作与营销运作与营销 知己知彼、百战不殆！知己知彼、百战不殆！第四模第四模块：小微金融运作模式与案例：小微金融运作模式与案例小小小小贷评贷评估估估估 差异性的贷款模式差异性的贷款模式 评估内容评估内容 评估步骤评估步骤 评估方法评估方法风险风险控制控制控制控制 风险种类风险种类 客户风险客户风险 操作风险操作风险 风险管理风险管理 责任追究制度责任追究制度 内部审计

11、内部审计 评估与风险评估与风险 未雨绸缪、有备无患！未雨绸缪、有备无患！第五模第五模块：小微金融：小微金融业务评估技估技术与与风险控制控制高高级项目介目介绍在工作中，您是否经常遇到以下情形：在工作中，您是否经常遇到以下情形：在工作中，您是否经常遇到以下情形：在工作中，您是否经常遇到以下情形：面对不断变化的国内金融形势，感到了力不从心。按照自己之前的经验经营机构，却老是不能领先对手。在人民币国际化和利率市场化的面前，感到力不从心。面对逐渐逼近的互联网金融和社区银行，发现自己没有头绪。【抓住关键】认清小微发展的方向【融会贯通】了解战略决策的重要性【学以致用】知识与实践完美结合【掌握技能】直接实战并

12、立竿见影【职业素质】高度专业地解读小微行业，培养高管战略眼光。【经营理念】了解变革的必要性，加入主动迎接变革的一方。【全面收益】提升机构高管战略决策的能力。第一模第一模块：小微：小微发展模式与展模式与战略略知己知彼，百战不殆知己知彼，百战不殆知己知彼，百战不殆知己知彼，百战不殆 国内金融改革逐步加深国内金融改革逐步加深 小微行业处于变革的前期小微行业处于变革的前期掌握形势，掌握主动掌握形势，掌握主动掌握形势，掌握主动掌握形势，掌握主动 小微法规政策小微法规政策 小微行业状况小微行业状况 国内外宏观经济形势国内外宏观经济形势利剑在手，势不可挡利剑在手，势不可挡利剑在手，势不可挡利剑在手，势不可挡 产品与业务创新产品与业务创新 经营模式解析经营模式解析 立足脚下，放眼未来立足脚下，放眼未来立足脚下，放眼未来立足脚下，放眼未来 小微机构经营风险与挑战小微机构经营风险与挑战 宏观经济、金融形势解析宏观经济、金融形势解析 小微行业热点分析小微行业热点分析21积积累知累知识储备识储备准准备备出兵出兵3第二模第二模块：互：互联网金融网金融掌握工具使用掌握工具使用摩拳擦掌摩拳擦掌熟悉游熟悉游戏规则戏规则宝宝宝宝剑剑出鞘出鞘无纸化贸易虚拟社区大数据时代普惠金融理论电商平台种类网络融资模式了解网贷法律困境跟上风控量化趋势第三模第三模块：社区：社区银行行THANK YOU