“金掌柜”财富管理平台银证合作.ppt

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1、2023/2/25Page1联合证券联合证券 2008年年11月月“金掌柜金掌柜”财富管理平台介绍财富管理平台介绍 （内部培训资料（内部培训资料 请勿外传）请勿外传）2023/2/25Page2谁能解决这些问题？谁能解决这些问题？非三方存管非三方存管银行账户上银行账户上的资金被闲的资金被闲置了！置了！客客 户户水电费、电话费、水电费、电话费、房贷房贷稍不留神稍不留神就给忘了！就给忘了！股票、基金、存股票、基金、存款、理财产品等款、理财产品等分布在不同机构，分布在不同机构，管理麻烦！管理麻烦！2023/2/25Page3谁能解决这些问题？谁能解决这些问题？券商产品高度券商产品高度同质，我该怎同质

2、，我该怎样开发新客户样开发新客户啊？啊？客户的三方存管被客户的三方存管被其他银行签了，我其他银行签了，我没有机会了，郁闷没有机会了，郁闷啊！啊！营销客户，难营销客户，难道只有低佣金、道只有低佣金、送礼品一条途送礼品一条途径了吗？径了吗？难道没有更好的产难道没有更好的产品提供给客户，永品提供给客户，永久绑定客户吗？久绑定客户吗？客客户户经经理理2023/2/25Page42023/2/25Page5 四、四、营销合作意义与策略营销合作意义与策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的商业价值和未来机遇的商业价值和未来机遇 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？三、三、“金掌柜金掌柜

3、”的政策解读的政策解读 附、功能简介附、功能简介目目 录录2023/2/25Page6 “金掌柜金掌柜”财富管理平台，是财富管理平台，是业内首创的革命性金融创新产品，业内首创的革命性金融创新产品，开创了个人财富管理时代。开创了个人财富管理时代。它是一个基于互联网接入，集它是一个基于互联网接入，集证券投资、资金管理和信息查询等证券投资、资金管理和信息查询等多功能于一体的综合性理财服务平多功能于一体的综合性理财服务平台。台。一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？是什么？释义：释义：2023/2/25Page7V1.0V1.0版：版：一个平台，五大功能体系一个平台，五大功能体系（1 1）财富纵览功能）财富

4、纵览功能（2 2）易发投资功能）易发投资功能（3 3）账户管家功能）账户管家功能（4 4）报表快递功能）报表快递功能（5 5）理财计算器功能）理财计算器功能核心模块核心模块2023/2/25Page8安全：资金在客户本人账户闭环运行。安全：资金在客户本人账户闭环运行。方便：账户集中管理，满足投资及日常资金配置需求。方便：账户集中管理，满足投资及日常资金配置需求。省心：灵活设置转账计划，各类资金需求一键完成。省心：灵活设置转账计划，各类资金需求一键完成。清楚：资产配置、盈亏情况、资金流向一目了然。清楚：资产配置、盈亏情况、资金流向一目了然。专业：账户资产分析、理财计算器让投资更理性。专业：账户资

5、产分析、理财计算器让投资更理性。五大特点：五大特点：2023/2/25Page9主资金账户：下挂股东代码卡的资金账户，是唯一可进行证券交易、交收的资金账户；主资金账户：下挂股东代码卡的资金账户，是唯一可进行证券交易、交收的资金账户；辅资金账户：仅能用于资金调拨，不具有主资金账户的专有功能。辅资金账户：仅能用于资金调拨，不具有主资金账户的专有功能。金掌柜账户模式金掌柜账户模式现有账户模式现有账户模式资资金金账账户户银银行行结结算算账账户户“金掌柜金掌柜”的核心账户模块的核心账户模块2023/2/25Page10“金掌柜金掌柜”的核心账户模块的核心账户模块n产品基本原理：产品基本原理：n基于第三方

6、存管技术，客户可在联合证券同时开基于第三方存管技术，客户可在联合证券同时开立多个资金账户，每个资金账户分别与不同的银立多个资金账户，每个资金账户分别与不同的银行卡确定一一对应关系，在享受股市投资通道便行卡确定一一对应关系，在享受股市投资通道便利、强大咨询服务平台的同时享受多家银行提供利、强大咨询服务平台的同时享受多家银行提供的服务。的服务。2023/2/25Page11 四、营销合作的意义与策略四、营销合作的意义与策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的商业价值和未来机遇的商业价值和未来机遇 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？三、三、“金掌柜金掌柜”的政策解读的政策解读

