信用社自查报告（共6篇）.docx

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1、 信用社自查报告（共6篇）-大文斗范文网 关于学习对江西鄱阳农村信用联社案件情 况通报和自查状况的报告 2023年3月21日我社组织全体职工召开会议，会议开头就是对江西鄱阳县“2.11”案件进展通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量”，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社城区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章躲避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、供应虚假的对账单等，且作案时间到达四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。案件缘由分析： 1、是没有仔细贯彻银监会防范操作风险13条意见； 2、是内部掌握流于形式； 3、是人员使用治理考核机制不

2、健全，用人失察，重业务轻治理； 4、是案件防范风险排查不深入； 5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员治理排查不到位。 依据案件学习举一反三，引以为戒：一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分降落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；二是扎实观测案件防控措施；三是狠抓制度建立，完善业务流程，提高执行力；四是提高队伍职业道德素养，大力培育合规文化；五是连续加大违规行为查处力度，对违 规行为进展严格问责，强化制度执行力，仔细维护规章制度的严厉性。 针对以上的状况，我社快速对财政局的全部帐户的交易状况、印鉴预留状况进展了一次全面的自查。经核

3、查，我社能根据规章制度贯彻执行，严格执行票据使用治理方法、内外对帐、印证押卡等治理，实现流程制约，岗位有效分别，落实四项制度，没有发觉特别状况。 二、我县联社3月14日召开主任会议精神，信贷系统上线发动大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在盼望各社充分重视上线工作，要求在3月25日前必需完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺当上线。唐振雄提到三点建议： （一）是思想熟悉要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一局部，实现信贷治理现代化。 （二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。 （三）是建议全体员工加强自身素养的提高，适应社会需求。

4、 三、仔细贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，坚固树立脚踏实地的工作作风，坚决克制形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、安全漏洞及整改状况等，要照实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度， 做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建立和作风建立，在全县信用社着力构筑制度“防火墙”、编织道德“防护网”、架设追责“高压线”，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务进展齐抓共管，扎实推动案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒”三位一体的案防工作新机制。 会议最终强调，要求大家必需把思想道德建

5、立、内掌握度建立与业务经营严密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步进展。 第2篇：信用社自查报告 根据县联社关于印发安徽体会农村信用社“合规文化建立年”活动方案的通知精神，我社宣传发动、部署发动，并于2023年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的根底上，万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进展了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员治理、授权授信、贷款治理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳治理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保

6、卫工作及内控规章制度的执行状况等。现将自查状况汇报如下： 一 加强组织领导，安排部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建立年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；准时贯彻落实上级有关合规文化建立年活动的指示精神；加强对全社合规文化建立年活开工作的催促和检查；定期或不定期的召开合规文化建立活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建立年活开工作进展总结分析，确保合规文化建立年活动不流于形式。工作领导小组准时召开发动大会，深入思想发动，全面部署活开工作目标，落实措施及要求。 二 仔细自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行状况自查和对

7、操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发觉操作业务中存在的问题和漏洞，准时提出整改意见和措施，将合规文化建立年活动逐步引向深入。 1开展对合规治理组织架构是否健全、合规职责是否明确清楚、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2对主要业务规章制度的落实和执行状况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监视到位，会计对帐制度落实状况，单位银行结算账户开销户治理，个人结算账户治理，银行卡治理，大额现金（转账）交易治理，授权审批治理，票据业务及重要空白凭证治理，业务操作流程等进展了全面检查。从检查的状况看，我社各营业网点的职工均能比拟严格执行各项规章制度，严格落实会计

8、出纳根本制度；严格执行“十六项根本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能根据操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互协作、相互监视，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3对贷款“三法一指引”执行状况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进展了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信治理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名全都、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。 4对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进展了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用

9、社安全保卫规章制度。 5全社员工结合本岗位实际，仔细查找工作中存在的问题和缺乏，并准时写出自查报告，签订整改承诺责任书。 三存在的问题 通过自查，依旧找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的缺乏之处： （一）局部员工在营业室内操作OA系统进展身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；局部网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使局部员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在肯定风险隐患。 办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未认真审核屏幕内容、机械地进展授权操作，存在肯定风险；授权后未准时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严峻违

10、反相关规定，存在风险隐患。 （二）在重要空白凭证治理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未准时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进展逐份清点到位；在对作废银行卡的治理上还有待加强。 （三）个别员工在局部重要业务办理时只顾先削减客户的等候时间、而对身份核查不准时； （四）柜员卡治理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的状况，我社存在一人多卡状况。 （五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不准时或检查内容过于简洁、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往准时核对

