新《商业计划书、可行性报告》创业的商业计划书8.ppt
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1、创业的商业计划书创业的商业计划书创业的商业计划书创业的商业计划书l第一节第一节 如何获得风险融资如何获得风险融资l第二节第二节 商业计划书商业计划书第一节第一节 如何获得风险融资如何获得风险融资 l企业是否具备了吸引风险资本的企业是否具备了吸引风险资本的内部条件内部条件l企业是否具备了合适的员工队伍企业是否具备了合适的员工队伍 l企业是否确定了融资的目标企业是否确定了融资的目标l准备回答风险资本家的问题准备回答风险资本家的问题 企业是否具备融资的内部条件企业是否具备融资的内部条件 l产品或服务能否演示 l产品研究是否充分 l管理层是否完整并已作好充分准备 l一切准备就绪了吗 风险企业管理层的构
2、成风险企业管理层的构成 l一人具有技术和产品开发的专长l一人具有营销方面的经验l一人具有财务管理和行政方面的专长l一人主管生产运作,或是全面负责的总经理 风险企业创建过程风险企业创建过程 l第一步:概念提出,自我评价l第二步:争取合作伙伴,说服一起创业l第三步:筹措初步的启动资金l第四步:进行市场调查,对创业前景进行进一步的评估l第五步:写作商业计划书l第六步:制定融资策略,寻找最合适的投资者l第七步:说服投资者,谈判投资条件,达成投资合同l第八步:确定经营场所l第九步:出具有关房产证明l第十步:企业名称登记,领取并填写工商注册登记表l第十一步:提交相应的文件和证明资料,办理有关审批手续l第十
3、二步:办理入资、验资手续l第十三步:领取工商营业执照l第十四步:企业在领取工商营业执照后,应在规定时间内办理如下手续 企业代码登记 刻公章并开立银行账户 国税登记 地税登记 统计登记 行业管理登记 科技企业登记 各项社会保险统筹及就业证办理准备回答风险资本家的问题准备回答风险资本家的问题 以中科招商创业投资公司向融资者提出的问题表(5个方面40个问题)为蓝本l公司基本情况 l合作者人员方面的问题 l有关产品技术方面的问题 l有关产品市场的问题 l有关财务方面的问题 问题:就上述五个方面的问题,应从哪些方面进行提问,请设计?公司基本情况公司基本情况l公司的名称是什么?是什么类型的公司?l公司的投
4、资总额是多少?何时注册?l投资结构是怎样的?l公司的历史和背景?l公司的组织框架如何?l董事会成员有哪些?由谁来任命?l公司的收益和风险在何处?合作者人员方面的问题合作者人员方面的问题 l公司职员的总体结构?l公司职员是否具有主人翁精神?l每个主要股东的背景如何?l各主要职员在提议的投资领域有何专业经验?l市场和销售方面的员工有何特长和能力?l技术和生产方面的员工有何特长和能力?l财务和行政方面的员工有何特长和能力?有关产品技术方面的问题有关产品技术方面的问题 l产品技术过去的历史情况?l产品技术目前的水平?l产品技术的未来发展趋势?l产品技术的理论依据和在实际生产上的可行性?l产品技术的竞争
5、力体现于何处?l产品技术是否有专利、许可证、商标和其他商业秘密?l产品技术在同业中所处的地位?l政府对产品技术的有关政策?有关产品市场的问题有关产品市场的问题 l市场的目前市场及潜在市场有多大?l市场的分割情况?l销售网络的结构模式?l有关的价格策略?l预计的市场增长以及进入或拓展市场有何障碍?l主要竞争对手:名称及它们的市场销售情况?l产品的目标市场?l市场销售的应变能力?有关财务方面的问题有关财务方面的问题 l公司财务管理的一般管理规则?l财务人员的素质、能力情况、财务数据的真实性?l公司近年来的财务报表及近三个月的月报表?l公司的其他融资渠道是什么?l本年度的财务预算表?l获利水平分析及
6、资产变现能力分析?l投资资金将如何使用?l投资回收预测情况?第二节第二节 商业计划书商业计划书 拟写商业计划书易犯的毛病拟写商业计划书易犯的毛病 l过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟悉的部分悉的部分。如:强调技术功能。如:强调技术功能,而忽视,而忽视市场行销市场行销 l对市场占有率做大而化小之的粗略假设对市场占有率做大而化小之的粗略假设 l如何保证这份商业计划书能被有效地执如何保证这份商业计划书能被有效地执行以及收回投资资金容易被忽视行以及收回投资资金容易被忽视商业计划书拟写的原则商业计划书拟写的原则 l呈现竞争优势与投资利益。l呈现经营能力。l市场导向。充分