7、附、功能简介附、功能简介目目 录录2023/2/25Page12 二、二、“金掌柜金掌柜”的商业价值的商业价值 1、客户需求：客户对投资咨询更多诉求，投资资金分、客户需求：客户对投资咨询更多诉求，投资资金分散，调度不便散，调度不便2、竞争需要：券商通道产品同质化，资讯产品服务单、竞争需要：券商通道产品同质化，资讯产品服务单一化，银行与券商合作简单化一化，银行与券商合作简单化3、技术支持：、技术支持：第三方存管业务第三方存管业务第三方存管业务第三方存管业务为银证合作提升客户服为银证合作提升客户服务品质提供契机务品质提供契机联证联证“金掌金掌柜柜”应运而应运而生！生！2023/2/25Page13

8、n券商系统成为券商系统成为各银行金融机各银行金融机构对客户开放构对客户开放的服务平台的服务平台n在一个平台上在一个平台上轻松满足客户轻松满足客户综合化理财服综合化理财服务需求务需求n消融各金融单消融各金融单位服务壁垒位服务壁垒客户客户客户客户券商券商券商券商A A银行银行银行银行A A、B B、C C基金基金基金基金B B银行银行银行银行C C银行银行银行银行交易所交易所交易所交易所理财产品理财产品理财产品理财产品搭建一个理想的搭建一个理想的金融合作平台金融合作平台 二、二、“金掌柜金掌柜”的商业价值的商业价值 三、三、“金掌柜金掌柜”的商业价值的商业价值对客户同样价值巨大！对客户同样价值巨大

9、！对客户同样价值巨大！对客户同样价值巨大！安全便捷安全便捷省时省心省钱省时省心省钱2、通过集中控制收付款，提高客户财务管理水平。、通过集中控制收付款，提高客户财务管理水平。3、解决了国内市场个人现金管理产品匮乏与客户需求日益强烈之间、解决了国内市场个人现金管理产品匮乏与客户需求日益强烈之间的矛盾。的矛盾。充分满足了客户现金管理等综合理财服务需求！充分满足了客户现金管理等综合理财服务需求！1、2023/2/25Page15客户数量成倍增加客户数量成倍增加客户资产逐渐聚集客户资产逐渐聚集在贵银行在贵银行客户更依赖贵银行客户更依赖贵银行提供现金流管理和提供现金流管理和投资理财服务投资理财服务 三、三

10、、“金掌柜金掌柜”的商业价值的商业价值对银行价值更为巨大！对银行价值更为巨大！对银行价值更为巨大！对银行价值更为巨大！1、有管理自身资产需求有管理自身资产需求的客户都可以成为贵银行的客户都可以成为贵银行的客户的客户2、只要吸引客户将其确、只要吸引客户将其确定为主账户即可成功聚集定为主账户即可成功聚集客户所有财富客户所有财富打破了客户三方打破了客户三方存管限定一家银存管限定一家银行的限制行的限制可自由将营销延展可自由将营销延展到更多三方存管签到更多三方存管签约客户约客户 是熊市中商业银行等金融机构争夺客户的利器！是熊市中商业银行等金融机构争夺客户的利器！将所有客户锁定将所有客户锁定在一个第三方平

11、在一个第三方平台上更便捷维护台上更便捷维护建立一个客户储水建立一个客户储水池，可利用贵行优池，可利用贵行优质服务吸引到源源质服务吸引到源源不断的客户资源不断的客户资源n“金掌柜”给了各银行一次新的营销现有客户的机会！n我司非XX银行的三方存管客户都可转化为贵行的存管客户n其它券商的非XX银行的三方存管客户都可成为贵行的存管客户n市场上尚未开通股东账户的客户都可成为贵行的存管客户Page16抢先圈定客户；抢先圈定客户；三方存管客户可增加数倍三方存管客户可增加数倍客户资产可增加数倍客户资产可增加数倍市场份额大幅增加市场份额大幅增加收益利润稳步增长收益利润稳步增长对对XX银行银行的新机遇的新机遇20