11、身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不标准等。 （六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震惊、环境卫生虽然比以前有所提高，但依旧存在清扫不彻底等。 通过对自查发觉的问题进展分析：一是业务量的确增大，但员工配置缺乏，上班时间精神高度集中，超成精神疲惫；二是个别员工的政治思想素养和业务素养有待进一步的提高且熟悉存在肯定的偏差，防范意识尚待加强。 四整改措施及今后工作思路 今后，我社将连续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明

12、安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，连续深入合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目标、详细内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷治理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心

13、，帮忙员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。 （三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进展争论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过争论进一步提高员工风险防范意识和防范力量。 （四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷治理和安全保卫等方面的检查工作。 *信用社 2023年7月22日 第3篇：信用社自查报告 XX信用社账户核实自查报告依据中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息

14、真实性核试验收工作的通知 进一步做好存量个人人民币银行存款账户相关身份信息，仔细领悟文件精神并对我社开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核，账户身份信息的真实性，现将自查状况报告如下：（一）成立核实工作领导小组：组长： 成员： 为确保 保证了存量存款高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。对本网点存量个人人民币银行存款账户进展了全面摸底， 了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等状况，确保核实工作平稳开展。（二）根据指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进展核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进展核对，核对

15、为真实的，在系统中标注。对客户暂不能供应有效证件的，要求客户在下次办理业务时携带身份证件进展身份核实工作。（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进展核查。经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不全都的，作为疑义身份信息核实。. 留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进展核查。存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进展核查。经核查，信息相

16、符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。对于2023年1月1日以后在本系统开立业务的，我社必需以供应的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，依据要求，16周岁以上中国公民必需供应真实身份证， 16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。（五）我社长期开展宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告中明确告知客户办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中准时妥当处理了消失的问题， 避开引起社会公众的误会和不良社会反响，提高了社会公众对核实工作的认知度。通过以上核实工作，实现了在我社

17、业务系统中标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进展清理，依法终止了为身份不明的存款人供应效劳，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构安康持续进展。 XX信用社. 第4篇：信用社自查报告 信用社自查报告4篇 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习争论，充分了解了本次专项治理工作的

18、重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、坚固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线 1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持糊涂的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发

19、生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培1 来源网络整理，仅供供参考 养，进一步增加效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉承受广阔客户监视，定期开展批判与自我批判，做一名合格的信合人。 2、遵守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金治理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，准时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确准时编制各种现金报表、调拨规划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发觉过失能准时汇报。

20、四是能够加强库房治理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到 “六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的治理工作。五是能够严格根据福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡治理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”;仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟把握、使用好各种防范器械，时刻保持糊涂的头脑，爱护信用社的财产安全。 二、严谨工作、生活作风 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”。工作不搞形式主义，不作外表文章;上报数以实为本，不搞凭空捏造， 来源网络整理，仅供供参考 2 无中生有;汇报工作敢说真话实话，

21、不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。二是牢记一个“细”。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，准时上解;严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的结实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，

22、甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 三、存在问题 一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重3 来源网络整理，仅供供参考 视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去讨论，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内掌握度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。 四、今后的努力方向 一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点

23、加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的结实防线，警觉各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范力量。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内掌握度落到实处。 *市(县)*农村信用社反洗钱自查报告 反洗钱自查报告 依据人行*市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作状况进展了一次自查，现将自查状况汇报如下： 一、组织机构建立状况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构

24、。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公 来源网络整理，仅供供参考 4 室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺当开展。 二、反洗钱内掌握度建立状况。，我社依据上级有关文件精神，组织制定了*市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、*市*农村信用社二OO三年反洗钱工作规划（*022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了*市*农村信用社反洗钱规定、*市*农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入

25、开展。 三、客户尽职调查状况。依据要求，我社对3月1日至3月31间开立的帐户进展检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查供应金融效劳交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点根本能够建立客户身份登记制度，根据“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能依据审慎性原则仔细开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户5 来源网络整理，仅供供参考 交易准时进展监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数

26、据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。 四、大额和可疑交易报告状况。3月1日至3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。 我社根本能根据“一个规定、两个方法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台

27、帐制度和特别交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进展具体登记、分析，防止不法分子利用信用社进展洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不管是否存在特别，都能够主动上报。 来源网络整理，仅供供参考 6 五、帐户资料及交易记录保存状况。3月1日至3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户治理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资

28、料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发觉存有违反反洗钱有关规定的问题。 六、反洗钱宣传和业务培训状况。，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、播送等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进展广泛宣传，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵抗、打击洗钱活动的社会气氛。今年五月中旬，我社连续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步把握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增加反洗钱工作力量。 七、反洗钱工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能根据反洗钱的有关规定开

