精选最新版个人理财规划考核复习题库(含答案).pdf

《精选最新版个人理财规划考核复习题库(含答案).pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《精选最新版个人理财规划考核复习题库(含答案).pdf（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 2021 年个人理财规划考试题库含答案 一、单选题 1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除 C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 正确答案：D 2下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案：D 390 年代后期，澳、法、德

2、等发达国家的 CFP 发展迅速，平均年增长率超过（）。A、.4 B、.5 C、.6 D、.7 正确答案：A 4以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资 D、衍生性金融产品 正确答案：A 5如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息 C、按新的挂牌定期利率获息 D、“滚雪球”获息 正确答案：A 6到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2 亿多 B、3 亿多 C、4 亿多 D、5 亿多 正确答案：C 7下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人

3、生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案：D 8买房买车规划的内容一般不包括（）。A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 正确答案：D 9个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 正确答案：D 10加息时，

4、一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低 B、选择浮动利率理财产品 C、理财产品以短线为主 D、人民币应成为首选币种 正确答案：A 11关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案：A 12关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。A、透支消费，切勿用足免息还款期 B、巧避银行收费 C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出国办卡免

5、去汇兑差 正确答案：A 13以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构 B、理财事务所 C、技术开发 D、个人持家理财 正确答案：C 14以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D 15金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄 正确答案：C 16以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60 岁前养房，60 岁后房养老 B、60 岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60 岁后反向抵押贷

6、款，晚年用房养老 D、60 岁后卖房投资，晚年用票子养老 正确答案：D 17人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。A、就业 B、结婚成家 C、税费缴纳 D、老年深造 正确答案：D 18关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案：D 19大家关注理财的表现不包括（）。A、全民对理财事项很关注 B、股民已达到上亿人 C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 正确答案：A 20以下说法不正确的是（

7、）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、市盈率是用股价除以每股的收益 C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小 D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案：D 21以下哪项不属于“聚财”？A、证券投资 B、储蓄存款 C、投资获取收入 D、保险投资 正确答案：C 22以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票 B、房产 C、黄金 D、存款 正确答案：D 23国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方 20003000/人 B、30005000 员/人 C、38006800 元/人 D、42008000 元/人 正确答案：C 24“货币养老”的缺

8、陷不包括（）。A、覆盖面过宽 B、通货膨胀时货币易于贬值 C、养老保障体系不健全 D、养老金过多时不发挥实际作用 正确答案：A 二、判断题 25理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案：26未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。（）正确答案：27房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）正确答案：28保险返还是没有利息的。（）正确答案：29理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正

9、确答案：30理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）正确答案：31理财只是一种金融产品。（）正确答案：32人们一般从 34 岁开始就要做退休养老规划。（）正确答案：33反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案：34任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）正确答案：35教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）正确答案：36理财目标因人而异。（）正确答案：37一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）正确答案：38当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（）正确答案：39作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能

10、分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案：40银行存款可能越存越少。（）正确答案：41通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）正确答案：42实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）正确答案：43债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）正确答案：44员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）正确答案：45依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确答案：46中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案：47一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）正确答案：48国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）正确答案：49个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）正确答案：50在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案：