12、23/2/25Page17 四、四、营销合作的意义与策略营销合作的意义与策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的商业价值和未来机遇的商业价值和未来机遇 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？三、三、“金掌柜金掌柜”的政策解读的政策解读 附、功能简介附、功能简介目目 录录2023/2/25Page18 证监会机构部部函证监会机构部部函200632号（号（证券公司三方存证券公司三方存管方案指导意见管方案指导意见）指出：）指出：“存管银行接受客户委托，存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，用以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，用于客户交易结算

13、资金的安全管理，并与客户指定的同名于客户交易结算资金的安全管理，并与客户指定的同名银行结算账户和证券资金台账建立一一对应关系。银行结算账户和证券资金台账建立一一对应关系。”政策背景：政策背景：四、四、“金掌柜金掌柜”的政策解读的政策解读2023/2/25Page191、银行结算账户和资金账户均以客户本人名义开立，且、银行结算账户和资金账户均以客户本人名义开立，且一一对应；一一对应；2、客户资金划拨仅能在同名存管账户中实现闭环转帐。、客户资金划拨仅能在同名存管账户中实现闭环转帐。3、仅主资金账户具备进行证券投资、股份交收和红利发、仅主资金账户具备进行证券投资、股份交收和红利发放的功能，辅资金账户

14、仅具备资金调拨功能放的功能，辅资金账户仅具备资金调拨功能 完全满足第三方存管监管要求，保证客户资金安全完全满足第三方存管监管要求，保证客户资金安全四、四、“金掌柜金掌柜”的政策解读的政策解读2023/2/25Page20 四、营销合作的意义与策略四、营销合作的意义与策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的商业价值和未来机遇的商业价值和未来机遇 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？三、三、“金掌柜金掌柜”的政策解读的政策解读 附、功能简介附、功能简介目目 录录四、营销合作的意义及方案四、营销合作的意义及方案联合证券拥有1200亿客户托管资产，客户资源丰富。近8000人的经纪人

15、队伍，营销实力雄厚。若能实现和XX银行的合作，对整合双方客户资源，促进双方业务增长、挖掘潜在客户等方面有重要意义。2023/2/25Page22目标客户的特征？目标客户的特征？四、营销合作的意义及策略四、营销合作的意义及策略年龄在年龄在2245岁之岁之间的新生代间的新生代有一站式集有一站式集中理财服务中理财服务需求需求事业步入事业步入腾飞期，腾飞期，发展潜力发展潜力巨大巨大易于接易于接受新生受新生事物事物习惯使习惯使用网络用网络金掌柜金掌柜我们共同的目标客户群我们共同的目标客户群联合证券现有的200万的个人客户。其他券商的客户群未开通股东代码卡的潜在客户群联合证券现有的规模庞大的集团客户群 三

16、、合作方案三、合作方案您能得到什么？您能得到什么？三方存管客户数量的急剧增加，客户资产规模扩张三方存管客户数量的急剧增加，客户资产规模扩张活动期活动期推广期推广期我司现有客户资源（近200万）可营销为XX银行存管客户。我司经纪人可引导现有客户将XX银行存管资金账户设为主账户。我司经纪人可引导我司经纪人可引导新客户新客户开立开立XXXX银行银行三方存管。三方存管。我司经纪人可引导我司经纪人可引导新客户新客户将将XXXX银行银行存管资金账户设为主账户。存管资金账户设为主账户。如何加深银证合作，挖掘双方潜在客户？如何加深银证合作，挖掘双方潜在客户？活动期活动期推广期推广期有针对性的举办产品推介会、理

17、财讲座。开展企业、社区联合营销，批量签约客户。开展“百日营销”联合营销活动，促进双方客户数量增长。互为对方VIP客户提供贵宾服务，实现交叉营销。2023/2/25Page26 附：产品功能介绍附：产品功能介绍1 1、财富纵览、财富纵览n功能：提供了一个统一的查询平台。n好处：能轻松、清楚地掌握您的全部个人资产状况，对于资金余额、投资分布、投资收益等情况一目了然，为下一步更合理地进行资产配置提供数据支持。财富纵览一目了然附、功能简介附、功能简介、易发投资易发投资n功能：可投资于股票、权证、基金等多个投资品种，获知相关资讯。n好处：在一个平台上实现多种投资理财功能。易发投资方便快捷附、功能简介附、

