2022基金从业资格预测试题9篇.docx

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1、2022基金从业资格预测试题9篇2022基金从业资格预测试题9篇 第1篇股权投资基金管理人利用部门分社、岗位分设、外包、托管等方式实现（ ）A.内部牵制B.授权流程管理C.专业化运营D.业务流程控制答案：D解析：股权投资基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用部门分社、岗位分设、外包、托管等方式实现业务流程的控制。下列属于流动资产的是（ ）。A、应收账款B、应付票据C、短期借款D、应付账款答案：A解析：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强，其他几项属于流动负债。考虑风险调整的基金业绩评估方法最不可能使用（ ）

2、。A.夏普比率B.特雷诺比率C.信息比率D.贝塔系数答案：D解析：考虑风险调整的基金业绩评估方法包括：夏普比率；特雷诺比率；詹森o；信息比率与跟踪误差。针对交易对手的信用风险，常见监控指标和管理方式有（ ）。.定期评估交易对手的信用资质.控制交易对手集中度和组合流动性.交易对手限额管理.根据组合实际情况合理配置资产的投资期限和比例A.B.C.D.答案：D解析：针对交易对手的信用风险，常见监控指标和管理方式有：定期评估交易对手的信用资质、控制交易对手集中度和组合流动性、交易对手限额管理以及根据组合实际情况合理配置资产的投资期限和比例等。私募基金管理人在（ ）两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期

3、改正等纪律处分的、中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开论责等纪律处分.A.一个月之内B.一年之内C.半年之内D.三个月之内答案：B解析：私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分；服务机构应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表,每个年度结束之日起（ ）个月内向基金业协会报送运营情况报告A.15、3B.30、2C.15、2D.30、3答案：A解析：服务机构应当在每个季度结束之日起15个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表,每个年度结束之日起三个月内向基金业协会报送运营

4、情况报告看涨期权是人们预期某种标的资产的未来价格（ ）时买入的期权?A.上涨B.下跌C.不变D.难以判断答案：A解析：看涨期权是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约，又称买入期权。为取得这种买的权利，期权买方需要在买入期权时支付给期权卖出者一定的期权费。因为它是人们预期某种标的资产的未来价格上涨时买入的期权，所以被称为看涨期权。(2022年)关于艺术品与收藏品投资，下列说法错误的是（）。A.是另类投资的一种形式B.投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上C.艺术品与收藏品市场主要以拍卖为主D.投资价值的评估较为容易答案：D解析：D项，

5、对于各类艺术品和收藏品，存在特征和质量方面难以描绘的差别，因此，对其投资价值的评估较为困难。假设某私募基金经理人估计今年的年收益率YR服从均值为16%，标准差为4%的正态分布，即YR（0.16,0.42），那么YR的上95%分位数为（ ）。A.9.40%B.9%C.16%D.12%答案：A解析：YR的上95%分位数为：YR+0.95YR=YR-0.05YR=16%-4%1.65=9.4%。这意味着该经理会以95%的概率至少取得9.4%的年收益率。0.05=1.65。2022基金从业资格预测试题9篇 第2篇基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（ ）。A.应报告中国证监会

6、并按要求处理B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.应通知管理人后再执行投资指令D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会答案：B解析：本题考查基金托管人的监督义务。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。下列关于做市商的表述，不正确的是（ ）。A.报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度B.做市商的利润来源于买卖差价，如果证券差价小但交易频繁，做市商无法赚取利润C.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交

7、易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入；当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自有证券卖出答案：B解析：虽然做市商的利润来源于买卖差价，但如果买卖差价太大做市商将很难促成交易，从而失去赚取差价的机会。另外，如果证券差价小但交易频繁，做市商仍可以赚取利润。根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分为（ ）五个等级。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5答案：A解析：基金产品风险评价以基金

8、产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金答案：C解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基

