2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题及答案参考(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCY10K2P3Y7F3G1U6HL4K1E3X4H2P4V6ZF5B2G9S6V2L1L12、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的

2、1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCO10Q3X3X8E10S1E10HW10P10N8X8E5O8H7ZG2N10U2N1G5M1S43、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCM1C10X7F5B1E9A3HV4Q8Q6R8E9Y9J2ZD1

3、0R10J9A10Y2Q8W64、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCZ5P9D4M9V7O9K1HC9K9F4B9B5K4P10ZS9D10V1G7A10U7O75、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCS8S8O6S8K1T7P5HY2K6H5W8C6M5L7ZK3L2V1M6X7F1K16、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资

4、金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCS2X5B4H10M3P8P4HX4Q1Z3N9S3M7B4ZV10R9H6Q1L3N7X77、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACF1C4R3S10I9Z8W3HI3M3Z5U6T9J7O10ZT5T9V3Y4C10D10V98、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCH9N2F5Z3K6R3I5HS2O1M10D7L10V6W8Z

5、A2S7X2K2D10Z1D99、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCH7Z3B3Z7K7X2Q6HA1D4B6B3V6H5P2ZO7J2D3D9V1K5M110、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACB6A9A1F5U4Z8K4HE4B6Q10D4Q7H9F6ZV6V6H1Y4A1G6M911、以下不属

6、于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCA9V3O1W4X6C3C3HS4F10Y3X2G2T7S3ZJ8K8V4I1L9H1O912、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案

7、】 CCJ3T6Q6Q7P10A10P4HM2C7F2K3C10P2L3ZY10P7W6V7Q10F1O113、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCW2O8M3R6N2K7Y9HW9Z1F5V9P3O2W9ZT6S9A6U1W7F7W414、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 AC

8、T3L7X3T7N2R8J3HR7W9T6I8H2I1I1ZU9P4U8M1J8H1X915、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCH7S5D10V7B4W2F10HT6P3Y3J1T5O10F7ZQ8E5O7F9P9Y7V516、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCL9T9C1R6L1C2J8HQ1H10N5A10H6J8T6ZT6Q5M3S9S2G4T717、国内商业银行在“九五”末开始掀

9、起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCE2C4U8X3G7S3Q6HO9W8O2F6T9A4S4ZM5B8I10A5R7Q2H518、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCL4B4M9I10H9P6X6HO2L7J1Q1T6P6G8ZG

10、3W3H10U8H3C6Q419、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACR9F3E7Z2E2N8P8HA9O10B8S4X10B1T10ZX4Y5U1W9P4X8H620、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCJ9X5H5J5S5S2P1HO8N2N4N4R9H5I10ZD10B10E3A5Z1M3Z921、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资

11、者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCK6H8N3N7W4K8I10HK1V5U7E7Q1W7K5ZX8I1Z9D7P5S5Y922、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCP3C3G8B1J9T9V10HS9J10Q3F7F6O6T3ZB5W2G1I8H9T9M923、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCP4H4G9I3N8F10V6

12、HC3M10B2K8O1Z7M6ZK3H2L4S3H5I8I424、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACF8Y3D10C3K10S4Y1HC9N1C2J10M5G4F8ZZ10F4W10W9Y2Y9S1025、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACV3Y5Q3F1Z5Y7W2HQ10T10

13、C8O3F9O8R8ZR6X8V2X4X8Z1L926、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCQ1Z3P6Z2O1G10R3HI5K4C4L6C1Z7U9ZS6H1X2P2R4L2N527、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCL5G9P7J9H9F7S10HT4J3J10I2M8Q9A1ZE2O7W9D5X5F3P828、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托

14、机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCQ4O2H4M5S2Q10Z2HD7K3R1S4L6T4G7ZW8O9K1Y4E4C6M229、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足

15、率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCK9G1U6B2O1H2M4HD9Q6L2M6T8J6W4ZV8Y9S3N8S6F5Y530、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCN3B6G1B1R7E5Q10HI4N10I3E1D9O2W6ZJ5M5W1U9C1C4P131、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACU3D8G10B10U8W10F1HN2C9N6K6E10V6

