2023年银行业风险防控工作总结报告（精选多篇）.docx

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1、2023年银行业风险防控工作总结报告（精选多篇） 推荐第1篇：银行业风险防控工作 单选题 1、以下措施中，是为了加强债券投资业务管理的是（ ）（16.67 分） A 严格控制投资杠杆 B 控制业务增量 C 做实穿透管理 D 加强金融消费者保护 正确答案:A 多选题 1、银行业风险防控工作的基本原则包括（ ）（16.67 分） A 坚持底线思维 B 分类施策 C 稳妥推进 D 标本兼治 正确答案:A B C D 2、银行业金融机构可以采取以下哪些措施来加强信用风险管控（ ）（16.67 分） A 摸清风险底数 B 严控增量风险 C 处置存量风险 D 提升风险缓释能力 正确答案:A B C D 3

2、、银行业金融机构应当按照哪些原则设计和运作理财产品（ ）（16.67 分） A 简单 B 透明 C 可控 D 复杂 正确答案:A B C 4、银行业金融机构可以通过以下哪些方式来化解担保圈风险。（ ）（16.67 分） A 解包还原 B 置换担保 C 救助核心企业 D 联合授信管理 正确答案:A B C D 判断题 1、只有面向高资产净值、私人银行和机构客户发行的银行理财产品，可投资于境内二级市场股票等权益类资产。（16.65分） A 正确 B 错误 正确答案:正确 推荐第2篇：银行业案件防控工作的意见 中国银监会办公厅关于2023年银行业案件防控工作的意见 银监办发202326号 各银监局，

3、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 根据2023年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就2023年银行业案防工作提出以下意见。 一、健全体制机制，增强案防工作有效性 （一）明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。 （二）完善制度体

4、系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。 （三）组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加

5、强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。 （四）开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展2023年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。 （五）强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，

6、防微杜渐，强化操作风险管理。 （六）开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任；开展职业道德教育，培养员工诚实守信的职业操守；加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。 二、及时查处案件，严格案件问责 （七）按时报送案件情况，确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或故意漏报、迟报、

7、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。 （八）实施案件分级管理，研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，研究建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。 （九）加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快

8、查清案情，准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。 （十）严格案件问责，严肃责任追究。各银行业金融机构要认真组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在严肃追究案件直接责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法采取监管强制措施，督促其严肃问责。 （十一）开展案件整改检查，

9、推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。 三、加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台 （十二）做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。 （十三）深入分析案件情况，做好案情通报。建立

10、和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。认真分析案发形势，及时总结案发特点，研究案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析能力，定期开展案情通报。 （十四）剖析典型案例，及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案发原因，研究作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。及时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。 （十五）开展处罚信息登记，建立从业人员“灰名单”制度。各银行业金融机构要按照从业人员处罚信息登记制度（“灰名单”制度）要求，及时准确报送、登记从业人员处罚信息，不得迟报、漏报、瞒报

11、。监管机构要做好处罚信息的管理使用，为高管任职资格审 核和银行业金融机构人力资源尽职调查提供支持，防范因被处罚人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。 （十六）推动信息平台建设，强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台，及时收集、登记各类风险信息，使相关机构能及时掌握风险动态，提前采取预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。 四、多方联动，加强安全保卫工作 （十七）完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工

12、作任务相适应的人力、物力和财力保障；研究制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案（事）件统计制度。 （十八）落实安防要求，强化安全管理。各银行业金融机构要按照规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设平安型银行。 （十九）剖析外侵案件，加强信息交流。各银行业金融机构要加强对安保类案（事）件作案手法和防范对策的分析研究。各级监管机构要及时通报安防形势和作案动向，提示风险，介绍好的做法。研究建立“银行业反欺诈信息管理系统”，为银行业防范外部欺诈风险提供支撑。 （二十）组织专项检查，促进安

13、防达标。各银行业金融机构要定期、不定期组织开展安保专项检查，及时发现问题，研究整改措施，跟踪落实情况。各级监管机构要结合实际，适时组织开展专项安保检查，今年要重点开展自助设备安全防护专项检查，提升银行业金融机构自助设备风险防范能力。 （二十一）组建安保专业委员会，发挥行业自律组织作用。积极推动成立银行业安保专业委员会，发挥其在安保工作中的自律、维权、协调、服务作用，为制定安保行业规范、开展从业资格认证和安保培训、协调解决安保工作面临的问题提供帮助。 五、加强组织领导，增强案防保障能力 （二十二）健全组织机构，定期研究案防工作。各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，加强组织领导，建立以主要