9、金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。鼓励和引导创业投资基金投资创业早期的小微企业。国家对符合条件的创业投资基金给予（ ）扶持。享受国家财政税收扶持政策的创业投资基金，其投资范围应当符合国家相关规定。A.政策导向B.经济手段C.法律手段D.财政税收答案：D解析：鼓励和引导创业投资基金投资创业早期的小微企业。国家对符合条件的创业投资基金给予财政税收扶持。享受国家财政税收扶持政策的创业投资基金，其投资范围应当符合国家相关规定。新三板现行交

10、易规则主要包括（ ）。、实行股份转让限售期。新三板对发起人、控股股东及实际控制人、高级管理人员所持股份转让设定一定的限售期、设定股份交易最低限额。每次交易要求不得低于1000股，投资者证券账户某一股份余额不足1000股的，只能一次性委托卖出。股票转让单笔申报最大数量不得超过100万股、交易须券商代理。投资者通过券商交易系统进行报价申报、转让或购买委托、成交确认、清算交收等手续，挂牌公司及投资者在代办系统所进行的股份交易的相关手续均须通过券商办理、投资者委托交易。投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托、委托当日有效。意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销，但已经报价系统确认成交的委托不

11、得撤销或变更A.B.C.D.答案：D解析：新三板现行交易规则主要包括：（1）以机构投资者为主，合格的自然人也可以投资。（2）实行股份转让限售期。新三板对发起人、控股股东及实际控制人、高级管理人员所持股份转让设定一定的限售期。（3）设定股份交易最低限额。每次交易要求不得低于1000股，投资者证券账户某一股份余额不足1000股的，只能一次性委托卖出。股票转让单笔申报最大数量不得超过100万股。（4）投资者委托交易。投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托、委托当日有效。意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销，但已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更。（5）交易须券商代理。投资者通过券商交

12、易系统进行报价申报、转让或购买委托、成交确认、清算交收等手续，挂牌公司及投资者在代办系统所进行的股份交易的相关手续均须通过券商办理。（6）分级结算原则。新三板交易制度对股份和资金的结算实行分级结算原则。分级结算是指证券登记结算机构与证券公司等结算参与人进行资金和证券的法人结算（又称一级结算）；证券公司再与投资者进行二级结算。（7）依托新三板代办交易系统。（ ）是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理答案：A解析：实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。以下不属于股权投

13、资基金托管的服务内容的是（ ）。A.资产保管B.账户管理C.基金募集D.资金清算答案：C解析：股权投资基金的托管服务包括：资产保管、账户管理、资金清算、投资监督、会计核算、资产估值和信息披露等。关于合格投资者说法正确的是（ ）净资产不低于1000万元的单位金融资产不低于300万元的个人最近三年个人年均收入不低于50万元的个人投资于单只私募基金的金额不低于100万元A.B.C.D.答案：B解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人

14、年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 本题考察合格投资者2022基金从业资格预测试题9篇 第3篇下列属于流动资产的是（ ）。A.应收账款B.应付票据C.短期借款D.应付账款答案：A解析：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强，其他几项属于流动负债。关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（ ）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融

15、机构C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动答案：A解析：非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。故A项说法正确私募基金管理人完成登记后，还要网站进行公示。故B项说法错误非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本。故C项说法错误建立健全私募基金“发行监管制度”，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。故D项说法错误(2022年)关于基金从业人员职业道德规范，下列

16、表述错误的是（ ）。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则答案：A解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。(2022年)某基金业绩比较基准为90X沪深300指数收益+10X中证全债指数收益。该基金2022年9月30日收盘持仓结构如下：该基金股票仓位相比基准有所偏离，该偏离的可能原因是（）。基金经理认为近期债券收益率比股票高新的申购资金进入还未建仓基金经

