风控部门职责定稿版.pdf

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1、 风控部门职责 HUA system office room【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】中泽集团风控部职责 工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行内部审计，保障公司经营安全。部门工作职能：一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和审查内容，提出相关完善建议；二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填写风险控制评估报告 ，明确风险防控措施；三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析合作人及建设项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核

2、”的工作。即在业务步受理阶段，对反措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在实施阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在后阶段，对项目款项回流及时进行催促。五、协助集团公司领导正确执行国家的法律、法规，对集团公司的重大经营决策活动提供法律意见；六、根据集团公司的安排，参与集团公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；七、配合集团公司的有关安排，在集团公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；岗位工作职责 一、风控部部长工作职责：第一条 协助总经理制

3、定集团公司全面风险管理目标，全面负责集团公司的风险控制等工作；第二条 制定集团公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持集团公司风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；第三条 负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施集团公司内部管理评估，对集团公司风险管理工作提出改进方案；第四条 负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖集团公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务；参与公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务的风险管理；第五条 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；

4、对集团公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；第六条 协调部门相关人员和集团公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理；第七条 负责做好工程项目款项回流及债务追偿等风险资产的处置类工作；第八条 负责协助集团公司总经理正确执行国家的法律、法规，对集团公司的重大经营决策活动提供法律意见；第九条 协调内外部关系，包括内部：所属各部门与集团公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：国家相关职能部门、法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。二、风控部部长工作权限：第一条 集团公司下属人员的岗位调配权、任免权；第二条 对审核存在风险且风险量化后超过5 0%风险量的业务提出否决权；第三条 有权要求集团公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在建项目的实时监督、实地考察；第四条 对集团公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预；第五条 对出险业务提出补救方案。第六条 集团公司所有业务合同必须经过风控部门检查审阅并签字，方可生效。