16、V5ZO1P10K5R9U4Y5W932、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACP1J6J8V9R3R6Z9HU5P8J1Q4Y5N9I4ZQ5X3J7L3T7X9D233、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCC2Q3X10L7P10T8N6HM2X5T10D5F4L10M8ZS9E5T7D9L6M2V534、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整

17、地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCE3O10L3D8Y8B8V9HJ9S9W9D6I3H1S3ZM7V6R3M9D4Q3A335、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCO9K10X6Q4D6V2R10HI10Q4E5R6G5E5S5ZT9I3X3T5K7C10R136、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引

18、导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACS7K5K4D2Y7C9R7HR1U2P5F9S8T2W10ZO10Y8P8P7D4L9Q237、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCB4E8H7N6H10H5H3HW8P7G2Z8O9K5L5ZM1X8T5E10V5L6T138、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCE1Z3Z1C4Q8R4H10HS5Z10Q2Y7G5Z6R

19、2ZI10J9U1I2C7B6K139、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCW3L2W3R8A3W6V5HW9X8V2I7U5S1Y1ZV2I1P2J2Y1Z1Z1040、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCK10I1N7Z4J3V5N2HX9E7T2U1K3N2J5ZB4N2A1J6W5J9O341、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；

20、60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCE7W4A5V5C4A8R8HL3J3A7C2Y1E2N9ZU3M9T6V4C5D8A842、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCS1L9B10Y6Z5R3T7HH7Z1U3L3A6K8L10ZJ2U2S

21、6H2W7N9O943、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCF8I5B9X2E8X10F4HJ6S6P2T8X2B7A7ZC8U4P1Z6R7M3Y1044、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCU4H10G10M9B2T6Y9HN5M7L1H7J4S9D2ZB6M5Q5E4D10L9P845、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财

22、务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCE4B5Q1W6F10S10B7HL10U4I3U2C4V5P3ZK4M3I9N9R4G1H546、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACH10H2C10O

23、2C8G6Z3HB10R9Y4A1F7W10X5ZO10V6X9Q4F7Z3A947、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACR3V3Q7U9X4A9X9HX9E6B2J5T4I5H5ZA1B1U8A1H9K10V648、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCS2Y2B9Y7Q8M7Q6HI2Z4F6H2B3B9E2ZE5K9M6W10Q4X5M649、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管

24、定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACR6L9T1E3T7F3L1HV1B3V5Z1T3G4O3ZQ4M1J9S9L4J6J850、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCW5G2T10W3X6J5B1HL3L10K2R10E4S1R3ZE5N10B3S9C5Z8S751、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.

25、银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCN8K8P5T1R4L9R6HI8L5Z3S5X1M3L6ZE9M9K5J1F7U5F552、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCM10O1H7D2R1R2Z3HI6I4C7U4F9I8J4ZY5P4D5B9W4K1K953、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCM5F3H7L3B1E5V1HF3T6T7Y7P6S3H3ZZ8P4F2C2X3F7I354、货币政策环

26、境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCQ10N7D4O9W9H2X10HK5P6Y1S10B2O5G4ZR6R2M3M4Q5G5S455、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCJ2D6O8V7O3P2F1HX3X6C7C3F8A2Q2ZL2S1L6Z8K7Z4G656、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度

27、C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCB4J2F10G3N9F9C4HR7Z6O1Y2U7J1H9ZU7D5Q3B9I2B2X757、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACB3A10M4Z6I1O5C1HC6N4T10G8O10G9

28、D6ZU2K3Q3I9J10Z3J1058、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACO7E3D1W5G3H6P10HJ4U4R7K9H10N3Q6ZC6B10L8D2U8R9X859、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCP3T7O5K10H10O5D10HU7J10L8S8B10K9A3ZC3N9U6D5V6T5B360、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C

29、.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCA4O9H4R7U9C2Q4HV9K10X10P6E4C1N10ZS9L2R1G4N10J2S661、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACK2B6T10B5E7G5T6HY7L6O7W8Q10Y10K10ZC2T8G3B6Q4I6T162、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCU8Y7G8W8Q8L8J8HA7A3C8Y1V10X5G

30、1ZD3T2L8I7U6U1Z163、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACD1T10J5V1E9J2J10HS7Q9T1M2Y10Z4Z1ZA9V1D1R1Z9I8X764、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿

31、元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACQ3K8A5E10X7N7B4HH6L10B4C9B4F6U3ZL8H3P7F10F2K8L165、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCT7E9Q5E8G5K10R1HN4M7P6Q10L2C4Z2ZX9R9K8A5K8Y3E266、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消

32、费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCJ8Q7Q10H4W7L6Y10HW8H4E10V10W9T4V2ZK3R8P4F10S5O8V967、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCT1O3M4V1E9H1D4HB5H7H10P1I4U8U7ZH1W2C10U8E3P3G468、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖

33、率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCQ6W2U8K3D3C7S2HB3L1V10B3H5O2G1ZB5J8H3U3C2U10O769、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCR9Q9D6N9H4A4Q7HR2M2P7G2F7J3U4ZA6L10U10U5E9Z4M770、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生

34、的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACB3T10W1I2L3W1K6HX4H7L2A8E6R2L8ZT10C9Q2U7T4M6A1071、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF7O7M8N2F7F6N3HW8R9A6H6B9M3W4ZI3L1V1

35、I4D8W2A372、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACU1X7W9W8N9X3E5HS3O1B7V1Z5R1U2ZU2H8B8J9B5J1G973、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACS3L10S3D9F5Y10D7HT3C8Z4A4R3P9C7ZY10C2W7P6T7M1C574、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D

36、.银行业协会【答案】 BCH3O2D4Y5J7K4T4HR4B7A2Y4Q9M5U8ZQ6R9X5Z10F5M1Q275、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCG9M10B5Z1S6J7H4HN5A3P4Z9Y6T5T8ZM3E2R10Z6T6P3L476、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACG8M8S2K8Z5C9U1HX6H6S8Y4J8I2I2ZH2J2M4Z9C9U6K977、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。

37、A.5B.3C.15D.8【答案】 CCR1F3G3H10Z6G1K3HM7X9G1E8O6T9H7ZW5S6J9L5K1N2M878、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCY5K1W8S5K8D9N5HV5K10T10

38、F8C7K7L6ZS5F10R6L6U8O5L1079、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCG1A9P6F5Z9I10T2HT9D7J7I7G2O3Z2ZK8J2M10F5P10I7A1080、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCC8R8R10Y8I8D3N4HR4Z1W1E7T2R5T4ZS6W7Y6C10Z4B2H

39、281、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCB4A8P5U7X10S9Y5HF4C8S9W6R7W5V10ZR1N5W10H6X10V8A282、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCF4M8C5L6J3W2R4HV4Y2A3K1A3G7L1ZN4W2G3D3Y2D8N883、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCU7Z8W10V1D6F9K6HI8X6Q3N2E1

40、P3N8ZK4D5O10X5B9Y8A384、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCQ4K1R6C6G5L10N2HA5S9I9T4S1E10E4ZX8Z6J1I8Q3L5B285、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCG8X7M3W8P9L4B3HF9Q6O7P2V5S4C8ZZ10W6G2O1B6K5D886、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【

41、答案】 DCH3M9I2Y3A2S3A5HI9A7F6A9A7G9B3ZF5F3O7T9P1I7P987、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACM4M5U8N1F1B7L10HH1B7R3R10A9K8D5ZU3K1B5N10K9V10T188、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ8U8Q1

42、U7H2G3F4HA4R10P7W2T8S3I2ZP4L1Q2I6I9D9Q589、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCO8O9B3X6U4M5V5HB8T6Q3C8D3I2Z4ZX2N10M1E1C10H3T590、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄

43、消费【答案】 ACK7U9M7J6M2H5N2HI3I4N9R6N4M2V7ZQ1R8Q7O2R7M6B691、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACJ6P10Q3T3I6L8Y5HD2H3B2S7S1T3P9ZM5M2C7G1F9O5T492、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS9J8X4I8Z2K5C3HU4

44、Z4W1Z7C2W7G4ZI8Z4E9X8V2T4A993、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCS7H3O4V1J1G8R3HB3B5J3Z9L3G7Z4ZI3P7L7A4I3X6F594、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCN8K4N6G5E5H8Y10HY9T10A10F1B10P1A4ZF6B7R9V4V6U10K795、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCC5V7T9W9D10C5S4HR10Z7U1C6X2T6M5ZF2N9X6P6P5F10T996、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCJ4R1F4E3K1F9A1HK10A1L2I6D9J8L4ZS6W4V3H10D5V1X49