17、理需要应付大量赎回基金经理认为股票市场将大幅上涨A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金经理认为近期债券收益率比股票高，会导致股票的仓位减少，与基准产生偏离，故项正确。新的申购资金进入还未建仓，不会引起股票仓位的变化，故项错误。基金经理需要应付大量赎回，若基金经理均按相同比例抛售基金投资的金融产品，则股票的仓位不会发生变化，即项错误。基金经理认为股票市场将大幅上涨，会导致股票的仓位增加，与基准产生偏离，故项正确。(2022年)下列关于投资者投资股权投资基金时应履行义务的说法中，错误的是（ ）。A.确保自身符合合格投资者条件B.对自身资产或收入情况应作如实承诺，如提供虚假承诺文件，承担相应责任

18、C.如实填写风险识别能力和承担能力问卷D.如自身不符合合格投资者条件，可以购买以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品答案：D解析：自行募集股权投资基金的，基金管理人应设置有效机制，切实保障募集结算资金安全。应严格遵守合格投资者制度，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。应根据投资者适当性管理要求，采取问卷调查等方式，对投资者的风险别能力和风险承担能力进行评估。在问卷调查过程中，应指导投资者如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况。关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（ ）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B.个人投资者从基金分

19、配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20的个人所得税C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入 ，由基金管理公司代扣代缴20的个人所得税D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税答案：C解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20的个人所得税。根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（ ）.A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令答案：D解析：根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令.用以反映货币市场基金风险的指标不包括（ ）。A.组合平均剩余期限B.融资回购比例

20、C.浮动利率债券投资情况D.贝塔系数答案：D解析：衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、融资回购比例、浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等。下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（ ）。A、即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C、远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D、远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同答案：C解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利

21、率的起点在未来某一时刻，并不是计算方式不同。2022基金从业资格预测试题9篇 第4篇股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。A.清算资金B.账面价值C.资产价值D.实际价值答案：D解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。(2022年)投资者一般可以通过（ ）方式认购ETF份额。场内现金认购场外现金认购证券认购A.、B.、C.、D.、答案：D解析：（教材下册P12）与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所

22、支付的对价种类，ETF 份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行 为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF 份额。内部控制系统的目标是（ ）。A.降低经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现答案：D解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。下列不属于股权投资基金管理人财产分离制度的是（ ）。A.股权投资基金财产和其他财产之间B.股权投资基金财产与股权投资基金管理人同有财产之间C.股权投资基金与基金托管人托管之间D.不同股权投资基金财产之间

23、答案：C解析：股权投资基金管理人应建立财产分离制度，股权投资基金财产与股权投资基金管理人同有财产之间、不同股权投资基金财产之间、股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。证券投资基金基金合同的当事人不包括（ ）A.基金管理人B.基金销售人C.基金份额持有人D.基金托管人答案：B解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。以下关于基金资产估值的表述，正确的是（ ）。A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管

24、人答案：A解析：解析:海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70答案：D解析：我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入，免税收入，各项扣除以及允许弥补的以前年度

25、亏损后的余额为（ ）A.当前利润B.净收入C.应纳税额D.应纳税所得额答案：D解析：公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额，为应纳税所得额。随着我国新三板市场的兴起和相关交易制度的日趋完善，（ ）成为股权投资基金的重要退出方式。A.清算退出B.股权转让退出C.IPOD.新三板挂牌退出答案：D解析：首次公开发行上市（IPO）一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的，股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。随着我国新三板市场的兴起和相关交易制度的日趋完

26、善，新三板挂牌退出也成为股权投资基金的重要退出方式。2022基金从业资格预测试题9篇 第5篇当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额10%B.基金总份额5%C.当日基金总份额D.基金总份额答案：A解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。某投资者在周五赎回某

27、普通货币市场基金，假设下周一是工作日，则该投资者享有该基金收益的截止日是（ ）。A.周日B.周六C.下周一D.周五答案：A解析：如果在4月10日（周五）赎回了份额，那么该基金将同时享有4月10日（周五）、4月11日（周六）和4月12日（周日）的利润，但不再享有4月13日的利润。公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的（ ）。A.股东B.董事C.高级管理人员D.工作人员答案：A解析：公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的股东，即投资人通过认缴出资或认购股份成为公司股东，从而依法享有相应的股东权利。(2022年)如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平均时间为1年。A.20