7、显示对于市场现状的掌握与未来发展预测的能力与具体成就。l一致。前后基本假设或预估要相互呼应。l实际。一切数字要客观、实际,切勿凭主观意愿估计。l 明确。要明确指出市场机会与竞争威胁,并尽量以具体资料作证。l 完整。风险投资人想从商业计划书中得到什么风险投资人想从商业计划书中得到什么 l该公司或该项目具有什么样的独特之处?l该公司是做什么的?l该公司如何保持盈利?l风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处?l该公司的管理能力是否足以执行商业计划书中描述的商业计划?l财务预算是否合理?l投资者是否能够退出?商业计划书规划程序商业计划书规划程序 l首先要进行创业可行性分析;l然后再进入商业计划书
8、的写作阶段:现状分析和评估阶段 计划形成与制定阶段 商业计划实施与执行阶段。创业可行性分析创业可行性分析 商业计划书的写作阶段商业计划书的写作阶段商业计划的现状分析规划图商业计划的现状分析规划图 行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完成商业计划书的步骤完成商业计划书的步骤 l第一阶段:商业计划构想细化 l第二阶段:客户和竞争者调查 作业:客户调查:准备一份1到2页的客户调查纲要 作业:竞争者调查:准备一份1到2页的竞争者调查小结 l第三阶段:文档制作 作业:市场、目标和战略(交一份3到5页的文档)作业:运作(准备一份3到5页文档,哪些是最关键的成功因素)作业:团队(
9、交上2到3页的小结)作业:财务(交上一份对公司的完整财务分析,包括对公司的价值评估)l第四阶段:答辩陈词和反馈 第一部分第一部分 商业计划书摘要商业计划书摘要l1.01 1.01 基本情况基本情况l1.02 1.02 管理情况管理情况l1.03 1.03 产品介绍产品介绍l1.04 1.04 发展目标发展目标l1.05 1.05 市场分析市场分析l1.06 1.06 资金需求量及使用计划资金需求量及使用计划l1.07 1.07 经营及财务分析经营及财务分析l1.08 1.08 风险分析风险分析1.01 1.01 基本情况基本情况:包括三部分内容。公司名称、地址、电话、传真、邮编、联系人;公司成
10、立时间、注册资本、股东组成、持股比例;公司当前总资产、净资产、市场销售情况。1.02 1.02 管理情况:管理情况:主要负责人简介。1.03 1.03 产产品品介介绍绍:描述产品的简介,技术水平及来源,独特之处和竞争优势,当前的市场占有率,商标、版权、专利情况。1.04 1.04 发发展展目目标标:未来今年的发展规划及战略、实施的方式和进程。l1.05 1.05 市市场场分分析析:市场需求分析和营销策略,目标市场的容量分析,市场需求增长分析,市场内的竞争对手,公司产品在竞争中的优势。l1.06 1.06 资资金金需需求求量量及及使使用用计计划划:公司需要的投资额、银行贷款等融资计划,投资者股份
11、比例。l1.07 1.07 经经营营及及财财务务分分析析:对未来3年公司的财务情况进行预测,要求列出简单的表格或图。需要的财务数据包括总资产、总负债、净资产、销售收入、纯利润。l1.08 1.08 风风险险分分析析:指出公司发展计划的实施可能会遇到的风险和对策。第二部分第二部分 公司基本情况和未来发展公司基本情况和未来发展l2.01 2.01 一般描述一般描述l2.02 2.02 业务的性质业务的性质l2.03 2.03 业务发展历史业务发展历史l2.04 2.04 业务展望业务展望l2.05 2.05 独特之处独特之处l2.06 2.06 产品或服务产品或服务l2.07 2.07 产品的消费
12、者或购买者产品的消费者或购买者l2.08 2.08 行业或市场行业或市场l2.09 2.09 竞争竞争l2.10 2.10 营销营销l2.11 2.11 生产生产l2.12 2.12 生产特征生产特征l2.13 2.13 供应商供应商l2.14 2.14 转包商转包商l2.15 2.15 设备设备l2.16 2.16 厂房和生产设施厂房和生产设施l2.17 2.17 专利和商标专利和商标l2.18 2.18 研究与开发研究与开发l2.19 2.19 诉讼诉讼l2.20 2.20 政府法规政府法规l2.21 2.21 利益冲突利益冲突l2.22 2.22 积压订单积压订单l2.23 2.23 保
13、险保险l2.24 2.24 税收税收l2.25 2.25 公司组织结构公司组织结构l2.26 2.26 出版物和同业公会出版物和同业公会l2.27 2.27 公用事业公用事业l2.01 2.01 一一般般描描述述:“本公司位于”然后在后面写上地址、电话和联系人l 2.02 2.02 业业务务的的性性质质:概要介绍公司所从事的主要业务,要求尽可能通过短短几句话使风险投资人了解本企业的产品或服务。例如:“本公司设计、制造和销售用于医疗诊断的微型计算机”。接着应该对相应的产品或服务作一简要描述。l2.03 2.03 业业务务发发展展历历史史:介绍公司成立于何时,第一次生产产品或提供服务是在什么时候,