18、功能简介、账户管家账户管家n功能：1、可同时管理多家银行资金账户。2、投资收益可直接转出至多家银行账户。3、可预先设置转账计划，届时由系统自动调拨资金到资金账户。n好处：1、多银行资金渠道，提高了银证通路的安全性和便捷度。2、简化了客户调拨资金的流程。3、自动转账计划省时省心，可全面管理客户的日常开支和投资需求。附、功能简介附、功能简介n功能：可查询所有资金账户的资金余额和可用余额。n说明：1.主资金账户用（*）表示，即下挂了股东账户的资金账户，并且是用来进行证券交易的唯一指定资金账户。2.主资金账户下也可不下挂股东账户，仅开基金账户。3.其他资金账户均为辅资金账户，不能进行证券交易。账户查询

19、轻松掌握附、功能简介附、功能简介n功能：可查询某段时间内，资金调拨、银证转账的全部明细情况。n说明：1.查询类别选择“银证转账”时，可查询资金在银行与券商之间的转账明细。2.查询类别选择“资金调拨”时，可查询资金在各资金账户之间的转账明细。历史查询备忘备份附、功能简介附、功能简介n功能：由您发起一个指令，便可将所有辅资金账户上的可用资金余额一次性的全部转移至主资金账户上，即时到账。说明：一键汇集、轻松调拨一键汇集轻松调拨附、功能简介附、功能简介2023/2/25Page33“金掌柜金掌柜”的五大特点的五大特点一键汇集一键汇集XX银行银行n功能：可实现您的所有资金账户之间的资金调拨。n功能：可查

20、询当日您的资金账户之间的调拨明细。账户间调拨轻松更明晰附、功能简介附、功能简介n功能：可将您银行账户上的资金划拨至对应的资金账户中，即时到账。银行转证券投资真方便附、功能简介附、功能简介n功能：可将您的投资收益划拨至指定的银行账户中。n说明：1.将资金从资金账户划拨至对应的银行账户，可即时到账。2.若需将资金从主资金账户划拨至非对应的银行账户，则需T+1（交易日）到账。证券转银行落袋即为安附、功能简介附、功能简介n功能：可查询您当日银行账户和证券账户之间的全部转账明细。当日转账明细备份又备忘附、功能简介附、功能简介n功能：可设置一次性或周期性的转账计划，由系统在到期日自动将指定金额的资金划入指

21、定账户中n功能：可查询/取消当前有效的转账计划。n功能：可查询历史上转账计划的设置情况。转账计划智能理财真轻松附、功能简介附、功能简介n功能：提供客户资产月度分析报告供您在线阅读。n好处：方便您全面掌握资产分布以及当期收益情况;为您的财富增值提供专业的数据分析报告。n提供账户的月度分析报告n可直接订制，仅需留下电子邮箱、报表快递、报表快递报表快递我的投资报告附、功能简介附、功能简介、理财计算器、理财计算器 n功能：为您提供了一个多种金融产品费用、盈亏的计算平台。您可以自行计算多种金融产品的费用、盈亏。n好处：为您制定投资计划提供数据参考，帮助您更加理性的投资。理财计算器投资更轻松附、功能简介附

22、、功能简介 n“金掌柜金掌柜”财富管理平台客户专柜财富管理平台客户专柜 以更高效、更专业的服务为您专项办理财富管理平台相关业务。n研究报告大礼包研究报告大礼包 投资宝典、新股攻略、资金密码、阶段性策略报告、公司研究、行业研究、晨会指引、热门股跟踪评价、机构投资者等十几种专业的研究分析报告。n专属分析师专属分析师 专属分析师为您提供及时的投资咨询服务，真正享有贵宾级的尊贵分析咨询服务。n客服专线客服专线 “金掌柜”财富管理平台客服专线，为您提供贴心、详实的咨询服务。n个性化的短信服务个性化的短信服务 根据市场行情的变化为每个“金掌柜”财富管理平台客户提供及时的短信服务。n“金掌柜金掌柜”财富管理平台客户俱乐部财富管理平台客户俱乐部 不定期为“金掌柜”财富管理平台客户举办专场投资策略报告会、理财沙龙以及各种社交休闲活动等多种专享服务。附、功能简介附、功能简介客户尊享权益 “金掌柜”给了各银行一次新的营销现有客户的机会！凭借贵行的实力和优质的服务可将客户永久锁定在自己的名下，并逐渐吸引客户自发地将资金聚集于贵行，联合打造功能强大的综合金融服务平台。综述综述Page422023/2/25Page43共同迎接个人财富管理时代！共同迎接个人财富管理时代！