第十一章 基金选择与投资策略.ppt
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1、第十一章 基金选择与投资策略n本章学习目标:n掌握选择基金的决策过程及选择思路n掌握相关的投资策略1一、选择基金的决策过程n(一)选择基金应坚持的主要原则n1、量力而行n2、长期投资n3、独立思考2(二)设定投资目标n1、投资期限n2、个人风险和投资收益预测3一、选择基金的决策过程(三)认清投资风险1、流动性风险2、申、赎风险3、基金资产投资风险4、机构运作风险(四)选择投资对象(五)把握投资时机1、遵循经济运行周期2、把握证券市场走势3、把握基金营销优惠政策4二、选择基金的思路(一)选择基金公司5http:/华夏基金管理有限公司678售网络分布、收费标准、申购与赎回的情况、对投资者的宣传等方
2、面体现。9(二)关注基金经理业绩及声誉(三)选择业绩好的基金1、评价基金收益的指标净值增长率:指基金在某一段时期内(如一天或一年内)资产净值的增长率,可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现。日净值增长率(今日净值昨日净值)/昨日净值如果当日有分红,则今日净值增长率今日净值(昨日净值分红)/(昨日净值分红)。累计净值增长率(回报率):指基金目前净值加上历年分红后相对于基金合同生效时净值的增长率,可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现。2、如何比较基金的业绩?如何比较基金的业绩?1011基金评级及运用 n 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。国际上几家主要的基金评级咨询机
3、构有晨星公司(Morningstar)、理柏公司(Lipper)等,国内目前从事基金评价的机构有银河证券基金评价中心、天相投资顾问有限公司、金融界基金频道推出的巨灵基金评级系统等。n如何正确地使用基金星级评价?n1、投资人要认识到基金星级评级通常是以基金以往业绩为基础的定量评价,旨在为投资人提供一个简化筛选基金过程的工具,是对基金进一步研究的起点,不应视作买卖基金的建议。n2、基金具有高的星级,并不等于该基金未来就能取得良好的业绩,基金未来表现仍然受到多项因素如市场波动、投资组合变动等影响。n3、由于每个投资人的投资目标、投资周期和风险承受能力有所不同,所以即便基金具有高的星级,也不等于其就适
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