14、公司发展经历了哪些重要阶段等等。这部分尽量不要超过一页,最长不能超过两页。l2.04 2.04 业业务务展展望望:可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划,并指出关键的发展阶段。风险投资人需要了解你如何在五年内从现在所处的状况发展到你想要达到的状况。这部分在篇幅上可长可短。如:“本公司未来五年将致力于生产销售目前这两种主要产品,但在第三年将引入另一种同类产品”。这样的描述简明而又切合主题。l2.05 2.05 独独特特之之处处:给风险投资人的每份商业计划书都应该有一些独特之处。管理层独特、产品或服务独特、生产过程独特、有独特的金融基础等等,所有这些都可以囊括在内。正是因为独特性的存在才使风险投资
15、人放弃其他投资机会转而投资本公司。因此,你要着重强调你公司的独特之处。如果你的业务里有一个新产品,一个生产的专利,或是别的特别不寻常的方面,那么应该在这一节中列出。l2.06 2.06 产产品品或或服服务务:如果公司有好几种产品或服务,那么最好分成几个独立的小段进行描述。内内容容包包括括每每一一个个产产品品的的价价格格、价价格格形形成成基基础础、毛毛利利及及利利润润总总额额等等。风险投资人通常会问:该产品定价反映的是不是竞争条件下的价格走势?定价如此之高是不是因为你能抵御来自降价方面的压力?你必须对此要有所准备。l2.07 2.07 产产品品的的消消费费者者或或购购买买者者:详细介绍公司产品的
16、主要消费者。内内容容包包括括:哪哪些些人人使使用用该该产产品品,其其使使用用目目的的是是什什么么以以及及为为什什么么他他们们会会购购买买本本公公司司的的产产品品或或服服务务。他他们们购购买买你你的的产产品品是是否否只只是是因因为为价价格格,还还是是因因为为其其他他方方面面的的考考虑虑?在这部分还需要列出本公司产品的前三名主要主顾、价值和他们各自购买的数量。这可以用分栏的形式来作,第一栏是公司,第二栏是价值,第三栏是购买的数量。当风险投资人对本公司表现更加浓厚的兴趣时,也可以将全部顾客名单都列出来。2.08 2.08 行业或市场:行业或市场:在这里主要对产品市场作出描述。包括:在这里主要对产品市
17、场作出描述。包括:总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以用这样的表格的形式:模的前景预测。你可以用这样的表格的形式:年份年份 行业销售额行业销售额增长率增长率第一年实际值第一年实际值 100 000 000 去年实际值去年实际值 120 000 00020 今年计划值(预测)今年计划值(预测)150 000 00025明年计划值(预测)明年计划值(预测)200 000 00033后年计划值(预测)后年计划值(预测)280 000 00040 注意:在对产品市场容量进行描述时,要避免将行业市场容量当
18、成产品市场容量来描述2.09 2.09 竞竞争争:主主要要对对全全部部竞竞争争产产品品及及竞竞争争厂厂家家作作出出描描述述与分析。包括:与分析。包括:竞争对手的市场份额竞争对手的市场份额 竞争对手的年销售量与销售金额竞争对手的年销售量与销售金额 竞争对手的财务实力竞争对手的财务实力 本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势 潜在竞争对手有哪些,其进入市场估计在何时潜在竞争对手有哪些,其进入市场估计在何时2.10 2.10 营销:营销:主要描述产品销售过程和分销渠道。即:主要描述产品销售过程和分销渠道。即:产品是如何出厂并到达最终消费者手中的?产品是如
19、何出厂并到达最终消费者手中的?公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售?公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售?有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程?有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程?风险企业与中间商的关系如何?风险企业与中间商的关系如何?l2.11 2.11 生生产产:主主要要是是对对产产品品生生产产全全过过程程及及影影响响生生产产的的主主要要因因素素进进行行介介绍绍。重重点点是是生生产产成成本本的的分分析析与与介介绍绍,包包括对产品销售成本构成的分析。括对产品销售成本构成的分析。l2.12 2.12 生产特征:生产特征:主要包括以下几个问题:主要包括以下几个问题:产产品品的的生生
