新版精选个人理财规划完整复习题库(含答案).pdf

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1、 2021 年个人理财规划考试题库含答案 一、单选题 1下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案：D 2股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股 B、国有股 C、社会公众股 D、企业股 正确答案：D 390 年代后期，澳、法、德等发达国家的 CFP 发展迅速，平均年增长率超过（）。A、.4 B、.5 C、.6 D、.7 正确

2、答案：A 4以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资 D、衍生性金融产品 正确答案：A 5不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断 正确答案：A 6下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案：D 7买房买车规划的内容一般不包括（）。A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量

3、标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 正确答案：D 8培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5 岁 B、18 岁 C、35 岁 D、50 岁 正确答案：C 9理财规划师的英文简称是（）。A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 正确答案：C 10关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案：A 11以下哪项不属于财政政策工具？（）A、

4、税收 B、公债 C、公共支出 D、企业投资 正确答案：D 12以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D 13金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄 正确答案：C 14以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60 岁前养房，60 岁后房养老 B、60 岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60 岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60 岁后卖房投资，晚年用票子养老 正确答案：D 15人的一生需要考虑的

5、事情一般不包括（）。A、就业 B、结婚成家 C、税费缴纳 D、老年深造 正确答案：D 16“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 正确答案：A 17关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案：D 18大家关注理财的表现不包括（）。A、全民对理财事项很关注 B、股民已达到上亿人 C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 D、理财意识观念初步兴起，理财培

6、训、讲座大量开办 正确答案：A 19“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。A、伊索 B、都德 C、威廉詹姆士 D、卢梭 正确答案：C 20以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、市盈率是用股价除以每股的收益 C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小 D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案：D 21企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储

7、备。这被称为什么？（）A、外汇对冲 B、银行结售汇制度 C、转汇制度 D、汇率制度 正确答案：B 22国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方 20003000/人 B、30005000 员/人 C、38006800 元/人 D、42008000 元/人 正确答案：C 232004 年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一 B、第二 C、第三 D、第四 正确答案：B 二、判断题 24房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）正确答案：25保险返还是没有利息的。（）正确答案：26理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产

8、负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案：27教育投资是指对子女的教育投资。（）正确答案：28公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确答案：29人们一般从 34 岁开始就要做退休养老规划。（）正确答案：30理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）正确答案：312004 年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）正确答案：32储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）正确答案：33教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）正确答案：34理财目标因人而异。（）正确答案：35企业公司理财即财务管理。（）正确

9、答案：36市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）正确答案：37当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（）正确答案：38如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）正确答案：39家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）正确答案：40作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案：41企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）正确答案：42债券是固定收益证券资本市场工具。

10、（）正确答案：43理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）正确答案：44近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）正确答案：45中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案：46贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）正确答案：47个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）正确答案：48在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案：49在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）正确答案：50一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）正确答案：