2022基金从业资格真题下载9节.docx

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1、2022基金从业资格真题下载9节2022基金从业资格真题下载9节 第1节保本基金的核心是运用（ ）投资策略进行基金的操作。A.消极型B.积极型C.组合保险D.以上都不是答案：C解析：市场上各类特殊类别基金的特点； 避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。信息披露的具体安排，包括信息披露义务人向投资者进行信息（ ）等事项。A.披露的内容、披露频度B.披露方式、披露责任C.信息披露渠道D.以上都是答案：D解析：信息披露的具体安排，包括信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。关于看跌期权

2、交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是（ ）。A.卖方的盈利和买方的亏损是无限的B.双方的潜在盈利和亏损都是无限的C.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的D.买方的潜在盈利是有限的，卖方的潜在盈利是有限的答案：D解析：当标的资产的价格跌至盈亏平衡点以下时，看跌期权买方的最大盈利是执行价格减去期权费后再乘以每份期权合约所包含的合约标的资产的数量，此时合约标的资产的价格为零。如果合约标的资产价格高于执行价格，看跌期权买方就会亏损，其最大亏损是期权费总额。看跌期权卖方的盈亏状况则与买方刚好相反，即看跌期权卖方的盈利是有限的期权费。亏损也是有限的，其最大限度为协议价格减去期权价格后再乘以每份期

3、权合约所包括的标的资产的数量。关于沪港通的作用以下说法中错误的是（ ）A.构建良好的人民币外流机制B.推动人民币跨境资产流动C.完善国内资本市场D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量答案：A解析：沪港通的作用为：刺激人民币资产需求，加大人民币交投量；推动人民币跨境资本流动；构建好良好的人民币回流机制；完善国内资本市场。(2022年)基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.部门主管的检查监督D.证监会及派出机构检查、监督和指导答案：D解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：员工自律；各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；公司管理层对人员和业务

4、的监督控制；董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。2022基金从业资格真题下载9节 第2节下列关于信托（契约）型基金参与主体的说法，错误的是（ ）。A.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作C.基金托管人负责保管基金资产D.基金托管人负责执行投资者的有关指令，办理基金名下的资金往来答案：D解析：基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。下列关于商业票据发行的说法错误的是（ ）。A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D

5、.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低答案：B解析：商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种。直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。和短期政府债券一样，商业票据也采用贴现发行的方式。货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低。根据中国证券投资基余业协会章程,基金业协会是依据证券投资基金法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的，由基金行业相关机构自愿结成的（ ）社会组织,从事非营利性活动?A.统一性、行业性、非营利性B.全国性、统一性、非营利性C.全国性、行业性、

6、统一性D.全国性、行业性、非营利性答案：D解析：根据中国证券投资基余业协会章程,基金业协会是依据证券投资基金法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的，由基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织,从事非营利性活动。封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（ ）。A.8：0011：00，12：0015：00B.8：3011：30，12：0015：00C.9：0011：30，13：0015：00D.9：3011：30，13：0015：00答案：D解析：封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：3011：30，13：0015：00。在不考

7、虑税、破产成本、信息不对称并且假设在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资方式而改变，该理论被成为（ ）。A.大卫李嘉图模型B.帕金森定律C.IS-LM模型D.莫迪利亚尼-米勒定理答案：D解析：莫迪利亚尼-米勒定理，简称MM定理，该定理认为在不考虑税、破产成本、信息不对称并且假设在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资方式而改变，标志着企业资本结构理论的开端。2022基金从业资格真题下载9节 第3节基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于管理人经营活动的始终，下列关于授权控制主要内容的表述错误的是（ ）。A.所有业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效B

8、.对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序D.授权要适当，对于已经不适用的授权应当及时修改或者取消答案：A解析：重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。有限合伙企业最高权利机构为（ ）。 A.风控委员会B.咨询委员会C.投资决策委员会D.合伙人会议答案：D解析：有限合伙企业最高权利机构为合伙人会议。股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取以下几种方式（ ）。、跟踪协议条款执行情况、跟踪行政指令的执行情况、监控被投资企业财务状况、参与被投资企业重大经营决策A.B.C.D.答案：

9、A解析：股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取以下几种方式：(一)跟踪协议条款执行情况(二)监控被投资企业财务状况(三)参与被投资企业重大经营决策关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（ ）。A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件答案：B解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符

10、合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（ ）的个人所得税。A.10%B.30%C.15%D.20%答案：D解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴20%的个人所得税。个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。2022基金从业资格真题下载9节 第4节下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（

11、）。A.货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范答案：A解析：我国基金信息披露的规范性文件分为三类:基金信息披露闪容与格式准则、 基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。A.半年度报告B.月度报告C.季度报告D.每日更新的基金数值报告答

12、案：A解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。 本题考察基金销售费用具体规范金融期货中率先出现的是（ ）。A.股票指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货答案：C解析：率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。（ ）是最大的大宗商品管理公司A.贝莱德B.高盛公司C.麦格理集团D.世邦魏里仕全球投资集团答案：A解析：贝莱德是最大的大宗商品管理公司2022基金从业资格真题下载9节 第5节股权投资基金备案材料完备且符合要求的，中国证券投资基金业协会应当自收齐备

13、案材料之日起（ ）个工作日内，为私募基金办结备案手续。A.10B.30C.60D.20答案：D解析：股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示股权投资基金基本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。在股权投资基金销售推介时，基金信息披露的内容有（ ）。.基金合同；.基金托管协议；.基金募集推介材料；.基金主要财务指标 A.B.C.D.答案：A解析：基金管理人或者基金销售机构，应当在进行基金销售推介时，向基金投资者披露基金合同、托管协议以及募集推介材料等信息，在股权投资基金募集过程中允许（ ） A.举办未设置特定对象确定程序的讲座B.非