20、产产过过程程及及生生产产工工艺艺复复杂杂与与否否?是是否否需需要要员工有特殊的生产技能?员工有特殊的生产技能?生产过程中哪几个环节最为关键?生产过程中哪几个环节最为关键?生生产产所所需需的的零零部部件件种种类类繁繁多多还还是是只只有有少少数数几几种种?哪一种或哪几种最为关键?哪一种或哪几种最为关键?产品实际附加值有多高?等等。产品实际附加值有多高?等等。l2.13 2.13 供供应应商商:一一般般可可以以用用分分栏栏式式的的表表格格形形式式列列出出34家家最最大大的的供供应应商商及及他他们们所所供供应应的的东东西西。第第一一栏栏列列出出供供应应商商,第第二二栏栏列列出出供供应应的的总总价价值值
21、,第第三三栏栏列列出出所所供供的的物物品品。接接下下来来,还还要要开开列列一一张张主主要要部部件件供供应应商商的的清清单单。风风险投资人会用清单联络供应商加以验证。险投资人会用清单联络供应商加以验证。l2.14 2.14 转包商:转包商:说明的内容包括:说明的内容包括:转包商名单、协作金额转包商名单、协作金额 转包商名称、地址及联系电话。转包商名称、地址及联系电话。l2.15 2.15 设备:设备:主要内容包括:主要内容包括:详细介绍公司已有或打算购买的主要设备;详细介绍公司已有或打算购买的主要设备;概要说明固定资产总额及可变现价值;概要说明固定资产总额及可变现价值;说明使用现有设备能达到的产
22、值和产量;说明使用现有设备能达到的产值和产量;设备采购周期。设备采购周期。风风险险投投资资人人需需要要通通过过此此部部分分了了解解公公司司设设备备采采购购的的难难度度、设设备备的的复复杂杂程程度度和和设设备备运运转转有有无无技技能能方面的特殊要求、设备具有专用性等方面的特殊要求、设备具有专用性等l2.16 2.16 厂厂房房和和生生产产设设施施:主主要要描描述述公公司司所所拥拥有有的的房房地地产产或或租租用用的的办办公公室室和和工工厂厂。指指出出工工厂厂的的面面积积大大小小和和单单位位面面积积价价格格,相相关关固固定定资资产产和和生生产产设备等。设备等。l2.17 2.17 专专利利和和商商标
23、标:本本部部分分要要对对公公司司持持有有或或将将要要申申请请的的专专利利和和商商标标进进行行详详细细描描述述,以以此此来来强强调调其其独独特特性性。或或者者列列出出公公司司的的专专利利和和商商标标清清单单,让风险投资人自己来判断这种独特性。让风险投资人自己来判断这种独特性。l2.18 2.18 研研究究与与开开发发:主主要要介介绍绍投投入入研研究究开开发发的的资资金金,包包括括过过去去已已经经投投入入的的和和未未来来打打算算投投入入的的资资金金。同同时时指指出出这这些些研研究究开开发发投投入入所所要要实实现现的的目目标。标。l2.19 2.19 诉讼:诉讼:描述公司可能卷入的诉讼案件,包括:描
24、述公司可能卷入的诉讼案件,包括:别人起诉本公司的案件别人起诉本公司的案件 本公司起诉其它人的案件。本公司起诉其它人的案件。l2.20 2.20 政政府府法法规规:描描述述公公司司的的政政府府主主管管部部门门以以及及该该部部门门与与本本公公司司的的关关系系。要要重重点点指指出出公公司司是是如如何何遵遵守守有有关关部部门门关关于于职职业业安安全全以以及及环环保保等等方方面面的的规规章制度。章制度。l2.21 2.21 利利益益冲冲突突:说说明明潜潜在在的的利利益益冲冲突突,比比如如一一个个董董事事同同时时又又是是本本公公司司的的某某个个供供应应商商的的所所有有者者,或或者者是是从从事事类类似似业业
25、务务的的公公司司的的董董事事或或所所有有者者,等等等等。如如果果你你不不揭揭示示利利益益冲冲突突而而且且风风险险投投资资人人发发现现了这一点,公司就会立刻失去信用。了这一点,公司就会立刻失去信用。l2.22 2.22 积积压压订订单单:这这一一部部分分主主要要指指出出公公司司尚尚未未完完成成的的订订单单数数量量。列列出出最最大大的的3-4个个主主顾顾和和他他们们的的订订单单,可可以以让让风风险险投投资资人人知知道道是是谁谁要要购购买买这这些些产品。产品。l2.23 2.23 保保险险:列列出出公公司司已已买买和和将将要要买买的的保保险险,包包括:括:水灾险水灾险 伤亡险伤亡险 产品责任险产品责
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