28、%B.50%C.80%D.100%答案：D解析：基金股票换手率=（期间股票交易量2）期间基金平均资产净值，换手率的倒数为基金持股的平均时间。如果一只股票基金的年周转率为100%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（ ）A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销答案：D解析：基金财产的债权，不得与基

29、金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。(2022年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金年报应经12以上独立董事签字同意，并由董事长签发答案：D解析：管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。为了进一步保障基金信息质量，法规规定

30、基金年度报告应经23以上独立董事签字同意，并由董事长签发；如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见；未参会董事应当单独列示其姓名。我国目前股权投资基金行业自律组织的行业自律主要内容（ ）.募集.合格投资者准人.信息披露.内控管理.合同指引A.B.C.D.答案：C解析：我国目前股权投资基金行业自律组织的行业自律内容主要集中在募集、信息披露、内控管理、合问指引、服务业务管理等方面。对于使用诈骗方法非法集资的，如下哪些行为可以认定为“以非法占有为目的”（）.集资后用于生产经营活动.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。.携带集资款逃匿的。.将集资款用于

31、违法犯罪活动的。.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。A.B.C.D.答案：B解析：集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。从（ ）的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。A.募集投资者对象B.募集主体机构C.募集渠道D.募集意愿答案：B解析：从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。自行募集的募集主体机构是基金管理人；委托募集的募集主体机构是第三方机构（募集服务机构）2022基金从业资格预测试题9篇 第6篇普通股和优先股在风险收益上有（ ）不同。 优先股的风险较低 普通股的风险

32、较低 当公司盈利较多时，优先股的获利更多 当公司盈利较多时，普通股的获利更多A.、B.、C.、D.、答案：B解析：优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。此外，固定的股息收益也降低了优先股的风险。然而，优先股的收益也因此被限定为固定的股息收益，当公司盈利多时，相比普通股而言，优先股获利更少。相比于优先股，普通股具有较高风险和较高收益的特征。知识点：理解普通股和优先股的区别；假如某企业2022年度的销售收入为50亿元人民币，年均应收账款为10亿元人民币，则其应收账款周转天数为（ ）天。A.70B.71C.73D.65答案：C解析：存货周转天数=365天/存货周转率=3

33、65/（销售收入/年均应收账款）=365（5010）=73。确认基金交易是()的职责之一。A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.中央结算公司答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发行量()起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;

34、15%答案：B解析：债券借贷的监控指标为：单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。银行间债券市场的交易与结算(2022年)某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（ ）的规定。禁止违规承诺收益禁止误导性陈述禁止预测证券投资业绩禁止重大遗漏A.、B.、C.、D.、答案：D解析：“活动

35、期间购买，尊享年化总收益10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，违反禁止误导性陈述、禁止违规承诺收益、禁止预测证券投资业绩的规定。半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（ ）无效。A.技术面分析B.基本面分析方法C.上市公司调研D.上市公司投资价值研究报告答案：B解析：如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。已知一个投资组合与市

36、场收益的相关系数为06，该组合的标准差为08，市场的标准差为03，则该投资组合值为（ ）。A.16B.15C.14D.1答案：A解析：即=0.60.8/0.3=1.6知识点：掌握系数和波动率的概念、计算方法、应用和局限性；强有效市场是指与证券有关的所有信息，包括公开发布的信息和未公开发布的内部信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中，在一个强有效的证券市场上，任何投资者不管采用何种分析方法，除了偶尔靠运气“预测”到证券价格的变化外，是不可能重复地，更不可能连续地取得成功的。这种说法（ ）。A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误答案：A解析：题干阐述了强有效市场的特征，说法正确。下列关于协