29、展工作，但仍存在一些缺乏，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量等。今后，我们将严格根据“一个规定、两个方法”的要求，连续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一7 来源网络整理，仅供供参考 步贯彻落实“一个规定、两个方法”的详细规定，连续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内掌握度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要连续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特殊是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作

30、，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。 *市(县)*农村信用社 二OO五年七月五日 信用社主办会计自查报告 为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，依据东信联发20xx192号文件的要求，结合我社的实际状况，我社制定了详细案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进展了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的熟悉。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建立，强化监视检查，增加法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我 来源网络

31、整理，仅供供参考 8 县农村信用社安全、合规、稳健经营。同时使广阔员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步熟悉到违反规章制度操作规程的危害性。 依据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次仔细地学习了我社制定的xx市xx农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行方法、xx市xx信用社会计出纳人员违规惩罚实施细则、xx市xx农村信用合作社安全保卫工作治理实施细则、xx市xx农村信用社经营治理指标百分制考核方法、xx市xx农村信用社会计出纳人员操作规程、xx市xx农村信用社20xx年度财务费用治理实施方法、xx市xx农村信用社干部职工劳动治理与违规惩罚实施细则等规章制度和操

32、作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对比相关的条例，对自己一年以来的工作、学习和生活一一进展了回忆，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于准时补缺补漏，准时整改，逐步完善。下面，我对自己的工作学习和生活进展一次全方位的自查。 一、业务方面 1、一年多来，本人担当xx农村信用社主办会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之9 来源网络整理，仅供供参考 间的关系。但是在应常常向主任汇报会计、出纳工作状况及内勤人员的思想、行为状况方面做得不够好，不够主动准时向主任供应这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋标准，能够随着业务的进展，根据

33、新的业务操作流程和标准，结合本社的实际状况，准时制定相宜的、统一的操作标准，以加强内部治理。但是由于我社人员配置较紧，无法常常组织会计、出纳人员集中对业务进展培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就简单造成内勤人员关于业务操作方面理解不全都，会消失个别岗位力量较为薄弱的现象。 2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内掌握度的落实的同时，能准时发觉、解答和解决业务中遇到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，准时发觉工作中存在的问题与薄弱环节，准时提出整改意见，催促当事人积极实行措施加以防范与整改，并准时向主任汇

34、报发觉的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时由于事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。依据联社的相关制度，结合我社的实际状况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据评分状况进展奖优罚 来源网络整理，仅供供参考 10 劣，以此鼓励会计出纳做好本职工作。 3、作为主办会计，我能仔细核算各项财务收入，严格本钱治理，仔细组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策供应数据。 4、仔细做好全辖重要空白凭证的治理。能严格根据重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查

35、，确保凭证的使用、销号有序、正规，避开消失遗失。 5、能根据制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用;二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监视工作;四是准时核对内部帐，催促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;五是能准时、精确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支状况进展具体的分析，便于主任的经营决策。 6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项根本规定”，保证会计核算到达“五无”、“六相符”。 7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的治理。依据实11 来源网络整

36、理，仅供供参考 际状况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。根据有关规定，能加强固定资产购建工程的治理，做到有规划、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格掌握固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能准时做到盘活或处理，比方位于xx新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥当的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的治理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进展调剂后，不能做到准时登记，有些物品损坏后，也未能准时进展处理。 8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支根据标准实行，需要上报审批的财务

37、费用均待联社批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证明、主任“双签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进展，保证会计处理正确、清晰，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵抗，并准时反映和汇报，自觉维护财经纪律。 9、随着信用社业务不断的进展，各种业务水平不断提高。我深知要做好主办会计，肯定要有熟识的业务学问，才能做好会计辅导工作。因此我在娴熟根本功的同时，注意对新业务学问的学习，不断提 来源网络整理，仅供供参考 12 高自己的业务水平;熟识各项会计、出纳等制度;适时学习相关的电脑学问，把握电脑操作、运用和治理的技能。 10、对于信用社的文件收发登记能够仔细负责，准时登

38、记并草拟执行意见，按时按量按领导的批示进展相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。 11、做为信贷审批小组的成员，能积极参加信贷审批会议，仔细听取责任信贷员的相关介绍，准时提出自己的意见。但是由于没有参加贷前的调查工作，因此意见也只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确推断。 二、“三防一保”方面 做为一名金融工，深知安全保卫工作的重要性。除了能常常阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取阅历教训，安全防范意识也逐年增加。不管是营业时间还是非营业时间都能提高警觉。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节，消退残留的麻痹思想