14、领导或分管领导为主要负责人的案防工作领导机构，定期分析案防形势，研究案防特点，统筹案防工作，加强督促指导，增强案防工作的前瞻性、科学性和有效性。 （二十三）加强统筹协调，制定年度案防工作计划。各银行业金融机构要认真分析本机构的案防工作，结合自身案防特点和风险管理能力，研究制定年度案防工作计划，明确案防工作目标、主要工作任务和要求，加强统筹协调，做好组织推动，抓好任务落实、监督检查和总结考核，确保各项案防工作落到实处。 （二十四）明确案防牵头部门，提供必要资源保障。银行业金融机构应明确负责合规管理工作的部门作为本机构案防牵头部门，把案防工作作为其重要职责，并提供与履行职责相适应的资源保障。各银监

15、局要根据本辖区案防工作任务需要，配备相应的人力资源，确保各项任务顺利完成。要加强内部组织协调，形成职责清晰、主动负责、协调配合的案防工作机制。 （二十五）完善考核机制，强化正向激励。各银行业金融机构要加大案防工作考核力度，强化过程考核，提升案防内控和风险管理在经营绩效考核中的权重。对认真执行各项规章制度，依法合规经营，全面落实各项案防工作要求，全年没有发生案件的机构，要加大正向激励力度；对不重视案防工作、案防措施不落实引发案件的机构，要加大约束惩戒力度。 （二十六）组织案防培训，加强调查研究。各银行业金融机构要定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，使员工熟知各项内控和案防制度。组织对银行业金

16、融机构和监管机构案防部门主要负责人进行培训，各银行业金融机构和银监局要组织好再培训工作。要改进工作作风，加强调查研究，针对案防工作重点、热点和难点问题组织开展调研，以调研推动案防工作。组织开展银行业反欺诈专题调研，各银行业金融机构和银监局要主动作为，深入研究，报送高质量的调研成果。 中国银行业监管委员会办公厅 2023年1月27日 推荐第3篇：廉政风险防控工作总结报告 湖南洞新高速公路第四监理处廉政风险防控工作总结 为贯彻关于深入开展廉政风险防控工作的实施意见的文件精神，洞新高速公路第四监理处坚持以科学发展观为统领，紧紧抓住“找、防、控”等关键环节，通过“岗位人员自己找、单位部门自己查、上级部

17、门协助审”的方式，从思想意识、制度机制、岗位职责、工作流程和外部环境等方面，在全处范围内认真开展岗位廉政风险排查和防范工作。由于领导重视，组织严密，措施到位，排查防控活动扎实推进，目前，各阶段任务已全面完成，现将有关情况报告如下： 一、基本情况 监理单位作为工程质量与安全的监督单位，是整个工程建设的重要一环。因此，排查与防控廉政风险就尤显重要。在这次“排查防控廉政风险”的活动中，我处各部门对自身廉政风险情况进行了认真细致地总结。 对查找出的廉政风险点，有针对性的建立了相关制度、颁布了相关措施、并责任到人。如监理工程师接受施工单位贿赂，虚报工程质量合格，这方面，在公司已颁布的员工手册里有专门的廉

18、政建设管理规定标准，有效地应对以上可能出现的廉政风险。而针对虚报、谎报变更工程量，则采取现场核实工程变更数，对虚报的变更数量不予签认等相关应对措施。 通过这次廉政风险防控活动，广大干部职工的风险意识得到了强化、工作作风得到了提升、队伍建设得到了加强。 二、主要做法 （一）加强组织领导，营造廉政风险防范氛围。 文件下发后，处领导高度重视，周密部署。一是加强组织领导。成立了“排查防控廉政风险”领导小组，负责对整个活动的组织领导、检查督导及协调保障工作。王方平处长亲自挂帅，担任组长，副组长由监理副处长陈知松同志担任。针对排查工作中出现的问题，领导小组多次召开会议研究，积极采取措施，确保活动按要求扎实

19、推进。二是做好思想动员工作。针对这次活动，我处多次召开了廉政专题会议，使广大干部职工认识到开展“排查防控廉政风险”活动，是贯彻落实党的十七大关于加强源头治腐的重要举措，是落实科学发展观的一项重要工作，从而积极主动地投身到排查防控活动中。 （二）深入排查，反复修改，准确查找岗位廉政风险。 在排查过程中，我处采取了“个人找、部门查、上级审”的作法。首先，各部门根据文件精神和个人岗位职责逐项排查，找出风险点，对应风险点制定预防措施以及相关制度。4月10日，各部门排查工作基本完成。领导小组对各部门排查出的风险点、防范措施进行了认真审查，并提出修改意见，要求各部门认真修改，并于4月底向局领导小组办报送。