14、本机构雇佣的人员进行私募基金推介C.推介非本机构设立或募集的私募基金D.向市场化母基金开展路演答案：D解析：在股权投资基金募集过程中不允许举办未设置特定对象确定程序的讲座、不允许推介非本机构设立或募集的私募基金、非本机构雇佣的人员不得进行私募基金推介。（ ）是指期权合约所规定的，期权买方在行使权利时所实际执行的价格。A.市场价格B.协议价格C.理论价格D.供求价格答案：B解析：执行价格，又称协议价格，是指期权合约所规定的，期权买方在行使权力时所实际执行的价格。(2022年)下列关于我国的证券登记结算机构的表述中，正确的是（）。A.我国设立证券登记结算机构必须由国务院证券监督管理机构批准B.我国

15、的证券登记结算机构采用的是会员制C.我国的证券登记结算机构总部设在上海D.我国的证券登记结算机构是中央结算公司答案：A解析：设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。2022基金从业资格真题下载9节 第6节下列属于股权投资基金清算程序的有（ ）。.确定清算主体.通知债权人.清理和确认基金财产.编制清算报告A.B.C.D.答案：C解析：股权投资基金清算的主要程序包括：确定清算主体、通知债权人、清理和确认基金财产、分配基金财产、编制清算报告。某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。

16、A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65答案：C解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/（1+1.5%）=29556.65（元）,认购费用=净认购金额*认购费率=29556.65*1.5%=443.35（元）,认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金认购面值=（29556.65+9）/1=29565.65（份）。证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责,关于基金托人的职责,以下表述错误的是（）A办理与基金托管业务有关的信息披露事项B按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的

17、基金财产C按照规定自行召集基金份额持有人大会D安全保管基金财产答案：C解析：在证券市场，以下属于非系统性风险的是( )。A.某商业银行因票据违规操作被调查B.人民银行宣布降低存款准备金率C.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率D.银监会拟出台新规管控银行理财产品投资股票答案：A解析：非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，例如公司成功推出新产品引起的股价上升，负面新闻如农业公司产品歉收造成的股价下跌等。这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响，而与其他资产的收益无关。下列关于基金利润的叙述中，错误的是（ ）。 A.投资者在法定

18、节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配答案：A解析：投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日前最后一日进行分配。法定节假日结束后第一个开放日起的分配规则同日常情况下的分配规则一样。2022基金从业资格真题下载9节 第7节(2022年)股权投资基金可以根据不同的分类标准进行分类，以下基金形式中，不是根据组织形式分类的是（）。A.公司型基金

19、B.合伙型基金C.契约型基金D.母基金答案：D解析：按组织形式不同，介绍了公司型基金、合伙型基金和信托（契约）型基金。下列不属于促销策略的是（ ）。A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计不同费率结构答案：D解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。 本题考察销售方式 关于债券当期收益率和到期收益率的关系，以下说法错误的是()A.当期收益率总是

20、与到期收益率反向变动B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率C.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率越接近到期收益率D.当期收益率未考虑投资债券的资本损益，到期收益率则考虑了投资债券的资本损益 答案：A解析：债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：(1)债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。(2)债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。下列是基础风险指标有（ ）。.系数.跟踪误差.波动率.

21、最大回撤.主动比重?A.B.C.D.答案：D解析：基础风险指标：系数、波动率、跟踪误差、主动比重、最大回撤、下行标准差、私募投资基金信息披露管理办法中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交（ ）处理。A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.基金管理公司答案：B解析：私募投资基金信息披露管理办法中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交中国证监会处理。2022基金从业资格真题下载9节 第8节下列属于获得从业资格的途径是（ ）。A.通过考试B.通过资格认定C.以上都是D.以上都不是答案：C解析：获得从业资格的途

22、径有2个：通过考试；通过资格认定，基金管理人应当在基金份额发售的（ ）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B解析：基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。按()分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式答案：A解析：按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。债券与债券市场基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案答案：C解析：基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包

23、括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。基金的募集与认购私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起（ ）内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A.20个自然日B.20个工作日C.15个工作日D.15个自然日答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）第十三条规定，私募基金备案材料且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。2022基金从业资格真题下载9节 第9节关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（

24、 ）。A.不需要提交招募说明书B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议答案：A解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募摹金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财

25、产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定的其他信息。证券投资基金管理公司是经（ ）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国务院证券监督管理机构答案：B解析：各类资产管理业务； 证券投资基金管理公司是经中国证监会批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和中国证监会许可的其他业务的企业法人。律师对申请股权基金管理人登记的机构出具法律意见书时应先进行充分的尽职调查，尽职调查事项可以不包括（?）。A.调查申请机构是否兼营可能与股权投资基金业务存在冲突的业务B.统计申请机构的高管是否具备基金从业资格C.了解申请

26、机构的股权结构，是否存在直接、间接外资来源D.分析申请机构所申请业务应适用的自律规范答案：D解析：D项不属于律师对申请股权基金管理人登记的机构出具法律意见书时进行的尽职调查事项。X药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X药业公司进行B轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有（ ）公司管理团队公司已上市产品和储备产品公司的市场环境及发展战略公司的未来上市地选择公司的税收及政府优惠政策A.、B.、C.、D.、答案：B解析：减少回购交易信用风险的方法有（ ）。A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求B.降低抵押率的要求C.不接受短期国债为抵押品D.接受不容易变现抵押物的要求答案：A解析：减少回购协议信用风险的方法主要有两种：（1）对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求，如只接受短期国债或中央银行票据为抵押品。（2）提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品。