39、。 营业前，能帮助临柜上班人员做好营业前的各项预备工作，例如安全器械的到位状况、柜台内外的干净与否、监控系统的运行状况等。营业期间，能专心留意柜台外的一切可疑人员，帮助一线人员做好柜13 来源网络整理，仅供供参考 台效劳。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定门窗，并且确认无特别状况前方才离开。 在人员安排消失空缺的状况下，我能积极地参加头寸的调拨与库款箱的押运工作。并能根据要求做好记录，手持安全防卫器械，全程提高警觉，停车时留意观看外面的状况，确认安全前方才开门下车，杜绝存在麻痹大意的思想。 通过仔细回忆与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发觉自己还存在着很多的缺乏之处

40、，很多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发觉的问题一一对比相关的制度和操作标准，一一进展整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮忙我找出未在自查中发觉的问题，给我提出珍贵的意见，我将会虚心承受，准时改正。盼望领导和同志们能够加强对我的监视，帮忙我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素养;不断增加抵挡各种腐败思想的力量，不断完善自我。为此，我严肃承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责 ，不干不参加任何违法犯罪行为，否则，甘受单位按章惩罚。 信用社新增贷款投向自查报告 来源网络整理，仅供供参考 14 县联社： 依据县

41、联社新增贷投自检查的相关要求，我社准时对新增贷款投向进展了自查，现将自查状况报告如下： 一、成立自查小组，传达检查方案 我社准时成立了由社主任刘x为组长、副主任刘x及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。仔细学习新增贷款检查方案，组织专人负责。 二、仔细自查，真实反映 1、截止xx年8月28日，全社新增贷款xx万元，其中农户小额贷款新增xx万元，中小企业贷款新增xx万元，汽车按揭贷款新增xx万元，其它个人生产消费贷款新增xx万元。 2、1-8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为xxx有限公司于xx年x月xx日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经

42、营的范围。 3、我社的全部新增贷款除农户小额贷款以外，均根据“三个方法一个指引”的要求进展操作，按借款人供应的资金用途要求等相关资料进展自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。 15 来源网络整理，仅供供参考 4、我社年初进展企业评级授信时，就严格掌握“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业工程授信企业。 三、以后的工作准备 此次对新增贷款投向自查结果未发觉流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍旧要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个方法一指引”等相关规定，准时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺

43、当落实。 特此报告！ xx信用社 来源网络整理，仅供供参考 16 第5篇：信用社出纳自查报告 信用社出纳自查报告 信用社出纳自查报告 为贯彻落实好联社案件专项治理工作，本人仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案等文件。通过学习争论，特殊是联社主任的发动大会的讲话,使我充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的危害性，以提高案防范意识,并结合自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、加强政治理论业务学习。坚持四项根本

44、原则，拥护国家和农村信用社的改 革开放政策，深入学习“三个代表”重要思想。仔细学习金融法规和各项规章制度，仔细执行信用社的规章制度。加强自己的思想政治教育，为自己树立正确的职业道德观、人生观和价值观。 二、严格履行岗位职责。仔细执行出纳制度，仔细精确、准时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的使用率。把握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流淌中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、准时上缴。在存取款留意鉴别票币的真假，发觉假币坚决赐予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符

45、。严格执行长、短款，发觉过失准时汇报、处理。按要求做好库房治理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进展清理、保养、维护，确保设备正常使用。仔细学习“五防一保”有 关文件，安全保卫应急预案等,日常工作上能够做各方面防范措施。对于钥匙按规定严密保管以爱护农村信用社财产和自身安全。 三、存在问题：学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对很多法律法规政策的学习不够深入。总认为自己是一名出纳员,业务上注意学习出纳业务，对其他工作业务学习不够。工作上还不够积极主动，有时候只求过得去，不愿主动去学去想。内掌握度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面等。 随着案件专项治

46、理的深入开展,今后，本人将坚持政治业务学习，特殊是政治理论学习，让自己时刻保持糊涂的头脑，对有关诈骗、抢劫、盗窃等案件的文件深入分析，吸取阅历教训，进一步提高安全防范意识。仔细学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内掌握度落到实处。 第6篇：信用社安全自查报告 信用社安全自查报告(精选多篇) 农村信用社联社关于计算机安全检查的自查报告 我县联社2023年10月15日接到转发金融机构计算机安全检查工作实施方案的通知的通知后，联社领导班子非常重视，准时召集科技开发部、安全保卫部等部门负责人，根据文件要求，依据实施方案的指导思想和工作目标，逐条落实，周密安排，对全县个配备计算机的信用社和中心机房进展了排查