20、7月8日，根据“排查防控廉政风险”活动安排，我处召开了监理人员廉政专题会议。会上，领导针对廉政建设进行了专题发言。这次会议深化了廉政风险防控建设，优化了廉政建设工作格局，取得了“以廉促政”的联动效应。 （三）突出重点，确保廉政防控措施落到实处。 排查廉政风险，建立防控机制，核心环节是控。在排查风险点的过程中，我处围绕廉政风险多发易发的重点领域、重点环节，完善和建立了相关制度，使廉政风险点排查得更准确、更全面。在制定防控措施的同时，我们对照业务流程，从权力制约、方便监督等方面入手，有针对性地制定廉政风险防控措施，使各项措施切实可行，确保各项措施真正的落到实处。 三、实际成效 通过为期四个多月的廉

21、政风险防控体系建设推进活动，我处的廉政风险防控体系建设取得了明显的成效。 1、增强了廉政风险防范意识。 在廉政风险防控工作中，经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定等一系列措施，每一位干部职工都接受了一次廉政教育的洗礼，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，增强了廉政风险防范意识。 2、规范了内部防控措施。 廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作内容、任务和责任，结合有关规定，以量化的形式，制定考核办法，接受领导和社会监督。严格实行廉政建设管理，规范内部防控措施，促使干部职工尽职尽责，提高工作效率和工作质量，更好地为人民、会社会服务。 四、总结 党的十七大报告强调

22、，在惩治腐败的同时，要更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，拓展从源头上防治腐败工作领域。因此只有坚持预防在先，防患于未然，大力推进廉政风险防范机制建设，才能减少和控制诱发腐败的风险。 在廉政风险防范体系的建设中，我们虽然做了一些工作和努力，但廉政风险防控体系建设是一项全新的长期的任务，因此，我们一定会按照的上级的统一部署和总体要求，并结合本处的实际情况，认真落实廉政建设的各项工作，使廉政风险防范管理工作不落于形式，使部门和个人真正的远离腐败。 湖南金路工程咨询监理有限公司 湖南省洞新高速公路第四监理处 二一年八月十九日 推荐第4篇：银行案件风险防控工作总结 银行案件防控工作总结 xx

23、银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时

24、整改。 （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订xx案件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。 （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强

25、有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。 （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了xxx，修订了xx银行流动性风险应急处置预案、xx银行查库制度、xx银行大额现金支付审批权限管理办法等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范

26、了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。 （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。 认真传达学习了多期xx银

27、行案例分析及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。 （四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实xx银行员工劳动纪律管理暂行办法、xx银行员工学习管理办法、xx银行员工八小时以外查访制度，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家

28、访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，

29、在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。 员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险

30、和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。 三、存在的不足及薄弱环节 （一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。 （二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。 （三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部

31、分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。 四、下一步工作计划篇二：银行案件防控工作报告 抓落实 控风险 全面提升风险管理水平 年，在银监分局的大力支持和帮助下，行紧紧围绕省局和分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 年初，行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好

32、“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会银监局和分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常

33、说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作： （一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至月底，全行已有余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为行工作的顺利开展奠定了基础。 （二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，行开展各种警示教育场次，组织全行员工观看警示教育短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的

34、刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。 （三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上 专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 （四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步

35、转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。 三、强化制度建设，进一步提升内控执行力 加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 （一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度

36、抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。 （二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人 和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出员工违规行为积分实施细则。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。 四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，行提出“”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机

37、制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。 （一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了岗位轮换、交流管理办法，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。 （二）高度重视对对账工作的管理。严格按照人民银行结算账户管理办法和行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。 （三）高

38、度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。 （四）高度重视安全管理，做实安保工

39、作。今年以来，行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了安全保卫管理办法等规章制度。 五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位： （一）监督措施要到位。行提出，防范案件不能总当篇三：2023年风险管理部案件防控工作总结报告 2023年风险管理部案件防控工作总结报告 今年以来，我部根据银行案件防控长效机

40、制实施办法、银行2023年案件防控工作方案等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下： 一、案件防控工作组织推进情况 （一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2023年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了2023年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作

41、内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了2023年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。 （二）建立责任体系，明确责任目标 我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2023年底签订银行案件防控目标责任书（2023年度）。2023年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机

42、制。 （三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习 与培训 我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新银行业金融机构从业人员职业操守指引“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。 另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。 （四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单

43、位的指导和检查力度 我部按照银行2023年案件防控工作方案的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了重点关注名单，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。 （五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平 2023年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。 1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对2023版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发

44、现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发银行个人贷款业务作业规范（2023 版）、银行固定资产贷款作业规范（2023版）、银行流动资金贷款作业规范（2023版）。2023版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。 二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。 三是结合银监局监管意见，下发了关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。