再贷款资金管理办法.pdf

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1、 XX 银行再贷款资金管理办法 第一条 为加强 XX 银行再贷款资金管理，发挥资金使用效益，促进奎屯辖区内三农及小微企业的经济增长,根据中国人民银行再贷款相关规定，制定本办法。第二条 XX 银行根据当地农户及小微企业贷款需求向中国人民银行申请的，发放到 XX 银行存款准备金账户的再贷款资金为本办法管理对象。总行 XX 部门为再贷款资金管理的专职部门。第三条 再贷款资金转至我行存款准备金账户,我行 XX 部门根据行信贷部门的农户、小微企业贷款需求,将再贷款资金转往我行存放鄞州银行的清算头寸户,为我行发放农户及小微企业贷款做相应的资金备清算，并做相应的账务处理。再贷款资金转往我行清算头寸户根据金额

2、大小，依照XX 银行资金调拨管理办法，由 XX 部门资金调拨审批单,经有权人审批同意后，方可将资金从准备金账户转出。第四条 我行 XX 部门根据信贷部门提供的再贷款台账，依据再贷款项目客户的资金清算情况，逐笔登记再贷款资金使用清算台账，并进行双人复核.第五条 使用再贷款资金发放的贷款,待贷款到期日，由总行 XX部门负责查询并登记客户归还到账资金。第六条 依据再贷款按月结息的规定，总行 XX 部门负责于每月20 日之前将相应利息存入我行准备金账户，不得发生欠息现象。第七条 再贷款到期，总行 XX 部门负责将再贷款本金存入我行准备金账户，不得发生再带款逾期行为。总行 XX 部门在核心系统做相应账务处理。XX 银行 年月日