37、议转让并购退出方式的说法，错误的是（ ）A.并购退出是股权投资基金的重要退出途径之一B.并购退出是指目标企业原投资方向其他收购方转让持有的全部或者部分股权，实现退出的行为C.并购退出的收购方，主要包括被投资企业大股东或创始股东、管理层、员工等D.与IPO退出相比，并购退出的收益率通常稍低，但是更加灵活、高效答案：C解析：股权回购是指通常由被投资企业大股东或创始股东、管理层、员工等出资购买股权投资基金持有的企业股份，从而使股权投资基金实现退出的行为。2022基金从业资格预测试题9篇 第7篇以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（ ）。A.也称为谨慎性调查B.投资人在与目标企业达成

38、初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动C.要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况D.主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查答案：D解析：尽职调查，也称谨慎性调查，一般是投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查，资料分析的一系列活动，主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和业务调查。金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（ ）买卖基础金融资产的合约。A.约定价格B.未来市场C.市场价格D.资产价值答案：A解析：考察金融合

39、约定义。金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。关于货币市场基金的说法，错误的是（ ）。A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所答案：C解析：本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。参见教材P46。( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不

40、相容职务分离等方法。 A、控制活动B、行为监控C、事项识别D、风险应对答案：A解析：企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（ ）。A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券答案：A解析：股票反映的是所有权关系；债券反映的的是债权债务关系；基金反

41、映的是信托关系，公司型基金除外关于股权投资基金管理人业务环节管理制度的要求，下列表述错误的是（ ）A.股权投资管理基金人应当加强对关联机构和分支机构的管理B.股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，并要有效实施C.股权投资基金管理人应当建立资金募集、投资运作、信息披露、合规风控、业务外包、会计核算、投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度D.股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金答案：D解析：股权投资基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回

42、价是以（ ）为基准计算的。A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格答案：A解析：在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则之一是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。基金公司合规管理的目标包括（ ）.建立健全基金管理人合规风险管理体系；.实现对合规风险的有效识别和管理；.促进基金管理人人员的稳定；.确保基金管理人依法合规经营A.B.C.D.答案：C解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管

43、理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（ ）.参股.融资担保.跟进投资A.B.C.D.答案：A解析：政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括参股、融资担保、跟进投资2022基金从业资格预测试题9篇 第8篇股权投资基金的合格投资者指的是具备（ ）识别能力和（ ）承担能力。A.资产B.管理C.责任D.风险答案：D解析：合格投资者应具备相应的风险识别与风险承担能力。(2022年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应

44、当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000答案：C解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。最适用于清算价值法进行估值的企业是（ ）。A.某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业B.某经营良好的商业零售企业C.某正常持续运营中的机械制造企业D.某软件开发企业答案：A解析：对于股权投资机构而言，清算很难获得很好的投资回报，在企业正常可持续经营的情况下，不会采用清算价值法。(2022年)基金信息披露的形式，应当遵循（ ）。

45、规范性原则及时性原则易解性原则易得性原则A.、B.、C.、D.、答案：B解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在信息披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在信息披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。故B项正确。银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（ ）天。A.180B.365C.120D.360答案：B解析：债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不合结算日）为365天。基金绝对收益中的平均收益率一般可分为（ ）和（ ）。A.持有区间收益率；时间加权收益率B.算术平均收益率；几何

46、平均收益率C.资产回报；收入回报D.平均市盈率；平均市净率答案：B解析：在对不同基金到期收益率的衡量和比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告，修改ETF份额参考净值计算方式，需经（ ）认可后公告。A.证券交易所；证券业协会B.证券交易所：证券交易所C.证券业协会：证券交易所D.证券业协会；证券业协会答案：B解析：ETF信息披露的特殊规定及要求；在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。可

47、见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券（含预估现金部分）的实时市值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。信息披露的原则主要体现在（ ）上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求答案：A解析：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报亂无追赶机制。下列选项，不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（ ） A.优先向基金投资者返回投资本金B.业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者返还本金C.向基金投资者分配门槛收益之后，基