《代发工资培训》PPT课件.ppt

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1、代发工资培训资料代发工资培训资料代发工资客户的签约 客户首次在我行办理代发工资业务时，客户需提供法人身份证原件和复印件（复印件上需加盖单位公章）、加盖单位公章和法人名章的授权书、经办人身份证原件和复印件（复印件上需加盖单位公章），并与我行签订一式三份的“代发工资协议书”，一份由客户收执，一份交业务部门保存，另一份交会计部门凭以办理代发业务。代发工资种类 代发工资业务可以分为：批量新开业务 批量入账业务。批量新开业务 批量新开业务，包括批量开立借记卡、存折、存单等。当需代发此类工资时，需要单位提供所有开户人的有效身份证件正反两面复印件并加盖单位公章，单位会计应核实开户人身份证件是否在有效期限内，

2、若身份证件已超出有效期，银行是不能据此为客户办理代发业务的。批量新开业务 单位会计在对开户人证件审核无误后，需将所有开户人的信息逐条录入到银行提供的名称为“新版代发工资模板”的EXCEL表格中，具体表格附后。相应的填表说明已在EXCEL表中进行了注释，单位会计人员可依照相关内容进行表格填制，形成代发明细表。单位应提供加盖单位公章的纸质明细表一份，且需确保表上客户信息均真实有效。批量新开业务需要在EXCEL表格中填制的内容包括：姓名 金额证件种类 证件号码性别 出生年月日证件截止日期 发证机关国籍 国别/地区职业 手机号码 固定电话 单位地址 单位邮编家庭地址 家庭邮编批量新开业务单位会计做完电

3、子版代发工资表格后，需通过我行提供的客户端专用软件，进行数据转换。单位会计在导入代发工资文件后，系统将自动根据文件内容生成校验码。单位会计根据系统提示，打印代发工资函，并加盖单位公章。注意：已完成的电子版工资表在上传产生验证码后不可再进行任何改动，否则将直接导致代发不成功。请单位会计直接将做好的EXCEL表格发送至我行代发工资专用邮箱：。批量新开业务单位会计需持加盖单位公章的代发工资函、工资明细表和所有开户人的身份证复印件，前来柜台办理工资发放业务。银行为客户新开账户的密码为客户所提供身份证件号码的后六位，单位会计人员应提醒客户在首次使用时需进行密码修改，以激活账户。账户激活后，客户即可正常使

4、用。批量新开业务单位如果有批量新开的业务需求，需提前一周与银行进行沟通，我们会尽量在时间允许的范围内尽快为代发单位准备好充足的凭证，以免贻误单位的代发需求。批量代发业务对于向不需要再新开账户的公司员工发放工资时，单位会计可以向银行提请办理代发工资批量入账业务。此类工资的发放仅需要单位会计将持卡人信息逐条录入到银行提供的名称为“新版代发工资模板”的EXCEL表格中，包括账号/卡号、客户姓名、金额三项，相应的填表说明均已在EXCEL表格中进行了注释，单位会计人员可依照相关内容进行表格填制，形成代发明细表。单位应提供加盖单位公章的纸质明细表一份，且需确保表上客户信息均真实有效。批量代发业务单位会计做

5、完电子表格后，需通过我行提供的客户端专用软件，进行数据转换。单位会计在导入代发工资文件后，系统将自动根据文件内容生成校验码。单位会计根据系统提示，打印代发工资函，并加盖单位公章。单位会计只需持加盖单位公章的代发工资函和工资明细表，即可前来柜台办理工资发放业务。注意：已完成的电子版工资表在上传产生验证码后不可再进行任何改动，否则将直接导致代发不成功。请单位会计直接将做好的EXCEL表格发送至我行代发工资专用邮箱：。客户的代发资金如何到达我行客户的代发资金如何到达我行（一）、对于已在我行开立结算账户的客户需提供转账支票并填写进账单，支票需填写日期、收款人、金额、用途并加盖单位银行预留印鉴。进账单的

6、付款人栏填写单位名称、账号和开户行，收款人栏填写单位名称，收款人账号处填写“代发工资”字样，开户行填写“中信银行”。单位会计审核凭证填写无误后，方可交银行前台会计人员进行账务处理，完成工资发放业务。客户的代发资金如何到达我行（二）、对于未在我行开立单位银行结算账户的客户通过现金方式进行工资代发的客户，需填制现金缴款单，在工资发放当日携带现金送交银行前台会计即可进行账务处理。通过电汇、同城交换等方式进行工资发放的客户，需提前将工资款项转入我行。我行前台会计人员在确定工资款项到达我行后方可进行账务处理。客户在填制代发工资表格时需要注意的问题对于批量代发业务，单位会计人员需仔细审核客户姓名、卡号、金

7、额，确保卡号与户名相符。另外，单位在统计员工姓名时，要让员工提供自己身份证上的户名，并确保准确无误。一般我们在前台业务受理时，若发现客户持代发工资卡办理换卡、挂失新开等业务，导致该客户的卡号/账号有更换时，我们会尽量在柜台提示客户及时通知单位财务处，也请单位会计及时做好卡号/账号的变更，以免代发失败，给您造成不必要的麻烦。单位会计提供的纸质代发工资函以及工资明细表一定是正确的，与发送至银行的电子版核对相符的，且应确保每一页上所加盖的印鉴清晰可辨。单位会计应审核现金总数或转账金额与工资发放的总金额是否相符，若不符，也会造成代发失败的情况。做好后的EXCEL表格不可再进行任何改动（若有更改将直接导

8、致上传工资时所产生的验证码的改变，导致代发不成功），需直接发送至我行专用邮箱：。单位会计在前往银行柜台时最好能将代发工资的电子版存入U盘一并带来，以防止邮件丢失或邮件未接收到等情况的发生。客户办理代发工资业务时需注意的事项随着临近年底，我行客流量将会不断加大，柜面压力剧增，大厅内经常人满为患，且年底大量单位都会办理工资发放业务，未防止业务扎堆现象的发生，减少客户等待时间，希望各单位有工资发放需求时能及时跟银行进行沟通，我行将尽最大努力尽快为客户安排发放时间，力求提升客户满意度。为减少您在柜台前等待的时间，我们竭诚希望各位能做好前期的审核和准备工作，并建议您尽量在上午前来办理工资发放业务，这样即使出现问题，您也可以在当天进行补救，以免影响工资发放进度。如果单位允许，多个工资表尽量能够合成一个表格，这样可以有效减少柜员的操作时间，提高发放准确率。每月28日和最后一个工作日是银行结算业务量最大的时间，如果可以最好能够错开这两个时间。谢谢大家